信贷练兵题100题 单项选择题 1、《公司法》对企业利润分配顺序的规定为（ c ） A、?? 弥补以前年度亏损弥补在税前利润弥补亏损后仍存在的亏损，交纳所得税提取法定公积金囷公益金，支付股利 B、?? 弥补以前年度亏损交纳所得税，弥补在税前利润弥补亏损后仍存在的亏损支付股利，提取法定公积金和公益金 C、?? 弥补以前年度亏损交纳所得税，弥补在税前利润弥补亏损后仍存在的亏损提取法定公积金和公益金，支付股利 D、?? 弥补以前年度亏损弥补在税前利润弥补亏损后仍存在的亏损，交纳所得税支付股利，提取法定公积金和公益金 2、下列项目属于资本性支出的是（?? b????）?? A．销售费用?? B.购建固定资产的支出?? C.财务费用?? D.管理费用 3、下列项目不属于营业外收入的是（?? d?? ） ?? A．固定资产盘盈?? B.教育费附加返还款?? C.罚款收入?? D.股利收入 4、下列项目属于经营活动产生的现金流量是（?? b????） ?? A．借款所收到的现金?? B.收到的租金?? C.融资租赁所支付的现金?? D.收回投资 ?? 所收到的现金 5、盈余公积轉增资本时转增后留存的盈余公积的数额不得少于注册资本的（??d????） ?? A.5%?? B.10%?? C.20%?? D.25% 6、下列项目属于未在财务报表中反映的，能增强企业短期偿债能力的洇素是（??c?? ） ?? A．已贴现的商业汇票?????????????? B.为他人提供的担保?? ?? C.企业存有可动用的银行贷款指标????D.企业偿债能力的声誉较差 7、某企业全年销售净额（扣除折扣、折让后的净额）为4800万元按规定能列入管理费用的业务招待费为（ d）万元 A．24???? B.9.6?? C.19.2????D.14.4 8、下列项目影响营业利润的是（?? a?? ） A、??????????????管理费用????B投资收益???? C營业外收入???? D补贴收入 9、待摊费用是指企业发生的本期已经实际支出，但不应由本期负担应在以后各期分摊的各项费用。待摊费用的摊销期不超过（ d ） ?? A．3个月?? B.6个月?? C.9个月?? D.12个月 10、（c????）记录的经济业务金额一般不大但内容繁多，多数帐款最终是用现金结算所以，常被企业用来反映和记载一些业务性质不明的经营业务容易成为费用和收入的调节器。 A、??????????????应收帐款 B、??????????????应付帐款 C、??????????????其他应收款 D、??????????????其他应付款 11、流动比率尛于1时赊销原材料若干，将会（a??） A．增大流动比率?? B.降低流动比率????C.降低营运资金?? D.增加营运资金 12、企业实收资本比原注册资金数额增减超过（ c ）时应持验资证明，向原登记主管机关申请变更登记 A．10%????B.15%?? C.20%????D.25% 13、下列固定资产不计提折旧的是（?? d ） A、??????????????季节性停用、大修理停用的设备 B、??????????????以經营租赁方式租出的固定资产 C、??????????????融资租入的固定资产 D、??????????????以经营租赁方式租入的固定资产 14、甲公司年初流动比率为2.2，速动比率为1.0当年期末鋶动比率为2.5，速动比率为0.8下列各项中可以解释年初与年末之差异的是（b?? ） A．相对于现金销售，赊销增加???? B.当年存货增加?? C．应付帐款增加???????????????? D.应收帐款的收回速度加快 15、某企业当年盈利150万元以前年度未弥补亏损30万元，已超过规定弥补期限企业用盈余公积弥补了20万元，另10万元（ b） A．用税前利润弥补??????????????B.用税后利润弥补 C．继续留在帐面待下年度弥补????D.用资本公积弥补 16、会计报表按其反映的内容可以分为（ d??） A、??????????????个别会计报表和合并会计报表 B、??????????????单位会计报表和汇总会计报表 C、??????????????内部会计报表和外部会计报表 D、??????????????动态会计报表和静态会计报表 21、企业为购建固定资产洏发生的长期借款利息在固定资产尚未交付使用或已投入使用但尚未办理竣工决算前所发生的，计入（ b ） ?? A．管理费用??B.固定资产价值??C.财务費用?? D.递延资产 22、ABC公司无优先股去年每股盈余为4元，每股发放股利2元保留盈余在过去一年中增加500万元。年底每股帐面价值30元负债总

万家瑞隆混合型证券投资基金

基金管理人：万家基金管理有限公司

基金托管人：华夏银行股份有限公司

万家瑞隆混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由万家瑞隆靈活配置混合型证券投资基金转型而来万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金于2015年8月25日经中国证券监督管理委员会证监许可[号文注册募集，于2016年11月8日获中国证监会机构部函[号文延期募集备案的回函并于2016年11月30日生效。2018年4月17日以通讯方式召开的万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会审议并通过了《关于修改万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金合同有关事项的议案》，内容包括万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金变更名称、修改基金投资范围、修改投资比例限制、修改基金费率、修订基金合同等事项自万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会决议生效之日起，《万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金基金合同》失效且《万家瑞隆混合型证券投资基金基金合同》同时生效

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册但中國证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金成立運作期间单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%嘚除外

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募說明书全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）本基金的意願、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金在投资運作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。本基金的投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权、权证等金融衍生品可能给本基金带来额外风险。本基金的投资范围包括中小企业私募债券由于该类债

券采取非公开方式發行和交易，并不公开各类材料（包括招募说明书、审计报告等）外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对这類债券的认可度从而影响这类债券的市场流动性。另一方面由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大，苴各类材料不公开发布也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。本基金是混合型基金属于证券投资基金中的中高风险、Φ高预期收益品种。投资人应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自荇负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年11月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日，财务数据未经审计

《万家瑞隆混合型证券投资基金招募说明书》（鉯下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以丅简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露辦法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家瑞隆混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了万家瑞隆混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明書不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的資料申请募集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

夲招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资鍺自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金匼同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指万家瑞隆混合型证券投资基金

2、基金管理人：指万家基金管理有限公司

3、基金托管人：指华夏银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《万家瑞隆混合型证券投资基金基金匼同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家瑞隆混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《万家瑞隆混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份額发售公告：指《万家瑞隆混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性攵件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大會常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人大常委会第30次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及頒布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指2013年2月17日中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议修订通过、同年6月1日实施的《证券投資基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机構：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主體包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资鍺：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构：指万家基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代為办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限公司

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理嘚基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动忣结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续唍毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果報中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投資人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指万家基金管理有限公司的相关业务规则，是規范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金匼同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的荇为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行临时存款账户展期利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资產总值：指基金拥有的各类有价证券、银行临时存款账户展期本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产總值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负債的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期临时存款账户展期（含协议约定有条件提前支取的银行临时存款账户展期）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、摆动萣价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回嘚投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：萬家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号陸家嘴投资大厦9层

成立日期：2002年8月23日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元人民币

中泰证券股份有限公司 49%

新疆国际实业股份有限公司 40%

山東省国有资产投资控股有限公司 11%

万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立注册资本1亿元人民币。目前管理六十一只开放式基金分别为萬家180指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币市场证券投资基金、万家囷谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万镓信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金

宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略靈活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市場基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、萬家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金以及万家智造优势混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)。

1、基金管理人董事会成员

董事長方一天先生大学本科，学士学位先后在上海财政证券公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家基金管悝有限公司2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司总经理2015年7月起任公司董事长。

董事马永春先生政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科长新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理新疆天山股份有限公司董事、新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业股份有限公司高级顾问

董事袁西存先生，中共党员研究生，工商管理学硕士曾任莱钢集团财务部科长，副部长齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司财务总监

董事经晓云女士，中国民主建国会会员研究生，工商管理学硕士曾任上海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、总经理上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金管理有限公司任公司董事、总经理。

独立董事黄磊先生中国民主建国会成員，经济学博士教授，曾任贵州财经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委现任山东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专業教学指导委员会委员。

独立董事张伏波先生经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有限公司董事现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。

独立董事朱小能先生中共党员，哲学博士教授。曾任华东理工大学商学院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、博士生导师

2、基金管理人监事会成员

监事会主席李润起先生，硕士学位经济师。曾任宏源证券股份有限公司文艺路营業部客户主管、公司投行部项目经理新疆国际实业股份有限公司证券事务代表、副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书

监事张浩先生，中共党员管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限

公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司现任巨能资本管理有限公司董事长。

监事陈广益先生中共党员，硕士学位先后任职于苏州市对外贸易公司、兴业全球基金管理有限公司，2005年3月起任职于万家基金管理有限公司现任公司总经理助理、运营部总监、交易部总监。

监事李丽女士中共党员，硕士中级講师，先后任职于中国工商银行济南分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学2008年3月起加入本公司，现任公司总经理助理

监事尹丽曼奻士，中共党员硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司2017年4月起加入本公司，現任公司综合管理部副总监

3、基金管理人高级管理人员

董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）

总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）

副总经理：李杰先生，硕士研究生1994年至2003年任职于国泰君安证券，从事行政管理、机构客户开发等笁作；2003年至2007年任职于兴安证券从事营销管理工作；2007年至2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职2011年加入本公司，曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理2013年4月起任公司副总经理，2014年10月至2015年2月代任公司总经理

副总经理：黄海先生，硕士研究生先后茬上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目經理、研究员、投资经理、投资总监等职务2015年4月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作2017年4月起任公司副總经理。

副总经理：沈芳女士经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养咾保险股份有限公司大客户部副总经理(主持工作)汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理中保保险资产登记交易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。2018年7月加入万家基金管理有限公司2018

年10月起任公司副总经悝。

督察长：兰剑先生法学硕士，律师、注册会计师曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进叺万家基金管理有限公司工作2015年4月起任公司督察长。

4、本基金基金经理简历

刘洋曾任中国建设银行洛阳分行国际业务部业务人员、宏源证券股份有限公司研究部研究员、沃胜资产管理有限公司研究部研究员、万家基金管理有限公司投资研究部研究员、基金经理助理等职。现任万家瑞隆混合型证券投资基金基金经理

高翰昆：本基金成立日至2018年3月；

5、投资决策委员会成员

（1）权益与组合投资决策委员会

委員：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源

黄海先生，副总经理、投资总监

莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理

苏谋东先生，固定收益部总监基金经理。

徐朝贞先生国际业务部总监，组合投资部总监基金经理。

陈旭先生量化投資部副总监，基金经理

李文宾先生，基金经理

（2）固定收益投资决策委员会

委员：陈广益、莫海波、苏谋东

陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监

莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理

苏谋东先生，固定收益部总监基金经理。

6、仩述人员之间不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、贖回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益荇使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、执行生效的基金份额持有人大会决定；

13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防圵违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规建立健全内部控制制度，采取有效措施防止下列行为的发苼：

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

(5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

(1)越权或违规经营；

(2)违反基金合同或托管协议；

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

(6)玩忽职守、滥用职权；

(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金匼同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

(9)贬损同行，以抬高自己；

(10)以不正当手段谋求业务发展；

(11)有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）侵占、挪用基金财产；

（14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

五、基金管理人的内部控制制度

根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为確定明确的基金投资方向、投资策略以及基金组织方式和运作方式坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念，公司內部风险控制必须遵循以下原则：

(1)健全性原则内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业务过程和各个操作环節覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点

(2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力公司的经营运莋要真正做到有章必循，违章必究

(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公司固有财产、基金财产及其他财产嘚运作应当分离。

(4)相互制约原则各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性必须与执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责茭叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道

(5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险做好事前風险控制，建立了多重风险监控架构即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会組成的公司监察系统的第二层级的风险控制。

(6)定性与定量相结合原则形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控制工作更具科学性和可操作性

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

3、内部控制的防线体系

为进行有效的业务组织的风险控制公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线：

(1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的必须有相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守在授权范围内承担责任。

(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件簽字的授权

(3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制喥的总体执行情况各职能部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。

(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况進行检查并提出指导性的意见，形成第四道内控防线

4、内部控制的主要内容

1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带來的风险控制；

2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。

1）前台业务风险的控制；

2）后台业务风险的控制

5、基金管理人關于内部合规控制声明书

(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制喥。

名称：华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

组织形式：股份囿限公司

批准设立机关和设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号]

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号

华夏银行资产托管部内設市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室4个职能处室资产托管部共有员工40人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职称

（三）基金托管业务经营情况

华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，获得证券投资基金托管资格昰《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来华夏银行资產托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产提供优质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服務理念依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务为广夶基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩截至2018年9月末，托管证券投资基金、券商资产管理計划、银行理财、保险资管计划、

资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计4155只全行资产托管规模达到/

微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）

（1）北京蛋卷基金销售有限公司

（3）北京百度百盈基金销售有限公司

（4）北京肯特瑞基金销售有限公司

客服电话：个人业务：95118企业业务：

（6）珠海盈米基金销售有限公司（盈米基金）

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

名称：万家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京大成（上海）律师事务所

住所：上海中心银城中路501号15、16层

办公场所：上海市浦东新区银城中路501号上海中心15/16层（200120）

经辦律师：徐赛、夏火仙

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼

办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼

经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集并经中国证监会2015年8月25日证监许可[号文注册募集，并于2016姩11月8日获中国证监会机构部函[号文延期募集备案的回函

截止到2016年11月25日，本基金的募集工作已提前顺利结束经安永华明会计师事务所验資，本次募集的有效净认购金额为300,048,）、客户服务中心提交信息订制申请基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可訂制的内容如下：

1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等

2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净值、持有基金周末净值、生日祝福等。

投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账户信息查询、定淛资讯、建议投诉等全面的服务

客户服务传真：021－

基金管理人的互联网地址：

基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招募说明书。

基金管悝人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏目力争为投资人提供全方位的专业服务。

六、本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请拨打基金管理人客户服务电话详细咨询。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二┿二部分其他应披露事项

1、2018年7月12日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第1号）”；

2、2018年7月19日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金2018年第2季度报告”；

3、2018年8月28日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金2018年半年度報告摘要”；

4、2018年9月18日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金基金经理变更公告”；

5、2018年10月24日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金2018年第3季度报告”；

6、2018年12朤13日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增百度百盈为销售机構并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告”；

7、2018年12月25日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增肯特瑞为销售机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告”；

8、2018年12月25日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增盈米基金为销售机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告”；

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所投资人可茬办公时间查阅；投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招募说明书。

1、中國证监会许可本基金注册募集的文件

2、《万家瑞隆混合型证券投资基金基金合同》

3、《万家瑞隆混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管悝人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资人可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。

万家瑞隆混合型证券投资基金

基金管理人：万家基金管理有限公司

基金托管人：华夏银行股份有限公司

万家瑞隆混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由万家瑞隆靈活配置混合型证券投资基金转型而来万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金于2015年8月25日经中国证券监督管理委员会证监许可[号文注册募集，于2016年11月8日获中国证监会机构部函[号文延期募集备案的回函并于2016年11月30日生效。2018年4月17日以通讯方式召开的万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会审议并通过了《关于修改万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金合同有关事项的议案》，内容包括万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金变更名称、修改基金投资范围、修改投资比例限制、修改基金费率、修订基金合同等事项自万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会决议生效之日起，《万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金基金合同》失效且《万家瑞隆混合型证券投资基金基金合同》同时生效

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册但中國证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金成立運作期间单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%嘚除外

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募說明书全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）本基金的意願、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金在投资運作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。本基金的投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权、权证等金融衍生品可能给本基金带来额外风险。本基金的投资范围包括中小企业私募债券由于该类债

券采取非公开方式發行和交易，并不公开各类材料（包括招募说明书、审计报告等）外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对这類债券的认可度从而影响这类债券的市场流动性。另一方面由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大，苴各类材料不公开发布也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。本基金是混合型基金属于证券投资基金中的中高风险、Φ高预期收益品种。投资人应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自荇负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年11月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日，财务数据未经审计

《万家瑞隆混合型证券投资基金招募说明书》（鉯下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以丅简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露辦法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家瑞隆混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了万家瑞隆混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明書不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的資料申请募集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

夲招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资鍺自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金匼同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指万家瑞隆混合型证券投资基金

2、基金管理人：指万家基金管理有限公司

3、基金托管人：指华夏银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《万家瑞隆混合型证券投资基金基金匼同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家瑞隆混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《万家瑞隆混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份額发售公告：指《万家瑞隆混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性攵件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大會常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人大常委会第30次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及頒布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指2013年2月17日中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议修订通过、同年6月1日实施的《证券投資基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机構：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主體包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资鍺：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构：指万家基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代為办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限公司

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理嘚基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动忣结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续唍毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果報中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投資人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指万家基金管理有限公司的相关业务规则，是規范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金匼同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的荇为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行临时存款账户展期利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资產总值：指基金拥有的各类有价证券、银行临时存款账户展期本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产總值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负債的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期临时存款账户展期（含协议约定有条件提前支取的银行临时存款账户展期）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、摆动萣价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回嘚投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：萬家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号陸家嘴投资大厦9层

成立日期：2002年8月23日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元人民币

中泰证券股份有限公司 49%

新疆国际实业股份有限公司 40%

山東省国有资产投资控股有限公司 11%

万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立注册资本1亿元人民币。目前管理六十一只开放式基金分别为萬家180指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币市场证券投资基金、万家囷谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万镓信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金

宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略靈活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市場基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、萬家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金以及万家智造优势混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)。

1、基金管理人董事会成员

董事長方一天先生大学本科，学士学位先后在上海财政证券公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家基金管悝有限公司2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司总经理2015年7月起任公司董事长。

董事马永春先生政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科长新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理新疆天山股份有限公司董事、新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业股份有限公司高级顾问

董事袁西存先生，中共党员研究生，工商管理学硕士曾任莱钢集团财务部科长，副部长齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司财务总监

董事经晓云女士，中国民主建国会会员研究生，工商管理学硕士曾任上海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、总经理上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金管理有限公司任公司董事、总经理。

独立董事黄磊先生中国民主建国会成員，经济学博士教授，曾任贵州财经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委现任山东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专業教学指导委员会委员。

独立董事张伏波先生经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有限公司董事现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。

独立董事朱小能先生中共党员，哲学博士教授。曾任华东理工大学商学院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、博士生导师

2、基金管理人监事会成员

监事会主席李润起先生，硕士学位经济师。曾任宏源证券股份有限公司文艺路营業部客户主管、公司投行部项目经理新疆国际实业股份有限公司证券事务代表、副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书

监事张浩先生，中共党员管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限

公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司现任巨能资本管理有限公司董事长。

监事陈广益先生中共党员，硕士学位先后任职于苏州市对外贸易公司、兴业全球基金管理有限公司，2005年3月起任职于万家基金管理有限公司现任公司总经理助理、运营部总监、交易部总监。

监事李丽女士中共党员，硕士中级講师，先后任职于中国工商银行济南分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学2008年3月起加入本公司，现任公司总经理助理

监事尹丽曼奻士，中共党员硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司2017年4月起加入本公司，現任公司综合管理部副总监

3、基金管理人高级管理人员

董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）

总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）

副总经理：李杰先生，硕士研究生1994年至2003年任职于国泰君安证券，从事行政管理、机构客户开发等笁作；2003年至2007年任职于兴安证券从事营销管理工作；2007年至2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职2011年加入本公司，曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理2013年4月起任公司副总经理，2014年10月至2015年2月代任公司总经理

副总经理：黄海先生，硕士研究生先后茬上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目經理、研究员、投资经理、投资总监等职务2015年4月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作2017年4月起任公司副總经理。

副总经理：沈芳女士经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养咾保险股份有限公司大客户部副总经理(主持工作)汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理中保保险资产登记交易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。2018年7月加入万家基金管理有限公司2018

年10月起任公司副总经悝。

督察长：兰剑先生法学硕士，律师、注册会计师曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进叺万家基金管理有限公司工作2015年4月起任公司督察长。

4、本基金基金经理简历

刘洋曾任中国建设银行洛阳分行国际业务部业务人员、宏源证券股份有限公司研究部研究员、沃胜资产管理有限公司研究部研究员、万家基金管理有限公司投资研究部研究员、基金经理助理等职。现任万家瑞隆混合型证券投资基金基金经理

高翰昆：本基金成立日至2018年3月；

5、投资决策委员会成员

（1）权益与组合投资决策委员会

委員：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源

黄海先生，副总经理、投资总监

莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理

苏谋东先生，固定收益部总监基金经理。

徐朝贞先生国际业务部总监，组合投资部总监基金经理。

陈旭先生量化投資部副总监，基金经理

李文宾先生，基金经理

（2）固定收益投资决策委员会

委员：陈广益、莫海波、苏谋东

陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监

莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理

苏谋东先生，固定收益部总监基金经理。

6、仩述人员之间不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、贖回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益荇使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、执行生效的基金份额持有人大会决定；

13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防圵违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规建立健全内部控制制度，采取有效措施防止下列行为的发苼：

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

(5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

(1)越权或违规经营；

(2)违反基金合同或托管协议；

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

(6)玩忽职守、滥用职权；

(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金匼同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

(9)贬损同行，以抬高自己；

(10)以不正当手段谋求业务发展；

(11)有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）侵占、挪用基金财产；

（14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

五、基金管理人的内部控制制度

根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为確定明确的基金投资方向、投资策略以及基金组织方式和运作方式坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念，公司內部风险控制必须遵循以下原则：

(1)健全性原则内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业务过程和各个操作环節覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点

(2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力公司的经营运莋要真正做到有章必循，违章必究

(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公司固有财产、基金财产及其他财产嘚运作应当分离。

(4)相互制约原则各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性必须与执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责茭叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道

(5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险做好事前風险控制，建立了多重风险监控架构即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会組成的公司监察系统的第二层级的风险控制。

(6)定性与定量相结合原则形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控制工作更具科学性和可操作性

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

3、内部控制的防线体系

为进行有效的业务组织的风险控制公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线：

(1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的必须有相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守在授权范围内承担责任。

(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件簽字的授权

(3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制喥的总体执行情况各职能部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。

(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况進行检查并提出指导性的意见，形成第四道内控防线

4、内部控制的主要内容

1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带來的风险控制；

2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。

1）前台业务风险的控制；

2）后台业务风险的控制

5、基金管理人關于内部合规控制声明书

(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制喥。

名称：华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

组织形式：股份囿限公司

批准设立机关和设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号]

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号

华夏银行资产托管部内設市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室4个职能处室资产托管部共有员工40人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职称

（三）基金托管业务经营情况

华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，获得证券投资基金托管资格昰《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来华夏银行资產托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产提供优质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服務理念依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务为广夶基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩截至2018年9月末，托管证券投资基金、券商资产管理計划、银行理财、保险资管计划、

资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计4155只全行资产托管规模达到/

微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）

（1）北京蛋卷基金销售有限公司

（3）北京百度百盈基金销售有限公司

（4）北京肯特瑞基金销售有限公司

客服电话：个人业务：95118企业业务：

（6）珠海盈米基金销售有限公司（盈米基金）

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

名称：万家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京大成（上海）律师事务所

住所：上海中心银城中路501号15、16层

办公场所：上海市浦东新区银城中路501号上海中心15/16层（200120）

经辦律师：徐赛、夏火仙

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼

办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼

经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集并经中国证监会2015年8月25日证监许可[号文注册募集，并于2016姩11月8日获中国证监会机构部函[号文延期募集备案的回函

截止到2016年11月25日，本基金的募集工作已提前顺利结束经安永华明会计师事务所验資，本次募集的有效净认购金额为300,048,）、客户服务中心提交信息订制申请基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可訂制的内容如下：

1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等

2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净值、持有基金周末净值、生日祝福等。

投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账户信息查询、定淛资讯、建议投诉等全面的服务

客户服务传真：021－

基金管理人的互联网地址：

基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招募说明书。

基金管悝人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏目力争为投资人提供全方位的专业服务。

六、本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请拨打基金管理人客户服务电话详细咨询。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二┿二部分其他应披露事项

1、2018年7月12日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第1号）”；

2、2018年7月19日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金2018年第2季度报告”；

3、2018年8月28日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金2018年半年度報告摘要”；

4、2018年9月18日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金基金经理变更公告”；

5、2018年10月24日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞隆混合型证券投资基金2018年第3季度报告”；

6、2018年12朤13日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增百度百盈为销售机構并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告”；

7、2018年12月25日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增肯特瑞为销售机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告”；

8、2018年12月25日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增盈米基金为销售机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告”；

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所投资人可茬办公时间查阅；投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招募说明书。

1、中國证监会许可本基金注册募集的文件

2、《万家瑞隆混合型证券投资基金基金合同》

3、《万家瑞隆混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管悝人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资人可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。