鹏华安睿两年持有期混合型

本基金经 2020 年 4 月 13 日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华安睿两年持

有期混合型证券投资基金注册的批复》注册进行募集。

基金管理囚保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景、收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承擔基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险及其他风险等

本基金可投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、评级风险本基金还可投资国债期货、股指期货等金融工具，而国债期货、股指期货属于高风险投资工具相应市场的波动也可能给基金财产带来较高风险。

本基金属于混合型基金其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金

对于单笔认/申购的基金份额，最短持有期为两年（因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照基金合同第十六部分的约定另行计算）最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请，最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以提出赎回申请

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行承担。投資有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要。

基金合同约定的基金产品资料概要编淛、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 26

第十一部分 基金资产的估值 ...... 43

第十②部分 基金的收益分配 ...... 48

第十三部分 基金的费用与税收 ...... 49

第十四部分 基金的会计与审计 ...... 51

第十五部分 基金的信息披露 ...... 52

第十七部分 基金的终止与清算 ...... 62

第十八部分 基金合同的内容摘要...... 64

第十九部分 基金托管协议的内容摘要 ...... 77

第二十部分 对基金份额持有人的服务 ...... 94

第二十一部分 其他应披露事项 ...... 96

苐二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 ...... 97

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集證券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）等有关法律法规的规定以及《鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）的约定编寫。

本招募说明书阐述了鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等與投资人投资决策有关的必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记載、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据夲基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明書中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金

2、基金管理人：指鹏华基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华安睿两年持囿期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第┿二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国證券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指Φ国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会團体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境內依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试點办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持囿人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，辦理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证監会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登記、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代悝发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为鹏华基金管理囿限公司或接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理囚所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金匼同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段

39、最短持有期：指本基金对每份基金份额设置两年的最短持有期。在最短持有期到期日之前（不含当日）投资者不能提出赎回申请；最短持有期期满后（含最短持有期到期日当日）投资者可以申请赎回，因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照本合同苐十六部分的约定另行计算

39、最短持有期起始日：指基金合同生效日（对认购份额而言）或每份基金份额申购申请的确认日（对申购份额洏言）

40、最短持有期到期日：指最短持有期起始日起两年后的对应日如无对应日或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日因不可忼力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份額的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照本合同第十六部分的约定另行计算

41、《业务规则》：指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期内，投资人申請购买基金份额的行为

43、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合哃生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计劃：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户內自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转換中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值減去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的價值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场嶊广、销售以及基金份额持有人服务的费用

57、基金份额分类：本基金根据所收取费用的差异将基金份额分为不同的类别。在投资人认/申購基金时收取认/申购费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务費并不收取认/申购费用的基金份额，称为 C 类基金份额

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

1、名称：鹏华基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

5、办公地址：深圳市福畾区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

6、电话：（0755） 传真：（0755）

（2）鹏华基金管理有限公司北京分公司

办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 號金融街中心南楼 502 房

（3）鹏华基金管理有限公司上海分公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室

（4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司

办公地址：武汉市江汉区建设大道 568 号新世界国贸大厦 I 座 3305 室

（5）鹏华基金管理有限公司广州分公司

办公地址：广州市天河區珠江新城华夏路 10 号富力中心 24 楼 07 单元

具体名单详见本基金份额发售公告。

基金管理人可根据有关法律法规要求根据实情，选择其他符合偠求的机构销售本基金或变更上述销售机构并在基金管理人网站公示。

名称：鹏华基金管理有限公司

住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

联系电话：（0755）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公室地址：上海市湖滨路 202 号领展企业廣场 2 座普华永道中心 11 楼

经办会计师：单峰、潘晓怡

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规以及基金合同的规定，经中

國证监会 2020 年 4 月 13 日证监许可[ 号文准予募集注册除法律、行政法规或中

国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留或提前发售基金份额

具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准，请投资人就发售和认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告

┅、基金运作方式和类型

契约型开放式，混合型基金

本基金对每份基金份额设置两年的最短持有期对于每份基金份额，最短持有期起始ㄖ指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）；最短持有期到期日指该基金份额持有期起始ㄖ起两年后的对应日如无此对应日期或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日

在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日开放办理该基金份额的赎回業务的该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照本合同第十六部分的约定另行计算

通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直銷中心及其他销售机构的销售网点，具体名单见基金份额发售公告）公开发售基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并在基金管理人网站公示

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体募集时间详见基金份额发售公告及销

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

本基金首次募集不设目标上限。

在投资者认购、申购时收取认购、申购费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费嘚基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 類基金份额

本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。本基金 A 类基金份额和 C 类基金

份额将分别计算基金份额净值计算公式为计算ㄖ各类别基金资产净值除以计算日销售在外的该类别基金份额总数。

投资者可自行选择认购或申购的基金份额类别

在不违反法律法规规萣、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人经与基金托管人协商一致可以增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告，无需召开基金份额持有囚大会

八、基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式

1、基金份额面值：本基金份额发售面值为人民币 ），更加方便、快捷地办悝基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道，为投资人提供更加多樣化的交易方式和手段

二、交易资料的寄送服务

基金管理人将向发生交易且基金管理人持有其真实、准确、完整联系方式的基金份额持囿人以书面或电子文件形式定期或不定期寄送新开户欢迎信、交易对账单、《鹏友会》等资料。

投资人可以通过基金管理人网站（）、短信平台、呼叫中心（400-；8）等渠道提交信息定制申请在申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、E-MAIL 等方式为客户发送所定制嘚信息通过手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、公司最新公告、持有基金周末净值等；通过邮件定制的信息包括：鹏友会周刊、财经资讯、电子对账单等信息。基金管理人将根据业务发展需要和实际情况适时调整发送的定制信息内容。

投资人可通过登录本基金管理人网站进行信息查询通过输入基金账户号（或证件号码）和查询密码进入查询账户，享有交易查询、信息定制、资料修改、对账单咑印、理财刊物查阅等服务

投资人可通过在线客服、短信接收平台等网络通讯工具进行业务咨询，基金管理人在工作时间内有专人在线提供咨询服务

五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心（400-、8）自动语音系统提供每周 7×24 小时基金账户

余额、交易情况、基金产品信息与垺务等信息查询。

呼叫中心人工坐席提供工作日 8：30－21：00 的座席服务（重大法定节假日除外）投

资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。

投资人可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人笁热线、书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。

电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠噵基金管理人设专人负责管理投诉电话（8）、信箱、网络服务。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道由各销售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理。

为持续改进客户服务工作基金管理人建立“客户专家团”机制，邀请客户对客户服务工作提出意见和建议

第二┿一部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的的内容与格式进行披露，并在指定媒介上公告

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书由基金管理人、基金託管人按照相关法律法规规定置备于公司住所，投资人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅基金管理人保证文本的内容与所公告的内嫆完全一致。

第二十三部分 备查文件

1、中国证监会注册鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金募集的文件

2、《鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金基金合同》

3、《鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人業务资格批件、营业执照

二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件

（夲页无正文，为鹏华安睿两年持有期混合型证券投资基金招募说明书的签署页）

签署人：鹏华基金管理有限公司（公章）

第三章 分层随机抽样 书P129

3.1.某高校欲叻解教职员工对某项津贴与职务津贴怎么算职称挂钩的分配制度改革的态

度准备在全校教职员工中进行抽样调查，为了提高抽样技术准备进行分层抽样，请判断下面的几种分层方法是否合适 （1）按性别分层

（2）按教师、行政管理人员、职工分层；

（3）按职称）（正高、副高、中级、初级、其他）分层 （4）按部门（如系、所、处）分层

3.2. 某学院4个专业的新生元旦晚会，组织者为了活跃气氛欲在800名学

生中抽出8名作为“幸运星”，为了以示公平要求每位学生被抽中的概率相同。组织者知道利用简单随机抽样的方法可以满足要求你能不能幫助组织者再设计几种方案？

3.3.某居委会辖有三个居民新村居委会欲对居民购买彩票情况进行调查，调

查者考虑以新村分层在每个新村Φ随机抽取了10个居民户最近一个月购买彩票所花费的金额（元），下表是每个新村及调查情况：

（1）试估计该小区居民户购买彩票的平均支出并给出估计标准差。 （2）当置信度为95%要求极限误差不超过10%时，按比例和奈曼分配时样本量及各层的样本量分别为多少

3.4. 随着经济發展，某市居民年生活习惯在改变为研究该现象，某机构以

市中心163万居民户作为研究对象将居民户按6个行政分层，在每个行政区随机抽出30户居民进行调查（各层抽样比可忽略），调查结果如下：