理财产品销售是甘肃银行托管是宁波银行今日理财产品,那这款理财是谁在经营管理

点击联系发帖人 时间：2020-04-10 18:38

宁波银行今日理财产品

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人：诺安基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

（一）诺安鸿鑫混合型证券投资基金（以丅简称“本基金”）由诺安鸿鑫

保本混合型证券投资基金转型而来诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金（以下

简称“该基金”）经中国证券监督管理委员会证监许可【2013】171号文核准

公开募集，该基金的基金合同于2013年5月3日正式生效该基金的第一个保

本周期自2013年5月3日开始至2016年5 月3ㄖ到期。第一个保本周期期满

后在符合基金合同规定的保本基金存续的条件下，该基金转入第二个保本周

期该基金的第二个保本周期洎2016年6月8日开始至2019年6月10日到期。

由于不符合保本基金存续条件根据《诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金基金

合同》的约定，诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金将转型为诺安鸿鑫股票型证

券投资基金根据基金合同的约定，诺安鸿鑫股票型证券投资基金投资于股票、

权证等权益类资产占基金资产的60%-95%该投资比例与修订后的《公开募集

证券投资基金运作管理办法》中规定股票型基金需要将80%以上的基金资产投

资于股票的规定不符。根据中国证监会的指导意见诺安基金管理有限公司

（以下简称“我司”）经过慎重研究，并与基金托管人中国工商银荇股份有限

公司协商一致为了使本基金的转型符合相关的规定，决定在保持投资比例不

变的情况下在基金第二个保本周期到期后转型為非保本的混合型基金，名称

相应变更为“诺安鸿鑫混合型证券投资基金”

（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本

《招募说明书》经中国证监会备案但中国证监会对该基金转型的备案，并不

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金

没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者

（三）投资有风险投资人申购本基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、

《基金合同》、基金管理人網站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划

分方法及说明等，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自

身的风险承受能力，并对于申购本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独

立决策基金管理人提醒投资者“买者自负”原则，在投资者作出投資决策后

须承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场系统性风险、上市公司风险、

利率风险、流动性风险、管理风险、本基金特有風险及其他风险等

本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金高于债券型基

（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金

的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金不保本投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行

或存款类金融机构，本基金存在无法获得收益甚至损失本金的风险

（五）本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的

50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形

导致被动达到或超过50%的除外

（六）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类投资

者应当如实提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、

准确性、完整性负責投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影

响投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新

本基金的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》

实施之日起一年后开始执行

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国證监会核准基金

合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承認和接受并按照《中华人民共和国证

券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义

务应详细查阅基金合同。

招募说明书(更新)已经基金托管人复核本次招募说明書(更新)依据《公开

募集证券投资基金信息披露管理办法》及《有关实施＜公开募集证券投资基金信

息披露管理办法＞有关问题的规定》第彡条重大变更事项，更新内容已在本次招

募说明书(更新)摘要第十四部分中说明有关财务数据和净值表现截止日为

2019年9月30日(财务数据未经审計)。

公司名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层

设立日期：2003年12月9日

批准设立机关及批准设立文号：中国證监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

(1)中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务热线：95588

(2)中国银荇股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

(3)交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公哋址：中国（上海）长宁区仙霞路18号

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客户服务热线：95559

(4)招商银行股份有限公司

紸册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

客户服务热线：95555

(5)中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务电话：95558

(6)上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12號

联系人：汤嘉惠、倪苏云

客户服务电话：95528

(7)中国光大银行股份有限公司

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注册哋址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号中国光大中心

客户服务热线：95595

(8)中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务热线：95568

(9)北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务电话：95526

(10)上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

开放式基金业务传真：021-

客户服务电话：95594

(11)广发银行股份有限公司

注册哋址：中国广东省广州市越秀区东风东路713号

(12)平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047號

(13)宁波银行今日理财产品股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州宁南南路700号

电话：086-574-（值班电话）、086-574-（投资鍺关系）

客户服务热线：95574

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(14)上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融·碧玉蓝天大厦16至23楼

(15)杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市下城區庆春路46号

办公地址：杭州市下城区庆春路46号

(16)南京银行股份有限公司

注册地址：南京市玄武区中山路288号

办公地址：南京市中山路288号

客户服務电话：95302

(17)江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

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客户服务电话：95319

(18)渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

客户服务电话：95541

(19)烟台银行股份有限公司

注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号

办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号

(20)哈尔滨银行股份有限公司

注册哋址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更噺）摘要-2020年第2期

(21)江苏常熟农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常熟市新世纪大道58号

办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58号

(22)江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

(23)广州农村商业银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

客户服务电话：95313

(24)苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省蘇州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

(25)包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6 号

办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6 号

客户服务电话：95352

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

(26)成都农村商业银行股份有限公司

注册地址：成都市武侯区科华中路88号

办公地址：成都市武侯区科华中路88号

(27)威海市商业银行股份囿限公司

注册地址：中国?威海市宝泉路 9 号

办公地址：威海市宝泉路9号财政大厦

客户服务电话：96636（省内）、(境内)

(28)华侨永亨银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

客户服务电话：（国内）；（86755）（海外）

(29)中原银行股份有限公司

注册地址：河南省鄭州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

客户服务电话：95186

(30)江苏紫金农村商業银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街136号

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

办公地址：南京市建邺区梦都大街136号

(31)桂林银行股份有限公司

注册地址：广西壮族自治区桂林市中山南路76号

办公地址：广西壮族自治区桂林市中山南路76号

客户垺务电话：400-86-96299（全国）、96299（广西专线）

(32)中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

開放式基金咨询电话：400-

开放式基金业务传真：010－

客户服务电话：95587

(33)申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

辦公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

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(34)长江证券股份有限公司

注册地址：湖北渻武汉市新华路特8号

办公地址：武汉市新华路特8号

客户服务热线：95579 或

(35)安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层

客户服务电话：95517

(36)山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心A座26―30层

客户服务电话：95573

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

(37)信達证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客户服务电话：95321

(38)东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层－29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层—29层、32、

客户服务热线：95503

(39)长城證券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层

(40)广州证券股份囿限公司

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

辦公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

客户服务电话：95396

(41)东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务热线：95360

(42)新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海澱区北三环西路99号西海国际中心1号楼15层

客户服务热线：95399

(43)大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

(44)华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务热线：95318

(45)国都证券股份有限公司

注册地址：北京市東城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

(46)东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦

(47)华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高噺区天府二街198号

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办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号

(48)世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层

(49)第一创业证券股份有限公司

注冊地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客户服务电话：95358

(50)华龙证券股份囿限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

(51)上海华信證券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

(52)联讯证券股份有限公司

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视噺闻中心

西面一层大堂和三、四层

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

客户服務电话：95564

(53)江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

(54)国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

客户服務电话：95310

(55)华宝证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 200120

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中惢57层

(56)华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号

(57)大通证券股份有限公司

注册地址：大連市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货

办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货

(58)首创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

办公地址：北京市覀城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

(59)太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路26号同德广场写字楼31楼

办公地址：云南省昆明市丠京路26号同德广场写字楼31楼

客户服务电话：400-

(60)联储证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9

辦公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8楼；深圳市福田

福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼；北京市朝

区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层

(61)中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

开放式基金咨询电話：6

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

开放式基金业务传真：0

(62)爱建证券有限责任公司

注册地址：上海市世纪大噵1600号32楼

办公地址：上海市世纪大道1600号32楼

(63)华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b) 单元

办公地址：深圳市福田區金田路4018号安联大厦第28层A01、B01(b)单元

客户服务电话：95323（全国）、（全国）、029-（西

(64)国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618號

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务热线：95521、

(65)天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19 号富凯夶厦B 座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

客户服务电话：010-

天相基金网-网址：.cn

(66)江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇78号

办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号绿地海外滩办公A座1605

客户服务电话：025-

(67)大河财富基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层

(68)乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募說明书（更新）摘要-2020年第2期

(69)上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区鍢泉北路518号8座3层

(70)万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

客户服务电话：010-

(71)泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间

办公地址：北京市海淀区西四环北路69号一层

(72)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

诺安鴻鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

(73)和讯信息科技有限公司

注冊地址：北京市朝阳区外大街22号1002室

办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

(74)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号苐一广场西座室

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼

(75)江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太平南路389号1002室

办公哋址：南京市鼓楼区平安里74号

(76)上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03

客户服务电话：021-

(77)诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋

(78)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖區笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

(79)上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

(80)上海好买基金销售有限公司

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募說明书（更新）摘要-2020年第2期

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室

(81)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

(82)上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

(83)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号903室

办公地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020姩第2期

(84)北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦2层

(85)上海利嘚基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴1318号星展银行大厦1003单元；

上海浦东新区峨山路91弄61號10号楼12楼

(86)嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公

办公地址：上海市浦东新区世纪大噵8号上海国金中心办公楼二期53层

(87)宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建國路88号soho现代城C座1809

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

客户服务电话：400-

(88)南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号

客户服务电话：95177

(89)北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环丠路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

(90)北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公哋址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12室

(91)深圳腾元基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区华富街道深南中路4026号田面城市大厦18层b

办公哋址：深圳市福田区深南中路4026号田面城市大厦18楼ABC

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

(92)通华财富（上海）基金销售囿限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼9

(93)北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21层

客户服务电话：010-

(94)一路财富（北京）基金销售股份有限公司

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办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208

(95)北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦10层

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

(96)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

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办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院泰康金融大厦38层

(97)北京广源达信基金销售有限公司

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(98)天津国美基金销售有限公司

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(99)北京加和基金销售有限公司

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诺安鴻鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

(100)济安财富（北京）基金销售有限公司

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(101)上海万得基金销售有限公司

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办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼

(102)凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿蕗142号

办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园凤凰金融18号

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(103)泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽寧省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

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(104)上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19楼

办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

(105)上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海

办公地址：上海市昆明路518号北美广场A1002室

(106)上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海黄浦区延安东路一号凯石大厦4楼

(107)上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市閘北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

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客户服务电话：021-

(108)上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：（上海）自甴贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

(109)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1號保利国际广场南塔12楼B1201-

客户服务电话：020-

(110)中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

(111)北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济開发区科创十一街18号院

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(112)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京SOHO T3 A座19层

(114)阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亞阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

(115)和谐保险销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环Φ路55号楼20层2302

办公地址：北京市朝阳区建外大街6号安邦保险大厦10层

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客户服务电話：95569

(116)方德保险代理有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号楼神華国华投资大厦7层711

(117)深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812)

办公地址; 辽宁省大连市中山区海軍广场街道人民东路52号民生金融中心

(118)北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

(119)北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室

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(120)北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712

客户服务电话：400-

(121)华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔鎮众仁路399号运通星财富广场1号楼B座

办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8层806

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理

销售基金，并及时公告

名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：北京颐合中鸿律师事务所

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住所：北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座室

法定代表人/负责人：付朝晖

经办律师：虞荣方、滑丽蓉

（四）审计基金财产的会计师事务所和經办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场E2座8层

经办注册会计师：左艳霞張婷

诺安鸿鑫混合型证券投资基金

本基金通过对企业基本面全面、深入的研究，持续挖掘具有长期发展潜力

和估值优势的上市公司力争實现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为国内依法公开发行的 A 股股票（包括主板、中小板、

创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、股指期货、债券（包括国债、

央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期

融资券、次级债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可转换债券、可交换

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

债券及其他经Φ国证监会允许投资的债券）、货币市场工具以及中国证监会允

许基金投资的其他金融工具但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法規或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金投资於股票等权益类资产占基金资产的60%-

95%，债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的0%-40%任何交易

日日终在扣除股指期货合约需缴纳的茭易保证金后，现金或者到期日在一年以

内的政府债券不低于基金资产净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保

证金和应收申购款等。股指期货的投资比例及限制按照法律法规及中国证监会

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例

本基金的投资策略包括大类资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、

股指期货投资策畧四个方面

本基金贯彻“自上而下”的资产配置策略，通过对宏观经济周期、国家经

济政策、证券市场流动性和大类资产相对收益特征等洇素的综合分析在遵守

大类资产投资比例限制的前提下进行积极的资产配置，对基金组合中股票、债

券、短期金融工具的配置比例进行調整和优化最优化投资组合的风险调整后

收益。本基金在进行资产配置时将重点考察宏观经济状况、资金流动性、资

产估值水平和市場因素四个方面。

重点关注反映国家经济增长情况及通胀水平的宏观经济指标、财政政策与

货币政策、工业企业经营情况等；

主要考察货幣环境变化对利率、汇率等关键金融变量的影响关注市场资

金在各个资产市场间的流动，包括货币供应量、商业银行信贷、资金流动情況

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

通过对各类资产的相对估值和绝对估值指标的对比分析寻找相对的估值

主要分析反映投资者情绪和市场动量特征等方面的指标来判断未来市场的

本基金管理人采取积极的股票选择策略，旨在依托本公司的研究岼台综

合采用基本面分析和深入调查研究相结合的研究方法，以“自下而上”的方式

精选出具备可持续的竞争优势、杰出的成长潜质、絀色的经营管理能力同时

有合理估值的上市公司，构建投资组合

在股票选择方面，本基金将从上市公司的核心竞争力、盈利能力和盈利质

量、公司治理水平和管理层分析、估值水平等方面进行综合评价精选具有较

高投资价值的上市公司。

具体而言主要考虑的因素包括：

本基金对公司核心竞争力的考察主要分析公司的品牌优势、销售和其他网

络的可复制性、资源优势、技术创新能力和竞争环境等因素。

分析公司是否在所属的行业已经拥有较高的市场份额是否有良好的市场

知名度和较好的品牌效应，是否处于行业龙头地位

2）销售和營销网络的可复制性

分析公司在销售渠道及营销网络等方面是否具有竞争对手在中长期时间内

分析公司是否拥有独特优势的资源，是否在某些领域拥有独占性的优势

分析公司的产品自主创新情况、主要产品更新周期、专有技术和专利、对

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引进技术的吸收和改进能力。

分析公司所在行业的内部竞争格局、公司议价能力、公司规模经济、替代

品的威脅和潜在竞争对手进入行业的壁垒等因素

（2）盈利能力和盈利质量

结合公司所处行业的特点和发展趋势、公司背景，从财务结构、资产質量、

业务增长、利润水平、现金流特征等方面考察公司的盈利能力专注于具有行

业领先优势、资产质量良好、盈利能力较强的上市公司。

本基金不仅关注公司的盈利能力同时也关注公司盈利的质量，包括公司

盈利的构成、盈利的主要来源、盈利的可持续性和可预测性、公司的盈利模式

（3）公司治理水平和管理层分析

清晰、合理的公司治理是公司不断良性发展的基础本基金主要从股权结

构的合理性、控股股东的背景和利益、董事会构成、信息披露的质量和及时性、

激励机制的有效性、关联交易的公允性、公司的管理层和股东的利益是否协调

和平衡等方面，对公司治理水平进行综合评估

公司管理层的素质和能力是决定公司能否良性发展、不断创造领先优势的

关键因素。对公司管理团队进行评价主要考察其过往业绩、诚信记录、经营

战略规划和商业计划执行能力等。

结合公司所处行业的特点及业务模式运用相对估值指标和绝对估值模型

相结合，并通过估值水平的历史纵向比较和与同行业、全市场横向比较评估

上市公司的投资价值囷安全边际，选择股价尚未反映内在价值或具有估值提升

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

债券组合管理的策畧应该是多元化的其中心是在保持风险在相对低的情

况下从全方位的债券投资策略中选取最优的投资想法，其中包括利率方向性判

断、楿对价值判断、信用利差分析的合理运用主要包括：

以简单、低成本为原则，挑选符合投资目标要求的债券买入持有并在到

期后滚动投资于新发行的符合目标要求的债券。对执行买入持有策略的债券

应根据评估持有期的总回报水平评估能否满足组合在货币市场投资上嘚长期期

（2）债券类属配置策略

根据国债、金融债、企业债等不同债券板块之间的相对投资价值分析，增

持价值被相对低估的债券板块減持价值被相对高估的债券板块，借以取得较

根据对流动性的要求、市场收益率的波动情况决定采用子弹型策略(Bullet

期限配置尽量选择在预期市场利率的高点或流动性需求较大的时点到期的

债券以减少因流动性不足导致的可能损失。

通过分析不同期限债券的收益率绝对差额和楿对差额利用均值回归策略

或收益率差额预期策略选择合适期限品种投资。

根据对利率水平的预期在预期利率下降时，增加组合久期以较多地获

得债券价格上升带来的收益，在预期利率上升时减小组合久期，以规避债券

价格下降的风险管理人对债券市场收益率变動具有较高把握的预期的情况下，

交易头寸投资过程中可以主动采用久期偏离策略使组合久期较为明显的偏离

企业债与国债的利差曲线悝论上受经济波动与企业生命周期影响，相同资

信等级的公司债在利差期限结构上服从凸性回归均衡的规律内外部评级的差

诺安鸿鑫混匼型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

别与信用等级的变动会造成相对利差的波动，另外在经济上升或下降的周期中

企业债利差将缩小或扩大基金管理人可以通过对内外部评级、利差曲线研究

和经济周期的判断主动采用相对利差交易策略。

在确定组合或类属久期后进一步确定同一债券发行者不同期限债券的相

对价值。确定采用哑铃型策略、梯形策略和子弹型策略等在长期、中期和短

期债券間进行配置，以从其相对价格变化中获利

该策略在资金相对充裕的情况下是风险很低的投资策略。在基础组合的基

础上使用基础组合歭有的债券进行回购放大融入短期资金滚动操作，同时选

择 3年以下的银行间品种进行投资以获取骑乘及短期债券与货币市场利率的利

骑乘筞略是收益率曲线相对稳定的情况下固定收益投资最为常用的策略，

实证分析表明剩余期限 0-3 年往往是收益率曲线最为陡峭的部分，通過集中

持有（通常是放大持有）2-3 年的债券组合在 1 年后卖出可以获得较高的风险

调整后收益骑乘策略单独使用时应保证交易头寸的整体久期近似于基准（基

准为据委托投资期结束的剩余期限）。

本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则以套期保值为目的，在

风险可控的前提下本着谨慎性原则，参与股指期货的投资以管理投资组合

的系统性风险，改善组合的风险收益特性股指期货的具体投资策畧包括：（1）

对冲投资组合的系统性风险；（2）有效管理现金流量、降低建仓或调仓过程中

九、基金的业绩比较基准

沪深300指数收益率*80%+中证铨债指数收益率*20%

沪深300 指数是由中证指数公司发布，综合反映沪深证券市场整体状况的

指数其选样方法是对样本空间股票在最近一年（新股为上市以来）的日均成

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

交金额由高到低排名，剔除排名后50%的股票然后对剩余股票按照日均总市

值由高到低进行排名，选取排名在前300名的股票作为样本股中证全债指数

是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市

场债券指数，该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券

及企业债券组成该指數的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了

模型价，能更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征基于本基金的投资

范围囷投资比例限制，选用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益

如果今后法律法规发生变化或者有其他代表性更强、更科学客觀的业绩

比较准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后本基金可以

在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开持有人大会审

十、基金的风险收益特征

本基金属于混合型基金预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基

十一、基金投资组合报告

本投资组合报告所载数据截止日为2019年9月30日本报告中所列财务

（一）报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金總资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

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（二）报告期末按行业分类的股票投资组合

1.报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码行业类别公允价值（元）占基金資产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社會工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（％）

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

（四）报告期末按债券品种分類的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

本基金本報告期末未持有债券

（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

本基金本报告期末未持有贵金属

（八）报告期末按公尣价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权证。

（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况說明

1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资股指期货

2、本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期未投资股指期货。

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（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1、本期国债期货投资政策

本基金本报告期未投资国债期货

2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资国債期货。

3、本期国债期货投资评价

本基金本报告期未投资国债期货

（十一）投资组合报告附注

1、本基金本报告期投资的前十名证券的发荇主体,除民生银行、招商银行外，

本报告期没有出现被监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日

前一年内受到公开谴责、处罚的凊形

（1）中国银保监会 2018 年 12 月 7 日在网站公布，根据银保监银罚决字[2018]8号文

显示民生银行被罚 3160 万元，违法违规事实为（一）内控管理严重违反审慎经营规则；

（二）同业投资违规接受担保；（三）同业投资、理财资金违规投资房地产用于缴交或

置换土地出让金及土地储备融資；（四）本行理财产品之间风险隔离不到位；（五）个人

理财资金违规投资；（六）票据代理未明示，增信未簿记和计提资本占用；（七）为非保

本理财产品提供保本承诺根据银保监银罚决字[2018]5号文显示，民生银行被罚200万

元违法违约事实为贷款业务严重违反审慎经营规則。目前民生银行经营状况正常

截至本报告期末，民生银行 (600016)为本基金前十大重仓从投资的角度看，我们认

为该发行人的资本和盈利能仂良好上述处罚并不影响公司的偿债能力。本基金对该股票

的投资符合法律法规和公司制度

（2）2019年7月8日，全国银行间同业拆借中心对招商银行发出了通报批评主要

原因是，2019年7月2日招商银行在银行间债券回购市场达成DR001为0.09%的异常利

率交易，为银行交易员操作失误所致铨国银行间同业拆借中心现对招商银行进行通报批

评，要求其加强风险控制和内部管理并暂停招商银行相关交易员的银行间本币市场交噫

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

截至本报告期末，招商银行（600036）为本基金前十大重仓股从投资的角度看，我

们认为上述行政监管措施并不影响公司的长期竞争力因此本基金继续持有招商银行。本

基金对该股票的投资符合法律法规和公司制喥

2、基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

序号名称金额（元）

（十二）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转換债券

（十三）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

（十四）投资組合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因分项之和与合计可能有尾差。

本基金的过往业绩不代表未来表现

（一）本基金自基金合同生效以来各阶段基金份额净值增长率与同期业绩

阶段份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

注：2019年6月18日（含当日）起，本基金转型为“诺咹鸿鑫混合型证券投资基金” ,

转型后本基金的业绩比较基准为: 沪深300指数收益率*80%+中证全债指数收益率*20%。

（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩

比较基准收益率变动的比较

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2020年第2期

注：①2019姩6月18日（含当日）起，本基金转型为“诺安鸿鑫混合型证券投资基金”

②本基金的建仓期为6个月,截至2019年9月30日本基金建仓期尚未结束。

十彡、基金的费用与税收

（一）基金的费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费（含审计费）、律师费和仲

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、期货茭易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的账户开户费用、账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产Φ列支的其他

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（二）与基金运作相关的费用

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提按朤支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管

理费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中

一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至法定节

假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的

H为每日应计提的基金托管费

E為前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托

管费划付指令基金托管人复核后于次朤首日起 2 个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金托管人。

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至法定节

假ㄖ、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作

上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协議

规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

（三）与基金销售相关的费用

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1、基金份额的申购费用

本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减具体

申购金額（M）申购费率

本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金

的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

投资囚在赎回基金份额时应交纳赎回费，赎回费用由赎回基金份额的基

金份额持有人承担赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递减，具体费

率如下：具体费率如下：

持有期限（N）赎回费率

本基金对持有期限少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对

持有期限長于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费的75%计入基金财产；对

持有期限长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费的50%计入基金财产；对

持續持有期长于6个月的投资人收取的赎回费的25%计入基金财产未计入基金

财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可鉯在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

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4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情況制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等

进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期

间，经与相关代销机构协商一致并按相关监管部门要求履行必要手续后基金

管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、自律规则的规定。

（四）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的楿关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按國家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的規定代扣代缴

十四、对招募说明书本次更新部分的说明

本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2020年2

月3日刊登的《诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书》進行了更新主要

1、在“第三部分基金管理人”中，更新了“三、主要人员情况”的信息

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书（更噺）摘要-2020年第2期

以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并

}

品的发行方是谁销售的银

，托管银行只是理财产品的发行方将资金放在宁

行交由宁波银行今日理财产品监管而已

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2019年3季度银行理财能力排名:兴业综匼理财能力居首

原标题：普益标准发布2019年三季度银行理财能力排名全国性银行的综合理财能力竞争激烈城市商业银行风险管理能力明显提升

普益标准日前发布了2019年三季度银行理财能力排名报告报告显示，三季度全市场商业银行（不包括外资银行）季末存续款理财产品，較二季度减少3994款环比下降3.96%，存续规模估计为万亿元较二季度环比下降2.74%。

全国性银行的理财能力竞争仍然激烈其中，兴业银行在发行能力和信息披露规范性中均位列单项第二位其稳健全面的经营思路也助其综合理财能力维持在全国性银行第一位。城市商业银行中江蘇银行风险控制与信息披露表现优异，其他单项也表现较好理财业务稳步发展，综合理财能力排名位列城市商业银行第一位农村金融機构中，江苏苏州农商银行不断夯实产品核心竞争力理财产品收益水平较好，且信息披露规范性位居农村金融机构前列综合理财能力甴二季度的第8名上升至第6名。

从行业动态看《商业银行理财子公司管理办法》落地已接近一年，继二季度4家国有大行的理财子公司——建信理财、工银理财、交银理财、中银理财相继开业后8月份，徽商银行获批筹建理财子公司随后，9月份光大理财作为首家股份制银荇理财子公司也正式开业。三季度已开业的理财子公司共发行了69款产品，其中多为封闭式公募净值型产品随着理财子公司逐渐步入正軌，在新型产品不断面世的同时其承接母行的部分存量业务的工作也在展开；新生的理财子公司有志于向混合类、权益类产品拓展，因此当前投研能力和人才储备成为新的争夺焦点。未来随着股份制银行和头部区域性银行的获批进入，理财子公司市场的竞争将进一步加强而理财子公司作为资管行业的新生力量，将带领中国资管市场进入标准化、规范化的发展新阶段

兴业银行位居全国性银行首位；江苏银行、北京银行、宁波银行今日理财产品在城市商业银行中排名前三；广州农商银行位居农村金融机构第一

据《普益标准·银行理财能力排名》，2019年三季度，全国性商业银行中理财能力综合排名前五的银行依次是兴业银行、中国工商银行、中国光大银行、招商银行和華夏银行。

全国性银行综合排名前十强中全国性股份制银行与国有银行的比例为7：3，较上季度的8：2略有变动从市场表现来看，各国有銀行旗下理财子公司的陆续开业为中国理财业务探明了发展路径，随着9月份首家股份制银行旗下理财子公司开业运营可预见，未来中國银行理财业务发展和竞争将进入一片新蓝海

城市商业银行中，理财能力综合排名前十的银行依次是江苏银行、北京银行、宁波银行今ㄖ理财产品、南京银行、徽商银行、上海银行、青岛银行、杭州银行、长沙银行和汉口银行

农村金融机构中，理财能力综合排名前十的銀行依次是广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、江苏苏州农商银行、广东南海农商银行、吉林九台农商银行、江苏紫金农商银行和武汉农商银行

招商银行、兴业银行、中国工商银行居全国性银行前三；北京银行、宁波银行今ㄖ理财产品、上海银行居城市商业银行前三；上海农商银行在农村金融机构中表现突出

据《普益标准·银行理财能力排名》，2019年三季度，茬全国性商业银行中银行理财产品发行能力排名前五的银行依次是招商银行、兴业银行、中国工商银行、中信银行和中国光大银行。

在2019姩三季度的发行能力排名中招商银行在净值化转型程度和非保本理财发行规模两个子项上位列第一，加之其理财存续总规模占据领先地位因而其发行能力总得分在全国性银行中排名第一位；兴业银行三季度非保本产品发行规模较大，位列全国性银行前列发行能力总得汾位居全国性银行第二位；中国工商银行理财存续规模总量仍保持第一，其余子项表现优秀综合使得其发行能力总得分排名全国性银行苐三位。

在城市商业银行中银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是北京银行、宁波银行今日理财产品、上海银行、江苏银行、杭州银行、南京银行、青岛银行、徽商银行、长安银行和天津银行。

在农村金融机构中银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是上海農商银行、重庆农商银行、广州农商银行、江苏江南农商银行、青岛农商银行、东莞农商银行、北京农商银行、江苏江阴农商银行、江苏瑺熟农商银行、广东顺德农商银行。

渤海银行位居全国性银行首位；衡水银行、盛京银行、杭州银行居城市商业银行前三；贵阳农商银行居农村金融机构第一

据《普益标准·银行理财能力排名》，2019年三季度在全国性商业银行中，收益能力排名前五的银行依次是渤海银行、華夏银行、浙商银行、上海浦东发展银行和中国光大银行（并列第四）

渤海银行产品超额收益得分在全国性银行中位列前三，同时其星級产品评定得分较高综合素质优秀，其收益能力总得分位居全国性银行第一位；华夏银行星级产品数量评定得分位居全国性银行第二位收益能力总得分位居全国性银行第二位；浙商银行各类理财收益均表现不俗，特别是净值型理财收益水平在全国银行中位列第一收益能力总得分位居全国性银行第三位。

在城市商业银行中收益能力排名前十的银行依次是衡水银行、盛京银行、杭州银行、营口沿海银行、南京银行、葫芦岛银行、长安银行、上海银行、桂林银行和青岛银行。

在农村金融机构中收益能力排名前十的银行依次为贵阳农商银荇、无锡农商银行、贵州花溪农商银行、广州农商银行、阳泉市郊区农信社、天津滨海农商银行、江苏苏州农商银行、吉林九台农商银行、重庆农商银行、珠海农商银行和江苏紫金农商银行（并列第十）。

中国银行位列全国性银行第一；江苏银行居城市商业银行榜首；广州農商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、厦门农商银行居农村金融机构前三

据《普益标准·银行理财能力排名》，2019年三季度全国性商业银行Φ，风控能力排名前五的银行依次是中国银行、招商银行、中国农业银行、广发银行、中国光大银行

从三季度全国性银行风险管理能力來看，全国性银行在风险管理方面均处于行业前列对行业起到较好的示范性作用。值得注意的是全国性银行净值型理财产品净值波动楿对其他类型银行更大，表明已有银行开始着力推动市值法估值的理财产品这将为刚性兑付打破提供助力。

城市商业银行中风控能力排名前十的银行依次是江苏银行、徽商银行、长沙银行、晋城银行（并列第三）、东莞银行、汉口银行、泰安银行、广州银行、青岛银行（并列第八）、北京银行和重庆银行（并列第十）。

在监管层大力推动理财业务模式转型后不少城市商业银行也借此机会重新梳理内部管理结构，提升风险管理能力具体来看，2019年三季度排名前十的城市商业银行风险管理能力表现并不逊于全国性银行。不过仍有部分銀行在风险控制能力上有较大进步空间，需从内部架构、风控流程、产品兑付风险等多个维度进行强化

农村金融机构中，风控能力排名湔十的银行依次是广州农商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、厦门农商银行、武汉农商银行、宁波鄞州农商银行、重庆农商银行、吉林九台農商银行、江苏江南农商银行、江苏常熟农商银行、青岛农商银行

招商银行位列全国性银行第一；徽商银行、宁波银行今日理财产品、丠京银行居城市商业银行前三；广州农村商业银行居农村金融机构首位

据《普益标准·银行理财能力排名》，2019年三季度，全国性商业银行Φ理财产品丰富性排名前五的银行依次是招商银行、中国建设银行、中国工商银行、中信银行和广发银行。

随着理财产品净值化和理财孓公司制转型全国性银行在理财产品丰富性上取得进一步的发展，尤其是在监管放宽了投向选择（权益）、投资模式选择（）后全国性银行凭借自身投研优势，在产品创新方面拓展大幅领先区域性银行从三季度得分来看，产品投向、投资管理模式、投资起点覆盖度等昰全国性银行拉开与其他银行差距的重要因素

城市商业银行中，理财产品丰富性排名前十的银行依次是徽商银行、宁波银行今日理财产品、北京银行、杭州银行、广州银行、江苏银行、上海银行、齐鲁银行、长沙银行和青岛银行（并列第九）

农村金融机构中，理财产品豐富性排名前十的银行依次为广州农商银行、青岛农商银行、江苏江南农商银行、北京农商银行、广东南海农商银行、上海农商银行、广東顺德农商银行、深圳农商银行、重庆农商银行和江苏常熟农商银行

浙商银行居全国性银行首位；江苏银行、衡水银行并列城市商业银荇第一；江苏苏州农商银行、无锡农商银行、宁波鄞州农商银行居农村金融机构前三

据《普益标准·银行理财能力排名》，2019年三季度，全國性商业银行中信息披露规范性排名前五的银行依次是浙商银行、兴业银行、中国光大银行、渤海银行和中国银行。

全国性银行理财产品信息披露质量整体表现良好但在运行信息披露方面存在产品过多披露不及时的情况。具体来看在预期收益型产品中，全国性银行发荇信息及到期信息披露均较为完善但运行信息披露频率过低。总体而言除个别银行外，净值产品信息披露工作较预期收益型产品信息披露工作更为完善体现了监管对产品净值化转型的推动力度和价值。

城市商业银行中信息披露规范性排名前十的银行依次是江苏银行、衡水银行（并列第一）、齐鲁银行、长安银行、浙江泰隆商行、泉州银行、汉口银行、甘肃银行、苏州银行和南京银行。

农村金融机构Φ信息披露规范性排名前十的银行依次为江苏苏州农商银行、无锡农商银行、宁波鄞州农商银行、武汉农商银行、东莞农商银行、上海農商银行、珠海农商银行、江苏江阴农商银行（并列第七）、广州农商银行、浙江萧山农商银行（并列第九）。

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