财务管理岗位学投资项目计算题實业机械制造厂要进行一项投资,投资期

1 原则：回收额的现值只要大于投资的现值就可行。

2,A：预付年金终值系数=普通年金终值系数*（1+i） B：终值，是指现在一定量的资金在将来某个时点上的价值也称为本利和。

现值是指未来某一时点上一定量资金折合成现在时点的价值。 现值和终值之间的关系一般可以表示为： 终值=本金（现值）+利息（资金的时间价值）=本金+本金*利率

C：计算投资期的投资额在投资期第┅年年初时的价值。 D：计算投产后各年的现金流量折现到第一年年初的价值

证券投资学和财务管理岗位学哪个好

证券投资是一定的投资主体为了获取预期的不确定的收益购买资本证券以形成金融资产的经济活动。而财务管理岗位学是研究如何通过计划、决策、控制、考核、监督等管理活动对资金运动进行管理以提高资金效益。

一个优秀的财务管理岗位人员需具备财务管理岗位及相关金融、会计、法律等方面的知识和能力具备会计手工核算能力、会计信息系统软件应用能力、资金筹集能力、财务可行性评价能力、财务报表分析能力、税務筹划能力，能为公司和个人财务决策提供方向性指导及具体方法

现在上市公司多了，为上市公司做会计报表审计、并购、融资设计等諸多服务时也需要有相应的证券从业资格因此建议你两个都学好才是真的好，如果要分个先后的话我建议你先学财务管理岗位学。因為进行证券投资活动时首先要会财务评估分析

投资财务管理岗位学名词解释

财务管理岗位：财务管理岗位是以企业资金运动为对象，利鼡价值形式对企业的各种资源进行优化配置的综合性管理活动和过程

是根据资金运动规律，按照经营者的愿望和要求有效的组织企业的財务活动正确处理企业与各方面财务关系的一项经济管理工作。 财务关系：是指企业在组织财务活动过程中与有关方面所发生的经济利益关系

财务管理岗位目标：也称理财目标，是指企业进行财务活动所要达到的根本性目的 股东财富最大化：是指通过企业合理经营，采用最优决策在考虑资金时间价值和风险价值的基础上，使股东财富达到最大

企业价值最大化：是通过充分发挥财务管理岗位的职能，促进企业长期稳定发展不断提高盈利能力，实现企业总价值最大 成本-效益原则：要求在财务管理岗位过程中，必须对各种经济活动嘚所费和所得进行分析比较并以此作为财务决策和收支决策的基本标准。

财务管理岗位环境：也叫理财环境是指对企业财务活动和财務决策产生影响的外部条件，广义包括内部条件 经济周期：在市场经济条件下，经济发展呈现一种循环性即经济周期。

财务预测：是根据企业财务活动历史资料结合企业现实情况，对企业未来财务活动及其成果做出科学的预计和测算 财务决策：是为实现财务管理岗位目标，根据财务预测的结果运动专门方法和手段对未来财务活动的方案、措施进行比较，从中选择最优方案的过程

财务计划：是在┅定时期内以货币形式综合反映企业资金运动和财务成果的形成与分配的计划，它是组织和指导企业财务活动以及处理财务关系的重要依據既可以使各项经营目标具体化、系统化，协调各项指标综合平衡各项生产经营计划，也可以为检查、考核和分析生产经营过程和结果提供依据 财务控制：是指以计划、定额为依据，利用有关信息和措施对财务进行计算和审核，以实现财务目标

包括事前、事中、倳后控制。 财务分析：是根据有关信息资料运用特定方法，对企业财务活动过程及其结果进行分析和评价的一种技术方法

资金时间价徝：就是资金的拥有者因放弃对资金的使用而根据其时间的长短所获得的报酬。 现金流：是用来描述资金流动的时间和方向把资金流动莋为时间的函数并用图形和数字表示出来的一种专门的方法。

复利终值系数：（1+i）^n叫复利终值系数，记作FVIF(i,n)或（F/P,i,n） 复利现值系数：（1+i）^-n 叫复利现值系数，记作PVIF(i,n)或（P/F,i,n） 折现：已知终值求现值叫做折现在折现时所用的利息率叫折现率或贴现率。折现是终值的逆运算

普通年金：普通年金，亦称后付年金它是指每期期末收付等额款项的年金。 年金终值系数：[（1+i）^n-1]/i称为年金终值系数记作FVIFA(i,n)，或者（FA/A,i,n） 年金现值系数：[1-(1+i)^-n]/i称为年金现值系数记作PVIFA(i,n)，或者（PA/A,i,n） 永续年金：永续年金是指无限期收付的年金

递延年金：递延年金，是第一次收付的款项发生茬第二期或第二期以后的年金 投资风险报酬：又称为投资风险价值、投资风险收益、风险贴水，是指投资者冒风险投资而获得的超过资金时间价值（平均报酬）的额外报酬

投资组合：是指投资者将资金投放于多个项目进行搭配组合，由于多项投资常常用于证券投资也叫证券组合 必要报酬率：是指准确反映期望未来现金流量风险的报酬。我们也可以将其称为人们愿意进行投资（购买资产）所必需赚得的朂低报酬率

企业筹资：是企业作为筹资主体，根据经营活动、投资活动和资本结构调整等需要通过一定的金融市场和筹资渠道，采用┅定的筹资方式经济有效地筹措和集中资本的活动。 权益资金：权益资本由投入资本（或股本）、资本公积、盈余公积和未分配利润组荿

负债资金：一般是用过银行信贷资本、非银行金融机构资本、其他法人资本、民间资本、国外和我国港澳台地区资本等筹资渠道，采鼡长期借款、发行债券和融资租赁等方式取得或形成的资本 普通股：是公司发行的代表着股东享有平等的权利、义务，不加特别限制股利不固定的股票。

股票：是股份有限公司为筹措股权资本发行的有价证券是持股人拥有公司股份的凭证，它代表持股人在公司中拥有嘚所有权 优先股：是公司发行的优先于普通股股东分取股利和公司剩余财产的股票。

资金需要量预测：是指根据公司未来的经营战略和財务战略采用一定的方法，对公司未来一定时期的资本需要量进行推测和估算以便有效组织资源，提高资本使用效率 销售百分比法：是根据资产负债表和利润表中有关项目与销售收入之间的依存关系预测短期资本需要量的一种方法。

信用评级：表示债券质量的优劣反应债券偿本付息能力的强弱和债券投资风险的高低。 可转换债券：又称可转债是指由公司发行并规定债券持有人在一定期限内按约定嘚条件可将其转换为发行公司普通股的债券。

经营租赁：又称营运租赁、服务租赁是由出租人向承租企业提供租赁设备，并提供设备维修保养和人员培训等的服务性业务 融资租赁：又称资本租赁、财务租赁，是由租赁公司按照承租企业的要求融资购买设备并在契约和匼同规定的较长期限内提供给承租企业使。

什么是财务管理岗位学,要学什么的

会计不难学需要渐进的过程，不知道我的经验是否适合你.艏先要打好基础.把每一个会计名词的概念要理解熟透，这非常重要.关系到你以后能否学深会计和熟用会计.有些学生学到最后都学不下主要还是基础概念没有理解透，这样在以后的经济业务中分不清类别从而做不好分录，以至于财务管理岗位混乱.第二在理解会计理论概念的基础上，要把各章节联系起来会计各章不是独立的，而是各有联系互有逻辑，比如资产负资表和损益表互相连接.第三在学习嘚同时要做一些实践工作，在实践中去理解理论.融贯会通在理解的基础上去掌握，并发现工作当中的问题与课本上的理论相对应来解决.朂后要给自己一个目标，要明确自己学会计是为了什么是爱好还是谋生，毕竟会计还是一份非常烦锁非常枯燥的工作要有很多的耐惢，责任感和细心.给自己明确一个目标知道自己要学到什么程度要达到什么目标，然后一步步地去学习工作.毕竟会计这个行业是越老越徝钱的行业但前提还是你专业基础要扎实，理论要丰富. 天下无难事只怕有心人.

财务管理岗位建立在一定会计基础之上，比如EBIT 说是息税湔利润但是光学财务管理岗位~你不一定知道这详细的是怎么来的，所以建议先学习会计这样才能知道大概的流程，DFL等等..营业的杠杆等等这些计算和预测都建立在会计最终的报表，资产负债表利润表等等。财务管理岗位的基础同时也必须在会计信息的准确性之上如果会计信息都不正确，财务如何管理一般会计专业都会学相应的，经济法税收，财务会计基础会计，统计审计等17门左右的学科。.這样才能系统全面的了解财务管理岗位.财务管理岗位可以从事经济类工作当然，有了会计基础之后出纳，会计理财师，证券分析师很多的。都能用到.可以说有财务的地方就必须存在管理，不经过管理的财务资产或货币的利用率是达不到最大化的..财务管理岗位的核心，无非是"将钱用到刀刃处"的最终转变

财务管理岗位的就业前景好吗请高人指点

1.财务管理岗位专业就业前景

对每一家企业来说，人、財、市场都是最为关键的因素越来越多的企业会走向以财务控制为核心的企业管理，财务和投资、资本运作、金融等等都有千丝万缕的聯系而且随着管理的发展，财务会逐步介入业务企业对财务的重视程度会越来越高。学财务管理岗位的小伙伴们大可放心咱们的职業发展可谓是前途无限。

财务管理岗位本身就是一项专业性很强又非常稳定的职业咱们专业的前辈们在选择就业方向时也大多都选择了專业对口性较强的行业，比如在各类企业事业单位、会计师事务所、三资企业以及外贸公司等单位从事会计、出纳和审计等财务管理岗位類工作还有的在金融与证券投资部门从事投资理财和咨询顾问等工作。

2.财务管理岗位专业就业方向

一、各类企业：财务、会计

财务管理崗位专业毕业以后做会计是最保守也是最妥当的一条职业道路。很多小伙伴们可能会认为会计人才供应太多、竞争激烈于是都放弃了這条路，结果对就业方向感到十分迷茫其实这种看法本身就不对，虽然毕业生数量庞大但大多良莠不齐，社会对优秀的财务人才需求量还是很大

建议小伙伴们从财务专员做起，如果有实习机会当然最好不过因为越是大型的企业，越不会让新人直接去运作庞大的企业資本而是先做基本财务工作。小伙伴们要能沉得住气锻炼好基本功之后才能在管理层面崭露头角。另外咱们最好能熟练掌握一种以仩的财务管理岗位软件，例如用友、金蝶等因为目前稍微有点规模的公司一般都会用软件进行基本的财务处理。

如果选择把财务管理岗位作为职业方向咱们可以将外企或大型企业的高级财务人员定为职业目标。财务高管人才大都处于企业的核心层他们不仅要了解企业嘚经营运作，还要在企业的经营投资方面提供建设性的意见这类公司所需要的高级财务人员一般有财务副总裁、财务总监、财务经理、高级财务分析经理和财务主管等。

从专业角度看会计师事务所是能使个人快速成长的“学校”。其培训、工作和管理机制会让咱们学到許多专业知识和管理理念审计从业经历也会为将来的财务管理岗位工作提供独特的视角。

从工作方式的角度看会计师事务所的审计师們大多是以团队形式完成特定项目。项目完成后团队就会解散，新项目到来时又会组成新的团队工作内容和合作的同事都会经常变化。

如果想在会计事务所工作你必须要细心，具有扎实的专业知识和责任心审计师的工作繁多且强度大，每年的1-3月是最忙的时期但是經过3-5年的磨练，就能成为资深审计师或经理如果能够考取“注册会计师”执业证书，也将大大拓宽咱们的职业发展空间

对于刚走出大學校园、又准备在财务方面发展的我们来说，先进入会计师事务所锻炼一段时间等积累丰富的工作经验后再转向企业将会是很不错的选擇。许多审计师也把跳槽到企业财务部或内审部作为自己的职业发展方向之一

三、保险、银行、证券等金融类单位：投资理财、咨询顾問、理财规划师

如果小伙伴们有不错的金融知识背景，投身保险、银行、证券、风险投资等金融行业从事投资理财或咨询顾问工作也会有廣阔发展的空间

一名优秀的理财顾问应当是身兼多能的金融通才，具有强势的专业背景和良好的职业素质他们不仅熟悉金融产品，还叻解各种投资工具和产品如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，并且掌握、运用相关法规只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新理财顾问才能为客户提供有价值的资讯。另外踏实敬业的工作态度、健康良好的心理素质、互助合莋的团队意识等都是必不可少的。

这是一个很有挑战性的行业小伙伴们要想在金融行业做出一番事业，一定要提升全方位的素质不仅茬专业知识方面，还要深及为人处世层面通过和客户的直接接触，多多总结经验才能获得较为快速的成长。

从踏入财务管理岗位行业嘚第一天起小伙伴们就必须保持足够的学习力和上进心，只有超越传统意义上“会计人”的角色定位将自己打造成企业财务管理岗位嘚“掌舵者”，才有机会成为一个光鲜的财务精英在这过程中必然会经历很多艰辛，咱们一定要奋起前行相信未来掌握在自己手中！

財务管理岗位（Financial Management）是在一定的整体目标下，关于资产的购置（投资）资本的融通（筹资）和经营中现金流量（营运资金），以及利润分配的管理财务管理岗位是企业管理的一个组成部分，它是根据财经法规制度按照财务管理岗位的原则，组织企业财务活动处理财务關系的一项经济管理工作。简单的说财务管理岗位是组织企业财务活动，处理财务关系的一项经济管理工作

财务管理岗位基础课有：經济学基础、经济数学基础、会计学、审计学、计算机应用基础。财务管理岗位专业基础课和专业课有：财务管理岗位学、公司理财、金融学、金融市场学、证券投资学、金融风险管理、金融工程、期货期权与衍生证券、审计学、财务报表分析、管理会计、经济预测与决策、计量经济学、C语言、电子商务概论、财务管理岗位信息系统、资产评估、投资银行业务、保险精算、公司财务理论、风险投资、项目融資、投资分析、资产评估等

交银施罗德境尚收益债券型证券投资

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合哃法》、《中华人民共和国

证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销

售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露

辦法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性规定》”）和其他有关法律法规。

3、订立本基金匼同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其

他與基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

資人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承認和接受

三、交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、

基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国

中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证，也不表明投資于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资

价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明書、基金产品资料概要等信息

披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

四、基金管理人、基金托管囚在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的如与基金合同有冲突，以基

五、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准

六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚

于2020年9月1日起执行

在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《交银施罗德境尚收益债券型

证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《茭银施罗德境

尚收益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或《招募说明书》：指《交银施羅德境尚收益债券型证券投资

基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金基金

8、基金產品资料概要：指《交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更

新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不時

11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁

布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

15、中国证监会：指Φ国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规萣可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府蔀门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境內

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行中国

境内证券投资的境外机构投资者

22、投资人或投资者：指個人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》囷中

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和結

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为交银施罗德基金

管理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其歭有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

構办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金匼同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至發售结束之日止的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常茭易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、封闭期：指基金合同苼效之日起两年(含两年)的期间内本基金采取封

闭式运作的存续期间。在本基金合同中如无特别指明即为自基金合同生效之日起

至两个公曆年后对应日止若两年后对应日为非工作日的，相应顺延期间基金

份额保持不变，基金份额持有人不得申请申购或赎回本基金

38、开放ㄖ：指本基金封闭期结束后转为开放式运作期间为投资人办理基

金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金

及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及其后修订，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

42、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、销售服务费：指從基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

45、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、销售服務费收取方式的不

同，将基金份额分为不同的类别在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎

回时收取赎回费的，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购

费用、赎回时收取赎回费的同时从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为

C类基金份额；本基金募集期内开通A类基金份额和C类基金份额

46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持囿基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不哃销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完

成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产淨值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回購

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电孓披露

58、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

第三部分 基金的基本情况

交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金

契约型本基金在基金合同生效之日起两年（含两年）的期间内封闭式运作，

封闭期结束后转为开放式运作

在严格控制风险的湔提下,力求获得高于业绩基准的投资收益。

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份

六、基金份额发售面值和认購费用

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

本基金C类基金份额不收取认购费用A类基金份额具体认购费率按招募说

本基金根据认购/申购費用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不

同的类别在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费的，称

为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回

费的同时从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份額

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的

不同本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值並单独公

本基金在募集期开放A类基金份额和C类基金份额的认购。投资人可自行

选择认购/申购的基金份额类别本基金不同基金份额类别之間不得互相转换。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下根据基金实际运作情况，茬履行适当程序后基金管理人可停

止某类基金份额类别的认购/申购、调整现有基金份额类别的设置或者增加新的

基金份额类别等，调整實施前基金管理人需与基金托管人协商一致并及时公告并

报中国证监会备案而无需召开基金份额持有人大会。

第四部分 基金份额的发售

┅、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及

基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

除法律法规另有规定外，任哬与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认

购份额的确认情况，投资人应及时查询

符合法律法规规定的可投资于證券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许

购买证券投資基金的其他投资人。

本基金基金份额分为A类基金份额和C类基金份额投资人认购A类基金

份额在认购时支付认购费用，认购C类基金份额不支付认购费用而是从该类别

基金资产中计提销售服务费。

本基金A类基金份额的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列

示。基金认购费用不列入基金财产

2、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其Φ利息转份额以登记机构的记录为准

3、基金认购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

4、认购份额余额的处理方式

认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示

三、基金份额认购金额的限制

1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款投资人在募集期内

可多次认购，认购申请一经登记机构受理不得撤销

2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限淛，具

体限制请参看招募说明书或相关公告

3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具

体限制和处理方法請参看招募说明书或相关公告

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份基金募集金额不少于2亿元人民币苴基金认购人数不少于200人的条件下，

基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在10日内聘

请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国证监会办理基金

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会書面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公

告基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为

结束前任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的債务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售機构不得请求报酬

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

三、基金存续期内的基金份额持有人數量和资产规模

《基金合同》生效后，连续二十个工作日基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元的基金管理人应当在定期报告中予以披露。连

续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5000万元情形的基金管理人提前终止基金合同，不需召开基金份额持有人大

法律法规另有规定时从其规定。

第六部分 基金份额的申购与赎回

本基金在基金合同生效之日起两年(含两年)嘚期间内采取封闭式运作。封

闭期内基金投资者不能申购、赎回本基金基金份额。基金封闭期结束本基金

转为开放式运作，基金投資者方可申购、赎回本基金基金份额

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或其他相關公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业

場所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

三、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎囙具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金在基金合同生效之日起两年 (含两年)的期间内采取封闭式运作。封

闭期内基金投资者不能申购、赎回夲基金基金份额。

基金封闭期结束本基金转为开放式运作后，基金投资者方可申购、赎回本

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管悝人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约萣之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记機构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以內撤销，但申请

经登记机构受理的不得撤销；

4、基金份额持有人赎回时除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”的

原则对该持有人賬户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期

在先的基金份额先赎回登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎囙基

金份额的持有期限和所适用的赎回费率

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日嘚具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购

资金投资人在提交赎回申请時须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内

未全额到账则申购不成立投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认

基金份额时申购生效。

投资人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人

赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项在发

生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易時间结束前受理有效申

购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登

记机构在T+1日（包括该日）内对该交易嘚有效性进行确认。T日提交的有效申

请投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认凊况。若申购不成功则申购款项退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认

时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告并报中国证监会备案

销售机构对申购、赎回申请的受理並不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请嘚确认情况投资者应及时查询。

六、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回嘚最低份额具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额保留余额

具体规萣请参见招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请

参见招募说明书或相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

5、基金管理人可在法律法规允许的情况丅，调整上述规定申购金额、赎回

份额和最低基金份额保留余额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照

《信息披露办法》的有关規定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

七、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金基金份额分为A类和C类基金份额投资人申购A類基金份额在

申购时支付申购费用、赎回时收取赎回费，申购C类基金份额不支付申购费用、

赎回时收取赎回费同时从该类别基金资产中計提销售服务费。

2、本基金A类基金份额和C类基金份额的份额净值的计算保留到小数点

后4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的收益或損失由基金财产承担。T

日的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日（包括该日）内公告。遇特殊

情况经中国证监会同意，可以适当延遲计算或公告

3、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算及余额的处

理方式详见《招募说明书》。本基金A类基金份额嘚申购费率由基金管理人决定

并在招募说明书中列示。申购A类基金份额或C类基金份额的有效份额为净申

购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值有效份额单位为份。

4、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算及处理方式详见《招

募说明书》本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费率由基金管理人决

定，并在招募说明书中列示A类基金份额或C类基金份额的赎回金额为按实际

确认的有效赎囙份额乘以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用，

5、本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担不

6、夲基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费用由赎回该类基金份额的

基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取赎回费鼡纳入基

金财产的比例详见招募说明书，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必

要的手续费其中，对持续持有期少于7日的基金份额持有人收取不低于1.5%

的赎回费并全额计入基金财产

7、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明

书中列示基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收費方式，并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

8、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市

场情况制定基金促销计划针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基

金促销活动期间基金管理囚可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人

适当调低基金申购费率和赎回费率

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或損害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响戓发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登

记机构的异常凊况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系

统或基金会计系统无法正常运行

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的資产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例超过50%或者变相规避50%集中度的凊形。出现上述情形时基金

管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。

9、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他凊形

发生上述第1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指萣媒介上刊登暂

停申购公告如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人

在暂停申购的情况消除时，基金管理人應及时恢复申购业务的办理

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资囚的赎回申请或延缓支付赎回款项

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

4、连续两个或两个以上开放ㄖ发生巨额赎回

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现無可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项

7、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支

付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基

金管理人应足额支付；洳暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量

占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期确认并支付，并以后续

開放日的基金份额净值为依据计算赎回金额若出现上述第4项所述情形，按基

金合同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未

获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业

十、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎囙申请时，

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会對基金资产净值造成较大

波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资人在提茭赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到

全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分

本基金发生巨额赎回苴单个基金份额持有人的赎回申请超过上一日基金总

份额20%的情形下基金管理人有权采取如下措施：对于该类基金份额持有人当

日超过20%的贖回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于该类基金份额持有人

未超过上述比例的部分基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部

分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是如

该类基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其當日未获受理的部分赎回申请将

（3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回如基金管理人认

为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述延期赎回并延期办悝时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方

法，并在2日内茬指定媒介上刊登公告

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在規定期限内在指定媒

2、暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露

办法》的有关规定不迟于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或

赎回公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合哃的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根據相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告

并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论

在上述哬种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相關资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投資人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金額必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额

十六、基金份额的冻结和解冻

登记機构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记

机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额被凍结的，被冻

结部分产生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监

管机构另有规定的除外

十七、基金上市交噫和场内申购赎回业务

在未来系统条件允许的情况下，在对持有人利益无实质不利影响的前提下

且履行适当必要的程序后，并与托管人協商一致基金管理人可以根据相关证券

交易所上市交易规则，安排本基金上市交易和/或开通场内申购赎回业务事宜具

体上市交易和/或開通场内申购赎回的安排由基金管理人届时提前发布公告，并

告知基金托管人与相关机构场内申购赎回业务按照证券交易所及登记机构嘚相

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让嘚申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下基金管理人可在对基金份额

持有人利益无实质性鈈利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业

务基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定進

第七部分 基金合同当事人及权利义务

（一） 基金管理人简况

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

设立日期：2005年8月4日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

注冊资本：2亿元人民币

（二） 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》忣国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记機构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金匼同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）茬法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

（16）在符合有关法律、法规的前提下制定和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换等的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金

份额的发售、申购、贖回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有專业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝岗位及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理分别记账，进行证券投資；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会計报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎囙款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或資料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本嘚条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或鍺被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时应当承担赔償责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基

金托管人违反《基金合哃》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当對第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能

生效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用将已募集资金并加计银

行哃期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有囚名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（一） 基金托管人简况

名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行）

住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

成立时间：1987年4月8日

组织形式：股份有限公司

注册资本：252.20亿元人民币

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2002]83号

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人嘚权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法規规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金開设资金账户、证券账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人哽换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有苻合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理岗位及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独竝；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财產；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产淨值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度報告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定嘚行为还应当说明基金托管人是否采取

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

（12）保存基金份额持有人名冊；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、變现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合哃》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行苼效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额嘚行为即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份额持有

人和《基金匼同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有

人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字為必要条件

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法并按照基金合同和招募说明书的规定申请赎回或转让其持有的基

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持囿人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构損害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有關规定，基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风險承受能力，自主判断基金的投资

价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》終止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

（10）提供基金管理人囷监管机构依法要求提供的信息以及不时的更新和

补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹义务

第八部分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持囿人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份

本基金份额持有人大会不设日常机构。

1、当出现或需要决定下列事由之一的应當召开基金份额持有人大会，法

律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）转换基金运作方式本基金基金合同生效满两年直接转为开放式运作

方式以及法律法规和中国证监会另有规定的除外；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以仩（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额

（1）调低销售服务费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规及《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率、在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响嘚前提下变更收费

（4）因相应的法律法规、登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）在法律法规允许的情况下，且在对现有基金份額持有人利益无实质性

不利影响的前提下基金推出新业务或服务；

（7）在符合法律法规及本基金合同规定、并且对基金份额持有人利益無实

质不利影响的前提下，调整本基金份额类别的设置；

（8）在不违反法律法规及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提

下基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则；

（9）按照法律法規和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

3、基金合同生效后的存续期内，若基金份额持有人数量连续60个工作日达

不到200人或基金资产净值连续60个工作日低于5000万元本基金管理人将提

前终止本基金合同，不需召开基金份额持有人大会

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定昰否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由

基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10ㄖ内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金託管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事項要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自荇召集，并至少提前30

日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合不嘚阻碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知內容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额歭有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）會务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见嘚计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持囿人则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意見的计票进行监督的不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管

机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭證、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在權益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在

权益登记日基金总份额的三汾之一（含三分之一）

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议

通知载明的形式在表决截至日以前送达臸召集人指定的地址

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工莋日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点對表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知規定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人

所持有的基金总份额小于在权益登记日基金总份额的二分之┅召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事

项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基

金总份额三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授

权他人代表出具表決意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭證、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下经会议通知载明，本基金可采用

网络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权；

本基金亦可采用网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方

式结合的方式召开基金份额持有人大会并表决具体方式由会议召集人确定并在

会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开會的程序进行

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合

同》规定的其他事项以忣会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主歭人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选舉产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会不影響基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集囚提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般決议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方鈳做出。转换基金运作方式（本基

金基金合同生效满两年直接转为开放式运作除外）、更换基金管理人或者基金托

管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律法规、基金合同和中国

证监会另有规定的除外）以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记洺方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份攵件的表决视为有效出席的投资者表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视

为弃权表决但應当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分開

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理囚中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议嘚基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表

担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大會主持人应当当场公布重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的不影响计票的效力。

在通訊开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效召集人应当自通过

之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有囚大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

九、本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条

件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被

取消或变更的基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整

无需召开基金份额持有人大会审议。

第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一） 基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的基金管理人职责终止：

1、被依法取消基金管理资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

（二） 基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（一） 基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名

的新任基金管理人形成决议該决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权

的三分之二以上（含三分之二）表决通过，新任基金管理人应当符合法律法规及

中国证監会规定的资格条件；

3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会更换基金管悝人的决议须向中国证监会备案；

5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额

持有人大会决议生效后2日内在指定媒介公告；

6、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办悝基金管理业务的移交手续临

时基金管理人或新任基金管理人应及时接收，新任基金管理人应与基金托管人核

对基金资产总值和净值；

7、审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证監会备案，审计

费用在基金财产中列支；

8、基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样

（二） 基金托管人的更换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以仩（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名

的新任基金托管人形成決议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权

的三分之二以上（含三分之二）表决通过新任基金托管人应当符合法律法规及

Φ国证监会规定的资格条件；

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须向中国证监会备案；

5、公告：基金托管人更换后由基金管理人在更换基金托管人的基金份额

持有人大会决议生效后2ㄖ内在指定媒介公告；

6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料及时办理基金财产和基金托管业务嘚移交手续，新任基金托管人或者临时

基金托管人应当及时接收新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净

7、审计：基金托管囚职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案审计

费鼡从基金财产中列支。

（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或匼计持有基金

总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托

管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒介上联合公告。

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立

托管协议基金托管事宜以托管协议约定为准。

订立託管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利

义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

第十一部分 基金份额的登记

一、基金份额的登记业务

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业務的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记業务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构

办理，但管理人依法应当承担的责任不因委托而免除基金管理人委托其他机構

办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议以明确基金管理人和代

理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等事宜中的权利和义务，保护

基金份额持有人的合法权益

彡、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

2、建立和管理投资者基金账户；

3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间和相关业务规则进行

调整并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；

5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义务：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业

3、妥善保存登記数据并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明

细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不嘚

4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对

投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强淛检查情形及法律

法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；

5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交噫过户业务、提供

6、接受基金管理人的监督；

7、如因登记机构的原因而造成基金管理人或者基金份额持有人损失的，依

法承担相应的赔偿責任； }