融通增辉定期开放债券型发起式
证券投资基金更新招募说明书
【本基金不向个人投资者销售】
基金管理人:融通基金管理有限公司
基金托管人:中国光大银行股份有限公司
本基金经2018年6月25日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)下发
的《关于准予融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》(证监许可
[号文)准予募集注册。本基金的基金合同于2018年7月19日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,
但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实
本基金如投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系
统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资
产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,本基金并非必然投资于科创板
投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金
合同和基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,
证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来
的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人
购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其长期平均预期风险和预
期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资人应当
认真阅读基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等基金法律文件,了解基金的风险收益
特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险
承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构
购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包
括但不限于:市场风险(政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、购买力风险、债
券收益率曲线变动风险、再投资风险、经营风险)、本基金的特有风险(投资资产支持证券
的风险、投资中小企业私募债券的风险、投资国债期货的风险、定期开放运作方式下特有的
申购赎回相关风险、发起式基金自动终止的风险、单一投资者持有份额达到或超过50%的风
险)、开放式基金共有的风险(管理风险、流动性风险、开放式基金大量申购与赎回风险、
顺延或暂停赎回风险、其他风险)等等。此外,本基金的投资范围包括中小企业私募债券,
中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企
业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证
本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管
理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投
资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,
本基金同时为发起式基金,在基金募集时,发起资金提供方将运用发起资金认购本基金
的金额不低于1000万元,认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的基金份
额持有期限满三年后,发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有,届时,发起资金
提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外,在基金合同生效满三年之日,如果本基金的资
产净值低于2亿元,基金合同将自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合
同期限。法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。投资者将面临基金合同可能终止的
本基金允许单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金
份额达到或者超过基金总份额的50%。本基金不向个人投资者销售。
本招募说明书内容截止日为2022年5月17日,其中有关财务数据截止日为2021年3
月31日,净值表现截止日为2020年12月31日(本招募说明书中的财务资料未经审计),
关于基金管理人信息的内容截止日为2022年5月17日。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
“《销售办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动
性风险管理规定》”)等有关法律法规及《融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金基
金合同》(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)编写。
本招募说明书阐述了融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”
或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投
资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲
了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人:指融通基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国光大银行股份有限公司
4、基金合同:指《融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通增辉定期开放债券型
发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金招
7、基金份额发售公告:指《融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自
2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第
十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的
决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人,但本基金
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人:指机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中
国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称,但本基金不向个人投资者销售
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构:指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公司或接
受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3
31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》:指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理
人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一工作日基金总份额的20%
46、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份
51、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
52、封闭期:本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起(包括《基金合同》生效之
日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)三个月的期间。本基金的第一个封闭期为
自《基金合同》生效之日起至三个月后的对应日的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之
日次日起至三个月后的对应日的期间,以此类推。如不存在对应日期的,则顺延至下一日。
本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易
53、开放期:本基金的开放期为自每个封闭期结束之日后第一个工作日起(含该日)一
至二十个工作日的期间,开放期的具体时间由基金管理人在每一封闭期结束前公告说明。开
放期内,本基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务,开放期
未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无
法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的,开放期相应延长,基金管理人有
权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告
54、发起资金:指用于认购本基金且来源于基金管理人股东资金或基金管理人固有资金。
发起资金认购本基金的金额不低于1000万元,且发起资金认购的基金份额持有期限不低于
55、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有
期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人的股东或基金管理人
56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、基金合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
产支持证券,因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
57、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方
式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
58、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处
置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于流动性风险管理工
具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为侧袋账户
59、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的资产
60、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
61、基金产品资料概要:指《融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资
名称:融通基金管理有限公司
住所:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
设立日期:2001年5月22日
办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
注册资本:12500万元人民币
股权结构:新时代证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司(Nikko Asset
二、投资与托管业务部部门及主要人员情况
法定代表人李晓鹏先生,自2018年3月起任本行董事长、2017年12月起任本行党委
书记。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长,兼任中共中国光大集团党校、光大大
学名誉校长,中国光大集团有限公司董事长,中国国际商会副会长,香港中国企业协会名誉
会长。曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长,中国工商银行总行营业部总经理,
中国工商银行四川省分行党委书记、行长,中国华融资产管理公司党委委员、副总裁,中国
工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行党委书记、行长,中国工商银行党委委员、执行
董事、副行长,中国投资有限责任公司党委副书记、监事长,招商局集团有限公司党委副书
记、副董事长、总经理。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事
长、工银瑞信基金管理公司董事长,招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份
有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事
长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发
展有限公司董事长等职务。毕业于武汉大学金融学专业,获经济学博士学位,高级经济师。
第十三届全国政协经济委员会委员。
行长付万军先生,自2021年6月起任本行行长,2021年4月起任本行党委副书记,2021
年2月起任本行董事。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事(候任)。曾任交通银
行乌鲁木齐分行信贷二部副经理、市场营销二部副经理、经理、行长助理、副行长、党委委
员,银川分行党委书记、行长,新疆区(乌鲁木齐)分行党委书记、行长,重庆市分行党委书
记、行长,总行公司机构业务部总经理(省分行正职级)、业务总监(公司与机构业务板块);
中国光大集团股份公司副总经理。获大连理工大学高级管理人员工商管理硕士学位,高级经
李守靖先生,曾任中国光大银行海口分行部门总经理,行长助理,副行长;中国光大银
行南宁分行副行长(主持工作)、行长。现任中国光大银行资产托管部总经理。
三、证券投资基金托管情况
截至2021年3月31日,中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基金共221
只,托管基金资产规模.cn
名称:融通基金管理有限公司
注册地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
设立日期:2001年5月22日
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
经办注册会计师:薛竞、陈逦迤
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定,经2018年6月25日中国证监会证监许可[号文准予募集。本
基金募集期自2018年7月10日至2018年7月17日,经普华永道中天会计师事务所有限公
司验资,按照每份基金份额面值人民币)自助查询、官方微信公众号自助查询、官方APP自助查询、电子邮件对
账单定制、手机短信对账单定制、客服热线查询等。
基金管理人网站()为持有人提供基金账户及交易情况查询、资料修改、
手机短信和电子邮件信息定制等自助服务,提供公司公告、热点问答、市场评述等资讯服务。
同时,网站还设有电子邮箱服务(客户服务邮箱:service@)。
基金管理人提供开放式基金网上直销服务。投资者通过基金管理人网站
可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、
账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户信息查询等各类业务。
五、客户投诉建议受理服务
持有人可以通过基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建
议。对于工作日受理的投诉,原则上当日答复,当日未能答复的,我们也会在当日将处理进
展情况及时告知持有人。
1、融通基金管理有限公司客户服务热线:
2、融通基金管理有限公司互联网站
4、邮寄地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13楼融通基金管理有限公司客户服务中心
第二十三部分 其他应披露的事项
公告事项 信息披露方式 披露日期
融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金第八次集中开放申购、赎回业务的公告 中国证券报、管理人网站
融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金新增上海天天基金销售有限公司为销售机构的公告 中国证券报、管理人网站
融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金第九次集中开放申购、赎回业务的公告 中国证券报、管理人网站
融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金第十次集中开放申购、赎回业务的公告 中国证券报、管理人网站
第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
供公众查阅、复制;也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资人也可以直接登录基金管
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十五部分 备查文件
1、中国证监会准予融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金募集注册的文件
2、《融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》
3、《融通增辉定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
7、中国证监会规定的其他文件
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式:
以上备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。