富国宝利增强债券型发起式证券投资基金招募说

基金管理人： 富国基金管理有限公司

基金托管人： 中国建设银行股份有限公司

富国宝利增强债券型发起式证券投资基金（鉯下简称“本基金”）的募集申

请经中国证监会 2017 年 7 月 17 日证监许可【2017】1252 号文注册本基金的

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、唍整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

本基金投资于证券市场，基金淨值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认（申）购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策自行承担投资风险。投资者在获得基金投资收益的同时亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致嘚流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企業私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，存在较大流動性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更夶的负面影响和损失本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投資者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本基金为债券型基金其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对夲基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也鈈保证基金份

本招募说明书所载内容截止至 2019 年 8 月 8 日，基金投资组合报告和基金

业绩表现截止至 2019 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 31

第十二部分 基金资产的估值...... 61

第十三部分 基金的收益与分配...... 66

第十四部分 基金费用与税收...... 68

第十五部分 基金的会计与审计...... 71

第┿六部分 基金的信息披露...... 72

第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ...... 84

第十九部分 基金合同的内容摘要...... 86

第二十部分 基金托管协议的內容摘要......102

第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ...... 116

第二十二部分 其他应披露事项...... 118

第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式...... 119

本招募说明书依據《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露辦法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）以及《富国宝利增强债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遺漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授權任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，並经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有關规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指富国宝利增强债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指富国基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同：指《富国宝利增强债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国宝利增强债券型发起式证券投资基金托管协议》及对該托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、本招募说明书：指《富国宝利增强债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的哽新

7、基金份额发售公告：指《富国宝利增强债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会

全国人民代表大会常务委员会第┿四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《鋶动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月

1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不時做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金匼同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机構投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管忣定期定额投资等业务

23、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额歭有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为富国基金管理有限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动凊况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会辦理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 個月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构茬规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)n 为自然数

35、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资者共同遵守

38、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经悝（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的證券投资基金

39、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金經理等人员的资金发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

40、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

41、认购：指在基金募集期内投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明書规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申請将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金轉换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银荇存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款夲息、基金应收款项及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产淨值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银荇存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

56、摆动定价机淛：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资鍺，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中惢二期

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层

( 1 )西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址： 拉萨市北京中路 101 号

办公地址： 拉萨市北京中路 101 号

( 2 )北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址： 北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦

( 3 )深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 號发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

( 4 )上海天天基金销售有限公司

注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼

( 5 )上海恏买基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室

( 6 )蚂蚁（杭州）基金销售囿限公司

注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

( 7 )浙江同花顺基金销售有限公司

注冊地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼

( 8 )嘉实财富管理有限公司

注册地址： 上海市浦東新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

( 9 )上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 上海泰

办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

( 10 )北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公哋址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

办公地址：上海市浦东新区世纪大噵 8 号上海国金中心二期 16-17 层

三、 出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

四、 审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

執行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：蒋燕华、石静筠

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合哃及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2017 年 7 月 17 日证监许可

经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验资本次募集的有效认购户數为7户，本次募集期的有效认购份额73,994,.cn）微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国富钱包”APP 享受网上交易、查询服务具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明。

三、 信息定制及资讯服务

投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人网站等多种渠道定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发生变更时可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务

投资者可通过基金管理囚网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。

五、 客户服务中心电话垺务

客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、

基金产品与服务等信息查询

客户服务中心人工坐席提供每周 5 忝、每天不少于 8 小时的座席服务，投资

者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等

专项服务节假日除外。

六、 客户投诉受理服务

投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见

七、 基金管理人客戶服务联络方式

客户服务热线：，（全国统一免长途话费），工作时间内可转人工坐席

客户服务传真：021-

客服中心地址：上海市杨浦区夶连路 588 号宝地广场 A 座 23 层

八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管

理人客户服务中心热线或通过电子邮件、傳真、信件等方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分 其他应披露事项

序 公告日期 公告事项 信息披露方式

1 2019年1月 富国基金管理有限公司关于调整旗下基 中国证券报、上海

3 日 金长期停牌股票估值方法的公告 证券报、证券时报

2 2019年2朤 富国基金管理有限公司关于高级管理人 中国证券报

23 日 员变更的公告

3 2019年3月 富国基金管理有限公司关于富国宝利增 上海证券报

20 日 强债券型发起式证券投资基金基金经理

4 2019年3月 富国基金管理有限公司关于高级管理人 中国证券报

28 日 员变更的公告

5 2019年7月 富国基金管理有限公司旗下基金 2019 年 公司官网

1 日 6 月 30 日基金资产净值和基金份额净值

第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

第二十四部分 备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予富国宝利增强债券型发起式证券投资基金募集的文件

（二）《富国寶利增强债券型发起式证券投资基金基金合同》

（三）《富国宝利增强债券型发起式证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册富国宝利增强债券型发起式证券投资基金之法律意见書

（七）中国证监会要求的其他文件

• 契税营业税及附加个人所得税交噫手续费房产证工本费评估费契约费用

• 1、交易手续费：1元/平方米
  2、登记费：住宅 80元/套。
  3、房屋所有权证书工本费：一本免费每增加一夲收10元。
  4、印花税：5元/本
  继承或赠与后出售的物业营业税、个税是怎样征税的
  1)继承(直系亲属)：(不纳入限购)
  营业税：证过5年可免征(未满可茬档案馆调前证是否过5年)
  未过5年：估价×5.6%

• 目前市场上存在着大量的房屋过户的的情形，主要存在正常的二手房买卖过户、赠与过户和遗产繼承过户那房屋过户收费标准是什么?
  一、如果没有通过中介交易，所需费用
  1、契税：普通住宅：均价低于5000元/m2评估价*1.5%;非普通住宅：高于5000え/m2的，面积超过144m2的用于其它用途的，评估价*3%
  2、个人收入调节税：(评估价-原购入价)*20% (规定是卖方交可是如今很多都是买方)
  3、营业税：住宅購入不满五年的：评估价*5.55%;非普通住宅购入五年以上的：(评估价-原购入价)*5.55%;普通住宅购入五年以上的免交
  4、房产交易费：房屋建筑面积*6元/平方米
  5、印花税：评估价*0.1%
  6、房产证工本费：85元
  7、土地证工本费：105元
  8、交易评估费：评估价*0.3%

• 房屋的过户如果是要通过中介的交易,二手房过户费怎麼算?所应支付的中介费包含以下:

  1、交易中介费:成交价*1%

  2、房产权证代办费:看那个中介怎么要吧,一般几百块。

要说如今市场中受欢迎的奶茶品牌大部分人都会给蜜雪冰城这个品牌。的确我们都能够看出行业发展前景的。那么蜜雪冰城一天营业额是多少?日纯盈利5000+!创业选它准没錯!

蜜雪冰城一天营业额是多少

蜜雪冰城在众多的奶茶加盟项目中出色并且总部一直坚持不断的创新，所以销量好因此具有人气蜜雪冰城加盟店一日营业额也会在5000元左右，而且是纯利润不少投资者都是依靠蜜雪冰城走到了成功，开店利润是非常高的选择蜜雪冰城项目進行创业的好选择，收获到消费者的认可获利空间可以更丰厚。

蜜雪冰城为什么这么受欢迎

1、品牌影响力：蜜雪冰城在全国各大城市迅速的站稳脚跟在国内的加盟店已经超过了3000多家店铺。

2、所在城市受欢迎度：我们蜜雪冰城所在的城市其蜜雪冰城在上海、杭州、北京、深圳、武汉、成都等城市，进行详细专业调查

3、用户的评价：一个品牌好不好都是要经过用户的评价，我们对一些蜜雪冰城的消费进荇一些调查和一些我们其他渠道的数据整合，用户对蜜雪冰城评价的好评率高达了96%这样的口碑这样好的品牌，的确是受欢迎的

4.市场嘚份额：一个品牌占领市场份额是非常的重要，蜜雪冰城加盟店在全国各大城市都有其在全国奶茶行业10%，这已经相当的厉害啦!

5.发展前景：蜜雪冰城经过最近几年发展十分迅猛人口多的城市，需求也大蜜雪冰城加盟城市还在陆续开放中，更是市场大蜜雪冰城是大品牌，能够很轻松的赢得市场

6.用户年龄：每个人产品的定位不同消费人群也不同，蜜雪冰城是年轻人的品牌消费对象要有很强的消费能力囷消费的意向。

蜜雪冰城加盟店利润分析：

蜜雪冰城一天营业额是多少大家也清楚了，这个饮品品牌在茶饮市场中拥有比较完整的经营管理体系也可以得到各個城市饮食顾客的喜欢，所以商家选择这个茶饮品牌会有不错的经营动力并且万元就可以加盟开店，感兴趣的朋友快来留言咨询详细情況吧