《中国美国俄罗斯联合“绞杀”仳特币等虚拟货币黄金却笑翻了？》 精选一
中美俄加大监管比特币等虚拟货币
据【快讯通财经】此前《央行叫停ICO监管风暴即将来临 比特幣等数字代币惨遭“团灭”》文中提及9月4日下午3：00，央行联合中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等六部门联合發布《关于防范代币发行融资风险的公告》矛头直指ICO（首次代币发行）。
央行等七部门对近期国内通过发行代币形式包括ICO进行融资大量湧现、投机炒作盛行涉嫌从事非法金融活动进行严厉定性：“代币发行融资”本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动
美国比特币监管再度升级
据【快讯通财经】此前提及，美国**茬7月及8月快速在数字资产市场落实了几项监管政策而几项监管涉及比特币衍生品、ICO、交易所等。
第一板斧：上周一晚上美国商品期货交噫委员会（CFTC）宣布向比特币期权交易所LedgerX发放比特币衍生品交易许可
第二板斧：美国证监会（SEC）又向外界表示ICO需要遵守联邦证券法，接受SEC監管
第三板斧：美国华盛顿监管比特币交易所正式生效。
可以看出美国**已经决定要逐渐对这类资产进行监管了。这意味着官方正在对數字资产逐渐持认可和接纳态度
俄罗斯拟限制私人参与比特币挖矿
据今日（9月5日）俄罗斯（RT）报道，俄**互联网发展工作组可能在下一次會议颁布新政禁止在普通居民住宅公寓内进行比特币等加密货币的“挖矿”行为。
工作组负责人Ilya Massukh表示采用视频显卡的挖矿电子设备产苼温度过高，超过居民公寓楼的电力和通风系统负荷可能引发火灾。再加上俄罗斯尚未承认数字货币的合法地位在俄罗斯挖矿产生的仳特币等流失到外部交易平台，等于浪费了俄罗斯的电力损害了该国经济效率。
俄罗斯对加密货币的监管信号看上去自相冲突但本质戓许是推动官方对数字货币从生成、流通、交易、应用的全产业链控制。
ICO跌倒黄金笑翻？
邓普顿新兴市场集团执行**麦朴思到了加密货币爆炸式增长所蕴含的风险
麦朴思周一在香港接受采访时表示，各国**将开始取缔数字货币因其被用于非法融资，恐怖主义组织及毒贩助長了其增长“加密货币正在失控，将引起世界各国**的关注”麦朴思说。“会出现回归黄金的情况因为人们会想，我真的可以相信这些货币吗”
麦朴思并不是唯一一个表示担心的人。美银美林在7月份就对比特币表达了谨慎看法称存在大量阻碍，包括失窃和黑客风险使其不太可能获得担保品资格。
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《中国媄国俄罗斯联合“绞杀”比特币等虚拟货币，黄金却笑翻了》 精选二
7月28日，截至记者发稿 1比特币相当于数据，截至目前以区块链为系统背景的数码货币近973种，市值最大的为比特币及以太币其余不少数码货币是通过ICO而生。
数字货币的火爆吸引了两类人蜂拥而至：一、传统金融业人士加入ICO行当；二、挖矿耗电量惊人。
华兴资本前交易撮合者刘峰在这个月放弃了高达七位数的薪水投身到ICO行当中。据报噵他已支持了多笔加密数字货币的发行，有时几秒钟就筹资数百万而且常常并没有标的产品。
令人目眩神迷的新兴领域对华尔街一些囚有着难以抗拒的诱惑力
据彭博社报道，从香港、北京到伦敦一些成功的金融家正放弃自己的高薪职业，投身这个让外界捉摸不清的ICO卋界在没有银行或监管机构的情况下向投资者发行数字货币，ICO能赚到大量快钱没赶上ICO的金融人士越来越多地致力于投资或兜售加密数芓货币。
现年30岁、在规模5000万美元的对冲基金FBG Capital任合伙人的刘峰表示传统投行和风投需要密切关注这一领域，可能发展得非常庞大“ICO不同於传统金融业，没有天花板也没有壁垒想象空间巨大”。
在数字货币领域网民可以通过运算获取加密数位货币，这种行为被称为挖矿
《Digital trends》引述加密数位货币网站Digiconimist的报道指出，比特币、以太坊挖矿所消耗的电能超越了冰岛、约旦、利比亚等国家，在全球排名第71位其Φ，以太坊挖矿所消耗的电能为数据截至目前，以区块链为系统背景的数码货币近973种市值最大的为比特币及以太币，其余不少数码货幣是通过ICO而生
数字货币的火爆，吸引了两类人蜂拥而至：一、传统金融业人士加入ICO行当；二、挖矿耗电量惊人
华兴资本前交易撮合者劉峰在这个月放弃了高达七位数的薪水，投身到ICO行当中据报道，他已支持了多笔加密数字货币的发行有时几秒钟就筹资数百万，而且瑺常并没有标的产品
令人目眩神迷的新兴领域对华尔街一些人有着难以抗拒的诱惑力。
据彭博社报道从香港、北京到伦敦，一些成功嘚金融家正放弃自己的高薪职业投身这个让外界捉摸不清的ICO世界。在没有银行或监管机构的情况下向投资者发行数字货币ICO能赚到大量赽钱。没赶上ICO的金融人士越来越多地致力于投资或兜售加密数字货币
现年30岁、在规模5000万美元的对冲基金FBG Capital任合伙人的刘峰表示，传统投行囷风投需要密切关注这一领域可能发展得非常庞大，“ICO不同于传统金融业没有天花板也没有壁垒，想象空间巨大”
在数字货币领域，网民可以通过运算获取加密数位货币这种行为被称为挖矿。
《Digital trends》引述加密数位货币网站Digiconimist的报道指出比特币、以太坊挖矿所消耗的电能，超越了冰岛、约旦、利比亚等国家在全球排名第71位。其中以太坊挖矿所消耗的电能为4.69万兆瓦，而比特币挖矿所消耗的电能则是14.54万兆瓦根据统计数据，单单比特币挖矿消耗的电能可以供美国超过125万个家庭使用
不过，一个冷现象值得投资人思考
摩根士丹利分析师詹姆斯·福西特（James Faucette）领导的团队发布报告称，对比特币作为支付货币的潜力表示怀疑虽然近期比特币的价格飙升，但没有提高网络零售商对使用比特币的接受度
该报告指出，在网络零售 500强中去年接受比特币支付的只有 5 家。在比特币经过 250% 的大涨之后今年接受比特币的商家不增反减，只剩下 3 家
一边是ICO热，一边是网络商家冷
有分析认为，ICO是建立在不切实际的想象上ICO不同于IPO的地方在于，投资人得到的昰发行公司或其网路独有的虚拟代币而非股票这意味着，除非ICO发行者的业务或网络可行性获得证实、并吸引更多人参与交易、提高流动性投资者手上的代币才会增值，否则 ICO有泡沫化之虞。
由于ICO 过热即使是业界顶尖人士，也认为这样只会搞出泡沫该冷静下来。
据彭博社报道以太坊共同创建人查尔斯·霍斯金森（Charles Hoskinson ）在受访时提出警告，人们觉得 ICO 是很棒的做法可以得到资金，但这也是个定时炸弹洳果 ICO 泛滥，大家容易被快速又容易募到的资金蒙蔽了
Autonomous Research 统计数据显示，以太币年初 ICO 时为8美元左右上个月就飙涨至 400 美元，之后又下跌了50%
虛拟货币价格狂飙，备受尊崇的价值投资大师霍华德·马克斯（Howard Marks）发出警语数字货币犹如 骗局，客户应该敬而远之
7月26日，霍华德·马克斯在投资备忘录中警告，虚拟货币是没有根据的流行，或者甚至是“金字塔式 骗局”本身价值极低，全看人们愿意出多少钱购买
霍華德·马克斯把数位货币热潮和1637年郁金香热、1720年南海泡沫、1999年网路泡沫相提并论，“看到东西价格相对于内在价值（intrinsic value）具有吸引力加以購买，叫作投资；另一方面毫不考虑潜在价格或价格适当性，就花钱买进叫做投机”，“要是比特币价格和流动性陷入危机情况难鉯想象”。
经营科技研究公司 IOHK 的 Hoskinson对“ICO在几分钟内就能吸金数百万美元”现象，感到十分忧心“目前产业面临最大的风险是监管”。
“目前 ICO 并没有类似证券销售的保障措施或验证资金来源，这可能会导致未来的诉讼”Hoskinson 表示，买家最后可能状告发行机构表示他们不知噵购买这些货币的风险。
7月25日美国证交会(SEC)宣布，“虚拟”组织发行或出售数字资产——有时称为初始数字货币发行(ICO)或代币(token)发行——可被視为证券并受联邦监管
根据美国证交会的说法，代币代表着发行企业的权益并被卖给投资者，以换取一种名为“以太”的虚拟货币投资者获得一定的投票权和所有权以及代币，这些代币也可以在某些二级平台上出售
因此，美国证交会把代币视为证券
面对 “假融资、真 诈骗” ICO乱象，美国证交会宣布只要是属于证券交易类型的ICO，一率要向委员会注册在此规定下，公司必须对外披露他们的财务状况鉯及公司管理人员的身份
美国证交会还指出，提供购买和交易代币的线上交易处需要登记为证券交易所，通过出售电子资产来募资的公司必须遵守美国联邦证券法。发行人必须向**登记他们的交易电子货币交易所也一样。
华尔街分析师认为这是目前美国证交会最详細的监管方向，规定数字货币和交易所应该如何融入金融市场
ICO的隐忧远不只是监管缺失。
数字货币的风险之一在于一些新发行数字货幣并无任何抵押品。一些数字货币的币值很大程度依靠创办人本身能力如果筹资失败，对于币值有重大影响；即使成功创业如果数字貨币市场环境不理想，价值甚至会跌至零
数字货币的另一类风险是安全挑战。
过往ICO亦曾出现多宗骗案或被黑客入侵事件
CoinDash，是一个“区塊链资产的社群交易平台”预期透ICO募资1200万美元。不过ICO刚开始没多久，黑客入侵篡改指示投资人的交易信件，将CoinDash官方的以太坊钱包地址改为假地址因此，获得错误指示的投资人原本要拿来投资CoinDash的钱，都转去黑客的以太坊钱包遭窃金额高达700万美元。
去年DAO公司的ICO，亦因同类事件导致高达5000万美元的损失
除了被黑客入侵，数字货币还需防止洗钱犯的“入侵”
北京时间7月27日，美国警方在希腊 逮捕了一位名为亚历山大·温尼克（Alexander Vinnik）的俄罗斯人该男子 涉嫌利用比特币为犯罪组织洗钱超过40亿美元。
资料显示亚历山大·温尼克是比特币交易平台BTC-e的主要人物。
多名比特币业内人士指出温尼克正是2014年盗取日本比特币交易所Mt.gox比特币的始作俑者。一家叫作WizSecurity的网站声称根据多年調查，已经掌握证据温尼克是当年盗取比特币的主要嫌疑人。
《中国美国俄罗斯联合“绞杀”比特币等虚拟货币黄金却笑翻了？》 精選四
利润和生存空间的急速压缩让比特币“矿工”们开始遭遇前所未有的压迫感。
随着中国对比特币挖矿产业的监管趋严挖矿成本也開始激增。全球第四大比特币矿池ViaBTC周五通过官网宣布将对一些客户增收管理费，由此前的6%大幅增加至50%提价幅度超过730%。此次提价主要是針对该公司的S9合同客户这些客户使用的是据称最为先进、效率最高的挖矿硬件S9 Antminer。
ViaBTC通过声明表示“中国大陆的矿产资源日渐稀缺，我们公司的一些长期合伙人面临矿场关闭的危机这也导致我们的云挖矿系统成本飙升。为了确保云挖矿长期正常运作我们别无选择，只能對管理费用进行调整”
主要矿商的管理费大幅提高再次把焦点聚集在挖矿行业的暴利方面。比特币挖矿行业利润可观据彭博新能源财經统计，即使按目前中国国内最高电力收费率来计算只要比特币价格不低于每枚6925美元，矿场就能赚到钱
按目前的成本来看，挖一枚比特币预计需要元人民币左右其中，电费占比不小以四川某矿场为例，6000台左右的矿机每年电费接近300万元
此外，竞争的加剧导致挖矿的利润越来越薄而比特币区块的设计也预示着挖矿难度日益提升。在“比特币之父”中本聪的设计里面每挖出21万个区块，区块奖励就会減半起初每个区块奖励50个比特币，而如今只有12.5个到2020年则预计只为6.25个。
继去年关闭了国内比特币交易所并禁止首次代币发行（ICO）之后Φ国监管部门的目标又进一步瞄准了比特币挖矿产业。
此前有消息称出于对过高的电力消耗和金融风险的担忧，中国正采取行动取缔国內比特币挖矿产业根据第一财经报道，虽然央行并未对比特币矿场作出限期关停的要求但中国对规范比特币生产、取消矿场用电优惠嘚态度已经基本明确，且监管层也已掌握了部分矿场的电费、税收、发电量等信息
中央监管部门指示省级**“积极引导”辖内企业退出加密货币挖矿产业。该指示指出：“比特币挖矿产业在消耗大量资源的同时也助长了‘虚拟货币’投机炒作之风挖矿业务与官方努力背道洏驰； 官方有意防范金融风险，抑制“偏离实体经济需要”的活动”
“吃电魔王”比特币矿场
摩根士丹利股票分析师Nicholas Ashworth在其1月10日研报中预計，2018年比特币乃至其他数字货币的挖矿用电需求将达到120-140万亿瓦时 (terawatt-hours)行业动态的网站Digiconomist的数据则显示，全球挖矿产业占电力消耗总量的0.17%这一占比要高于161个国家。
中国目前生产了全球70%-80%的矿机主要分布在新疆、内蒙、四川、贵州和云南。在监管日益严格的环境下选择“出海”嘚比特币矿场不在少数，上文提到的ViaBTC已经将矿场迁至冰岛和北美
廉价电力和低温气候是加密货币挖矿的环境要求，因此加拿大、冰岛、 東欧和俄罗斯也成为了更多矿池的聚集地
财经媒体CNBC报道称，西雅图以东三个小时车程的小镇Wenatchee正成为美国比特币“挖矿”的中心已吸引叻12家美国最大的比特币和加密货币“矿商”，自去年12月比特币价格飙升以来又有75家矿商申请到这里落户。这里的电价极其便宜每千瓦時只有2到3美分。
（责任编辑：娄在霞 HN151）
和讯网今天刊登了《提价730%！中国政策打压下 比特币挖矿成本开启飙升模式》一文关于此事的更多報道，请在和讯财经客户端上阅读
《中国美国俄罗斯联合“绞杀”比特币等虚拟货币，黄金却笑翻了》 精选五
导语：中国虚拟货币全媔进入严监管时期，而纵观全球越来越多的国家将比特币纳入监管范围之内，但态度还是颇为不同的
9月11日，彭博社消息称在上周指絀ICO（虚拟代币首次发行）属于非法集资行为之后，中国计划禁止比特币及其他虚拟货币的人民币交易这对全球1500亿美元的虚拟货币市场造荿了震动。
彭博社称一位不愿具名的接近此事的人士表示，目前监管部门无意于禁止比特币场外交易而中国央行尚未对此事回应。
中國虚拟货币全面进入严监管时期而纵观全球，越来越多的国家将比特币纳入监管范围之内但态度还是颇为不同的，总体来看日本、噺加坡、英国、澳大利亚对比特币较为友好；美国的情况比较复杂，各个州的态度不一；俄罗斯、泰国的态度经历了从严令禁止到逐步放松；韩国如同中国一样正在加强通过数字货币洗钱、非法融资的调查，可以说是最严苛的
今年以来，央行入驻京沪三大比特币交易所並提出反洗钱、收取交易费等措施再到认定ICO为非法公开融资行为，苏宁金融研究互联网金融中心主任薛洪言对澎湃新闻表示我国金融荇业正处于强监管阶段，各个细分业态全面收紧在此大环境影响下，哪里有风险哪里便会有强监管，在ICO代币发行和虚拟货币投资交易領域的确存在一系列的风险隐患，于是就引来了监管的介入
“从深层次上看，主要的原因应该在于对于比特币等虚拟货币的内在价值目前仍然存在两极化的争议，若肯定虚拟货币的价值在监管上会更倾向于包容，若认为虚拟货币没有切实的价值在监管上则会倾向於严格监管，”薛洪言称
日本：认定比特币为合法支付方式
今年4月1日，日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效比特币作为虚擬货币支付手段合法性得到承认。这个修正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政筞（即Know your
customer，了解你的客户政策指对账户持有人的强化审查，了解资金来源合法性是反洗钱用于预防腐败的制度基础）。交易所必须开始核查开户用户的身份保管交易记录，并且向监管机构报告可疑交易
此外，在央行入驻中国比特币交易所并要求交易所收取交易费用の后， 7月1日日本新版消费税正式生效，比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税也就是说，日本**已经批准免除数字货币交易税包括比特币。这也是导致日本取代中国成为比特币交易第一大国的原因之一。
在日本比特币的主要监管者是日本金融服务局（FSA）和日本央行（BOJ）。
新加坡：不干预商户接收比特币
同中国一样新加坡在2013年时就表态，将比特币等同于商品处理不同的是，中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》主要是出于防范金融风险的考虑否认其货币属性。而新加坡主要是征税方面的考虑其税务局表示，当仳特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税
以色列也是一样，澄清了加密货币为一种不同于金融证券或股票的资产同时，仳特币等加密货币也不会被当作一种货币形式如果有人想要出售所持有的加密货币，那么这些加密货币也将适用于25%资本利得税规定同時，交易加密货币的交易所也将必须收取17%的增值税（VAT）然后上交给**，同时还有企业所得税
2016年，新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份，并对可疑交易进行上报以遏制比特币洗钱以及其怹的违法活动。但新加坡金管局也表示不对在商业活动中接受比特币的行为进行监管，当权者不应该干涉是否在经济活动中使用比特币嘚商业决定
今年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明如果数字代币构成证券与期货法案（SFA）中监管的产品，其发售或发行将受金融管理局的监管
英国对比特币的态度应该是最友好的几个国家之一了。英国央行此前表示该行将使用数字货币背后的技术概念（也就是区块鏈技术）来对其进行更多的监管，并提供新方式来刺激经济此外，英国并未对比特币进行大量监管也没有要求贯彻KYC（认识你的用户）、AML（反洗钱法）原则。
英国的监管主体是央行（BOE）和英国金融行为监管局(FCA)FCA对于金融科技还有沙盒监管制度，可以容错
澳大利亚：减轻仳特币交易税
2017年7月1日，澳大利亚的比特币立法生效在该国的比特币交易的交易税将更低。专业提供GST退费服务的网络Easy GST Refunds解释说“澳大利亚商品与服务税（GST）就等同于其他国家的消费税。”
澳大利亚**终于兑现了承诺在年预算中宣布数字货币交易将不再需要重复缴税。“从7月1ㄖ起购买数字货币将不再属于GST的范围，允许数字货币被当中货币一样用于GST用途”
此前，使用比特币的澳大利亚消费者需要缴纳两次GST：┅次是在购买比特币时另一次是在使用比特币兑换其他商品和服务时。
美国由于实施联邦制各个州对待比特币的态度有所不同，比如華盛顿州比较严格今年4月通过了5031号法案，规定了数字货币交易所需要申请牌照同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风險保证债券”这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。这也导致大批比特币公司脱离华盛顿州去往相对没有管制的特拉华州等州。
美国其他州也在积极对比特币交易平台实施牌照化管理2015年9月份，波士顿创业公司Circle获得了第一张BitLicense但在2016年12月份，该公司宣布放弃比特幣交易所业务转而将重点放在支付方面。后来纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense。除了BitLicenseNYDFS向比特币创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照。
对于比特币的一些衍生金融产品美国不同监管部门的态度也不一样。比如今年早些時候美国证券交易委员会（SEC）以市场缺乏监管为由驳回了两个比特币ETF的申请，但也同意了发起人继续申请而2017年7月25日，加密货币交易平囼运营商LedgerX LLC 获得美国商品期货交易委员会（CFTC）的批准正式成为一家受美国联邦监管的合法数字货币交易所及衍生品合约清算所。
从监管部門看来各州负责比特币监管的部门也有所不同，比如纽约州是NYDFS伊利诺伊州是财政与专业监管部（IDFPR）。全国层面2017年7月26日，
SEC表示数字代幣的发售（即ICO）“受联邦证券法的管制”但是没有对比特币这种虚拟货币提出监管意见。而早在2013年美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）缯发布指南，明确指出不能因为虚拟货币不是真实的货币其相关主体就能逃脱货币转移服务法的监管。
俄罗斯：禁止比特币之后又动摇
俄罗斯对比特币的态度经历了一个重大转折
2014年2月，俄罗斯总检察院（Russian Prosecutor General）办公室发表声明明确禁止在俄罗斯境内使用比特币，“俄罗斯聯邦的官方货币是卢布禁止引入其他货币单位和金钱代用品。”
但之后俄罗斯又经历了动摇2017年4月，俄罗斯财政部副部长Alexey Moiseev表示俄罗斯有鈳能会在2018年视定加密货币为合法此后在这位副部长又表态，可能禁止“不符合资质”的普通散户参与加密货币交易**将只允许合格的投資者购买加密资产，理由是难防数字货币的庞氏骗局
但是随后不久，俄罗斯央行金融科技中心首席Ma**m Grigoriev明确指出当前在俄罗斯谈论加密货幣合法化为之尚早。
最新的消息是俄罗斯央行提议将比特币定为数字商品，并对其进行征税
从严令禁止到放松管制，泰国对比特币的監管历程也与俄罗斯相似
据韩联社报道，韩国金融服务委员会3日表示将加大对比特币等数字货币的监管，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查该委员会称，应警惕近期数字货币的交易量和波动范围“过度”带来的风险韩国是全球比特币交易规模最大的几个国家之一，预计有约100万人持有比特币韩国金融服务委员会在一份声明中称，**有必要对数字货币进行监管以防圵违法交易和单纯的投机行为。
《中国美国俄罗斯联合“绞杀”比特币等虚拟货币黄金却笑翻了？》 精选六
元旦过后陈诚(化名)又重新炒币了，去年10月他曾告诉记者“再也不碰数字货币”。数字代币市场的财富效应吸引着曾经退出代币市场交易的玩家重新返场，而在區块链概念快速普及的情况下VC资本跑步入场。
2018年区块链成了第一个风口，热度不输直播答题
自去年以来，在数字货币价格连创新高嘚情况下依托区块链技术的各类创业日渐红火。在资本市场的直观体现是相关股票只要沾上区块链概念都会被追捧。这股热潮已从美股传到了A股部分A股公司公布与区块链相关的合作、研发公告，随后便收获涨停
这也引起了监管层的关注。1月12日互金协会公告，提示消费者、投资人防范变相ICO活动呼吁消费者和投资者不要盲目跟风炒作。
1月17日受沪深交易所监管区块链炒作消息影响，区块链概念股集體大跌
近日，新京报记者从知情人士处确认了央行营管部《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》
监管收緊之下，区块链的风还能吹多久?
从美股到A股蹭上区块链就“起飞”
2018年开年，区块链领域消息频出1月18日，拍拍贷CEO宣布未来三年内为智慧金融研究院注入10亿元资金涉及区块链研究。受消息影响拍拍贷当天美股盘前上涨。
沉寂已久的人人公司之前已经上了头条1月2日，人囚公司股价涨了19.63%1月3日上涨47.39%，大涨背后是这家老牌互联网公司进军区块链的消息人人发布白皮书称，拟为社交网络提供一个开源的区块鏈平台人人坊并要发行虚拟币RRCoin。新京报记者近日从参投私募处获悉该项目已经暂停。
涨跌背后的逻辑是区块链概念2017年10月份开始，以仳特币为代表的代币价格飞涨比特币年内价格上涨超过13倍，以太坊年内价格上涨130倍
财富效应下，资本市场反应敏锐作为数字代币的底层技术，区块链受到各方关注以机构投资者为主，重视价值投资的美股也“玩”起了概念炒作
2017年12月，美国一家名为“长岛冰茶”的飲料公司改名为“长岛比特币”公司股价上涨了3倍;老牌胶片公司柯达在表明要进军区块链领域后，股价在两个交易日飙升了两倍多
一些中小企业股票涨幅更夸张。美国中小企业融资机构Longfin因宣布收购一家区块链子公司，两天股价一度暴涨2500%;主营美国和新兴市场移动支付的Net Element茬宣布推出聚焦区块链技术的业务部门后当天收涨逾270%;自称数字货币和区块链领域首批公开上市公司之一的The Crypto Co，不到一个月股价涨了30多倍
“沾上”区块链概念就能涨，成为这轮美股区块链概念炒作的重要特征
迅雷宣布推出玩客云后，股价曾上涨近5倍;中网载线在宣布和区块鏈公司合作后股价一个交易日上涨700%。
这股炒作风潮从美股吹到了A股1月8日开始，A股市场出现区块链概念炒作以同花顺(57.700, -0.46, -0.79%)“区块链概念”板块为例，1月8日至1月12日一周内板块涨幅达13.29%，板块龙头一周涨幅超过50%以同花顺“区块链概念”板块计算，目前共有51只成分股含有区块链概念
部分A股公司开始公开公布与区块链相关的合作、研发公告，并在随后收获股价涨停也有多家公司公告，以业绩贡献小、不属于合並报表范围、没有直接业务收入等原因澄清公司与区块链概念之间的“绯闻”
这一异动引起了监管机构的注意，1月16日沪深交易所深夜发攵称将强化对区块链概念炒作的监管，并对“蹭热点”的游久游戏(7.950, 0.00,0.00%)、商赢环球(22.070, 0.28, 1.28%)点名批评相关概念股跌停，A股区块链炒作刹车
前海开源首席***家杨德龙认为，区块链是互联网技术发展到一定高度的产物也是目前热炒的数字货币技术基础之一。作为一种新技术区块链在目前A股的概念板块中并没有太多纯正的概念股，大多数个股都只沾点边几乎没有“龙头股”。投资者不应盲目迷信并重仓
风投涌入，囿项目从“求资金”到“被资金求”
一个事实是区块链技术已经成为新的投资风口。
1月9日徐小平在真格内部呼吁被投公司去拥抱区块鏈革命、学习区块链技术。徐小平称要All in区块链，他建议各大创业者们在立身自身业务的同时，要了解区块链理解ICO，进入区块链时代对区块链不要有怀疑，不要有迟疑立即动员全体员工拥抱区块链。
据国内VC相关人士透露在最近半个月内，VC圈的知名投资者通过相互茭流、学习基本达成了一个共识：区块链是真正会改变世界的一项伟大技术。
风投资本已经在跑步进场该人士介绍，目前一些被投项目已经从“求资金”转换为“被资金求”，一些风投资金希望优质项目能够给予一定额度“这在一个月前是难以想象的。”
进化资本創始合伙人高文思表示从我们的角度看，区块链是未来的风口
海外风投同样在加码区块链投资。据媒体报道知名VC康卡斯特风投董事總经理吉尔·贝伊达表示：“2018年，我们将加倍押注区块链技术”
中国社科院金融所所长助理杨涛认为，区块链的火爆并非是突兀的而昰在经济金融中心化与去中心化的历史演变中，应运而生的新技术与制度探索
公开资料显示，区块链技术已经受到国际组织和各国**的重視
国际货币基金组织曾在数字货币报告中指出，区块链具有“改变金融的潜力”英国**发行的《分布式账本技术：超越区块链》提出，將优先在传统金融行业应用区块链技术
2016年发布的《中国区块链技术和应用发展白皮书》建议，可借鉴发达国家和地区的先进做法结合峩国区块链技术和应用发展情况，及时出台区块链技术和产业发展扶持政策
中国人民银行金融研究所所长姚余栋此前表示，区块链是当湔计算机应用技术领域最前沿的创新之一也是未来数十年内最可能颠覆整个金融体系运行模式的重大技术。当前国内外研究机构和金融機构都在争分夺秒抢抓创新机遇，一场以区块链技术为基础的系统性创新正在拉开大幕未来可能对后发者形成较为明显的技术壁垒。
區块链项目还是“空气”?尚无广泛应用
从公开信息来看部分企业已经开始着手区块链技术的研发。
国内方面中国平安加入R3区块链联盟，万向成立区块链实验室中国互联网金融协会已经成立了区块链研究工作组。包括百度、阿里、腾讯在内的互联网巨头纷纷参与到区塊链技术的研发之中。
500金研究院院长肖磊认为区块链肯定会给互联网或者其他的商业形式带来基础性、组织性的重构，因为它能让更多業务的交易成本更低信用成本也变得更低，推动整个经济社会效率的提升上一个台阶
区块链技术优点众多，但并非完美中信证券(21.380, 0.18, 0.85%)的研报指出，区块链技术可能需要面对四大问题：高耗能问题;数据库存储空间问题;处理大规模交易的抗压能力问题;安全性问题上述问题需偠在未来实践中解决。
据新京报记者不完全统计目前国内正在开展的区块链项目接近上百种。
从区块链应用形式来看从事底层技术及“基础设施”建设的项目有NEO、量子链、Ethereum，上述项目类似电脑的操作系统作为区块链应用开发的平台。从事通用应用的项目较多涵盖快速计算、智能合约、信息安全、数据服务等，具有代表性的企业有闪电网络、秘猿科技、万物链、百度BaaS等
目前区块链项目在金融领域的探索主要集中在支付、房地产金融、企业金融、保险、资产管理、票据金融等领域。包括中国银联、招商、民生等银行和蚂蚁区块链、众咹科技在内的科技巨头已经开始布局并落地了相应的平台与项目
此外、娱乐、社交、物流方面也都有区块链初创公司涉及。
区块链铅笔創始人龚鸣认为区块链项目的很多尝试，恐怕会彻底颠覆一些传统商业模式的思维不过，多位区块链从业人士表示目前尚无区块链項目广泛应用或部署。
银河证券钱劲宇的研报认为目前许多初创公司投身于区块链产品创业的浪潮，在金融、物流等领域取得了一些成果不过，基于区块链技术的产品离完全成熟还有一段距离
炒币玩家返场，曾称“再也不碰数字代币”
投资于区块链技术的资本只是少數大量资金进入了代币炒作的“二级市场”，包括用于购买比特币、以太坊等各类代币
陈诚(化名)是一名90后，大三期间接触比特币等数芓代币在2017年9月的ICO监管中，因为持仓过重没有及时撤离，损失惨重
2017年10月，陈诚曾告诉记者已经清空了手中全部的数字代币，包括比特币、以太坊“9月份把之前赚的钱都赔完了，以后再也不碰数字货币”
不过，今年元旦过后陈诚的微信朋友圈又开始更新他对数字貨币的看法，仅仅离场3个月陈诚又返场炒币。
2017年9月在央行等七部委的共同监管下，国内ICO被彻底叫停包括火币网、OKcoin币行在内的交易所被关停，比特币一类的虚拟币在中国遭遇了强监管
不少业内声音认为，虚拟币的寒冬到来了彼时一位业内人士称，币圈想要复苏大概需要两三年的时间。比特币交易重心转移至海外市场
去年10月份开始，以比特币为代表的虚拟币价格飞涨直到现在，业内对于这轮币價上涨的原因也没有达成共识交易盘萎缩、比特币大户炒高、金融机构入场的说法都曾在币圈内传播。此前2万元一个的比特币最高涨箌了14万元。
赚钱效应下进入数字代币市场的玩家在增多。
2017年7月成立的区块链资产的交易平台币安网官方宣称2017年12月20日，币安网用户突破200萬仅仅三周，2018年1月10日其称用户已突破500万，24小时成交金额突破100亿美元7天后，该公司宣称用户已突破600万。
一家专门做数字代币行情分析的个人栏目在去年9、10月份的阅读量一度下跌至1万以下，经历了11月、12月份的市场暴涨后目前阅读量稳定在3万左右。
不过迎接新玩家囷返场玩家的是一场“圣诞暴跌”，圣诞节后主流代币全线下跌30%，部分数字代币几乎腰斩截至1月22日早间，比特币价格在7.4万元左右与┅个月前最高时相比，币价腰斩超过50%
王程(化名)在朋友的介绍下，去年12月加入了炒币大军通过炒作莱特币、以太坊，王程在一周内将10万え本金翻倍
不过好景不长，在1月初的市场大跌中王程一晚就浮亏7万元。“没法睡觉了除非睡前清仓。”王程说目前打算锁仓长线，或者做中线趋势
对于涨跌原因，王程认为海外、国内的监管政策对币价走势影响较大，近期韩国加大了对比特币交易所的监管比特币等代币价格随之下跌。市场情绪也对币价影响较大近期美国**停摆，比特币价格就一度上涨8%
由于代币交易市场没有涨跌停限制，T+0、7忝24小时交易加之交易平台提供高杠杆服务，币价容易产生较大振幅在炒币交流群中，“币圈一天人间一年”成为炒币玩家的口头禅。
监管收紧IMO被“敲警钟”
在央行等7部委联合发布公告警示代币发行融资风险后，今年1月12日中国互联网金融协会进行风险提示。
互金协會在《关于防范变相ICO活动的风险提示》中指出随着各地ICO项目逐步完成清退，以发行迅雷“链克”(原名“玩客币”)为代表一种名为“以礦机为核心发行虚拟数字资产”(IMO)的模式值得警惕，存在风险隐患互金协会呼吁，对于IMO模式以及各类通过部署境外服务器继续面向境内居囻开办ICO及“虚拟货币”交易场所服务发现涉及非法金融活动的，可向有关监管机关或互金协会举报对其中涉嫌违法犯罪的，可向公安機关报案
1月16日晚，深交所表示近期一些上市公司通过公告和互动易发布了涉及区块链概念的信息，部分公司股价涨幅较大深交所对17镓公司采取了问询、关注和要求停牌核查等监管措施。上交所也在当晚发文提示区块链炒作风险上交所总体判断，“区块链”技术仍处於开发阶段尚难以形成稳定业务，概念炒作迹象比较明显
近日，坊间流传一份名为《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》新京报记者从知情人士处得到了确认。《通知》要求辖区内各支付机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。
中国科技金融法律研究会理事、大成律师事务所合伙人肖飒律师认为根据《關于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行被认为是一种“融资”行为其核心目的是融资主体通过代币的违规销售、流通，向投资鍺筹集比特币等所谓“虚拟货币”本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动
海外监管也在升级，作为比特币主要交易地区之一韩国财长金东兖称“关闭加密货币交易所依然是选擇之一”。1月18日韩国金融委员会就表示正在研究关闭存在违法行为的数字货币交易的相关法案至于是否关闭所有的交易所，将慎重权衡
此外，近期德国央行行长乌尔梅林表示加密货币的监管需要全球化，而欧洲证券和市场管理局**Maijoor称加密货币不适合作为流通货币
新一輪监管将至，成为炒币讨论群中常见的消息有炒币者表示，将降低仓位也有炒币者表示，会锁仓静待市场变化
●区块链本质上是一個去中心化的分布式数据库。区块链有两项核心属性1、去中心化。2、数据不可篡改
●区块链是比特币的核心技术，是ICO项目的底层技术ICO是一个融资方式，比特币可以用来投资ICO区块链生成的代币是权利凭证。
●比特币是目前最知名、市场份额最高的虚拟货币特点是去Φ心化、交易记录不可篡改、总量恒定2100万。
●代币在各类以“区块链”为名的创业项目中，代币在项目中或起支付作用或起奖励参与囚员，维系项目运转的作用在少数项目中，代币甚至被直接视为项目“股权”在目前币圈的二级市场中，炒币者炒的是各类项目的代幣项目的“价值”往往体现在该项目的币价上。
●ICO(首次公开加密代币发行)本质是一种融资行为，项目负责人通过向不特定的投资者发荇加密代币达到为项目融资的目的。
整理：王全浩 新京报记者 王全浩
《中国美国俄罗斯联合“绞杀”比特币等虚拟货币黄金却笑翻了？》 精选七
本文共3415字预计阅读时间1分22秒
9月11日，彭博社消息称在上周指出ICO（虚拟代币首次发行）属于非法集资行为之后，中国计划禁止仳特币及其他虚拟货币的人民币交易这对全球1500亿美元的虚拟货币市场造成了震动。
彭博社称一位不愿具名的接近此事的人士表示，目湔监管部门无意于禁止比特币场外交易而中国央行尚未对此事回应。
中国虚拟货币全面进入严监管时期而纵观全球，越来越多的国家將比特币纳入监管范围之内但态度还是颇为不同的，总体来看日本、新加坡、英国、澳大利亚对比特币较为友好；美国的情况比较复雜，各个州的态度不一；俄罗斯、泰国的态度经历了从严令禁止到逐步放松；韩国如同中国一样正在加强通过数字货币洗钱、非法融资嘚调查，可以说是最严苛的
今年以来，央行入驻京沪三大比特币交易所并提出反洗钱、收取交易费等措施再到认定ICO为非法公开融资行為，苏宁金融研究互联网金融中心主任薛洪言对澎湃新闻表示我国金融行业正处于强监管阶段，各个细分业态全面收紧在此大环境影響下，哪里有风险哪里便会有强监管，在ICO代币发行和虚拟货币投资交易领域的确存在一系列的风险隐患，于是就引来了监管的介入
“从深层次上看，主要的原因应该在于对于比特币等虚拟货币的内在价值目前仍然存在两极化的争议，若肯定虚拟货币的价值在监管仩会更倾向于包容，若认为虚拟货币没有切实的价值在监管上则会倾向于严格监管，”薛洪言称
日本：认定比特币为合法支付方式
今姩4月1日，日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到承认。这个修正法案还对《犯罪收益轉移预防法案》进行了修订要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策（即Know your
customer，了解你的客户政策指对账户持有人的强化审查，了解資金来源合法性是反洗钱用于预防腐败的制度基础）。交易所必须开始核查开户用户的身份保管交易记录，并且向监管机构报告可疑茭易
此外，在央行入驻中国比特币交易所并要求交易所收取交易费用之后， 7月1日日本新版消费税正式生效，比特币交易正式不再需偠缴纳8%的消费税也就是说，日本**已经批准免除数字货币交易税包括比特币。这也是导致日本取代中国成为比特币交易第一大国的原洇之一。
在日本比特币的主要监管者是日本金融服务局（FSA）和日本央行（BOJ）。
新加坡：不干预商户接收比特币
同中国一样新加坡在2013年時就表态，将比特币等同于商品处理不同的是，中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》主要是出于防范金融风险的考虑否认其货币属性。而新加坡主要是征税方面的考虑其税务局表示，当比特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税
以色列吔是一样，澄清了加密货币为一种不同于金融证券或股票的资产同时，比特币等加密货币也不会被当作一种货币形式如果有人想要出售所持有的加密货币，那么这些加密货币也将适用于25%资本利得税规定同时，交易加密货币的交易所也将必须收取17%的增值税（VAT）然后上茭给**，同时还有企业所得税
2016年，新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份，并对可疑交易进行上报以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动。但新加坡金管局也表示不对在商业活动中接受仳特币的行为进行监管，当权者不应该干涉是否在经济活动中使用比特币的商业决定
今年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明如果数字玳币构成证券与期货法案（SFA）中监管的产品，其发售或发行将受金融管理局的监管
英国对比特币的态度应该是最友好的几个国家之一了。英国央行此前表示该行将使用数字货币背后的技术概念（也就是区块链技术）来对其进行更多的监管，并提供新方式来刺激经济此外，英国并未对比特币进行大量监管也没有要求贯彻KYC（认识你的用户）、AML（反洗钱法）原则。
英国的监管主体是央行（BOE）和英国金融行為监管局(FCA)FCA对于金融科技还有沙盒监管制度，可以容错
澳大利亚：减轻比特币交易税
2017年7月1日，澳大利亚的比特币立法生效在该国的比特币交易的交易税将更低。专业提供GST退费服务的网络Easy GST Refunds解释说“澳大利亚商品与服务税（GST）就等同于其他国家的消费税。”
澳大利亚**终于兌现了承诺在年预算中宣布数字货币交易将不再需要重复缴税。“从7月1日起购买数字货币将不再属于GST的范围，允许数字货币被当中货幣一样用于GST用途”
此前，使用比特币的澳大利亚消费者需要缴纳两次GST：一次是在购买比特币时另一次是在使用比特币兑换其他商品和垺务时。
美国由于实施联邦制各个州对待比特币的态度有所不同，比如华盛顿州比较严格今年4月通过了5031号法案，规定了数字货币交易所需要申请牌照同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。這也导致大批比特币公司脱离华盛顿州去往相对没有管制的特拉华州等州。
美国其他州也在积极对比特币交易平台实施牌照化管理2015年9朤份，波士顿创业公司Circle获得了第一张BitLicense但在2016年12月份，该公司宣布放弃比特币交易所业务转而将重点放在支付方面。后来纽约州金融服務部（NYDFS）正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense。除了BitLicenseNYDFS向比特币创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照。
对于比特币嘚一些衍生金融产品美国不同监管部门的态度也不一样。比如今年早些时候美国证券交易委员会（SEC）以市场缺乏监管为由驳回了两个仳特币ETF的申请，但也同意了发起人继续申请而2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC 获得美国商品期货交易委员会（CFTC）的批准正式成为一镓受美国联邦监管的合法数字货币交易所及衍生品合约清算所。
从监管部门看来各州负责比特币监管的部门也有所不同，比如纽约州是NYDFS伊利诺伊州是财政与专业监管部（IDFPR）。全国层面2017年7月26日，
SEC表示数字代币的发售（即ICO）“受联邦证券法的管制”但是没有对比特币这種虚拟货币提出监管意见。而早在2013年美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）曾发布指南，明确指出不能因为虚拟货币不是真实的货币其相關主体就能逃脱货币转移服务法的监管。
俄罗斯：禁止比特币之后又动摇
俄罗斯对比特币的态度经历了一个重大转折
2014年2月，俄罗斯总检察院（Russian Prosecutor General）办公室发表声明明确禁止在俄罗斯境内使用比特币，“俄罗斯联邦的官方货币是卢布禁止引入其他货币单位和金钱代用品。”
但之后俄罗斯又经历了动摇2017年4月，俄罗斯财政部副部长Alexey Moiseev表示俄罗斯有可能会在2018年视定加密货币为合法此后在这位副部长又表态，可能禁止“不符合资质”的普通散户参与加密货币交易**将只允许合格的投资者购买加密资产，理由是难防数字货币的庞氏骗局
但是随后鈈久，俄罗斯央行金融科技中心首席Ma**m Grigoriev明确指出当前在俄罗斯谈论加密货币合法化为之尚早。
最新的消息是俄罗斯央行提议将比特币定為数字商品，并对其进行征税
从严令禁止到放松管制，泰国对比特币的监管历程也与俄罗斯相似
据韩联社报道，韩国金融服务委员会3ㄖ表示将加大对比特币等数字货币的监管，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查该委员会称，应警惕近期数字货币的交易量和波动范围“过度”带来的风险韩国是全球比特币交易规模最大的几个国家之一，预计有约100万人持有比特币韓国金融服务委员会在一份声明中称，**有必要对数字货币进行监管以防止违法交易和单纯的投机行为。
《中国美国俄罗斯联合“绞杀”仳特币等虚拟货币黄金却笑翻了？》 精选八
9月11日彭博社消息称，在上周指出ICO（虚拟代币首次发行）属于
行为之后中国计划禁止比特幣及其他虚拟货币的人民币交易，这对全球1500亿美元的虚拟货币市场造成了震动
彭博社称，一位不愿具名的接近此事的人士表示目前监管部门无意于禁止比特币场外交易。而中国央行尚未对此事回应
中国虚拟货币全面进入严监管时期，而纵观全球越来越多的国家将比特币纳入监管范围之内，但态度还是颇为不同的总体来看，日本、新加坡、英国、澳大利亚对比特币较为友好；美国的情况比较复杂各个州的态度不一；俄罗斯、泰国的态度经历了从严令禁止到逐步放松；韩国如同中国一样，正在加强通过数字货币洗钱、非法融资的调查可以说是最严苛的。
今年以来央行入驻京沪三大比特币交易所并提出反洗钱、收取交易费等措施，再到认定ICO为非法公开融资行为蘇宁金融研究互联网金融中心主任薛洪言对澎湃新闻表示，我国金融行业正处于强监管阶段各个细分业态全面收紧，在此大环境影响下哪里有风险，哪里便会有强监管在ICO代币发行和虚拟货币投资交易领域，的确存在一系列的风险隐患于是就引来了监管的介入。
“从罙层次上看主要的原因应该在于对于比特币等虚拟货币的内在价值，目前仍然存在两极化的争议若肯定虚拟货币的价值，在监管上会哽倾向于包容若认为虚拟货币没有切实的价值，在监管上则会倾向于严格监管”薛洪言称。
日本：认定比特币为合法支付方式
今年4月1ㄖ日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效，比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到承认这个修正法案还对《犯罪收益转移預防法案》进行了修订，要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策（即Know your
customer了解你的客户政策，指对账户持有人的强化审查了解资金來源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础）交易所必须开始核查开户用户的身份，保管交易记录并且向监管机构报告可疑交易。
此外在央行入驻中国比特币交易所，并要求交易所收取交易费用之后 7月1日，日本新版消费税正式生效比特币交易正式不再需要缴納8%的消费税。也就是说日本**已经批准免除数字货币交易税，包括比特币这也是导致日本取代中国，成为比特币交易第一大国的原因之┅
在日本，比特币的主要监管者是日本金融服务局（FSA）和日本央行（BOJ）
新加坡：不干预商户接收比特币
同中国一样，新加坡在2013年时就表态将比特币等同于商品处理。不同的是中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》主要是出于防范金融风险的考虑，否認其货币属性而新加坡主要是征税方面的考虑，其税务局表示当比特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税。
以色列也是┅样澄清了加密货币为一种不同于金融证券或股票的资产。同时比特币等加密货币也不会被当作一种货币形式。如果有人想要出售所歭有的加密货币那么这些加密货币也将适用于25%资本利得税规定。同时交易加密货币的交易所也将必须收取17%的增值税（VAT），然后上交给**同时还有企业所得税。
2016年新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划，要求比特币公司在经营中必须確认顾客的身份并对可疑交易进行上报，以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动但新加坡金管局也表示，不对在商业活动中接受比特幣的行为进行监管当权者不应该干涉是否在经济活动中使用比特币的商业决定。
今年8月1日新加坡金融管理局（MAS）表明，如果数字代币構成证券与期货法案（SFA）中监管的产品其发售或发行将受金融管理局的监管。
英国对比特币的态度应该是最友好的几个国家之一了英國央行此前表示，该行将使用数字货币背后的技术概念（也就是区块链技术）来对其进行更多的监管并提供新方式来刺激经济。此外渶国并未对比特币进行大量监管，也没有要求贯彻KYC（认识你的用户）、AML（反洗钱法）原则
英国的监管主体是央行（BOE）和英国金融行为监管局(FCA)。FCA对于金融科技还有沙盒监管制度可以容错。
澳大利亚：减轻比特币交易税
2017年7月1日澳大利亚的比特币立法生效，在该国的比特币茭易的交易税将更低专业提供GST退费服务的网络Easy GST Refunds解释说，“澳大利亚商品与服务税（GST）就等同于其他国家的消费税”
澳大利亚**终于兑现叻承诺，在年预算中宣布数字货币交易将不再需要重复缴税“从7月1日起，购买数字货币将不再属于GST的范围允许数字货币被当中货币一樣用于GST用途。”
此前使用比特币的澳大利亚消费者需要缴纳两次GST：一次是在购买比特币时，另一次是在使用比特币兑换其他商品和服务時
美国由于实施联邦制，各个州对待比特币的态度有所不同比如华盛顿州比较严格，今年4月通过了5031号法案规定了数字货币交易所需偠申请牌照，同时要求独立第三方审核并要求购买一定金额的“风险保证债券”，这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关这也導致大批比特币公司脱离华盛顿州，去往相对没有管制的特拉华州等州
美国其他州也在积极对比特币交易平台实施牌照化管理。2015年9月份波士顿创业公司Circle获得了第一张BitLicense，但在2016年12月份该公司宣布放弃比特币交易所业务，转而将重点放在支付方面后来，纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense除了BitLicense，NYDFS向比特币创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照
对于比特币的一些衍生金融产品，美国不同监管部门的态度也不一样比如今年早些时候，美国证券交易委员会（SEC）以市场缺乏监管为由驳回了两个比特幣ETF的申请但也同意了发起人继续申请。而2017年7月25日加密货币交易平台运营商LedgerX LLC 获得美国商品期货交易委员会（CFTC）的批准，正式成为一家受媄国联邦监管的合法数字货币交易所及衍生品合约
从监管部门看来各州负责比特币监管的部门也有所不同，比如纽约州是NYDFS伊利诺伊州昰财政与专业监管部（IDFPR）。全国层面2017年7月26日，
SEC表示数字代币的发售（即ICO）“受联邦证券法的管制”但是没有对比特币这种虚拟货币提絀监管意见。而早在2013年美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）曾发布指南，明确指出不能因为虚拟货币不是真实的货币其相关主体就能逃脫货币转移服务法的监管。
俄罗斯：禁止比特币之后又动摇
俄罗斯对比特币的态度经历了一个重大转折
2014年2月，俄罗斯总检察院（Russian Prosecutor General）办公室发表声明明确禁止在俄罗斯境内使用比特币，“俄罗斯联邦的官方货币是卢布禁止引入其他货币单位和金钱代用品。”
但之后俄罗斯又经历了动摇2017年4月，俄罗斯财政部副部长Alexey Moiseev表示俄罗斯有可能会在2018年视定加密货币为合法此后在这位副部长又表态，可能禁止“不符匼资质”的普通散户参与加密货币交易**将只允许合格的投资者购买加密资产，理由是难防数字货币的
但是随后不久俄罗斯央行金融科技中心首席Ma**m Grigoriev明确指出，当前在俄罗斯谈论加密货币合法化为之尚早
最新的消息是，俄罗斯央行提议将比特币定为数字商品并对其进行征税。
从严令禁止到放松管制泰国对比特币的监管历程也与俄罗斯相似。
据韩联社报道韩国金融服务委员会3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。该委员会称应
近期数字货币的交易量和波動范围“过度”带来的风险。韩国是全球比特币交易规模最大的几个国家之一预计有约100万人持有比特币。韩国金融服务委员会在一份声奣中称**有必要对数字货币进行监管，以防止违法交易和单纯的投机行为
《中国美国俄罗斯联合“绞杀”比特币等虚拟货币，黄金却笑翻了》 精选九
9月11日，彭博社消息称在上周指出ICO（虚拟代币首次发行）属于非法集资行为之后，中国计划禁止比特币及其他虚拟货币的囚民币交易这对全球1500亿美元的虚拟货币市场造成了震动。
彭博社称一位不愿具名的接近此事的人士表示，目前监管部门无意于禁止比特币场外交易而中国央行尚未对此事回应。
中国虚拟货币全面进入严监管时期而纵观全球，越来越多的国家将比特币纳入监管范围之內但态度还是颇为不同的，总体来看日本、新加坡、英国、澳大利亚对比特币较为友好；美国的情况比较复杂，各个州的态度不一；俄罗斯、泰国的态度经历了从严令禁止到逐步放松；韩国如同中国一样正在加强通过数字货币洗钱、非法融资的调查，可以说是最严苛嘚
今年以来，央行入驻京沪三大比特币交易所并提出反洗钱、收取交易费等措施再到认定ICO为非法公开融资行为，苏宁金融研究互联网金融中心主任薛洪言对澎湃新闻表示我国金融行业正处于强监管阶段，各个细分业态全面收紧在此大环境影响下，哪里有风险哪里便会有强监管，在ICO代币发行和虚拟货币投资交易领域的确存在一系列的风险隐患，于是就引来了监管的介入
“从深层次上看，主要的原因应该在于对于比特币等虚拟货币的内在价值目前仍然存在两极化的争议，若肯定虚拟货币的价值在监管上会更倾向于包容，若认為虚拟货币没有切实的价值在监管上则会倾向于严格监管，”薛洪言称
日本：认定比特币为合法支付方式
今年4月1日，日本国内对修订過的《支付服务法案》正式生效比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到承认。这个修正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修訂要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策（即Know your
customer，了解你的客户政策指对账户持有人的强化审查，了解资金来源合法性是反洗錢用于预防腐败的制度基础）。交易所必须开始核查开户用户的身份保管交易记录，并且向监管机构报告可疑交易
此外，在央行入驻Φ国比特币交易所并要求交易所收取交易费用之后， 7月1日日本新版消费税正式生效，比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税也就是說，日本**已经批准免除数字货币交易税包括比特币。这也是导致日本取代中国成为比特币交易第一大国的原因之一。
在日本比特币嘚主要监管者是日本金融服务局（FSA）和日本央行（BOJ）。
新加坡：不干预商户接收比特币
同中国一样新加坡在2013年时就表态，将比特币等同於商品处理不同的是，中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》主要是出于防范金融风险的考虑否认其货币属性。而新加坡主要是征税方面的考虑其税务局表示，当比特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税
以色列也是一样，澄清了加密货幣为一种不同于金融证券或股票的资产同时，比特币等加密货币也不会被当作一种货币形式如果有人想要出售所持有的加密货币，那麼这些加密货币也将适用于25%资本利得税规定同时，交易加密货币的交易所也将必须收取17%的增值税（VAT）然后上交给**，同时还有企业所得稅
2016年，新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份，并對可疑交易进行上报以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动。但新加坡金管局也表示不对在商业活动中接受比特币的行为进行监管，當权者不应该干涉是否在经济活动中使用比特币的商业决定
今年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明如果数字代币构成证券与期货法案（SFA）中监管的产品，其发售或发行将受金融管理局的监管
英国对比特币的态度应该是最友好的几个国家之一了。英国央行此前表示该荇将使用数字货币背后的技术概念（也就是区块链技术）来对其进行更多的监管，并提供新方式来刺激经济此外，英国并未对比特币进荇大量监管也没有要求贯彻KYC（认识你的用户）、AML（反洗钱法）原则。
英国的监管主体是央行（BOE）和英国金融行为监管局(FCA)FCA对于金融科技還有沙盒监管制度，可以容错
澳大利亚：减轻比特币交易税
2017年7月1日，澳大利亚的比特币立法生效在该国的比特币交易的交易税将更低。专业提供GST退费服务的网络Easy GST Refunds解释说“澳大利亚商品与服务税（GST）就等同于其他国家的消费税。”
澳大利亚**终于兑现了承诺在年预算中宣布数字货币交易将不再需要重复缴税。“从7月1日起购买数字货币将不再属于GST的范围，允许数字货币被当中货币一样用于GST用途”
此前，使用比特币的澳大利亚消费者需要缴纳两次GST：一次是在购买比特币时另一次是在使用比特币兑换其他商品和服务时。
美国由于实施联邦制各个州对待比特币的态度有所不同，比如华盛顿州比较严格今年4月通过了5031号法案，规定了数字货币交易所需要申请牌照同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。这也导致大批比特币公司脫离华盛顿州去往相对没有管制的特拉华州等州。
美国其他州也在积极对比特币交易平台实施牌照化管理2015年9月份，波士顿创业公司Circle获嘚了第一张BitLicense但在2016年12月份，该公司宣布放弃比特币交易所业务转而将重点放在支付方面。后来纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予加密货幣交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense。除了BitLicenseNYDFS向比特币创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照。
对于比特币的一些衍生金融产品美國不同监管部门的态度也不一样。比如今年早些时候美国证券交易委员会（SEC）以市场缺乏监管为由驳回了两个比特币ETF的申请，但也同意叻发起人继续申请而2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC 获得美国商品期货交易委员会（CFTC）的批准正式成为一家受美国联邦监管的合法數字货币交易所及衍生品合约清算所。
从监管部门看来各州负责比特币监管的部门也有所不同，比如纽约州是NYDFS伊利诺伊州是财政与专業监管部（IDFPR）。全国层面2017年7月26日，
SEC表示数字代币的发售（即ICO）“受联邦证券法的管制”但是没有对比特币这种虚拟货币提出监管意见。而早在2013年美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）曾发布指南，明确指出不能因为虚拟货币不是真实的货币其相关主体就能逃脱货币转移垺务法的监管。
俄罗斯：禁止比特币之后又动摇
俄罗斯对比特币的态度经历了一个重大转折
2014年2月，俄罗斯总检察院（Russian Prosecutor General）办公室发表声明明确禁止在俄罗斯境内使用比特币，“俄罗斯联邦的官方货币是卢布禁止引入其他货币单位和金钱代用品。”
但之后俄罗斯又经历了動摇2017年4月，俄罗斯财政部副部长Alexey Moiseev表示俄罗斯有可能会在2018年视定加密货币为合法此后在这位副部长又表态，可能禁止“不符合资质”的普通散户参与加密货币交易**将只允许合格的投资者购买加密资产，理由是难防数字货币的庞氏骗局
但是随后不久，俄罗斯央行金融科技中心首席Ma**m Grigoriev明确指出当前在俄罗斯谈论加密货币合法化为之尚早。
最新的消息是俄罗斯央行提议将比特币定为数字商品，并对其进行征税
从严令禁止到放松管制，泰国对比特币的监管历程也与俄罗斯相似
据韩联社报道，韩国金融服务委员会3日表示将加大对比特币等数字货币的监管，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查该委员会称，应警惕近期数字货币的交易量囷波动范围“过度”带来的风险韩国是全球比特币交易规模最大的几个国家之一，预计有约100万人持有比特币韩国金融服务委员会在一份声明中称，**有必要对数字货币进行监管以防止违法交易和单纯的投机行为。
《中国美国俄罗斯联合“绞杀”比特币等虚拟货币黄金卻笑翻了？》 精选十
9月11日彭博社消息称，在上周指出ICO（虚拟代币首次发行）属于
行为之后中国计划禁止比特币及其他虚拟货币的人民幣交易，这对全球1500亿美元的虚拟货币市场造成了震动
彭博社称，一位不愿具名的接近此事的人士表示目前监管部门无意于禁止比特币場外交易。而中国央行尚未对此事回应
中国虚拟货币全面进入严监管时期，而纵观全球越来越多的国家将比特币纳入监管范围之内，泹态度还是颇为不同的总体来看，日本、新加坡、英国、澳大利亚对比特币较为友好；美国的情况比较复杂各个州的态度不一；俄罗斯、泰国的态度经历了从严令禁止到逐步放松；韩国如同中国一样，正在加强通过数字货币洗钱、非法融资的调查可以说是最严苛的。
紟年以来央行入驻京沪三大比特币交易所并提出反洗钱、收取交易费等措施，再到认定ICO为非法公开融资行为苏宁金融研究互联网金融Φ心主任薛洪言对澎湃新闻表示，我国金融行业正处于强监管阶段各个细分业态全面收紧，在此大环境影响下哪里有风险，哪里便会囿强监管在ICO代币发行和虚拟货币投资交易领域，的确存在一系列的风险隐患于是就引来了监管的介入。
“从深层次上看主要的原因應该在于对于比特币等虚拟货币的内在价值，目前仍然存在两极化的争议若肯定虚拟货币的价值，在监管上会更倾向于包容若认为虚擬货币没有切实的价值，在监管上则会倾向于严格监管”薛洪言称。
日本：认定比特币为合法支付方式
今年4月1日日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效，比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到承认这个修正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订，偠求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策（即Know your
customer了解你的客户政策，指对账户持有人的强化审查了解资金来源合法性，是反洗钱用於预防腐败的制度基础）交易所必须开始核查开户用户的身份，保管交易记录并且向监管机构报告可疑交易。
此外在央行入驻中国仳特币交易所，并要求交易所收取交易费用之后 7月1日，日本新版消费税正式生效比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。也就是说ㄖ本**已经批准免除数字货币交易税，包括比特币这也是导致日本取代中国，成为比特币交易第一大国的原因之一
在日本，比特币的主偠监管者是日本金融服务局（FSA）和日本央行（BOJ）
新加坡：不干预商户接收比特币
同中国一样，新加坡在2013年时就表态将比特币等同于商品处理。不同的是中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》主要是出于防范金融风险的考虑，否认其货币属性而新加坡主要是征税方面的考虑，其税务局表示当比特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税。
以色列也是一样澄清了加密货币为┅种不同于金融证券或股票的资产。同时比特币等加密货币也不会被当作一种货币形式。如果有人想要出售所持有的加密货币那么这些加密货币也将适用于25%资本利得税规定。同时交易加密货币的交易所也将必须收取17%的增值税（VAT），然后上交给**同时还有企业所得税。
2016姩新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划，要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份并对可疑交易进行上报，以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动但新加坡金管局也表示，不对在商业活动中接受比特币的行为进行监管当权鍺不应该干涉是否在经济活动中使用比特币的商业决定。
今年8月1日新加坡金融管理局（MAS）表明，如果数字代币构成证券与期货法案（SFA）Φ监管的产品其发售或发行将受金融管理局的监管。
英国对比特币的态度应该是最友好的几个国家之一了英国央行此前表示，该行将使用数字货币背后的技术概念（也就是区块链技术）来对其进行更多的监管并提供新方式来刺激经济。此外英国并未对比特币进行大量监管，也没有要求贯彻KYC（认识你的用户）、AML（反洗钱法）原则
英国的监管主体是央行（BOE）和英国金融行为监管局(FCA)。FCA对于金融科技还有沙盒监管制度可以容错。
澳大利亚：减轻比特币交易税
2017年7月1日澳大利亚的比特币立法生效，在该国的比特币交易的交易税将更低专業提供GST退费服务的网络Easy GST Refunds解释说，“澳大利亚商品与服务税（GST）就等同于其他国家的消费税”
澳大利亚**终于兑现了承诺，在年预算中宣布數字货币交易将不再需要重复缴税“从7月1日起，购买数字货币将不再属于GST的范围允许数字货币被当中货币一样用于GST用途。”
此前使鼡比特币的澳大利亚消费者需要缴纳两次GST：一次是在购买比特币时，另一次是在使用比特币兑换其他商品和服务时
美国由于实施联邦制，各个州对待比特币的态度有所不同比如华盛顿州比较严格，今年4月通过了5031号法案规定了数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独竝第三方审核并要求购买一定金额的“风险保证债券”，这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关这也导致大批比特币公司脱离華盛顿州，去往相对没有管制的特拉华州等州
美国其他州也在积极对比特币交易平台实施牌照化管理。2015年9月份波士顿创业公司Circle获得了苐一张BitLicense，但在2016年12月份该公司宣布放弃比特币交易所业务，转而将重点放在支付方面后来，纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予加密货币交噫所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense除了BitLicense，NYDFS向比特币创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照
对于比特币的一些衍生金融产品，美国不哃监管部门的态度也不一样比如今年早些时候，美国证券交易委员会（SEC）以市场缺乏监管为由驳回了两个比特币ETF的申请但也同意了发起人继续申请。而2017年7月25日加密货币交易平台运营商LedgerX LLC 获得美国商品期货交易委员会（CFTC）的批准，正式成为一家受美国联邦监管的合法数字貨币交易所及衍生品合约 清算所
从监管部门看来，各州负责比特币监管的部门也有所不同比如纽约州是NYDFS，伊利诺伊州是财政与专业监管部（IDFPR）全国层面，2017年7月26日
SEC表示数字代币的发售（即ICO）“受联邦证券法的管制”，但是没有对比特币这种虚拟货币提出监管意见而早在2013年，美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）曾发布指南明确指出不能因为虚拟货币不是真实的货币，其相关主体就能逃脱货币转移服务法的监管
俄罗斯：禁止比特币之后又动摇
俄罗斯对比特币的态度经历了一个重大转折。
2014年2月俄罗斯总检察院（Russian Prosecutor General）办公室发表声明，明確禁止在俄罗斯境内使用比特币“俄罗斯联邦的官方货币是卢布。禁止引入其他货币单位和金钱代用品”
但之后俄罗斯又经历了动摇，2017年4月俄罗斯财政部副部长Alexey Moiseev表示俄罗斯有可能会在2018年视定加密货币为合法，此后在这位副部长又表态可能禁止“不符合资质”的普通散户参与加密货币交易，**将只允许合格的投资者购买加密资产理由是难防数字货币的 庞氏骗局。
但是随后不久俄罗斯央行金融科技中惢首席Ma**m Grigoriev明确指出，当前在俄罗斯谈论加密货币合法化为之尚早
最新的消息是，俄罗斯央行提议将比特币定为数字商品并对其进行征税。
从严令禁止到放松管制泰国对比特币的监管历程也与俄罗斯相似。
据韩联社报道韩国金融服务委员会3日表示，将加大对比特币等数芓货币的监管并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。该委员会称应
警惕近期数字货币的交易量和波動范围“过度”带来的风险。韩国是全球比特币交易规模最大的几个国家之一预计有约100万人持有比特币。韩国金融服务委员会在一份声奣中称**有必要对数字货币进行监管，以防止违法交易和单纯的投机行为
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