“有银行卡号、有户名，快冻结啊”！“顺着网线难道查不到吗？冻结最后到账的银行卡就行了啊”！相信很多银行从业人员都遇到过受骗人提出的以上“好主意”。我们都知道银行卡都是实名制的，但很多受骗人第一时间醒悟过来并感到银行尝试冻结对方银行卡时，银行往往也无能为力、爱莫能助。明明只要该行发放的银行卡都受他们的管理，资金流向一目了然，那为什么银行也追不回诈骗的资金呢？其实不是银行不愿意帮忙，实在是诈骗分子太狡猾了，即便银行第一时间介入，也很难挽回损失。原因在于以下几个方面：其一，错综复杂的“子孙账户”和短时间内的分散转账；诈骗分子为了避免资金被冻结，往往会在黑市上购买众多隶属于不同银行的银行卡，而这些银行卡就形成了错综复杂的“子孙账户”；“子孙账户”就像是一张网，一层套一层、一环套一环；必要的时候甚至会继续接入N个第三方支付平台，以此规避银行追踪资金流向。除了账户众多，另一个特点是转移资金的速度极快，这里的“转移资金”既有可能是取现，也有可能是网银转账，还有可能是第三方支付或者直接换成虚拟币。可以试想一下，假设某个诈骗分子A诈取资金50万，短时间内分分别转移到银行卡a、b、c、d、e5个账户各10万，然后a账户在海外分笔取款、b账户又转到5个“孙账户”中、c账户通过第三方支付平台进入第三方、d账户用于购买了虚拟币、e账户分别用于取现、转账、三方支付和购买虚拟币……以上在“子孙账户”间的资金流向都是短时间内完成的，期间资金又经历了不同银行账户的流动，加上很难溯源的第三方支付，以及更难溯源的虚拟币，资金最终流向了哪里谁也说不清楚。这就是为什么即便知道银行卡号和户主名字，银行也很难冻结或溯源了，期间的曲折性和环节实在是太多了，而且是短时间内完成的，最终可能发现已经到了国外账户。而别说是银行了，就算是公安机关也是无法查封、冻结国外账户的，手续实在是太繁琐了，况且一些国家还予以包庇。二，专业化的洗钱团队“助攻”；以上所说的还只是“小儿科”，事实上，对于长期盘踞在国外的专业化诈骗团队而言，往往还有专业的洗钱团队给予“助攻”。诈骗和洗钱团队的分工非常专业化，分工也极为明确，之前的报道中，团队从上到下一般有“声佬、接数佬、刷机佬、卡佬和取款佬”五个等级，从上到下呈现金字塔模式，越往下，人数越多，干的活越低级，且从上到下都是单线联系，互相之间不知道对方的真实姓名和所在地。他们之间是如何协作的？最顶层的“声佬”就是诈骗分子，他们通过网站钓鱼、打电话等方式骗取受害者的信任，处于最前沿；而接数佬负责“传话”，在声佬和刷机佬之前充当“纽带”的作用，把诈骗来的资金分别分发给多个“刷机佬”，通过POS转移到网上各个结算中心；倒数第二步，卡佬提供多个银行卡，把网上资金分笔提到卡里；最后，取款佬在各地分笔取款。一连串的步骤下来，诈骗来的资金摇身一变成了现金，几乎很难溯源。即便抓到一个环节，他们也是单线联系，结果就是抓到人但找不到钱。相较于诈骗分子自己“洗白”，有了专业团队的“助攻”，查起来更困难，银行也无能为力，总有一个环节会出现线索中断的情况。三，别说是银行，就算是公安机关介入，成效也甚微银行虽然是银行卡的管理方，但没有执法权，在挽回诈骗资金的时候往往会受限。那么作为有执法权的公安机关，就能成功挽回诈骗损失的资金了吗？其实也很难，同样阻力重重：且不说“子孙账户”的存在、且不说短期内资金被四散转走或取走，很多时候诈骗分子是有“地理伪装”的，想尽一切办法隐藏所在地，比如电话是虚拟的、网址服务器在国外、卡号是黑市上买来的……最后连位置都查不到；再就是身份也有伪装，除了能听到他们的声音，其他一些都是假的，公司是假的、位置是假的、身份是假的、银行卡是假的、网址随时关闭、服务器随时弃用……这一切都给侦查带来了极大的困难。说一千道一万，无论是银行还是公安机关，在诈骗分子的技术伪装面前、在窝藏在海外的事实面前，打击起来是很困难的，好在最近两年在反诈APP的加持下，一些诈骗能提早预警，大大降低了人民财产的损失。我们在日常生活中，目前“预防”是最主要的手段，首先是要提高意识和警惕性，再就是不要贪图小便宜，对于没见过的陌生人，无论有如何的利益诱导或者转账请求，一定要三思，必要的时候第一时间报警来辨别真伪。对此，大家怎么看？欢迎留言交流；码字不易，给点个赞、点个关注吧。}

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展开全部有危害。无论是否网络诈骗，在网上进行交易，一定要有意识地保存好交易的证据，包括通话记录、转账记录等。　　1、报案前准备好保存的证据。 　　网络诈骗案件的犯罪人一般都是通过媒介间接与被害人接触联系，如qq、msn、bbs、手机短信、网络游戏和电子邮件等。首先受害者要保存所有证据，以及交易记录，最好有银行的交易记录，还要网络聊天记录，与对方的联系方式。如果在条件允许的情况下，可以请身边会电脑的人帮您查找到他们的ip地址，这样报警就会更有保障。 　　2、找对报案地点。 　　被骗人可以向案发地、诈骗行为实施地、诈骗结果发生地、嫌疑人住所地报案，也就是可以选择在你的住所地，也可以选择在犯罪嫌疑人地报案，两地警方任何一方接到报案后均应受理。 　　3、如实向公安机关反映案件事实。公安机关破案主要根据被害人的陈述以及犯罪人实施犯罪活动中在计算机网络上遗留的数据信息，利用专业技术和工具，分析判断犯罪人的有关情况，追踪犯罪所使用的计算机终端的位置和有关数据，以确定侦查方向和侦查范围，开展侦查工作。有的受害人因受到网络诈骗而感到懊悔和羞愧，很少报案或者即使报案也对案件事实有所隐瞒，这将会给公安机关破案增加难度。 　　4、报案时可以联系其他受害人一并到派出所报案或者将相关信息反馈给派出所，争取达到刑事立案标准。 　　根据司法解释的规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。对因数额较小没有达到2000元，尚不构成诈骗罪的报案只予以登记报案。 　　当然，如果受害人众多，骗子的手段恶劣也可能会予以立案。已赞过已踩过你对这个回答的评价是？评论
收起在生活中，我们经常都会用到银行卡，银行卡给大家提供了较多便利，但是也有部分朋友在使用银行卡的过程中会遇到各种问题，就有卡友表示，自己的银行卡资金被冻结了，那么当银行卡里的资金被冻结该怎么办呢？银行卡资金被冻结的原因有很多，导致银行卡资金被冻...
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展开全部如果只是银行卡的卡号和姓名被泄露不要紧。银行卡账号以及姓名和手机号等信息泄露，只要密码没有泄露，账户相对来说还是安全的。ATM机上取款需要银行卡和交易密码，所以仅凭银行卡账号、姓名等信息是无法操作的。在银行柜台取款或者修改密码同样需要相应的交易密码和身份证还有银行卡。但是为了降低风险，也可以去修改相关银行卡密码等信息，出现异常也应尽快联系银行、公司的官方客服电话。也可以设置网银单笔消费额度，开通短信提醒等以降低风险。扩展资料银行提醒：被盗刷应立即冻结银行账户银行工作人员提醒，市民在发现银行卡被盗刷后，应该首先将自己的银行账户冻结，这是保护个人财产最有效的一种方法。其次，如果涉及第三方支付的陌生绑定，还要立即将相关的绑定注册信息注销，以防被犯罪分子利用造成更大的财产损失。再者，遇到类似案件，一定要及时向公安机关报案。银行提醒市民一定要保护好个人信息。参考资料来源：人民网-市民银行卡未离身被盗刷5万元 或因个人信息泄露展开全部如果您那张银行卡是信用卡，就会有危险，不过还好信息透露不是太多，身份证、姓名、手机号码、银行卡号、有效期、这样透露出这些信息。就容易被恶刷，每张银行卡都要保持有手机短信功能，这样被恶刷时，要通过本人的手机验证。
展开全部如果你的手机SIM卡，微信账号密码，微信支付密码都被盗取了。肯定钱就没有了。如果只有卡号和姓名肯定啥也办不了，就跟教导主任知道你家住址，但是也不能卖你家房子一样。展开全部基本上是没有什么危险的，因为他只知道你的银行卡号是没有什么用处的，因为他又不知道密码，但是你不能将更多的信息暴露给他了，否则一样危险。
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