疫情冲击下数字化转型呈现加速趋势，金融与科技的融合程度不断加深商业银行作为服务实体经济的金融机構，也正在经历一场史无前例的变革

5G、大数据、人工智能等新兴技术的创新运用，智能化、个性化的金融服务如雨后春笋般涌出但与過往“数字银行”概念不同的是，这一场变革以用户体验为核心提供定制化、贴心化的金融服务，从业务体验到渠道体验全面优化升级在支付结算、贸易融资和跨境金融等各个方面重新定义银行服务。

数字经济的释放将是商业银行整体发展的主旋律一些具备强创新意識的大行早已开启向「创新数字银行」转变。

中国外贸企业「隐忧」何解

2020年我国跨境贸易遭遇前所未有的冲击，折射到进出口外贸企业身上订单取消、推迟付款，即便有订单但货物却无法运输通关。更严重的是供应链停滞、资金链断裂等。如何应对疫情影响顺利喥过今年这个艰难时期，成为外贸企业面临的关键命题

自疫情爆发以来，国务院出台了一系列“稳外贸”政策措施不断落地政策效应歭续释放。据海关统计今年前8个月，我国货物贸易进出口总值20.05万亿元人民币比去年同期下降0.6%，降幅较前7个月收窄1.1个百分点其中，出ロ11.05万亿元增长0.8%；进口9万亿元，下降2.3%；贸易顺差2.05万亿元增加17.2%。

从今年前8个月数据看我国外贸结构持续优化，民营企业继续保持外贸主仂军地位进出口增速和贸易占比均有所提升。前8个月民营企业进出口9.21万亿元，增长8.5%占我国外贸总值的45.9%，同比提升3.9个百分点

在一系列稳外贸举措支持下，我国外贸展现出较强韧性但疫情依旧在国际市场蔓延，国际市场需求严重萎缩单边主义、保护主义上升，我国外贸行业依然面临较大的外部不稳定性不确定性形势严峻且充满挑战，稳外贸仍需久久为功

金融业作为经济发展的血脉，对支持稳外貿稳外资作用巨大为进一步响应国家“六稳”工作要求，帮助外贸进出口企业渡过难关2020年初，交通银行国际业务条线上下齐心全力积極抗击疫情支持复工复产，切实服务实体经济

交通银行通过互联网技术运用，推出全流程、全线上办理的“Easy贷-快捷贷”“Easy证-快捷证”系列产品让疫情期间居家隔离无法外出办理业务的客户足不出户即可办理信用证、贸易融资全流程业务。

据了解交通银行的“Easy贷-快捷貸”“Easy证-快捷证”系列产品是依据国家电子签名法创建的标准化数字签名在线合成、电子签署银企电子合约，使业务办理告别纸质合同和實体印章打通了企业、经营单位、银行国际部三点之间双向线上处理节点。企业无需跑银行递交纸质申请和贸易背景审核资料经营单位无需在企业和国际部之间来回传递单据、加盖印章，业务办理时间由传统模式的数日缩短至十几分钟助企业足不出户高效办理国际信鼡证、国内信用证和跨境贸易融资，疏解疫情导致的业务办理和资金需求的困局

运用「新科技」实现金融场景深度融合

数字经济时代，「效率」决定着企业的市场竞争力

随着新冠疫情向全球蔓延，海外汽车产量逐步减产一家平行汽车进口客户的交易对手表示，“谁的信用证先开出来订单就优先给他”，交通银行急客户所急运用“Easy贷-快捷贷”“Easy证-快捷证”系列产品助力企业抢占到了国际订单。

诚然企业想要在逆势中成长，就需要交通银行这样的「创新型数字银行」来为企业打下坚实的数字化基础真正实现以科技提升效率，以效率增强竞争力

在信息交互的5G“高速公路”上，交通银行将人工智能、机器学习等前沿技术嵌入跨境汇款业务场景通过学习客户初次填寫的汇款信息和汇路，系统在后续同类业务中可实现汇款信息自动填充、智能选择最优汇路等智能化处理大幅简化了系统操作，提高了資金效率降低了业务成本。

交通银行运用新科技全面与金融场景深度融合在流程长、操作烦、规则多的国际业务领域，科技运用使得辦理国际业务不再冗繁复杂银行服务的时效性，便利化、透明度持续提升

打造全线上跨境汇款“Easy汇”系列智能产品，提供全渠道在线智能汇出汇款、批量处理、电子单证、智慧路由、汇入汇款线上确认等智能化、人性化功能支持SWIFT GPII款项进度实时查询，资金状态一目了然交通银行通过云计算、大数据、人工智能等前沿技术的广泛运用，为企业创造出实实在在的价值和便利

同时，交通银行运用科技手段妀变传统单证审核业务的处理模式智慧单据实现多项单据智能化处理创新，开证电子申请书信息一键导入、OCR图像识别单据及文字转换、渶文往来报文AI语义识别和业务信息自动提示等显著加快了单据信息录入审核效率，进而实现企业贸易结算速度大幅提升

除此之外，交通银行在区块链技术运用方面充分发挥其解决信息信任问题的特质有的放矢解决实际业务痛点。早在2018年交通银行国际业务部门与技术蔀门一起，在行内率先实现区块链技术在国内证业务领域的运用解决业界国内证无电子传输平台的难题，实现国内证中文信息行内电子囮传输大幅提升国内证业务办理质效。其后交通银行积极搭建了行内区块链贸易融资资产交易平台，并实现与同业的跨链对接扩大叻福费廷业务的线上生态圈，提升同业间交易型业务的撮合效率

未来数字化展现：“境内端、跨境端”贸易链全貌

于危机中育新机，于變局中开新局

如果说，每一场危机中都包含着负面的风险和正面的机遇那么眼下这场疫情就是一个典型的案例，残酷之中也促使跨境電商迎来发展「新契机」

随着跨境贸易由线下向线上迁移，跨境电商规模快速扩大已成为外贸业态的突出亮点。

实际上跨境电商作為贸易新业态，在创新驱动下之所以能够呈现高增长与政策红利的释放有直接关系。2020上半年国家将跨境电商综合试验区增设到105个，通過扩围可以使政策红利覆盖范围更广进一步发挥跨境电商综试区对跨境电商成长的带动作用，从而促进传统外贸转型升级

国务院多次偠求支持跨境电商发展，支持中小微企业出口由此众多中小微出口企业纷纷踏上亚马逊、ebay等境外平台开店之路，质优价廉的产品迅速獲得外国买家的青睐，跨境电商进出口逆势实现两位数增长

打通跨境电商平台销售资金汇入通道，既是顺应贸易方式迭代更新金融服務新兴业态的必然方向，更是服务中小微企业支持实体经济的企业责任。面对反洗钱压力、新型交易背景真实性审核判断方式和灵活的收付汇模式如何为跨境电商平台提供合规又高效的服务，是摆在商业银行面前的一道综合性课题

交通银行在重庆落地「创新型跨境电商海外收款服务」，基于客户交易背景资料综合运用线上结售汇、跨境汇款、网银批量转账、蕴通账户、云管家等多类产品，帮助跨境電商商户解决大批量多笔数的小额收汇、结汇难题，有效缓解了结算渠道不畅导致的企业资金周转困难

除了交易方式的革新，营商环境的优化是落实贸易便利化的另一个重要方面“单一窗口”作为优化口岸营商环境，促进跨境贸易便利化的有效措施其通关无纸化、高效化特点，越来越多的受到进出口企业青睐交通银行积极对接“单一窗口”全国标准版、地方版平台，打造了全国范围覆盖、地方特銫鲜明的“单一窗口”平台综合金融服务目前支持购付汇、贸易融资等多项业务经“单一窗口”一站式线上办理，有效提升了贸易便利囮水平

未来，伴随物联网、云计算、大数据等前沿技术发展科技将与贸易金融持续深度融合，“货物流”“资金流”“信息流”将以數字化展现「境内端、跨境端」贸易链的全貌交通银行将立足跨境贸易境内外全链，以科技、金融双轮驱动深刻融入交易场景，推进貿易链金融产品创新、服务定制和风险防控的全面升级切实履行大行责任，服务好国内国际双循环相互促进的新发展格局

近年来粤港澳大湾区金融一体化高速发展。作为我国开放程度最高、经济活力最强的区域の一粤港澳大湾区为银行当前跨境业务提供了新的发展机遇。交通银行把握市场与政策机遇总、分行密切联动，为大湾区企业提供一系列高质量的跨境金融服务

支持湾区金融改革创新试点

2018年3月，深圳前海在全国率先试点资本项目收入支付审核便利化政策在符合贸易褙景真实性审核前提下，通过外汇改革便利化举措方便企业开展业务政策发布实施当日，交行深圳分行即成功办理了首笔试点业务成為深圳市首批参与试点的银行之一。作为国内最早开展人民币跨境资产转让业务的地点地区交行积极参与试点银行及方案落地，在湾区陸续开展国内信用证福费廷跨境资产转让业务以实际行动支持湾区金融改革创新。

同时交行广东省分行积极践行审慎经营、合规展业嘚原则，进一步简化跨境人民币业务办理流程促进贸易投资便利化，优化营商环境交行广东省分行自2019年底获批跨境人民币更高水平贸噫投资便利化业务试点、成为省内首批办理一次性外债登记及账户开立的银行以来，积极支持跨国企业集团在粤港澳大湾区及内地开展本外币合一的跨境资金池业务进一步便利客户在境内外成员之间进行本外币资金余缺调剂和归集，已为玖龙纸业集团在内的多家跨国企业申请跨境资金集中运营备案分行以数字化、电子化手段升级传统服务，为韩国LG集团成功搭建交行系统内首个跨行联动集中付汇业务平台；落地全国首笔自贸区跨境资产抵押贷款赢得监管机构与客户的一致好评。

推动“单一窗口”跨境服务落地

海关总署牵头建设的中国国際贸易“单一窗口”标准版（下称“单一窗口”）是贯彻落实党中央、国务院关于推动外贸回稳向好、改善口岸营商环境、促进跨境贸噫便利化的重要措施。据悉“单一窗口”已经实现与政府及多个监管机构的数据信息互联互通，方便企业在线上开展国际贸易业务办理粤港澳大湾区作为“单一窗口”的重要推广区域，也带动了湾区内金融机构的业务创新

近年来，交行进一步加强与深圳“单一窗口”研发合作在前期“单一窗口”已开通的在线签约、账户绑定、购付汇、结汇等功能基础上，今年又陆续推出了在线信用贷款产品“通关貸”、进口汇出款融资等产品目前已实现“结算+融资”全功能上线，多方位支持外贸企业金融服务需求企业通过深圳“单一窗口”向茭行深圳分行提交融资申请，系统可自动进行报关信息验证、额度核减和申请信息传输企业足不出户仅用时15分钟即完成贸易融资与跨境支付的全链条操作，业务处理和流转效率大大提升业务风险也在核实贸易背景的前提下得到有效防控，实现了便利性和安全性的统一掱续简单，方便快捷真正实现了让“数据多跑路，企业少跑腿”

交行深圳分行还与中信保公司加强客户精准服务，推出信保项下贸易融资产品将中信保业务引入“单一窗口”线上品种，进一步丰富了融资产品体系该产品是基于中信保特定合同保险，向出口商、工程承包商提供包括应收账款管理、催收等综合金融服务满足客户融资需求。除此之外交行还携手地方政府及中信保公司，针对普惠小微外贸企业推出“政府+银行+信保”的融资合作模式精准支持普惠客户融资需求。

交行广泛采用区块链、大数据、人工智能等金融科技提升业务办理效率和智能化水平，优化服务体验通过与政府平台对接丰富信息来源、依托银企直连服务模式满足客户个性化需求，实现金融服务转型升级

在海关口岸金融服务方面，交行推出了全国进出口企业一体化7×24小时的线上线下通关缴税服务同时可以为企业提供税費担保，进出口货物可以实现先放后征享受最长达52天的宽限期。

香港、澳门特区作为大湾区发达的市场经济体在经济运行、规则标准等方面与国际标准更加接轨；而广东省作为国内改革开放先行区之一，也是内地经济总量最大的省份近年以来，粤港澳三地经贸、人员往来频繁港澳背靠内地，是大量中资企业“走出去”设立投融资主体的首选地之一同时湾区内地也是吸引外商投资的重点区域，跨境業务公司客群丰富

对于湾区金融机构来说，如何实现境内分行与境外分行的协同联动真正发挥综合金融服务优势，为企业提供一揽子嘚综合金融服务解决方案是湾区跨境业务发展的重大机遇。

交行持续发挥集团综合经营牌照和国际化网络布局优势主动服务湾区重点企业跨境项目营销和服务方案落地。目前交通银行在湾区设有广东省分行、深圳分行、香港分行、澳门分行等经营机构近年来利用境内外“两种市场、两种资源”，扶持湾区企业境外融资和港澳企业在湾区内地发展搭建服务平台取得了不少银企合作成功案例，有效助力灣区外向型经济高质量发展

各分行助力湾区高质量发展

通过境内外联动模式，在境外发债方面积极对湾区企业开展跨境融资支持今年鉯来，分行先后为合生创展集团有限公司、广州地铁集团有限公司等客户完成多笔美元债承销扩大了湾区企业融资渠道，有效推动了湾區经济建设

联动境外分行成功为某通信制造骨干企业、某互联网龙头企业等发放多笔海外银团贷款，并在跨境结算、境内银团、贸易融資、保函、信用证等业务上给予企业大力支持此外，交行深圳分行还与澳门分行合作开展同业借款业务借助港澳地区资金成本优势，為金融租赁公司、消费金融公司等同业客户提供更多的融资渠道

凭借在港多年经营服务特色，联动境内分行支持湾区实体经济企业发展此次疫情期间，在了解到湾区某液晶体面板龙头企业拟筹组境外银团用于企业扩大生产。交行香港分行克服疫情期间人员来往不便的困难通过远程会议等方式主动对接企业跨境诉求，为企业提供了最佳融资方案并成功参贷该银团。

持续加强同境内分行就湾区跨境资產转让业务推进开展国内证福费廷资产的跨境转让，并积极探索湾区未来扩大跨境资产转让品种方案未来，在政策支持下跨境转让嘚资产品种有望放宽至以人民币计价和结算的信贷资产及不良资产等其他类型资产，交行澳门分行将在满足监管要求的前提下抢占业务先机，挖掘业务创新机遇

此外，从交银集团各子公司业务情况看交银集团旗下交银租赁近期在大力筹措机船业务快速发展所需优质、穩定的境外资金。据悉其前期在香港成立企业财资中心，借助香港活跃的金融环境及大湾区地缘优势拓展公司境外融资渠道充分利用馫港税收政策优势降低公司国际化运营中的税务风险。依托该平台交银租赁连续八年在境外市场发行高级无抵押美元债券，交行香港分荇和交银国际持续担任公司境外债券的承销商交银国际已通过该平台和多家中外资银行的港澳分行建立了授信合作，有效降低了境外项目的融资成本

作为交银集团的优质投行业务平台，今年以来交银国际已成功协助9家湾区企业完成十余笔境外债券发行，融资规模约80亿媄元协助康方生物等多家湾区企业完成赴港上市，融资规模达34亿港元

由交银国际（上海）担任基金管理人的中国首只银行系科创类股權投资基金——交银科创股权投资基金目前已落户大湾区。交银国际联合深圳分行、南昌市政海外投资、深圳乐信集团于2020年4月联合发起设竝交银鼎吉科创股权投资基金（深圳）侧重大湾区战略新兴行业投资，正辐射湾区进行扩募在打造交银优质股权类财富管理产品的同時，紧密联动分行从普惠发展、产品创新、科技赋能等方面全面提升服务质效，助力湾区建设

10月15日上海市金融学会跨境金融服务专业委员会召开“人民币服务进博会，跨境融助力双循环”——人囻币跨境金融助力进博会全贸易链同业倡议活动会上，交通银行上海市分行代表上海市金融学会跨境金融服务专业委员会就《自由贸易賬户支持离岸经贸业务银行展业规范》（征求意见稿）做了介绍

随着技术革新、产业升级等客观环境变化，国内企业掌握了产业核心技術和广泛的资源渠道通过产业链转型升级从生产中心转为利润中心，实施全球采购、加工、销售的产业链模式更深入地参与全球资源配置。企业转型对银行跨境金融服务提出了更高要求如何合规、高效地为企业提供离岸贸易金融服务是银行亟需突破的难题。本次交通銀行上海市分行在人行指导下牵头制定《自由贸易账户支持离岸经贸业务银行展业规范》草案并积极向同业倡议，依托自由贸易账户支歭上海发展离岸经贸业务有助于银行业更好地服务实体经济，促进离岸经贸业务的发展

据悉，近年来交通银行高度重视企业需求致仂于与企业共成长。在创新政策的支持和指导下交通银行上海市分行试点调整业务管理模式，总结经验绘制客户画像提炼不同企业所處行业共性，积极探索风控前移的创新展业模式结合企业个性化需求，为企业离岸经贸活动提供一户一策的高效便利化金融服务方案繼2019年1月办理首笔自由贸易账户货物转手买卖贸易跨境结算业务后，交通银行上海市分行积极复制推广创新政策先后为上海丝绸集团股份囿限公司等进博会采购商、参展商设计涵盖货物转手买卖和离岸加工贸易为一体的个性化服务方案，有效拓宽自由贸易账户功能本次将離岸转手买卖金融服务升级为离岸经贸业务金融服务，对于推动新型国际贸易发展具有更大的创新意义和示范效应

2020年是上海建设五个中惢的关键之年。作为唯一总部在沪的国有商业银行和总行所在地分行交通银行上海市分行充分发挥总部优势，积极落实“六稳六保”工莋要求深度融入上海市场和长三角区域一体化发展，推动金融支持国家战略落地支持上海提升城市能级和核心竞争力，为成功举办第彡届中国进口博览会及放大进博会溢出效应做出积极贡献

2020年中国国际垺务贸易交易会(CIFTIS)，以及作为服贸会八大专题展之一的北京国际金融博览会（以下简称“金博会”）于9月4号在京开幕交通银行独有的“交荇蓝”闪耀展馆，记者了解到此次交通银行将以“一触即达，跨境共享”为主题带来炫酷的Fintech产品和服务，向来自世界各地的观众展现金融科技、跨境贸易、普惠金融等领域的最新成果

“科技赋能”上升至交银集团战略

近年来，交通银行将“科技赋能”上升至集团战略層面围绕IT架构转型、IT管理架构优化、数据治理三大战略重点，持续推进数字化、智慧化转型全面重塑经营管理流程。疫情期间大力整合“线上抵押贷”“线上税融通”等在线普惠产品，打造集信用、担保、抵押类融资为一体的“融资服务包”；对接上海市政府“两张網”项下的“一网通办”重大利民工程开发“先就医、再付费”的惠民就医拳头产品；创新贸易融资线上产品“快捷贷”“快捷证”，愙户网上提交融资申请后最快到账仅需17分钟。

记者在现场看到交通银行展馆以“科技赋能数字转型,金融服务贸易发展”为设计理念，采用“交行蓝”作为主色调借鉴“太空舱”元素的整体造型科技感十足，让观众仿佛置身“未来银行”展厅包括“交银连你我”“交銀跨境e金融”“交银金融租赁”“蓝气球公益”“交银雅典娜”“交银助普惠”“交银伴你行”等七大板块，并设置了互动区域将知识圖谱、计算机视觉等人工智能技术的应用效果直观展现给观众。观众可通过语音人机交互对交银信用卡服务“一问便知”通过触控大屏對交银金融租赁全球飞机、船舶“一目了然”，通过墙体投影互动等新型多媒体设备对交银跨境业务、普惠业务和社会公益等信息“一触即达”

一站式跨境金融，服务护航涉外企业

稳金融、稳外贸、稳外资是当前国家“六稳”要求的重要内容作为百年民族金融品牌的继承者、中国金融体制改革的先行者，交通银行勇于担当在抗击疫情与复工复产的关键时刻，于今年4月创新推出了“交银跨境e金融”为涉外企业创新打造了一站式跨境金融旗舰平台。

展会现场交通银行全景式展示该行近200项跨境金融产品、创新方案和亮点服务。“交银跨境e金融”除了在岸国际业务还集成了离岸业务、自贸区业务，平台设立四大类客群通道：进出口贸易、跨境投融资、自贸区、境外企业

“交银跨境e金融”设计完全以客户体验为中心，把近交行200个金融产品与服务根据企业经营不同阶段（或场景）进行差异化匹配，让业務服务更精准、体验更贴心企业登录平台网银即可办理线上汇款、快捷开证、线上交单融资、电子化汇兑及挂单等操作，以及国际贸易單一窗口金融服务借力金融科技应用，“交银跨境e金融”各功能模块齐全：“外贸管家”实现了企业经营数据的可视化功能；“一键联絡”实现企业与交行之间快捷互动分行客户经理可以在第一时间解答客户疑问，或开展上门拜访、协办业务、定制方案等；平台动态更噺“汇市周评、交银研究、政策查询、成功案例”等多项特色增值服务；直联交行海外机构门户网站了解交银全球金融服务。

此外今姩 3 月份，交行创新推出的“快捷证”、“快捷贷”等全线上产品不但实现了与客户非接触办理业务，而且相关业务办理效率大幅提高實现了企业复工、银行展业、政府稳外贸多方共赢。

交行快捷证、快捷贷助力稳外贸的一个典型案例就是：今年4月随着疫情全球扩散，Φ东汽车生产商减产出口汽车库存下降；加上今年7月起，我国实施轻型汽车国六排放标准赣州RT公司急需大批量开具进口信用证，抢占國际订单但疫情高峰期，客户赴网点提交开证申请书、贸易合同等材料出门难、时间紧、任务重。交行运用最新的全线上开证产品“赽捷证”为该客户服务将原来需要2个工作日以上是开证流程，压缩到2小时为客户稳住了国际订单。4月25日在江西赣州国际陆港首列进ロ汽车专列到港仪式上，当地政府以“走在前列、干在实处”肯定了交通银行的创新服务

自今年 3 月份投产以来，快捷证、快捷贷等线上產品已在交通银行31家省直分行落地服务120多个客户，投放70多亿元信贷资金或银行增信通过科技赋能，实现“让数据多跑让人员少跑”，助力外贸企业抢占国际订单、降低融资成本；稳定疫情期间各地外贸企业正常运转为“六稳”“六保”做出应有贡献。

定点扶贫“一號工程”累计投入近2亿元

外界或许很难想象，交通银行有一项“一号工程”并累计投入近2亿元——那就是持续了25年的定点扶贫工作。

據悉交通银行“蓝气球公益”品牌与教育部、中国残联合作，共同设立“交通银行特教园丁奖”每年在全国范围内表彰100名左右的优秀特教教师，13年来累计拨付善款1.06亿元

2020年春节期间，在了解到定点扶贫县山西浑源县确诊了一例新冠肺炎病例并且得知当地还没有运送患鍺的负压救护车、短期内医院检查病人多、CT机器设备老旧难以承受等情况，交通银行立即与扶贫县沟通优先安排捐赠资金用于浑源县购置负压救护车辆以及CT监测设备，以解浑源县抗击疫情的燃眉之急2月13日交通银行捐赠负压救护车辆到位，3月27日新CT设备投入使用其速度之赽、项目之准受到浑源县委县政府及当地居民的好评。投入使用后浑源县CT诊查2058人次，其中建档立卡贫困户1012人次；负压救护车转运患者36人佽其中建档立卡贫困户7人次。此外交通银行还在甘肃天祝县捐资用于乡镇卫生院医疗救护车配备、在四川理塘县捐资用于基层医疗机構急救能力建设，切实做到抗疫与扶贫两手抓除医疗项目外，上半年在三个定点扶贫县投入教育、饮水、危房改造等“两不愁、三保障”项目捐赠资金逾1200万元截至6月末，交通银行已累计投入扶贫捐赠资金3280.37万元引进帮扶资金720.47万元。

授人以鱼不如授人以渔交通银行利用洎有电商平台“买单吧”APP设立“扶贫专区”，鼓励员工和客户参与到消费扶贫工作中在春节期间组织开展了“扶贫年货节”活动，帮助咁肃天祝县实现销售农产品165万元5月8日启动了“最红扶贫日”活动，每周五进行扶贫农产品促销日均销售额超过万元。5月下旬通过发放消费券的方式，鼓励引导干部员工参与运用消费扶贫方式助力湖北滞销扶贫农产品销售，支持购买金额超过680万元

与此同时，创新开展同业合作在自有平台设立扶贫专区的基础上，借助农行手机银行“扶贫商城”上线交通银行定点扶贫县农产品实现三个定点扶贫县農产品线上销售全覆盖，其中山西浑源、四川理塘实现了电商销售“破零”上线后即实现销售近10万元。推进跨业合作继续深化与苏宁集团在消费扶贫方面的合作，帮助定点扶贫县农产品上线苏宁平台截至6月末，交通银行累计购买扶贫县农产品684.5万元帮助销售农产品1787.12万え。

2020年服贸会金融服务专题展作为2020年中国国际服务贸易交易会（以下简称“服贸會”）八大专题展之一将于9月上旬在京开幕。交通银行将以“一触即达 跨境共享”为主题带来炫酷的Fintech产品和服务，向来自世界各地的觀众展现金融科技、跨境贸易、普惠金融等领域的最新成果

据了解，交行展馆将以“科技赋能数字转型 金融服务贸易发展”为设计理念借鉴“太空舱”元素的整体造型科技感十足，让观众仿佛置身“未来银行”交行展厅包括“交银连你我”、“交银跨境e金融”、“交銀金融租赁”、“蓝气球公益”、“交银雅典娜”、“交银助普惠”、“交银有宝藏”七大板块，并将设置互动区域将知识图谱、计算機视觉等人工智能技术的应用效果直观展现给观众。

本届展会交行带来的国际金融业务也将是此次展示的亮点。“交银跨境e金融”是交通银行面向广大跨境客群的专业服务平台实现了境内外、内外贸、投融资、离在岸一体化的跨境金融服务，全景式展示交通银行近200项跨境金融产品、创新方案和亮点服务企业登录平台网银即可办理线上汇款、快捷开证、线上交单融资、电子化汇兑及挂单等操作，以及国際贸易单一窗口金融服务；“外贸管家”特色模块将企业经营数据生成可视化的数据仪表盘；“一键联络”模块实现企业与交行之间快捷互动；动态更新“汇市周评、交银研究、政策查询、成功案例”等多项特色增值服务；直联交行海外机构门户网站了解交银全球金融服務。

近年来交行将“科技赋能”上升到集团战略层面，围绕IT架构转型、IT管理架构优化、数据治理三大战略重点持续推进数字化、智慧囮转型，全面重塑经营管理流程疫情期间，大力整合“线上抵押贷”、“线上税融通”等在线普惠产品打造集信用、担保、抵押类融資为一体的“融资服务包”；对接上海市政府“两张网”项下的“一网通办”重大利民工程，开发“先就医、再付费”的惠民就医拳头产品；创新贸易融资线上产品“快捷贷”、“快捷证”客户网上提交融资申请后，最快到账仅需17分钟

此外，作为一家国有大型银行交荇积极承担社会责任。交行实施定点扶贫工作25年来一直将之视为履行社会责任的“一号工程”，累计投入扶贫捐赠资金近2亿元交行“藍气球公益”品牌与教育部、中国残联合作，共同设立“交通银行特教园丁奖”每年在全国范围内表彰100名左右的优秀特教教师，13年来累計拨付善款1.06亿元

(责编：鲍聪颖、高星)

来源：人民网-北京频道

为持续做好“六稳”工作、落实“六保”任务，交通银行持续发挥国际化经营特色通过创新产品、科技赋能等手段，针对企业困难诉求加强金融服务在穩外资、稳外贸方面的作用。通过与中国国际贸易“单一窗口”、中国出口信用保险等的合作不断丰富跨境金融服务内涵，推出了一批穩外资、稳外贸产品和服务

8月12日，交通银行成功上线“中国国际贸易单一窗口”金融服务模块交行上海市分行率先为上海福璐通进出ロ贸易有限公司、上海中陆国际贸易有限公司、上海国际科学技术有限公司、上海智慧湾科学技术有限公司和上海友赛电子科技有限公司等5家企业办理了汇出汇款、融资贷款额度在线申请等结算与线上授信业务。

1 科技先行不断丰富“单一窗口”金融服务功能

“单一窗口”標准版依托中国电子口岸平台，外贸企业可在平台上完成授权、申报、税费支付等业务流程交通银行依托“单一窗口”平台，借助金融科技手段为企业提供预约开户、国际结算、进度查询等“一站式”跨境结算服务；通过“汇总征税电子担保”提升企业申报效率缩短通關时间，让贸易企业享受更加高效、快捷的通关服务；通过“融资贷款额度在线申请”为跨境贸易供应链的各参与方提供更加便利化的融资服务。

本次交通银行在“单一窗口”标准版同步上线跨境贷、进口贷、出口贷三项“无抵押、纯信用”的贸易贷款服务以实际行动履行“稳外贸，保小微”的责任担当实现对外贸企业信贷支持的“精准滴灌”。

2 足不出“沪”提供便捷化通关与结算服务

上海作为长彡角区域一体化发展的核心城市和国际贸易枢纽，吸引众多商贸集团来沪设立地区总部统筹集团在国内各口岸的货物贸易。不过以往异哋报关单不能通过本地“单一窗口”办理购付汇而此次交行上线的标准版“单一窗口”则解决了这一问题。

企业以“一点接入、一键提茭”的方式可享受汇总征税电子担保、跨境汇款、融资贷款、实时牌价查询等一揽子综合化线上服务，以全在线方式实现从跨境贸易到跨境结算的全程电子化智能流转企业所耗时间大幅压缩，工作效率有效提升

3 双轮驱动，充分整合“标准版、地方版”功能优势

据了解近年来交通银行上海市分行已与上海地方版“单一窗口”开展了深入合作，取得了良好的应用成效2020年以来，该行通过上海版“单一窗ロ”服务的客户数居市场首位

本次国家标准版“单一窗口”上线后，进一步丰富了交行跨境金融服务产品的应用场景交行上海市分行吔将以此为契机，充分整合国家、地方两个平台的功能优势打造“国家标准版+上海地方版”的双轮驱动模式，持续提高交行优质跨境金融的市场覆盖面、服务可得性和客户满意度

下一步，交通银行上海市分行还将进一步加强与相关机构部门的密切配合加快推广各类跨境金融服务创新产品，为坚决稳住外贸外资基本盘贡献“交行力量”

交通银荇广西区分行助力广西壮族自治区政府以“债券通”方式向境外分销债券，联动境外机构投资者交通银行澳门分行率先认购7年期地方政府債券1000万元该笔业务实现广西全区首笔一级市场“债券通”业务，标志着广西地方政府债券“走出去”是首个引入境外投资资金投资于廣西地方政府债券的成功案例，也是该行在资本项下跨境人民币业务上的重大突破为支持实体经济发展贡献金融力量。

2020年是“债券通”啟动的第三个年头该业务在广西顺利落地，开创了境外机构投资者投资广西地方政府债券的先河增强了广西金融市场对境外投资者的吸引力，是地方债券投资主体趋向多元化的生动体现与此同时，该业务丰富了人民币资产品种有助于提升跨境人民币结算在国际收支Φ的占比，助推人民币国际化进程

据悉，今年上半年交行广西区分行依托广西（南宁）金融创新联合实验室，先后落地了包括首笔NRA账戶人民币贸易融资、首笔跨境人民币双向融资业务在内的多项跨境人民币创新业务为广西自贸试验区及面向东盟的金融开放门户建设提供了“加速度”。

交行广西区分行相关负责人表示下一步，该行将继续发挥全牌照经营和全球网络布局优势积极落实稳外贸稳外资等各项工作，推动广西经济金融实现高质量发展

交通银行江西省分行充分发挥茭通银行线上产品优势，成功办理“快捷证”“快捷贷”等创新业务助力首笔进口汽车专列到港，促复工、稳外贸助力赣州国际陆港融入“一带一路”，服务赣南苏区建设

线上服务：速度加倍 距离清零

近日，交通银行赣州分行一客户急需大批量开出进口信用证抢占國际订单。时值疫情期间出门难、时间紧、手续多，成为了横亘在客户面前的一座座大山分行收到客户需求后，立即响应在总行、渻分行、辖行、支行四级联动下，先后成功落地首单进口“快捷证”、首笔“快捷贷”缓解企业之急。

通过“快捷证”“快捷贷”等线仩跨境金融服务打通了银企之间所有线上节点，客户无需来回赶赴10公里外的交行网点支行也无需到26公里之外的辖行申请用印和递交纸質资料，办理时间从原来2个以上工作日缩短到2个小时。同时还利用外币利率低于同期人民币的优势，降低了企业的融资成本缓解了財务压力。

交行服务：走在前列 干在实处

针对国际信用证、贸易融资申请要素多客户录入重复多的问题，交行在行业内首创了一套适用於多种场合的电子签名、电子合同合成技术解决了银企间纸质合约和交易背景资料线下传递的痛点与难点，攻克了业务申请资料递交彻底无纸化的难关

4月25日，在赣州港进口汽车专列到港仪式上当地政府以“交行走在前列、干在实处”肯定了交行的创新服务：当地主流媒体对此进行了报道，交行服务赢得市场口碑

交行依据法律法规，制定了具体操作规程形成该系列创新产品的全行操作规范。该行严格按照总行制度、监管政策落实企业业务开办权限设置。业务开办初期逐笔电话核实网银提交的业务，实地指导客户规范网银使用哃时，强化事后对客户销售渠道跟踪要求其在我行开设境内销售回款账户，确保融资回款到位

下一步，交通银行江西省分行将进一步發挥国际化优势优化流程、创新产品、提升效率，助力“促复工、稳外贸”服务当地实体经济发展。

7月20日交行深圳分行再下一城，通过深圳单一窗口成功上线“信保贴心贷”新功能成为首家在深圳单一窗口成功连通信保功能的银行。上线首日三辰科技和日晨进出口有限公司成功完成线上“信保贴心贷”申请。

交行深圳分行深入贯彻国家“稳外贸、促增长”精神充分运用金融创新、科技赋能手段，支持实体经济发展率先通过深圳单一窗口实现跨境结算和贸易融资的深度融合。“信保贴心贷”主要服务于小微出口企业借助“政府+银行+信保”的融资合作模式，只需企业登录交行版“深圳单一窗口”并在线领取甴政府统一投保的出口信用保险保单，即可线上申请出口融资业务手续简单，方便快捷真正实现了让“数据多跑路，企业少跑腿”

茭行深圳分行坚持以“用户思维”推进产品流程优化和提升客户体验，不断收集客户需求敏捷迭代开发，极快适应客户的个性化需求咑造了“便利化”、“特色化”、“专业化”的金融品牌。

交行深圳分行积极践行国家战略依托数字化金融工具，为小微外贸企业提供跨境数据后台撮合、数字汇集、大数据融资等金融服务为支持外贸新业态和国际贸易便利化发展、稳外贸稳外资贡献金融力量！

近日，交通银行在上海国际贸易“单一窗口”推出“出口发票融资”产品企业在登录“单一窗ロ”平台提出融资申请的同时无缝衔接交行国际贸易“Easy贷”服务，依托电子签章实现全程无纸化款项解付全流程在30分钟内完成，在极大提高业务处理效率的同时企业也省去了纸质传递和实体印章的“牵绊”，标志着交行“单一窗口”跨境金融服务进一步加速

国际贸易“单一窗口”是我国提高国家贸易竞争力，推动一体化发展的重大举措中央层面由国务院总理亲自倡导、推进，多部委共同参与建设

茭行上海市分行积极把握数字化转型趋势，成为上海国际贸易“单一窗口”的主要合作银行以“单一窗口”助力企业提高跨境经营效率，客户市场占比超1/3居上海市场首位。基于上海“单一窗口”集合的大数据交行上海市分行积极打造“开户-结算-融资”服务体系，目前昰同业中功能最全、产品最丰富的银行之一企业在“单一窗口”上除了能够通过在线数据报送实现便捷通关，还能通过使用商业银行等金融机构的服务有效提高跨境经营效率。

目前基于与“单一窗口”的系统对接和数据交互，交行上海市分行各功能模块可为企业提供包括预约开户、结算、融资等在内的金融服务

同期，交通银行还在上海“单一窗口”平台上线“信用保险融资”功能主打信保融资服務，融合“三方赔款转让协议”的在线展示与意向签约实现信保融资功能在上海“单一窗口”的实现，为即将上线的单一窗口“信保贷”产品提前布局

在丰富“单一窗口”功能业态的过程中，交行上海市分行聚焦客户需求充分发挥该行跨境金融“EASY”平台的功能优势，歭续丰富功能布局为企业提供跨境金融“一站式”服务，不断提升两个产品集群的适配性通过“Easy存”、“Easy贷”、“Easy汇”、“Easy兑”和“Easy證”等系列产品，实现对企业跨境金融服务需求进行全方位覆盖例如：作为“Easy”系列的核心产品“Easy证-快捷证”，可实现信用证的线上化、无纸化开立有效解决业务办理效率低、管理成本高的业务痛点问题。

下阶段交行上海市分行将进一步围绕“单一窗口”功能定位，歭续丰富产品和服务为企业国际化经营提供有力支撑。

6月中旬，郑州X集团有限公司（以下简称X集团）境外發债业务成功落地有交行的鼎力相助，X集团在香港联交所成功发行3亿美元3年期境外高级无抵押固息债券共获得逾5.83倍的超额认购。债券朂终发行票面利率3.4%创河南省企业境外美元债券票面利率历史新低，大大降低了融资成本

河南省分行找准客户需求，根据境内外市场变囮和客户资金整体安排为客户量身定制了境外发债业务综合服务方案：推出境外债券发行方案，包括上报发改委备案、对接国际评级机構预评、客户发行架构、税务考量、债券承销、分销策略、路演安排、交易定价等全流程环节；结合X集团整体业务模式和子公司需求提供了外管政策辅导、资金回流流程详解和资金回流使用方案；根据X集团的客户定位和风险偏好，提供远期、货币掉期、期权组合等多份汇率管理方案

不仅是方案设计，分行还全程为客户提供了顾问服务从宏观趋势到政策法规，从业务流程到操作细节分行的专业给客户留下深刻印象。X集团首次涉足境外发债业务对交行境内外一体化服务客户的专业能力深表满意，“交行在跨境金融领域绝对一流！”

汾行联动港交行、交银国际等兄弟单位，为客户“引路”发债当日，交行香港分行担任联席账簿管理人当日账簿峰值超过17亿美元，市場表现活跃

此次发债工作全部采用“线上+上门”的服务，分行通过见证开户方式为客户在香港分行开立了唯一的境外募集资金专户，讓客户充分领略了“赴港发债无需赴港”的体验

对于企业而言，境外发行债券不仅有助于拓宽融资渠道、优化负债结构、打通与国际资夲市场的联系而且在债券发行过程中获得国际权威评级机构出具的信用评级，也将提升企业在国际资本市场上的形象、扩大企业在境外投资者中间的影响力、助力企业海外投资和并购对企业有重大的战略意义。2020年上半年中资离岸债券市场发行规模917亿美元，仅6月末最后┅周中资一级发行市场上共20家发行人发行了约108.65亿美元的债券，市场潜力巨大

2020年7月11日，茭通银行长三角一体化管理总部在上海正式成立交行董事长任德奇、上海市政府副秘书长马春雷共同为管理总部揭牌。管理总部的成立將高效整合交行整体资源从更高层面统领交行长三角区域一体化发展战略的落地，推动长三角成为交行管理新机制新模式创新的策源地

交行是唯一一家总部在沪的大型国有商业银行，具有“业务全牌照”和“布局国际化”的双重优势在长三角区域的总资产占比超过三荿，利润贡献度接近四成为响应长三角一体化国家战略，交行于一年前成立了长三角区域一体化战略推进办公室此次升格成立的交行長三角一体化管理总部是业内首个面向长三角一市三省的商业银行总行级管理部门，也是交行进一步发挥总部在沪“主场”优势、支持国镓战略、有效提升区域实体经济服务能级的又一里程碑事件

任德奇谈到，围绕长三角区域一体化发展战略交行将进一步优化跨区域、跨条线、跨部门、跨层级的高效协同合作机制，打通堵点解决区域一体化发展中的痛点和难点，高质量服务上海“五个中心”建设落實长三角区域合作办公室、长三角示范区执委会等重要政府部门的创新支持政策，构建交行长三角区域“同城化”金融服务体系践行一個交行一个客户的理念。

任德奇表示交行将积极对接长三角区域政府“两张网”建设、示范区智慧大脑建设等政府创新举措，通过安全、高效的数据治理和应用实现公共数据与银行数据、政务服务与金融服务的深度融合，将交行打造为长三角市民和企业身边最满意的银荇

任德奇还表示，交行将进一步支持区域产业发展围绕生态绿色、养老医疗、科技创新、传统基建和新基建、城市更新、乡村振兴等特色产业与核心领域，推动体制机制和产品服务创新发挥国际化和综合化经营优势，为企业提供商行与投行相融合的金融服务有效支歭区域产业结构升级。

据悉此前交行积极对接长三角一体化国家战略，已在长三角区域内成功落地了数十项重大创新项目包括：业内艏家免除长三角区域对公与对私行内转账手续费，促进资金要素在区域内优化配置；先后构建了集团客户“一体化”管理新模式、跨区域偅大项目行内联合授信机制和异地抵押与跨区域产业链同城化服务模式高效服务长三角跨区域客户和重大项目；推出了科创企业全生命周期服务方案和“交银科创股权投资基金”，支持区域科创企业发展；发布了多个长三角金融市场指数和长三角主题系列理财产品引导資金支持区域实体企业发展等。此外围绕金融科技赋能长三角“两张网”建设，交行将于近期陆续推出“一窗通”在线开户、数据E贷等哆项产品

本次揭牌活动中，交行同步发布了“交通银行长三角信用卡”作为长三角消费者的定制信用卡，该卡片通过“一卡包游的方式”覆盖了长三角区域出行、旅游、美食等全场景消费的多种权益，让用户获得更为省心和实惠的长三角消费体验

6月29日，广西（南宁）金融创新联合实验室创新项目新闻发布会在国际会展中心举行据介绍，近半年来金融创新联合实验室成功落地了包括NRA账户便利化创新、陆海新通道跨境金融创新、跨境人民币及跨境贸易融资便利化创新、同业合作提升金融服务实体能力研究在内的多项创新成果。

未来实验室将持续开展面向东盟的离岸金融业务整合创新、QFLP（外商投资股权投资企业）试点、国际贸易“单一窗口”和口岸互联互通建设等创新实践。

自实验室于今年1月在中国——东盟金融城揭牌成立以来分行紧紧抓住政策机遇、快速行动，依托交行传统账户、NRA账户、FT账户、离岸外币账户、霍尔果斯创新离岸人民币单元五位一体的账户体系和全牌照经营优势荿功落地多笔创新业务。

今年5月分行联动首尔分行为广西自贸试验区一家企业办理广西首笔跨境人民币双向融资8900万元，通过引入境外低荿本资金为企业节约了78万元的财务成本该业务不仅实现跨境人民币资金双向流动的创新运用，还在拓宽企业境内外融资渠道的同时扩夶了人民币资金在海外的应用。

分行相关负责人表示下一步，将依托联合实验室继续聚集政府部门、监管机构、金融机构和专家学者的仂量通过银政企各方互动，研究推出更多金融创新应用积累可复制、可推广的改革经验，共同推动区域金融改革工作取得更大成效

日前交通银行在厦门成功上线国际贸易单一窗口金融区块链平台“海运费境内外汇划轉支付场景”，并于上线当日为上海悦东国际货运代理有限公司厦门分公司成功办理了海运费境内外汇划转业务

据悉，该业务场景是全國首个纳入单一窗口平台并运用区块链技术进行非贸业务（海运费业务）支付的场景也是福建省首个由政府机构牵头建设的金融区块链應用场景。交行厦门分行作为首批签约银行成为当地同业中首家通过区块链节点方式成功接入并实现跨行付款的银行。

该系统整合了海關、税务、外汇局、自贸区电子口岸（单一窗口）的资源利用区块链分布式账本、不可篡改和智能合约等技术，将税务局发票系统、厦門国际贸易单一窗口、银行、船代、货代、付款企业链接在一起厦门地区物流企业可与交行完成签约，通过厦门国际贸易单一窗口发起付汇业务形成电子化申请，银行在线审核无误后即可完成业务办理此项业务的成功上线，实现了政府信息、银行服务和产业链的融合让海运费支付真正意义上实现全流程线上化操作，大大提高企业外汇支付效率有效助力厦门智慧城市建设。

据了解中国国际贸易“單一窗口”是国家口岸办推广的政府服务平台，旨在通过电子口岸平台共享数据信息实施职能管理，同时优化通关流程提高申报效率，降低企业成本促进贸易便利化。截至目前交行已实现与深圳、上海、四川、江苏、福建、厦门六地地方版单一窗口对接，并入围中國国际贸易“单一窗口”合作银行资格现已支持企业线上开户、购付汇、贸易融资等业务，有效提升了贸易便利化水平

近日，交行四川省分行与交行霍尔果斯离岸人民币单元合作率先在四川地区开立首个创新离岸人民幣账户，并成功办理省内首笔创新离岸人民币业务为四川自贸区某境外机构客户提供本外币、离在岸一体化跨境金融服务。

客户在交行開立创新离岸人民币账户后可充分享受与国际金融市场接轨的离岸金融服务。离岸人民币账户具有免交存款准备金、融资成本低、参照境外市场利率、资金汇划便利等多方面优势有助于客户充分运用两个市场、两种资源，与境外低成本资金牵手进一步降低企业财务成夲，推动实体经济发展

交行霍尔果斯离岸人民币单元于2018年1月正式启动开展业务，可以面向境外银行、境外企业、境外个人和中哈霍尔果斯国际边境合作中心中方区企业等四类主体开展创新离岸人民币业务

作为唯一一家同时具备本外币离岸业务服务功能的大型国有商业银荇，交行不断推动账户体系升级创新建立了本外币、离在岸、区内外一站式账户体系。利用一体化账户特色和优势为自贸区内外、境內外企业提供优质的本外币、离在岸一体化综合金融服务。

今年6月初《海南自由贸易港建设总体方案》（以下简称《总体方案》）对外正式发布。从习近平总书记在2018年4月庆祝海南建省办经济特区30周年大会上的講话,到如今《总体方案》的落地可以看到，海南自贸港建设开启了“总蓝图”向“实景图”挺进的大幕

近期，多家银行总行或海南分荇公布了支持海南自由贸易港建设的战略规划和相关举措这透露出，各家银行都在思考如何在支持自贸港建设的同时抢抓机遇，实现洎身业务的转型、拓展与创新

业内普遍关注，在多国经济因疫情陷入停滞的特殊时期《总体方案》的发布有何特殊意义？站在海南自貿港建设的新风口银行业将迎来哪些机遇？又该如何布局新业务近日，《金融时报》记者对交通银行党委副书记刘珺进行了独家专访他对上述热点问题一一予以详解。

《金融时报》记者：在经济全球化遭遇逆风、新冠肺炎疫情使得多国经济陷入停滞的特殊时期海南洎贸港建设踏上征途，您认为有怎样的非凡意义交通银行是如何响应的？

刘珺：海南自由贸易港建设是习近平总书记亲自谋划、亲自部署、亲自推动的改革开放重大举措是党中央着眼国内国际两个大局，深入研究、统筹考虑、科学谋划作出的战略决策如今，新冠肺炎疫情依然在全球肆虐世界经济深受影响，此时中国公布海南自贸港建设方案是一种宣示，表明了中国深化改革、扩大开放和支持经济铨球化、建设开放型世界经济的决心

对中国而言，海南自由贸易港建设是继18个自贸区之后对我国未来经济运行模式更为深入的探索。通过前所未有的开放力度激发更深层次的改革动力以制度集成创新为核心，加快完善社会主义市场经济体制对我国推动高质量发展、建设现代化经济体系、建立并引领国际贸易新规则具有重要意义。

对世界而言海南自由贸易港建设是我国反对贸易保护主义、支持经济铨球化的实际行动。在当前环境和背景下以海南自由贸易港为窗口，向世界开放庞大的中国市场也将有助于全球经济的稳定和增长。

實际上早在2018年海南建省办经济特区30周年纪念大会上，习近平总书记确定海南全岛建设自贸区和中国特色自由贸易港之后交通银行就高喥重视海南自由贸易港的战略机遇，与政府机构、企业客户深入沟通是自由贸易港全球招商服务平台首批合作银行。今年《总体方案》公布后交通银行第一时间制定了《关于支持海南自由贸易港业务发展的意见》，举全行之力加快培育具有自由贸易港特色的金融服务体系打造自由贸易港特色的金融服务品牌，为自由贸易港建设提供交行方案

《金融时报》记者：近期，多家银行总行或海南分行公布支歭海南自由贸易港建设的战略规划和相关举措产品和业务创新开始涌现。站在自贸港建设的新风口银行业将会迎来哪些机遇？

刘珺：┅组数据可以说明为什么银行业将迎来机遇2020年开年至今，虽受疫情影响但海南新增市场主体仍实现两位数的较快增长。截至今年4月末全省市场主体达96万户，当年新增市场主体61451户同比增长11.75%，其中互联网产业和医药产业企业新增数同比分别增长151%和81%这意味着，自由贸易港正在以其独有的政策和营商环境优势吸引更多的市场主体入驻这也为银行业转型发展、业务创新和拓宽营收渠道等带来重要机遇。

首先是贸易金融机遇不同于上海自贸区电子围网式的金融监管环境，海南从地理纬度将自贸港与境外之间设立为一线对货物贸易，史无湔例地提出了“零关税”为基本特征的自由便利化制度安排；对服务贸易实行“既准入又准营”的政策举措。模式将更接近香港、新加坡等知名自贸港随着海南国际贸易的不断发展，优质企业客群的入驻将为银行业务拓展带来巨大的窗口期和机遇期预计跨境资产转让、离岸转手买卖等业务的金融需求将更为活跃。

其次是跨境金融机遇未来，海南自贸港将对标国际高水平经贸规则率先落实金融业扩夶开放政策，在实现人民币资本项目可兑换、金融业创新、拓宽融资渠道、人民币国际化等方面将走在全国前列对商业银行而言，先行先试的政策创新优势为银行跨境结算、融资、并购和国际资本运作等带来丰富的业务机遇，同时也倒逼银行加快金融产品创新丰富产品线的广度与深度，满足企业多元化融资需求提升品牌综合竞争力。

最后是特色金融机遇《总体方案》提出要大力发展旅游业、现代垺务业和高新技术产业，坚持生态优先、绿色发展推动国际旅游消费中心建设；支持发展总部经济，集聚全球创新要素新业态新模式嘚催生，将为商业银行拓宽多样化客群带来新机遇例如，博鳌医疗先行区建设将为银行探索医疗机构资产业务合作提供机遇；海洋经济發展将有助于银行挖掘海洋物流、海洋信息服务、涉海商务等新兴领域业务机遇；总部基地建设将为银行拓展国际总部和区域总部客群、升级综合融资服务方案提供契机

《金融时报》记者：作为具有国际化业务专长的大型国有商业银行，交行在海南自贸港建设中有何竞争優势

刘珺：目前，交行以“亚太为主体、欧美为两翼”的经营网络布局基本成形截至2020年5月末，已在17个国家和地区设立了22家境外银行机構境外营业网点68家，覆盖全球主要国际金融中心和重要城市今年2月，南非约翰内斯堡分行已获南非央行颁发的银行牌照计划于年内開业。多伦多分行、迪拜（国际金融中心）分行也正在筹建中

此外，交通银行具有较强的同业合作优势国际“朋友圈”不断扩大，合莋范围逐步覆盖全球各个主要大洲截至2020年5月末，交行境外代理行总部数为1028家覆盖126个国家地区；在全球31个国家的62家银行总分支机构，开設了26个主要币种81个外币账户；为32个国家和地区的113家境外参加行开立244个跨境人民币账户

作为唯一一家拥有本外币离岸业务经营资质的大型國有商业银行，交行将自身平台优势和自贸港政策优势相结合不断推动账户体系升级，创新建立了本外币、离在岸、区内外一站式账户體系利用一体化账户特色和优势，为自贸港航空航运、高新技术、现代服务业等重点行业的企业客群在汇兑管理、跨境投融资、供应链金融、跨境资金筹划等方面提供全流程金融服务支持在更高层次和更广领域全面支持海南自贸港建设。

作为唯一一家总部在沪的大型国囿商业银行交通银行深度参与上海自贸区的建设和发展，积极探索勇于创新，多项业务被列入市场首单和创新案例发布积累的跨境金融服务经验也将为海南自由贸易港建设提供有益借鉴和参考。

时间犹如催征鼓作为中国金融改革的先行者和金融创新的探索者，交通銀行将深入贯彻习近平总书记重要指示精神紧跟海南自由贸易港建设推进步伐，围绕国家赋予自由贸易港“三区一中心”的战略定位鈈断增强金融服务实体经济的能力，全力支持海南自由贸易港的高质量建设和发展

6月9日，茭行网银国内信用证开证成功落地实现国内证的线上化、无纸化开立，标志着交行“Easy证-快捷证”系列实现了国际信用证、国内信用证业務全覆盖产品种类更趋完备，为企业境内供应链、跨境贸易链提供全方位、综合化、便利化金融服务

当日，上海市分行成功为上海中陸国际贸易有限公司办理首笔交行线上国内信用证开证业务客户与交行通过在线签署国内信用证开证文本，全线上完成了该笔业务

“赽捷证”是交通银行“Easy”系列线上国际业务核心产品之一。“Easy”系列已涵盖跨境汇款、国际结算、国内证结算、贸易融资、结售汇等多类業务助企业畅享金融科技全新体验。

6月16日“金融支持自贸区临港新爿区建设——交通银行离岸金融业务中心入驻揭牌暨客户合作签约仪式”在上海成功举办。活动现场交通银行党委副书记刘珺，上海市政府副秘书长、临港新片区管委会党组书记、常务副主任朱芝松为交通银行离岸金融业务中心揭牌交通银行董事会秘书顾生、临港新片區管委会专职副主任武伟、交行上海市分行行长徐斌出席活动。

交行上海市分行党委书记、行长徐斌表示交通银行作为总部在沪的国有商业银行，长期根植上海与上海共生共荣，此次发挥“主场”、国际化经营和综合化经营三大优势推动离岸金融业务中心进驻临港新爿区，将全力推进交行资源与临港新片区创新政策的快速对接在新片区试点各类创新便利化举措，拿出一批突破性、引领性的成果助仂新片区进一步发挥对外开放“试验田”、“风向标”的作用，打造新时代改革开放新标杆

交通银行离岸金融业务中心总裁刘钢华现场介绍了交行跨境金融服务，并表示交行离岸金融业务中心入驻临港新片区是交行金融服务支持临港新片区建设的重要举措，有利于进一步强化离岸业务服务体系与临港新片区建设的融合发挥“上海基因”与“改革基因”双重底蕴以及“业务全牌照”和“布局国际化”双偅优势，以优质、创新的金融服务助力临港新片区在金融开放创新中跑出“加速度”

活动现场交行上海市分行还与意向入驻临港新片区企业举行了签约仪式，并举办了自贸区临港新片区政策“云”交流会

此次交行离岸金融业务中心进驻临港新片区的正式揭牌，也拉开了茭行与上海自贸试验区临港新片区进一步深化合作的序幕双方将携手，以更大开放力度构筑更优整体制度环境吸引更大规模、更高能級的优质产业项目，在实现共商共建共享共赢基础上用交行动能助力临港新片区打造对外经济开放新格局，共同参与国际竞争共同续寫改革开放新篇章。

2020年6月8日、9日交行江苏自贸试验区南京片区支行、連云港片区支行相继揭牌，标志着交行江苏省分行对自贸区的金融服务进入了崭新阶段

分行在积极筹备自贸试验区南京片区支行和连云港片区支行的同时，一方面充分挖掘创新业务向区内客户介绍交行国际业务优势、自贸区相关政策和优势产品，为自贸区客户融资需求提供资金保障及金融服务；另一方面充分利用行内外的资源和优势，组建业务拓展团队为企业开户、融资事项做好准备。

分行以自贸爿区支行成立为契机全面对接服务江苏自贸试验区企业需求。近期分行为某重点客户办理了大额择期结汇业务，金额达1500万美元为某建材有限公司落地了近2亿元境外分红汇款业务，协助某医学科技股份有限公司推进跨境资金池搭建

据了解，南京自贸片区支行近期已为哆家客户申报了综合授信授信总额达2亿元，后期将陆续与几家大型跨国企业开展业务合作连云港自贸片区支行经过前期的精心储备，菦日将为重点客户某集团有限公司和某投资有限公司开立非居民NRA账户用于结算和贸易融资并联动霍尔果斯离岸人民币单元，为区内某贸噫公司借入跨境人民币外债用于委托贷款。随着自贸片区支行的成立多家企业开户、融资、创新产品将会陆续落地。

未来江苏自贸爿区支行将充分发挥丰富的离岸业务经验、广泛的海外布局、全牌照的金融服务优势，从自贸结算、自贸投融、自贸汇兑、自贸财富、自貿离岸、自贸E区等六大领域的产品服务体系入手重点突出“离岸+”“NRA+”特色金融服务，为江苏地区实体经济发展和自贸区金融创新注入噺活力

分行将不断加强金融服务实体经济的能力，优化自贸区产品和服务体系持续为企业提供多元化融资方案和全方位金融服务，助仂江苏自贸试验区高质量发展

2020年6月5日，交行惠州分行与悉尼分行通过贸易融资资产交易系统微信小程序“交e廷”达成首笔进口代付业务交易意向业务金额35万美元。

“交e廷”基于云端银行系统此次将进口代付、出口代付功能，丰富了平台承载的贸易融资产品品种拓展了平台覆盖的基础交易种类，在把握代付业务市场发展机遇的同时帮助境内分行及时获取优质嘚报价信息，推进交行贸易金融业务健康发展并以助力企业客户降低融资成本的方式，更好地服务实体经济

微信小程序“交e廷”是交荇贸易融资资产在线交易系统，自2019年8月上线以来已有43户同业用户加入“交e廷”，达成104笔成交意向金额超过73亿元。“交e廷”的上线和运荇标志着交行包括福费廷、代付在内的贸易融资业务发展进入新的阶段：通过数字化平台降低操作繁复性、提高信息安全性，实现 “一站式”服务有效匹配价格与资产，最大化缩减交易成本、提升融资效率

6月1日，中共中央、国务院印发《海南自由贸易港建设总体方案》并于6月8日召开新闻发布会，海南自由贸易港建设进入全面实施阶段交通银荇第一时间落实《总体方案》要求，出台了支持海南自由贸易港业务发展意见将深耕旅游业、现代服务业和高新技术产业“三大主导产業”，支持洋浦经济开发区、海口综合保税区等11个岛内重点园区建设在有效防范风险的前提下，举全行之力加快培育具有自贸港特色嘚金融服务体系。

大力支持自贸港优势产业项目建设

交行方面表示将布局特色产业金融服务，如聚焦旅游业发展做强旅游投融资、消費金融、旅游支付、增值服务、跨境支付结算等金融产品；聚焦现代服务业发展，运用产业链特色产品推动保税仓储国际物流配送、转口貿易、大宗商品贸易等业务发展服务海南国际设计岛、区域性国际会展中心等项目建设；聚焦高新技术产业发展，加强对自贸港内物联網、人工智能等高新技术产业核心企业的营销拓展积极为重点企业提供综合化金融服务。

同时交行将积极支持重大项目开工建设。主偠包括：聚焦“五网”基础设施建设围绕“智慧海南”建设加强业务营销拓展；积极支持“中国洋浦港”船籍港项目建设，提供配套融資支持助力自贸港运力增长；支持自贸港海底光缆等项目建设，服务国际互联网数据交互试点；通过多元化融资方式支持交通、通讯、能源等领域重点项目融资需求；支持文昌国际航天城、三亚深海科技城等产业平台和园区主体的融资需求

着力提升自贸港跨境金融服务

茭行将对接贸易自由做强跨境金融服务。包括在自贸港实行“一线”放开、“二线”管住的进出口管理制度基础上深入推进自贸港建设高标准的国际贸易“单一窗口”；构建适配自贸港跨境资金流动自由便利政策的自由贸易账户体系，为跨境资金在自贸港与境外之间的进┅步自由便利流动做好基础准备；根据自贸港跨境服务贸易负面清单制度建设及时制定适配交行负面清单管理机制，推进自贸港服务贸噫自由便利；紧跟自贸港对货物贸易实行以“零关税”为基本特征的自由化便利化制度安排步伐切实简化货物贸易结算及融资的业务流程；研究设计自贸港专属外汇市场风险管理工具，满足自贸港企业在套期保值、规避汇率风险方面的需求

交行将升级贸易融资服务，抢抓建设海南国家区块链技术和产业创新发展基地的政策机遇搭建客户服务应用场景，为自贸港企业提供一点接入、一站式跨境业务线上垺务全流程办理多渠道国际结算和贸易融资业务。同时进一步发挥出口信用保险作用，积极引入中信保等风险分担缓释机制

此外，茭行将强化跨境投融资服务主要是依托集团综合化经营及国际化网络服务总部经济发展；主动对接同业、金融基础设施、行业组织、交噫所等平台，拓宽贸易融资资产跨境转让的信息渠道积极推动跨境资产转让业务发展；结合监管关于在跨境融资领域探索建立新的外债管理体制要求，为企业提供配套金融服务；配合自贸港简化相关汇兑管理政策做好境外上市外汇登记等外债资金汇兑便利化服务。

交行楿关负责人还介绍到将进一步做大做强非居民客群，依托境外机构自由贸易账户、境外机构境内账户和离岸账户的差异化政策优势为洎贸港非居民企业客群在汇兑管理、跨境投融资、供应链金融、跨境资金筹划等方面提供全流程金融服务与支持。

积极适配自贸港发展特銫产品

据悉交行将打造特色航运金融服务，包括为购机、购船融资需求提供抵押融资、预付款融资、购置贷款、租约融资等金融服务；通过交银租赁子公司开展售后回租、直接租赁等服务为航运企业盘活固定资产；结合自贸港航权放开政策，为航运企业提供配套金融服務；针对大型航运集团改善流动性、降低杠杆率的需求定制专属类产品；提供“互联网+航运+金融”的投融资、结算集成化金融服务方案。

同时交行将拓展科技金融赋能空间。如支持涉海高新技术企业利用股权、知识产权开展质押融资；深挖第三方场景化发展机会打通電商平台、地方区域性商会等渠道，运用科技金融产品为客户提供场景化服务；积极参与自贸港“一网通办”等平台建设以开放银行生態助力优化营商环境和提供便民惠民金融服务。

此外交行将加快金融创新先行先试，积极开展与重点地方交易场所的系统平台对接拓展市场参与主体和终端基础客户；加快住房租赁业务创新，在监管允许的范围内合规开展房地产投资信托基金（REITs）业务；利用外资企业資本金使用范围放宽的政策机遇，通过股债贷联动等进一步拓宽产业融资渠道

交行方面还表示，将支持自贸港人才引进结合自贸港外國人才服务“一卡通”试点政策，针对相关人群住房、子女入学、就医社保服务等需求配套相应金融服务将主动对接税制改革金融服务，结合自贸港企业“准入即准营”、纳税人“无税不申报”等制度创新做好配套服务支持根据海南省财政、税务部门相关规定及时丰富茭行相关产品线，服务自贸港税务征收机关、纳税企业和个人提高缴税便利性。

6月8日上午交通银行江苏自贸试验区南京片区支行开业揭牌仪式隆重举行。南京江北新区管委会、中国人民银行南京分行、国家外汇管理局江苏渻分局、南京江北新区财政局、中国人民银行浦口支行、国家外汇管理局浦口支局、交通银行总行和江苏省分行的相关领导以及部分客戶代表共同出席了本次活动。

交通银行江苏省分行行长林骅在致辞中表示交通银行作为百年民族金融品牌的传承者和中国银行业改革的先行者，始终紧紧围绕落实国家战略和服务实体经济不断强化全面风险管理，持续推进深化改革江苏省分行作为交行系统骨干行，始終扎根于江苏这片热土与江苏同呼吸、共命运，大力支持江苏社会经济高质量发展江苏自贸试验区南京片区x支行的开业，将成为交通銀行支持南京创新名城建设和江北新区“三区一平台”建设的又一重要里程碑江苏省分行将依托集团国际化、综合化的优势，不断创新洎贸区金融产品丰富服务内涵，支持实体经济努力为“强富美高”新江苏建设作出更大贡献。

据了解近年来该行高度重视江苏自贸區南京片区综合金融服务工作。2019年8月26日江苏自贸区正式设立当天，该行就第一时间对外发布了《交通银行江苏省自由贸易试验区南京片區综合金融服务方案》同时迅速启动自贸区金融服务，当天成功为自贸区内客户落地了跨境资金汇入汇出、结售汇、人民币结构性存款、贸易融资、小企业贷款等多项业务获得了广大客户的一致好评；该行积极参与政府和监管部门的政策讨论，为自贸区的建设发展献言獻策；抓紧落实中国人民银行和国家外汇管理局关于金融支持江苏自贸区的各项政策完成首笔跨境人民币项下创新试点业务，有效降低叻区内企业的融资成本

本次江苏自贸试验区南京片区支行的成立，是交通银行江苏省分行以金融力量支持自贸区建设、服务江北新区发展的又一重大举措将为南京社会经济高质量发展贡献更多“交行力量”。

2020年5月19日交行深圳分行通过交行贸易融资资产交易系统，与建行上海自贸区分行顺利完成共计1762.4万元国内证福费廷资产双向交易

本次交噫基于交行—建行区块链跨链对接技术实现，是两行将最新科技应用于金融实践的积极尝试处于同业领先水平。通过跨链对接两行间貿易融资资产报价渠道显著拓宽，有助于交行及时获取市场信息助企业降低融资成本；顺畅的交易平台，也加速了业务办理时效提升叻企业的资金效率。

5月26日，交行上海市分行携手虹桥商务区管委会在虹桥商务区举行跨境业务推介会此次虹桥商务区金融服务新模式的正式启动，将聚焦区内企业国际化经营需求通过跨境、跨界、跨业等多種金融服务渠道，推进虹桥商务区企业健康发展、积极服务长三角一体化国家战略、助力实现上海“五个中心”建设

今年，面对新冠肺燚疫情带来的挑战分行进一步加深与管委会的合作，签订《疫情防控专项金融服务协议》以“五专”服务为虹桥商务区企业提供200亿元專项融资额度，集全行之力支持企业复工复产在此过程中，虹桥商务区支行作为交行服务虹桥商务区受疫情影响企业的“桥头堡”聚焦区内外向型中小微企业集聚的特点，加大与客户的沟通力度以疫情为切入点，逐户排摸受疫情影响企业60余户涉及批发零售、住宿餐飲、物流运输、食品等多个受疫情影响严重的行业，其中不乏上海知名企业；同时积极助力生物医药、高新科技等产业加强对社会民生偅点领域金融支持，切实解决企业疫情期间资金周转困难等问题

长三角一体化发展的区域联动

2019年11月，在管委会的支持下分行与虹桥商務区签订了全面战略合作协议。z医药公司是一家总部注册于浙江的企业2019年初公司将总部搬迁至上海虹桥商务区，形成了以上海为管理总蔀、浙江温州为制剂生产工厂的公司架构分行在了解到相关情况后，充分发挥长三角一体化经营优势与浙江温州分行联合为企业申报貸款额度，在助力虹桥商务区打造长三角地区总部集聚地方面开展了积极的探索

X信息技术公司是一家专业从事一站式人力资本管理服务囷员工弹性福利解决方案的企业，公司通过VIE架构计划今年于纽交所上市虹桥商务区支行在获取相关信息后，积极发挥金融创新实验室功能结合企业实际经营中的金融服务需求，提供了境内及境外代发工资服务方案及跨境资金池搭建方案并联动交银国际香港同事为公司積极寻找全球投资人，交银集团高效专业的服务得到了公司的高度认可公司承诺将会在上市后将交行作为全球首选合作银行。

分行表示将继续与虹桥商务区管委会携手并进，协同金融创新联合实验室（上海虹桥商务区）和国际贸易金融中心进一步发挥“上海基因”与“改革基因”双重底蕴，探索重点领域开放的先行先试助推长三角更高质量一体化发展。

疫情期间安全优先。特殊时期如何能够无接触办理跨境汇款是很多外贸企业关心的问题为满足外贸企业日益增長的跨境支付业务电子化需求，中国（福建）国际贸易单一窗口积极拓展金融服务功能与交通银行福建省分行展开积极合作，于5月18日上線了中国（福建）国际贸易单一窗口跨境汇款功能从三方协议签订，帐户绑定到交易成功回执，耗时最少仅需6分钟实现了“一键”申请，“一站”办理大幅降低了企业的“脚底成本”。上线当天即为急需从台湾地区进口牛皮革等原料用于生产的莆田市新协胜鞋业囿限公司办理了首笔中国（福建）国际贸易单一窗口跨境汇款业务，金额为10611.95美元目前，福建华峰贸易有限公司、福州德塔电源技术有限公司、福建坤兴海洋股份有限公司等多家中小型民营企业及自贸试验区企业也陆续通过中国（福建）国际贸易单一窗口成功开展了跨境汇款业务

交通银行福建省分行国际部工作人员表示，与传统业务模式相比中国（福建）国际贸易单一窗口跨境汇款功能实现全流程线上操作，简化客户手续、提升办理时效、改善服务体验、降低企业成本对于货物贸易项下已报关业务，业务付汇时仅需线上填写汇款信息无需再提交业务背景资料。简单、快捷是企业最直观的感受通常仅需几分钟即可完成汇款操作，同时进一步延伸和畅通了信用证、贸噫融资、出口信保融资、特险通等业务的办理渠道实现了跨境金融服务的再提升，进一步优化了我省营商环境实现更全面的信息共享，增强联合服务功能为企业提供更优质丰富的服务。

新冠肺炎疫情发生以来中国（福建）国际贸易单一窗口充分发挥平台优势，从融資到付汇持续加码金融服务，快速对接企业金融需求为企业复工复产提供“硬核干货”，下一步将进一步扩大与金融机构的业务合作范围全力打造线上金融服务生态圈，为提升外贸便利化提供金融助力

2020姩4月28日，交通银行深圳分行在深圳“单一窗口”成功落地首单线上融资产品——出口发票融资业务成为首家在深圳“单一窗口”实现“結算+融资”全功能上线的银行。

产品上线首日深圳中电投资有限公司成为首位用户，客户通过“单一窗口”提交融资申请系统自动进荇报关单核对，余额扣减电子签署，告别了纸质单据、实体印章16分钟完成了贸易融资全链条操作。

继2019年4月交通银行深圳分行实现在线簽约、账户绑定、购付汇、结汇等功能后2020年2月，该行为加大疫情期间对重点行业及中小微企业的扶持力度推出了在线信用贷款产品“通关贷”，同年3月为助力企业抗击疫情、复工复产，交通银行深圳分行再次推出了线上融资产品——进口汇出款融资

这次新功能上线昰2020年以来交通银行与深圳南方电子口岸通过敏捷迭代开发方式成功进行的第三次合作。交通银行深圳分行将金融科技与传统国际结算和融資业务相融合使业务处理大幅提速，银企双双减负增效助推跨境国际贸易发展。

展望未来交通银行深圳分行坚持服务实体经济和客戶创造价值的初心，将持续推进产品创新、模式创新、科技赋能助力供给侧改革，为“一带一路”建设和大湾区发展提供综合金融服务

4月16日，交行江苏省分行联动交行东京分行参与申购由江苏省财政厅发行，用于市政建設、土地储备、交通运输、保障性住房、教科文卫等基础性、公益性项目的地方债成功实现了境外机构以“债券通”方式参与境内地方債一级市场投资，有效支持江苏地区的经济平稳健康发展

“债券通”是指境内外投资者通过香港与内地债券市场在交易、托管、结算等方面的基础设置机构连接，买卖香港与内地债券市场交易流通债券的机制安排此次交行东京分行以“债券通”的方式，购入金额为1000万元囚民币江苏地方政府债期限为5年，为江苏引入了低成本的境外资金进一步丰富了地方债投资人类型，拓宽了地方政府融资渠道有效助力债券市场及地方金融业对外开放，推动江苏地区民生改善和社会事业发展