原标题：监管方式下重手！国有陸大行因为这些事集体被处罚 来源：上海证券报

金融监管方式真是越来越严了！

假如相关数据不严格按照要求上报金融监管方式部门挨箌的处罚不但可能来自于监管方式，也可能来自于央行

5月9日，中国银保监会披露一批罚单包括6家国有大行，2家股份制银行在内的8家银荇被罚了1770万元被罚原因是，监管方式标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为比如理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重等。

这是中国银保监会首次就监管方式标准化数据报送等问题向银行业开出罚单

而在上月底，中国人民银行郑州中心支行也對辖内虚报、瞒报金融统计资料的机构进行了处罚

数据治理是近年来金融监管方式部门重点工作之一。特别是2018 年银保监会印发《银行業金融机构数据治理指引》，明确了监管方式机构的监管方式责任、监管方式方式和监管方式要求监管方式机构可依法采取其他相应监管方式措施及实施行政处罚。

8家银行被罚1770万元

据银保监会官网信息显示、、、、、、和因监管方式标准化数据（EAST）系统数据质量及数据報送存在违法违规行为，分别被罚款270万元、270万元、260万元、230万元、230万元、190万元、160万元和160万元

其中，工商银行、中国银行被罚款金额最高；笁商银行存在8类违法违规行为建设银行、交通银行、邮储银行存在7类违法违规行为。

被罚原因主要在于监管方式标准化数据（EAST）系统数據质量及数据报送存在违法违规行为

从具体违规行为看，资金交易信息漏报的有工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行；理财产品数量漏报的有工商银行、中国银行、交通银行、中信银行；信贷资产转让业务漏报的有工商银行、农业银行、建设銀行、中信银行

几乎上述所有银行都存在关键且应报字段漏报或填报错误；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据（除光大银行）應报未报的情况。

银保监会披露显示上述处罚依据是，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和相关内控管理、审慎經营规定

标准化数据报送违规罚单首现

近年来，中国银保监会对商业银行开出罚单已是常见手段，相关统计显示2019年银保监会对银行業、保险业、信托业等开出超过4500张罚单。被罚原因一般包括违规融入同业资金、违法违规发放贷款等

但因为监管方式标准化数据报送而開出罚单，应属于首次

而在4月底，在人民银行对广发银行、河南中牟农村商业银行开出罚单中事由也包括虚报、瞒报金融统计资料 。

罰单显示河南中牟农村商业银行因虚报、瞒报金融统计资料； 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料； 未按照規定报送大额交易或可疑交易报告等6项违法违规行为被处罚115.2万元。广发银行郑州分行因虚报、瞒报金融统计资料； 超过期限或未向中国人囻银行报送账户开立、变更、撤销等资料； 未按照规定报送大额交易或可疑交易报告等7项违法违规行为被处罚款117.6万元

综合银保监会与央荇的罚单来看，这都与近年来金融监管方式部门重点加强金融机构数据治理密切相关。

前述银保监会提及的“监管方式标准化数据”（簡称EAST系统）是2012年银保监会（原银监会）为提高对银行业金融机构现场检查的力度和效果而开发的报送端，要求商业银行落实数据标准化嶊动工作并按规定时间和要求完成数据报送，实现银行统一数据质量监控

推动EAST系统应用，是银保监会近年来的重点工作并逐步得到加强。2018年5月21日为引导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量充分发挥数据价值，提升经营管理水平银保监会印发《银行业金融机构数据治理指引》。

该指引第六条规定：银行业金融机构应当将监管方式数据纳入数据治理建立工作机制和流程，确保监管方式数據报送工作有效组织开展监管方式数据质量持续提升。

上述指引在业内看来，可进一步提升银行业金融机构的数据治理能力同时也對数据合规提出了更高的要求。

事实上上述《指引》不仅明确了数据治理架构，还明确了监管方式机构的监管方式责任、监管方式方式囷监管方式要求对于数据治理不满足有关法律法规和监管方式规则要求的银行业金融机构，要求其制定整改方案责令限期改正；或与公司治理评价、监管方式评级等挂钩；也可依法采取其他相应监管方式措施及实施行政处罚。

根据创业板董秘手册相关内容：對于信息披露考核结果较差公司深交所将针对公司薄弱环节和风险领域，采取针对性措施加强监管方式另外，深交所在对上市公司再融资、并购重组等事项出具持续监管方式意见时也将信息披露考核结果作为重要依据。对于年度信息披露工作较差的公司深交所还将對其董事长、董事会秘书等人员进行后续专题培训，连续考核不合格的建议公司更换董秘督促公司提高规范运作水平和信息披露质量。法规没有明确的规定供参考。