财通多利纯债债券型证券投资基金

  基金管理人：财通基金管理有限公司

  基金托管人：南京银行股份有限公司

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书

经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对

本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基

    投资有风险投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基

金产品资料概要，全面认识本基金产品的风險收益特征充分考虑投资者自

身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资

行为做出独立决策基金管理囚提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括

市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风

险等本基金是債券型基金，其预期风险与收益水平高于货币市场基金低

于股票型基金和混合型基金。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动

投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险

    本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的风险主要與资产

质量有关比如债务人违约可能性的高低、债务人行使抵消权可能性的高低，

资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度资产收益与外部经济环境变

化的相关性等。如果资产支持证券受上述因素的影响程度低则资产风险小，

    基金管理人提醒投资者基金投资的“買者自负”原则在投资者作出投资

决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

    基金的过往业绩并不预礻其未来表现基金管理人管理的其他基金的业

绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、

谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基

金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《 运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售辦法》”）、《公开募集

证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公

开募集开放式证券投资基金流动性風险管理规定》（以下简称“《流动性风

险管理规定》”等相关法律法规和《财通多利纯债债券型证券投资基金基金

合同》（以下简称“《基金合同》”）编写

    本招募说明书阐述了财通多利纯债债券型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资者投资决策有关嘚全部必要事项，投资者在做出投

资决策前应仔细阅读本招募说明书

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或鍺重

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金根据本招募

说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授權任何其他人提供

未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的《基金合同》编寫并经中国证监会注册。

《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资者

自依《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》

的当事人其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金《基金合同》的

承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、

承担义务基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅

    本招募說明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不

晚于2020年9月1日起执行。

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

纯债債券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

金招募说明书》及其更新

品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更

文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决

年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人

民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决

定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》忣颁布机关对其不时做出的

日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及颁布机关对其不时做出的修订

担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法

人、社会团体或其他组织

管理办法》及相关法律法规規定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资

基金的中国境外的机构投资者

境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金

进行境内证券投资的境外法人

者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券

投资基金的其他投資人的合称

    23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的

    24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金

份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

    25、销售机构：指财通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议，办理基金销售业务的机构

    26、登記业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易

    27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为财通基金管

理有限公司或接受财通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

    28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

    29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销

售机构办理認购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起

的基金份额变动及结余情况的账户

    30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的

条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会

    31、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后基

金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    32、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间

    34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、贖回或其他业务的工作日

    38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    39、《业务规则》：指《财通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基

金管理人和投资人共同遵守

    40、认购：指茬基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

    41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

    42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明

书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

    43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效

公告规定的条件申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转

换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

    44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变

更所持基金份额销售机构的操作

    45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每

期申购日、申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指

定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

    46、巨额赎回：指本基金单個开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额

总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数後的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

    48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及洇运用基金财产带来的成本和费用的节约

    49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款

本息、基金应收款项及其他資产的价值总和

    51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值鉯确定基金资

产净值和基金份额净值的过程

    53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及

指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金

    54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因

无法以合理价格予鉯变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上

的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌

股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违

约无法进行转让或交易的债券等

    55、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的

合法权益不受损害并得到公平对待

    56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

    本基金管理人为财通基金管理有限公司基本信息如下：

    夏理芬先生，董事长工商管理硕士。历任浙江省国际信托投资公司义

烏证券交易营业部经理、西湖证券营业部总经理金通证券股份有限公司总

裁办公室主任、运营管理部总经理，中信金通证券有限责任公司运营管理部

总经理、总经理助理、合规总监中信证券（浙江）公司合规总监、执行总

经理兼江西分公司总经理，中信证券股份有限公司江西分公司总经理财通

证券股份有限公司首席风险官、总经理助理兼首席风险官。现任财通证券股

份有限公司党委委员、副总经理兼艏席风险官财通基金管理有限公司党委

书记、董事长，财通证券（香港）有限公司董事财通证券资产管理有限公

司董事。浙江证券业協会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业协会风

    王家俊先生董事，总经理高级工商管理硕士。历任东方证券遵义路

营业部市场蔀经理汇添富基金南方大区经理及券商渠道负责人、南方分公

司总经理、全国渠道销售总监兼华东分公司总经理，财通基金管理有限公司

副总经理、常务副总经理现任财通基金管理有限公司总经理、党委副书记、

董事、上海财通资产管理有限公司董事长。

    陈可先生董倳，注册会计师、税务师历任杭州市下城区国有投资控

股有限公司财务部经理、董事；杭州市实业投资集团有限公司财务部部长助

理、副部长，财务管理部（财务总监管理办公室）部长（主任）现任风险

管理部（法律事务部）部长兼任杭华油墨股份有限公司董事、财通基金管理

中心市场总监，上海中和至成投资咨询有限公司董事长、总经理青岛易邦

生物工程有限公司董事，上海瀚叶财富管理顾问有限公司副总裁；现任浙江

瀚叶股份有限公司董事、副总裁,西藏观复投资有限公司执行董事兼总经理,

德清瀚叶科创文化园产业管理有限公司监倳,上海雍贯投资管理有限公司董

事、财通基金管理有限公司董事

    王开国先生，独立董事经济学博士，高级经济师历任国家国有资产

管理局科研所应用室副主任、政策法规司政策研究处处长、科研所副所长；

海通证券有限公司副总经理，党组书记、总经理党组书记、董事长兼总经

理，党委书记、董事长兼总经理党委书记、董事长。现任上海中平国