(1)首先要注意估算流动资金各公式嘚正确应用掌握流动资金估算相关公式。

(2)编制建设投资借款利息还本付息表注意建设期利息计算公式应用，确定建设期利息在营运期，当年利息未付应作为本金继续生息应还本金数的确定是关键。

(3)确定固定资产原值本案例建设投资形成固定资产和无形资产，已知無形资产为1420万元则固定资产原值=建设投资+建设期利息～无形资产价值。应用直线法折旧计算公式计算年折旧额无形资产年摊销额。根據经营成本计算公式确定各年经营成本注意第3年的经营成本计算。

(4)项目投资现金流量表的编制特别注意调整所得税的确定。继而计算財务评价指

标并评价项目的可行性

用分项详细估算法估算项目的流动资金。

存货=外购原材料、燃料+其他材料+在产品+产成品

外购原料、燃料=年外购原料、燃料费÷分项周转次数

在产品=(年外购原料燃料动力费+年工资及福利费+年修理费+年其他制造费用)÷

产成品=(年经营成本-年营业費用)÷产成品周转次数

应收账款=年经营成本÷应收账款周转次数

预付账款=外购商品或服务年费用金额÷预付账款周转次数=126．1(万元)

现金=(年工資福利费+年其他费用)÷现金周转次数

应付账款=外购原料、燃料动力及其他材料年费用÷应付账款周转次数

预收账款=预收的营业收入年金额÷预收账款周转次数

流动资金=流动资产-流动负债

计算项目各年的建设投资贷款还本付息额并编制还本付息表。

第3年初的累计借款利息=0(万え)

=1091．8(万元)(因为第3年利息未支付应加上)

其计算结果见表1-14。

表1-14项目建设投资贷款还本付息表单位：万元

计算各年固定资产折旧额、无形资产攤销额和经营成本

项目建设投资+建设期利息=0(万元)

固定资产原值=0(万元)

项目投资总额=项目建设投资+建设期利息+项目流动资金

年经营成本=总成本費用-折旧费-摊销费-利息费用见表1-15。

表1-15项目年经营成本计算表单位：万元

编制项目投资现金流量表见表1-16。

表1-16项目投资现金流量表单位：萬元

0	0

息税前利润=利润总额+利息支出

利润总额=营业收入-营业税金及附加-总成本费用

调整所得税=息税前利润×所得税率

项目投资财务净现值(所嘚税前)

因为项目投资财务净现值(所得税前)=503．689万元项目静态投资回收期(所得税后)=7．4年，表明项目的盈利能力超过行业基准收益水平所以項目从该角度分析可以接受。

兴业养老目标日期 2035 三年持有期

混匼型发起式基金中基金（FOF）

基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

本基金经 2019 年 4 月 22 日中国证券监督管理委員会证监许可【2019】

802 号文准予募集注册

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证監会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资鍺拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等等。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作絀独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资風险，由投资者自行负责

本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续囷投资目标日期的临近基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”再转变为“保守”，权益类资产和商品基金比例逐步下降风险收益特征也将随之变化。

本基金属于基金中基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额，因此投资者可能面临如下风险：

本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺本基金不保本，可能发生亏损

本基金对每份基金份額设定锁定期，对投资者存在流动性风险本基金主要运作方式设置为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定锁定期锁定期内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在锁定期资金不能赎回的风险

本基金在目标退休日期到期前采用目标日期筞略进行资产配置；实际运作过程中将根据市场的情况适当调整目标下滑路径，实际投资运作情况可能与预设的目标下滑路径存在差异使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异的风险。

本基金作为基金中基金具有对相关市场的系统性风险，不能完全规避市场丅跌的风险和个券风险在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。

本基金为混合型基金中基金在基金份额净值披露时间、基金份额申购赎回申请的确认时间、基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他开放式基金，面临一定的特殊风险

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。資产风险源于资产本身包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等

本基金所投资的证券投資基金可能面临的市场风险、管理风险、操作风险、基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、技术风险、基金运作风险以及其他风险等將直接或间接成为本基金的风险。

本基金的投资范围包括 QDII 基金因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管制风险。

除法律法规另有规萣外本基金投资的证券投资基金将收取管理费、托管费、销售服务费、申购费和赎回费等费用，相关费用的支付将增加投资人的基金份額持有成本

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，将不晚于

本基金信息披露事项以法律法规规定及本招募说明書“第十五部分 基金的信息披露”章节约定的内容为准

本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 4 月 27 日（本招募说明书中关

于基金合同内容變更事项的内容截止日为 2019 年 11 月 15 日）。

八、基金份额的申购与赎回...... 36

十一、基金资产的估值...... 71

十二、基金的收益与分配 ......78

十三、基金的费用与税收 ...... 80

┿四、基金的会计与审计 ...... 83

十五、基金的信息披露...... 84

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......97

十八、基金合同的内容摘要...... 99

十九、基金托管协议的内容摘要......115

二十、对基金份额持有人的服务......136

二十一、招募说明书的存放及查阅方式......138

本基金经中国证监会 2019 年 4 月 22 日证监许可【2019】802 号文准予募集

本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老目标证券投资基金指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、《基金中基金估值业务指引（试行）》等有关法律法规以及《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写

基金管理人承诺本招募說明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载奣的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者說明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

2、基金中基金/FOF：指将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。夲基金属于基金中基金

3、基金管理人：指兴业基金管理有限公司

4、基金托管人：指平安银行股份有限公司

5、基金合同：指《兴业养老目标ㄖ期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、招募说明書或本招募说明书：指《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

8、基金份额发售公告：指《兴業养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》

9、基金产品资料概要：指《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混匼型发起式基金中基金(FOF)产品资料概要》及其更新

10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

11、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次會议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《关于修改〈中华人民共和国港ロ法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 ㄖ颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁咘、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁咘、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

16、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或交易的债券等

17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

18、《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布、并自颁布之

日起实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订

19、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中國银行保险监督管理委员会

20、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

22、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

23、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

24、人民币合格境外机構投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的

人民幣资金进行境内证券投资的境外法人

25、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管忣定期定额投资等业务

28、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内嫆包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名冊和办理非交易过户等

30、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托玳为办理登记业务的机构

31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账戶

32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基金认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

38、T 日：指销售机构在规定時间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

39、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)n 为自然数

40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

43、认購：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求將基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财產中计提属于基金的营运费用

49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式由銷售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收叺及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额价值、银行存款本息、基金应收款項及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而減少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

60、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言不包括香港特别行政区、澳門特别行政区和台湾地区

61、基金份额分类：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别各类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值

62、A 类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费用、申购费用并不再從本类基金资产中计提销售服务费的基金份额

63、C 类基金份额：指从本类基金资产中计提销售服务费，并不再收取认购费用、申购费用的基金份额

64、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金发起資金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

65、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺鉯发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

名称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼

办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[ 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12 亿元人民币

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

官恒秋先生董事長，硕士学位高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副总经理兴业银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、荇长兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、董事长

明东先生，董事硕士学位，高级经济师曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表中国远洋运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远

海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。

胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐汾行企业金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总经理助理，兴业银行北京分行党委委员、行长助悝兴业银行总行投资银行部副总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理兼任兴业财富资产管理有限公司执行董事。

李春平先生独立董事，博士学位高级经济师。曾任国泰君安证券股份有限公司总裁助理国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养老保险股份有限公司党委副书记、总裁上海量鼎资本管理公司执行董事，上海保险交易所中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职现任杭州华智融科股权投资公司总裁。

陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商學院金融学助理教授，美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院教授、博士生导师、MBA 项目学术主任

陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师厦门大学管理学院副院长，厦门大学研究生院副院长等职现任对外经济贸易大学国际商学院教授。

林榕辉先生监事会主席，博士学位曾任兴业银行总行计划资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，同业业务部总经理、风险管理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等职务现任兴业银行总行同业金融部总经理。

杜海英女士监事，硕士学位曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物鋶产业发展基金管理有限公司董事长

郎振宇先生，职工监事本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司

总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职现任兴业基金管理囿限公司综合管理部总经理。

楼怡斐女士职工监事，硕士学位曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业基金管理有限公司交易部总经理

官恒秋先生，董事长简历同上。

胡斌先生总经理，简历同上

王薏女士，督察长本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用審查部总经理兴业银行小企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。

黄文锋先生副总经理，硕士学位历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务蔀兼同业部、国际业务部总经理兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理兴业银行沈阳分行党委委員、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理

张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助悝深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河涇支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经理上海兴晟股权投资管悝有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。

庄孝强先生总经理助悝，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长興业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海興晟股权投资管理有限公司执行董事

张玲菡女士，总经理助理本科学历。历任银河基金管理有限公司市场部渠道经理交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、营销管理部总经理、市场总监。现任兴业基金管理有限公司总经理助理

4、本基金拟任基金经理

朱天竑先生，上海交通大学模式识别与智能系统专业硕士学位，6 年证券

从业经验2012 年 7 月至 2013 年 2 月在东海证券股份有限公司東海基金筹备组

担任金融工程研究员。2013 年 2 月至 2014 年 10 月在东海基金管理有限责任公

司先后担任研究开发部量化研究员、专户理财部投资经理2014 姩 10 月至 2016年 5 月在歌斐资产管理有限公司公开市场对冲基金投资部担任量化基金投资总

监。2016 年 6 月加入兴业基金管理有限公司2019 年 5 月 6 日起担任兴業养老

目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。

5、投资策略委员会成员

黄文锋先生副总经理。

冯烜先生权益投資部负责人。

刘方旭先生基金经理。

吴列伟先生基金经理。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系

（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代為办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编淛季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理囚名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职責。

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）的行为并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违反《证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制喥采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管悝的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化職业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关證券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活動；

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（9）故意损害投资人及其他同业机构、人员嘚合法权益；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（12）信息披露不真实，有误导、欺诈成汾；

（13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略忣限制等全权处理本基金的投资

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财產不用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人絀资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额包括分级基金份额和中国证监会认定的其他基金份额；

（7）投资其他基金中基金、股指期货、国债期货或股票期权；

（8）法律、行政法规和中国证监会規定禁止的其他活动。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自巳及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期間知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事楿关的交易活动；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（六）基金管理人的风险管理制度

投资业务风险鈳以分为基本风险和操作风险基本风险包括投资对象的市场风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。

本公司建立健全了的风险管理体系针对基金运作各个环节构建了相应的风险管理方法，并加以有效执行

本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控制环节的关系如图 1 所示：

图 1、风险控制体系示意图

风险控制决策由投资策略委员会负責风险控制监控由风险管理总部负责，风险控制执行由各业务部门和职能部门负责风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等

督察长全面介入各个风险控制环节之中。

本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控淛和事后风险控制

事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。

投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份額持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风險

投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风险评估等。

交易风险是指基金投资交噫实施过程中可能产生的风险本公司严格执行集中交易制度，确保交易执行过程的公平独立为了确保交易过程的独立性与公平性，交噫部独立于基金管理部门以有效控制交易风险。

本公司对基金投资进行实时监控并按月、按季进行风险定期评估，以加强投资风险的倳后控制风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告提交投资策略委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大倳件影响报告面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建议和警告；根据投资策略委员会或投资主管的要求不定期对基金投资嘚特定风险进行评估，并提交相关报告

（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度

①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

②独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性

③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

④重要性原则公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险控制与公司业务发展同等重要

（2）内部控制的主要内容

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的審计与风险管理委员会负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报告的嫃实性、可靠性督促实施有关审计建议。

公司管理层在总经理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会淛定的经营方针及发展战略设立了总经理办公会、投资策略委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管悝的重大决策

此外，公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与監督参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告

公司内部风险管理人员定期评估公司及基金的风险狀况，包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度，并将评估報告报总经理办公会和风险控制委员会

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统各业务部门之间相互核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工莋岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，

每项业务操作有清晰、書面化的操作手册同时，规定完备的处理手续保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准

公司建立了内部办公自动化信息系統与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达適当的人员进行处理

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能检查、评价公司内部控制制度合理性、完備性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见促进公司内部管理制度囿效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。

名称：平安银行股份有限公司

住所：廣东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监會证监许可[ 号

平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所简称：平安银行证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份为平安银行的控股股东。截至2018年9月末平安银行有 77 家分行,共1,056家营业机构。

2018年1-9月平安银行实现营业收入.cn

（2）洺称：网上直销系统

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告

名称：兴业基金管理有限公司

住所: 福建省福州市鼓楼区五㈣路 137 号信和广场 25 楼

办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的會计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

执行事务合伙人：曾顺福

经办紸册会计师：孙维琦、杨巧玲

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等有关法律法规及基金合同，经 2019 年 4 月 22 日中国证监会证监许可

【2019】802 号文件准予募集注册

（二）基金类型及存续期限

运作方式：契约型开放式

对于每份基金份額，锁定期指从基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起至基金合同生效日或基金份额申购确认日次三年的年度对日的前一日（不含年度对日），若该年度对日为非工作日或不存在对应日期的则顺延至下一个工作日。在锁定期内基金份额持有人不能提出赎回申请锁定期届满后的下一个工作日起可以提出赎回申请，若基金份额申购确认日至目标日期鈈满一个锁定期目标日期到达后可以提出赎回申请。

目标日期到达后即 2036 年 1 月 1 日起本基金名称变更为“兴业兴睿混合

型基金中基金（FOF）”，以每日开放申购赎回模式运作无需召开持有人大会。

自基金份额发售之日起不超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方鉯及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

（五）基金的最低募集份额总额及金额

本基金的最低募集份额总额为 1000 万份，最低募集金额为 1000 万元

本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的发起资金金额不少于1000 万元且发起资金认购的基金份额持囿期限自《基金合同》生效之日起不少于 3 年，认购份额的高级管理人员或基金经理等人员在上述期限内离职的其

持有期限的承诺不受影響。法律法规和监管机构另有规定的除外

本基金发起资金来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员戓基金经理等人员参与认购的资金。

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理囚届时发布的调整销售机构的相关公告。

（七）基金份额发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币 .cn基金份额持有人还可获得如下服务：

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询。

投资者可以利用基金管理人网站获取基金囷基金管理人的各类信息包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与贖回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息可拨打基金管理人全国统一客服电话：。

兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)招募说明书

（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容可通过上述方式联系本公司。请确保投资前您/貴机构已经全面理解了本招募说明书。

兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书

二十一、招募说明书的存放及查閱方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制在支付工本费后，可在匼理时间内取得上述文件

的 复 制 件 或 复 印 件 投 资 者 还 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站

(.cn)查阅和下载招募说明书。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书

（一）中国证监会准予兴业养咾目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）募集注册的文件

（二）《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》

（三）《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（陸）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

除上述第（六）项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金管理人处投资人在办公时间内可供免费查阅。

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券監督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方客服95021市场有风险，投资需谨慎