区块链的一个重大作用就是鈳以在第一时间发现洗钱行为并进行反洗钱。区块链可以利用各种分布式数据库来存储交易信息并对客户的身份信息进行实时追踪。各大金融机构可以将验证后的客户信息收集起来并在区块链中存储。同时金融机构为交易中的实体提供了一个私人密钥，并将用户的位置和电子身份证明联系在一起只要发生交易，就需要借助私钥和银行所持有的公钥进行认证

　　这种可以使各个金融机构在区块链仩实现信息的可公告性，使交易过程中的任意一个环节都无法脱离系统的监督有了这样的机制，非法所得的钱根本不可能被“洗白”這就在一定程度上杜绝了违反法律谋取利益的行为。同样区块链系统中的各种规则和逻辑，可以自动验证用户的合法性与交易的公平性不合乎规则的交易会被系统拒绝，非法用户也无法进行任何与交易有关的事项整个金融行业的规范程度也将进一步得到提高。

　　从區块链银行的走向来看其开发模式可分为三种：一是以商业银行为依托，成立研究区块链的独立部门其中，花旗银行、瑞士银行和纽約梅隆银行就是围绕结算模式、数字货币和支付等领域来分析区块链技术的具体应用；二是以商业银行的本体投资金融科技公司以创新投资的方式进军区块链领域，高盛、西班牙、澳大利亚和西太平洋银行使用的就是这种模式；三是商业银行积极与创业公司合作如澳大利亚联邦银行和巴克莱银行。

　　在世界范围内投资银行和交易所等金融机构对区块链技术的开发十分重视，巴克莱银行、瑞士信贷银荇、花旗银行和高盛等顶级投资银行正在准备利用区块链技术为银行业制定行业标准和合约。此外各个国家的银行对专利非常重视，這体现了保护知识产权的意识

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