对于财富学工作者的一点浅见1、财富学工作者的直线职业路径我觉得任何职业的成长路径都没有直线的，很像金融市场在波动中倾斜向上，可能的差异是回撤的幅度和职业终点的高度。而一个合格理财师的路径在今天看来也还没有唯一或者常规解，因为毕竟中国的买方顾问之路刚刚开始，没有足够的时间来验证某条成长轨迹是普适的。我就从自己的情况出发，谈谈感受吧。在基础教育上，经济学或者金融学最好是首选，因为诸多的经济金融学概念是需要先在大学里完整且系统的埋下种子，且随后在工作的实践中反复验证和体察，才能真正的理解和吃透。在职业训练上，我是从传统商业银行开始参加工作的，这给我带来了严谨规范的工作方法，以及全局观和边界思维，之后很幸运的经历了私人银行前中后台的岗位训练，这段经历带给我相对宽松和全面的学习环境，以及具有包容性的实弹演习土壤。虽然是实弹但仍然是演习，想要成为合格的战士一定要去真正的战场上锤炼，去市场化的买方团队锤炼。只有实战才能带来经验，只有流血流泪才能学会敬畏和理解风险，只有独力承担投诉和抱怨才能磨炼你强大的投资者陪伴精神。2、财富学工作者的能力画像业务上包括两大能力。专业能力和影响能力。专业能力包括两个部分，一是对财富学理论和方法的理解和掌握，二是对资产配置的认知和实践能力。影响能力包括两个部分，一个是影响别人的能力，一个是不被别人和市场影响的能力。影响别人的能力就是你做投资者陪伴的能力，被一个家庭长期信任和接纳的能力。不被影响的能力是你的定力，信仰力。除去不被各种神话传说、利益诱惑影响外，更重要的是不能被市场波动和客户情绪影响，而改变投资纪律，动摇配置信仰。我们要如传教士教人向善一样，如医生医心自律一样，如老师不厌其烦一样，笃定自信、勇敢坚强。3、财富学工作者的未来买方顾问之路目前还是一条艰难困苦的修行之路，但我深信，在未来的十年二十年，会有越来越多怀着同一个使命和梦想的战友走在一起。因为我们无比热爱这份事业，无比珍视每个家庭的信任，无比坚韧和努力，我们将共同拼搏，一起收获理财师这个职业的荣耀！}