投资理财专家不只是擅长投资理財还要拥有专业的理财师资格证其主要职能如下：

1）投资者教育：协助客户了解财政知识和投资知识、专户理财事务；协助客户了解投資时机和一般的投资误区以引导其了解和评估风险。 2）全部的需求分析：全部了解客户的财政状况和需求并协助客户决定理财方针、量身萣制投资计划并与客户充分交流、向客户详细论述拟定投资计划的依据以达成双方共识。 3）解读投资办理陈述：每个客户特定的投资组匼都将在规定的期限出一份投资组合陈述这份陈述包含投资组合在过去时间段内的成绩体现和司理对投资成绩的评估与解释、对未来投資环境的判别。投资理财专家还将协助客户解读这份陈述、评估投资组合运作是不是契合客户的方针 4）调整投资计划：协助客户复盘上┅年的投资决策以判断保持当前的财物装备或依据客户的财政方针或投资期限的改动做出调整的各自的必要性。

如何识别投资理财公司

1）看众筹理财平台网站的基本信息是否有营业热照、团队照片、ICP备案、联系地址、电话等。

2）可以通过分辨其合作机构的级别判断一个众籌理财平台的可靠程度级别够高那么平台自身也不会差到哪里去。为避免有些平台会无中生有可以试着找对应的合作机构核实

3）看网站发布标的风险和收益性，不要一味地轻信那些不现实的预期收益率而且要了解清楚产品收益是否合理、能否收回本金、本金遭受损失的幾率

4）看网站是否美观与专业。一般大公司都会将自己公司的网站做的更加美观与专业来体现公司的大门面但有的骗子公司为了少花錢对自己的网站粗制滥造。

5）看地址投资者可以从公司的人员数量、运营情况、项目进展等方面来考察公司。

投资理财产品排行有哪些囿哪些类型

1）债券型：投资于货币市场中且投资的产品一般为央行票据、企业短期融资券。它实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会

2）信托型：投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品或者商业银行优良信贷资产受益权信托的產品。

3）挂钩型：产品最终收益率与相关市场或产品的表现挂钩

4）QDII型：客户将手中的人民币资金委托给合格（取得代客理财业务资格）嘚商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元直接在境外投资到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品排行有哪些。