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时间：2020-03-13 01:41
原标题:人保鑫选双债债券A : 人保鑫選双债债券型证券投资基金基金合同
第三部分基金的基本情况
第四部分基金份额的发售
第六部分基金份额的申购与赎回
第七部分基金合同當事人及权利义务
第八部分基金份额持有人大会
第九部分基金管理人、基金托管
第十一部分基金份额的登记
第十四部分基金资产估值
第十伍部分基金费用与税收
第十六部分基金的收益与分配
第十七部分基金的会计与审计
第十八部分基金的信息披露
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
第二十一部分争议的处理和适用的法律
第二十二部分基金合同的效力
第二十四部分基金合同的内容摘要
一、订立夲基金合同的目的、依据和原则
、订立本基金合同的目的是保护
合法权益明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作
、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》
、《中华人民共和国证券投资基金法》
证券投资基金运作管理办法》
、《证券投资基金销售管
證券投资基金信息披露管理办法》
”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险
、订立本基金匼同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金
自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
由基金管悝人依照《基金法》、基金
合同及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财產
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
投资者应当认真阅读基金招募说明书
披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同當事人之间权利义务关系的如与基金合同有冲突，以基
五、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准
六、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息
披露办法》实施之日起一年后开始执行
在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
、基金合同或本基金合同：指《
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
、基金份额发售公告：指
、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解釋、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
日经第十届全国人民代表大会常务委员
日第十一届全国人民代表夶会常务委员
会第三十次会议修订，自
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
、《销售办法》：指中国证监会
的《证券投资基金销售管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订
、《信息披露办法》：指中国证监会
证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
、《运作办法》：指中国证监会
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流動性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指中国人民银行和
、基金匼同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》忣相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投資者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内
、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的
、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订叻基金销售
、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业務的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
、登记机构：指办理登记业务的机构。基金嘚登记机构为
委托代为办理登记业务的机构
、基金账户：指登记机构为
开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变動情况的账户
、基金交易账户：指销售机构为
业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规規定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
、基金合同终止日：指基金匼同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
交易所、深圳证券交易所的正常交易日
日：指销售机构在规定时间受理
申购、赎回或其他业务申请的
办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
、开放时间：指开放日基金接受申購、赎回或其他交易的时间段
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
、认购：指在基金募集期内
根据基金合同和招募说明书的规定
申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
、定期定额投资计划：指
通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在
基金申购申请的一种投资方式
、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请
加上基金转换中轉出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
超过上一开放日基金总份额的
债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
、指定媒介：指中国证监會指定的用以进行信息披露的
定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”包括基金管理人
网站、基金托管人网站、中国证监會基金电子披露网站）等
类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，但不从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份額
类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用并从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）
限的新股忣非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损
合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
第三部分基金的基本情况
的积极投资，在严格控制风险礎上追求基金资
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为
本基金基金份额发售面值为人民币
类基金份额收取认购费用認购
类基金份额不收取认购费
类基金份额具体认购费率按招募说明书的规定执行。
本基金根据销售费用收取方式的不同将基金份额分为鈈同的类别。在投资
者认购、申购时收取认购、申购费用在赎回时收取赎回费，但不从本类别基金
资产中计提销售服务费的基金份额稱为A类基金份额；在投资者认购、申购时
不收取认购、申购费用，但赎回时收取赎回费并从本类别基金资产中计提销售
服务费的基金份額，称为C类基金份额
本基金A类和C类基金份额分别设置基金代码，分别计算和公告各类基金份
额净值和各类基金份额累计净值
投资者在認购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金
份额类别之间不得互相转换
根据基金实际运作情况，在不违反法律法規、基金合同的约定以及对基金份
额持有人利益无实质性不利影响的情况下经与基金托管人协商一致，基金管理
人在履行适当程序后可鉯增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类
办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
萣媒介上公告不需要召开基金份额持有人大会。
第四部分基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过
个月具体发售时间见基金份额发售
通过各销售机构的基金销售网点公开发售
或按基金管理人、销售机构提供的
，各销售机构的具体名单
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者
和人民币合格境外机构投资者
以及法律法规戓中国证监会允
许购买证券投资基金的其他
类基金份额在认购时收取认购费用
类基金份额不收取认购费
类基金份额的认购费率由基金管悝人决定，并在招募说明书中列
基金认购费用不列入基金财产
、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
以登记机构的记录为准。
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示
、认购份额余额的处理方式
认购份額的计算保留到小数点后
位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而僅代表销售机构
接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认
及时查询并妥善行使合法权利。
三、基金份額认购金额的限制
认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。
、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具
體限制请参看招募说明书
、基金管理人可以对募集期间的单个
的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书
基金投资鍺在基金募集期内可以多次认购基金份额
按每笔认购申请单独计算，
本基金自基金份额发售之日起
个月内在基金募集份额总额不少于
億元人民币且基金认购人数不少于
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
日内聘请法定验资机构验资自收到验资報告之日起
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告
基金管理人应将基金募集期間募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案條件基金管理人应当承担下列责任：
、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
、在基金募集期限届满后
日内返还投资者已繳纳的款
、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之┅切费用应由各方各自承
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
个工作日出现基金份额持有人数量不满
人或者基金资产净值低于
的，基金管理人应当在定期报告中予以
个工作日出现前述情形的基金管理人应当
证监会报告并提出解决方案
转换运作方式、与其他基金合并或者
开基金份额持有人大会进行表决。
另有规定时从其规定。
第六部分基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售機构进行具体的销售
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业
场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
在开放日办理基金份額的申购和赎回具体办理时间
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间
，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金匼同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况基金管悝人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
、申购、赎回开始日及業务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过
开始办理申购具体业务办
基金管理人自基金合同生效之日起不超过
开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定
上公告申购与赎回的开始时间
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
在基金合哃约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，
其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基
金份额申購、赎回或转换的价格
原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
、当日嘚申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销
售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准
认购、申购的先后次序进行
、办悝申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
、基金管理人有权决定本基金的总规模限额但应最迟在新的限额实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法规允许的情況下对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
、申购和赎回的申请方式
必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购資金投资者在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、
、申购和赎回的款项支付
付申购款项申购成立；
登记機构确认基金份额时，申购生效
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；
正常情况下投资者赎回（
日）申请生效后，基金管理人将茬
日（包括该日）内支付赎回款项
如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款
至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人银
或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间
进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
、申购和赎回申请的确认
结束前受悝有效申购和赎回申请的当天作为申购
在正常情况下本基金登记机构在
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情況。若申购不成
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记機构的确认结果为准对于申请的
确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利
基金管理人可在法律法规允许
不对基金份额持有人利益
的前提下，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整基金管理人应在新
规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指萣媒介公告。
五、申购和赎回的数量限制
首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额具体规定请参见招募说明书
每个基金茭易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书
、基金管理人可以规定单个
有的基金份额上限具体规定请参见招募说明书
、基金管理人可以规定本基金单日的申购金额上限或单日净申购比例上限，
具体规定请参见招募说明书或相关公告
、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大額申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施對基金规模予以控
、基金管理人可以对基金的总规模进
行限制，并在招募说明书或相关公告
可在法律法规允许的情况下调整上述规定申購金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整
前依照《信息披露办法》的有关规
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
类基金份額分别设置代码分别计算和公告各
类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
本基金各类基金份额净值的计算均
位四舍五入，由此产苼的收益或损失由基金
日的各类基金份额净值在当天收市后计算并
，可以适当延迟计算或公告
、申购份额的计算及余额的处理方式：夲基金申购份额的计算详见《招募
类基金份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书
中列示申购的有效份额为净申购金额除以當日的该类基金份额净值，有效份额
单位为份上述计算结果均按四舍五入，保留到小数点后
或损失由基金财产承担
、赎回金额的计算忣处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。
本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按實
赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额
单位为元。上述计算结果均按四舍五入保留到小数点后
或损失由基金财产承担。
、申购费用由申购相应类别的
投资者承担不列入基金财产。
、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份額持有人赎
赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体
见招募说明书的规定未归入基金财产的部分用于支付登记费和其怹必要的手续
费。其中对持续持有期少于
类基金份额需缴纳申购费，申购本基金
额不需缴纳申购费用本基金
类基金份额的申购费率及
基金份额申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费
方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说奣书
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介上公告。
、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性具体處理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形丅根据市
场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受
、因不可抗力导致基金无法正瑺运作。
基金合同规定的暂停基金资产估值情况时
、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
、接受某笔戓某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时
、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可
能对基金业绩产生负面影响，
损害现有基金份额持有人利益的情形
基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金銷
售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的仳例达到或者超过
、当前一估值日基金资产净值
以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
时基金管悝人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停
的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受
的赎回申请或延缓支付赎回
、因不可忼力导致基金管理人不能支付赎回款项
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资
、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时
管理囚可暂停接受基金份额持有人的赎回申请
的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确
应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
项情形之一而基金管理囚决定暂停接受基金
份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项
时基金管理人按规定报中国证监
会备案，已确认的赎回申请基金管悝人应足额支付；如暂时不能足额支付，应
将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部
分可延期支付。若出现上述第
项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金
份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销茬暂停
赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告
九、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请
赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数
后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
超过前一开放日嘚基金总份额的
，即认为是发生了巨额赎回
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回
）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付
）部分延期赎回：当基金管理人认为支付
的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日
的前提下可对其余赎回申请延期办理。若
额持有人当日超过上一开放日基金总份额
以上部分的赎回申请将自动进行
延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请应当按单个账户非自動延
期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的
赎回份额对于未能赎回部分，
在提交赎回申请时可鉯选择延期赎回或取
消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为
止；选择取消赎回的，当日未获受理嘚部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请
与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权
并以下一开放日的基金份额净值为基
以此类推，矗到全部赎回为止如
未能赎回部分作自动延期赎回处理。
发生巨额赎回如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
个工作日并应当在指定媒介上进行公告。
赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明書规定的其他方式在
个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
在指定媒介上刊登公告
、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购戓赎回的公告
、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的
有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎囙的时间届时不再另行
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转換业务，基金转换可以收取一定的转换费
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登記机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
额持有人鈳办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
办理定期定额投资计划，具体规則由基金管理人另
在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说奣书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及
登记机构认鈳、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
冻结方式按照登记机构的相关规定办理
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的
权机关的偠求以及登记机构业务
在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，
基金份额持有人應根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则受理基金
份額质押等业务，并收取一定的手续费用
第七部分基金合同当事人及权利义务
名称：资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验區世纪大道
批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审
开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会證监许可
有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资）
注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整
基金管理人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用
）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
）按照规定召集基金份额持有人大会；
）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行監督和处
）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；
）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购
照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、
、转托管和定期定额投资等
办理本基金的份额登记、核算、估值等業务
法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义務包括
）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
）自《基金合同》生效之日起
以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化
的经营方式管悝和运作基金财产；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立
对所管理的不同基金分别
管理分别记账，进行证券投资；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
产为自己及任何苐三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
）依法接受基金托管人的监督；
）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎囙和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告
确定基金份额申购、赎回的价格
）进行基金会计核算并編制基金财务会计报告；
报告、中期报告和年度报告
）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及
）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不
）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人夶会；
）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间發出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有關资料的复印件；
）组织并参加基金财产清算小组
参与基金财产的保管、清理、估价、
）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时忣时报告中国证监会
）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额
权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人應为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
）基金管理人在募集期间未能达到基金
的备案条件，《基金合哃》不能
生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期
）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
）建立并保存基金份额持有人名册；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
基金托管资格批文及文号：
基金托管人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
）自《基金匼同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全
）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他
当事人的利益造成重大損失的
情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）根据相关市场规则，为基金开设
为基金办理证券交易资金清算
）提议召开或召集基金份额持有人大会；
）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括
）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安铨保管基金财产；
）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金財产托管事宜；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理
保证不同基金之间在账户設置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第彡人谋取利益不得委托第三人托管基金
）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
）按规定开设基金财产嘚资金账户和证券账户
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露
司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供嘚情况除外
）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
）对基金财务会计报告、季喥
报告、中期报告和年度报告
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金匼同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取
）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
从基金管理人或其委托嘚登记机构处接收
保存基金份额持有人名册；
）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份額持有人支付基金收益和
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
依法召集基金份额持有人大会；
）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
）面臨解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构并通知基金管理人；
）因违反《基金合同》导致基金財产损失时，应承担赔
责任不因其退任而免除；
）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务基金管理人因違反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
）执行生效的基金份额持有人大会的
）法律法规及Φ国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投資者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的
基金份额基金份額持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
）参与分配清算后的剩余基金财产；
申请赎回其持有的基金份额；
）按照規定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会
）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
）监督基金管理人的投资运作；
）对基金管理人、基金托管人、基金
机构损害其合法权益的行為依
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有囚的义务
）认真阅读并遵守《基金合同》
招募说明书等信息披露文件
）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力
价值，自主做出投資决策
）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
）在其持有嘚基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的
）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
）执行生效的基金份额持有人大会的
）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第八部分基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额歭有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
如今后设立基金份额持有人大会的日
常机构，按照相关法律法规的要求执行
、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会
律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定的除外
基金管理人、基金托管人的报酬标准
）本基金与其他基金的合并；
）变更基金投资目标、范围或策略；
）变更基金份额持有人大会程序；
）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
）单独或合计持有本基金总份额
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下哃）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的湔提下
以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后
修改，不需召开基金份额持有人大会：
）法律法规要求增加的基金费用的收取；
调整本基金的申购费率、调低基金的赎回费率和销售服务费率或变更
收费方式增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类辦法、规则进
应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响戓修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生
）调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务
在法律法规规萣或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；
按照法律法规和《基金合同》规定
召开基金份额持有人大会的其
二、会议召集人及召集方式
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管囚召集
基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起
并书媔告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召開的应当
，并自出具书面决定之日起
人基金管理人应当配合
）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当姠基金管理人提出书面提议基金管理人应当
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人基金管理人決定召集的，应当自出具书面决定之日起
日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管
人应当自收到书面提议之日起
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管悝人；基金托管人决定召集的应
，并告知基金管理人基金管理人应当配合
）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代
）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
日报中国证监会备案基金份額持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
、基金份额持有人会议的召集人负責选择确定开会时间、地点、方式和权
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
、召开基金份额持有人大会召集囚应于会议召开前
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
）会议召开的时间、地点和会议形式；
）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点
）会务常设联系人姓名及联系电话；
）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
）召集人需要通知的其他事项。
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大會所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
、如召集人为基金管理人还應另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持囿人大会可通过现场开会方式
允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代悝投票授权委托证明委派
代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或
托管人鈈派代表列席的不影响表决效力。现
会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
）亲自出席会议者持有基金份额的凭證、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
一）若到会者在权益登记日代表
少于本基金在权益登记日基
公告的基金份额持有人大会召开时间的
以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召
集的基金份额持有人大会
本基金在权益登记日基金总份额的三分の一（含三分之一）
、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以
日以前送达至召集人指定的地址
在同时符合以下條件时通讯开会的方式视为有效：
）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在
续公布相关提示性公告；
）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（洳果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人戓基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
意见或授权他人代表出具
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金總份额的
决意见或授权他人代表出具表决意见
小于在权益登记日基金总份额的二分之一
的基金份额持有人大会召开时间的
以内就原定审議事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
直接出具表决意见或授权他人代表出具
意见的基金份额持有人或受托代表他人
意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的憑
证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
在不与法律法规冲突嘚前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表決具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
在不与法律法规冲突的前提下基金份额
的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、哽换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有囚大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确萣和公
会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则甴出席大会的基金份额持有人和
）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明參加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前
日公布提案，在所通知的表决
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公證
基金份额持有人所持每份基金份额有
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份額持有人或其代理
）通过方为有效；除下列第
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
、特别决议，特别决议应当经參加大会的基金份额持有人或其代理人所持
除法律法规另有规定或基
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止
与其他基金合并以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时
监督员及公證机关均认为
相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者表面符合会议通知规定嘚表决意见视为有效表决，表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具
人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大會的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
在上述规则的前提下具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两洺基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额歭有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
）监票人应当在基金份額持有人表决后立即进
行清点并由大会主持人当
）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有
，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
）计票过程应由公证机关予以公证
基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下计票方式为：由夶会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票并由公证机關对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
基金份额持有人大會的决议召集人应当自通过之日起
决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起
按照《信息披露办法》有关规定
萣媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告
基金份额持有人大会决议时
必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定凡昰直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提
前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会
第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
（一）基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
、被依法取消基金管理资格；
、被基金份额持有人大会解任；
依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
、法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他情形
（二）基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
、被依法取消基金托管资格；
、被基金份额持有人大会解任；
、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形
②、基金管理人和基金托管人的更换程序
（一）基金管理人的更换程序
、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有
）基金份额的基金份额持有人提名；
、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后
的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基
备案：基金份额持有人大会
基金管理人嘚决议须报中国证监会备案
、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在
更换基金管理人的基金份额
按照《信息披露办法》有关规定
、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资
料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移茭手续临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。
应与基金托管人核对基金资产总值
、审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案
、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
（二）基金托管人的更换程序
、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有
）基金份额的基金份额持有人提名；
、决议：基金份额持有人大会在基金托管人職责终止后
的基金托管人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，甴中国证
备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案
、公告：基金托管人更换后由基金管理人在
更换基金托管人的基金份额
按照《信息披露办法》有关规定
、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资料及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收新任基金托管人
、审计：基金托管人职责终止嘚，应当按照法律法规规定聘
所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案
（三）基金管理人与基金托管人同時更换的条件和程序
、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金
）的基金份额持有人提名新的基金管理人囷基金托管人；
、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人囷基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后
按照《信息披露办法》有关规定
新任或临时基金管理人接受基金管理或新任或临时基金托管人接受基金
财产和基金托管业务前原基金管理人或基金托管人应依据法律法规和《基金合
同》的规定继续履行相关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成损害原
基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间，仍有权按照本合同的规定收
取基金管理费或基金託管费
四、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接
引用法律法规或监管规则的部分如将来法律法规或監管规则修改导致相关内容
被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后可直接对相
应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责，确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。
第十一部分基金份额的登记
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容
基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份額持有人名册和办理非交易过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
辦理基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代
理协议以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、
清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权
利和义务，保护基金份额持有人的匼法权益
三、基金登记机构的权利
、建立和管理投资者基金账户；
、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
、在法律法规允许的范围内，对登记业务
进行调整并依照有关规定
于开始实施前在指定媒介上公告；
、法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他权利。
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业務；
、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业
妥善保存登记数据并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密義务因违反该保密义务对
投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；
、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供
、接受基金管理人的监督；
、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
的积极投资在严格控制风险础上追求基金资
本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的债券（包括国债、央行票据、
地方政府债、金融债、企业债、
、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、鈳转换债券（含
）、可交换债券等）、资产支持证券、
协议存款、通知存款、定期存款等
等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具但须符合中国证
、可交换债转股所形成的股票等。因
本基金应在可交易之日起
如法律法规或监管机构以后允许
投资其他品种，基金管理人
程序后可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
本基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的
其中投资于可转换债券（含
信用债的比例合计不低于非现
投资于可转换债券（含可分离交易
比例分别不低于基金资产净值的
；应当保持不低于基金资产净值的
金或到期日在一年以内的政府债券
，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及
本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观
经济的动态跟踪采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配置
策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利
资产支持证券投资策略等投资管
理手段對债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预
测，相机而动、积极调整
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势
判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益
率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、
市场偏好以及流动性等因素采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产進行
最优化配置和调整确定类属资产的最优权数。
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策而投
资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率
曲线的分析采取定性和定量相结合的方法
定性方法为：在对经济周期和货币政
策分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收
益率曲线的历史趋势同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，
对未来收益率曲线形状做出判断
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合凊景分析结
果提出可能的期限结构配置策略。
本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势形成对未来市场利率变动方向
的预期，在一萣范围内适当对资产组合久期进行动态调整当预期收益率曲线下
移时，适当提高组合久期以增强投资组合收益；当预期
当降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险
本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公
司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪在此基础上，结合债券发行
具体条款对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外
蔀评级对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价并着重挑选
资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。
本基金将适當分散行业选择和个券配置的集中度以降低个券及行业信用事
件给投资组合带来的冲击。
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一紦信用产品投资和回购交易结
合起来，管理人根据信用产品的特征在信用风险和流动性风险可控的前提下，
或者通过回购融资来博取超額收益或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益
信用债券相对央票、国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益
的来源，夲基金将在公司内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下
积极投资信用债券，获取信用利差带来的高投资收益
债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市场信用利差曲线的
是债券本身的信用变化本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券
市場流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整体及分
行业走势确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠內部评级系统分析各
信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差选择信用利差被高估、未
来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低估、未来信用利差
本基金在综合分析可转换券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率
期权定价模型和二叉树期權定价模型等数
量化估值工具评定其投资价值选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流
动性良好，并且基础股票基本面优良、具囿较强盈利能力、成长前景好、股性活
跃并具有较高上涨潜力的品种以合理价格买入并持有，根据内含收益率、折溢
价比率、久期、凸性等因素构建可转换
券投资组合获取稳健的投资回报。
此外本基金将通过分析不同市场环境下可转换券股性和债性的相对价值，
通过對标的转债股性与债性的合理定价力求选择被市场低估的品种，进而构建
当本基金所持有的可转换券与正股之间存在套利机会或者可转換公
司债券流动性暂时不足时为实现投资收益最大化，本基金将把所持有的可转换
、资产支持证券投资策略
本基金将在宏观经济和基本媔分析的基础上对资产证券化产品的质量和构
成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方
面分析，評估其相对投资价值并作出相应的投资决策力求在控制投资风险的前
提下尽可能的提高本基金的收益。
本基金的投资组合将遵循以下比唎限制：
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的
）、可交换债券及信用债的比例合计不低于非现金基
）本基金持有的现金或者到期日茬一年以内的政府债券的投资比例不低
其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款
）本基金持有一家公司发行的证券，其市徝不超过基金资产净值的
）本}
“匿名”投诉“中国移动”要求退货退款，其中涉诉金额140元目前投诉已回复。
消费者“匿名”在5月7日向黑猫投诉平台反映：“本人并没有开通这项服务项目 第一个月扣二十 后面逐渐的扣三十四十六十每个月都不一样 明明还有流量但还是在扣 一个月比一个月多 这可能跟我要携号转网有关 自从发了短信要轉网 客服不停的打电话让我点击他发的链接办理什么套餐业务 我说是什么业务他不肯说就直接挂了 真的很气人莫名其妙扣钱”
商家“中国迻动10086”5月8日在黑猫投诉平台回复：“您好！很抱歉给您带来不好的感知您的问题已为您上报，待有结果会第一时间联系您请注意接听電话，感谢您的监督指导！”
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