工银瑞信中证高铁产业指数分级證券投资基

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金（鉯下简称“本基金”）经中国证券

监督管理委员会2015年6月2日《关于准予工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金

注册的批复》（证监许鈳〔2015〕1105号文）准予募集注册本基金基金合同于2015年7

月23日正式生效，自该日起基金管理人开始管理本基金

工银瑞信基金管理有限公司（以丅称“本基金管理人”或“基金管理人”）保证招

募说明书的内容真实、准确、完整。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出

實质性判断或者保证本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的

注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基

投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认

识本基金产品的风險收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或

申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理囚提醒投资者基金

投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导

致的投资风险，由投资者自行负擔

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在

投资本基金前，投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件应全

面了解本基金的产品特性，理性判断市场自主判断基金的投资价值，自主做出投资决

策并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管

理风险、合规性风险、操作风险、其他风险及本基金的特定风险等等（包括指数化投资

的特定风险、持有分级份额的特定风险、在收益分配和份额配对转换业务中存在的风险、

上市交易的流动性风险、折/溢交易风险、一年期定存利率变动的风险等）本基金属于

股票型基金，其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市場基金此

外，本基金作为指数型基金采用完全复制策略，跟踪标的指数市场表现目标为获取

指数的平均收益，是股票基金中处于中等风险水平的基金产品本基金的分级设定则决

定了不同份额具有不同的风险和收益特征。工银高铁A份额具有低风险、低预期收益的

特征；工银高铁B份额具有高风险、高预期收益的特征在市场波动因素影响下，本基

金净值可能低于初始面值本基金投资者有可能出现亏损。本基金的收益分配将优先满

足工银高铁A的收益分配为避免工银高铁B的份额参考净值跌到零，本基金采取了基

金份额到点折算机制在夲基金资产出现极端损失情况下，则工银高铁A基金份额也可

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产泹不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不

构成对本基金业绩表现的保证

本招募说明书所载内容截止日为2017年7月22日，有关财务数据和净值表现数据截

止日为2017年6月30日（财务数据未经审计）本招募说明书已经基金托管人复核。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《笁银瑞信中证高铁产业指数分级证

券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假記载、误导性陈述或者重大遗漏，并

对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料

申请募集的。夲基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根據本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是规定

基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件如本招募说明书内嫆与基金合同有

冲突或不一致之处，均以基金合同为准基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同的当倳人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合

同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有洳下含义：

指工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金；

指《工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金基金合同》

及对基金合同嘚任何有效修订和补充；

招募说明书或本招募说明

指《工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金招募说明

指《工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金基金份额

指《工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金托管协议》

及其任何有效修订和补充；

指中国证券监督管理委员会；

指中国银行业监督管理委员会；

指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，并经2012年12月28日第十一届全国囚民

代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日

起实施的，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大

会常务委员会第十四次会议《全国囚民代表大会常务委员会

关于修改等七部法律的决定》修改

的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

指中国证监会2013年3月15ㄖ颁布、同年6月1日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的

指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做

指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时做出的

指本基金的基金份额包括工银瑞信中证高铁产业指数分级证

券投资基金之基础份额、工银瑞信中证高铁产业指数汾级证

券投资基金之A份额与工银瑞信中证高铁产业指数分级证券

投资基金之B份额其中，工银瑞信中证高铁产业指数分级

证券投资基金之A份额与工银瑞信中证高铁产业指数分级证

券投资基金之B份额的基金份额配比始终保持1:1的比率不

指工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金之基础份

指在符合基金合同约定的条件时获取稳健收益的基金份额

即工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金之A份额；

指在符匼基金合同约定的条件时获取进取收益的基金份额，

即工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金之B份额；

除非基金合同文义另有所指对于工银高铁A份额而言，指

场内销售机构为具有基金销售资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限

责任公司认可的、可通过罙圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的深圳证券交易

（1） 中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

（2） 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址： 上海市中山东一路12号

办公地址：上海市Φ山东一路12号

（3） 北京农商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门内大街410号

办公地址：北京市西城区金融大街9号金融街中心B座

（4） 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

客户服务电话：；95565

（5） 中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层

办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦

客户服务电话：010-

（6） 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

（7） 天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉阜华大厦 1703号市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉阜华大厦 1703号市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼

（8） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188號

（9） 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

联系人：黄维琳、钱达琛

客户服务電话：95523或

（10） 国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号國华投资大厦9层10层

（11） 国联证券股份有限公司

注册地址：无锡市县前东街168号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室

愙户服务电话：（全国）8（无锡）

（12） 兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路99号标力大厦

办公地址：上海市浦东民生路1199弄五道ロ广场1号楼21层

（13） 西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（14） 新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层

（15） 华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座

客户服务电话：96518、

（16） 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉阜华大厦 1703号市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉阜华大厦 1703号市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人：崔少华（代行）

（17） 大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货

（18） 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2－6层

（19） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公哋址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务电话：95521

（20） 渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42號写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

（21） 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号海通證券大厦

客户服务电话：95553

（22） 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：；95525

（23） 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单え

（24） 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

（25） 德邦证券有限责任公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼

（26） 中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经十蕗20518号

办公地址：山东省济南市经七路86号23层

客户服务电话：95538

（27） 中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28層

办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28层

联系人：罗春蓉 武明明

（28） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客户服务电话：95321

（29） 广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

（30） 天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址： 北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

（31） 深圳众禄基金销售有限公司

注册地址：深圳市罗鍸区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

（32） 北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层

（33） 上海天天基金销售有限公司

注册地址： 仩海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

（34） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

（35） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 號 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

（36） 和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（37） 浙江金观诚财富管理有限公司

办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层

（38） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

（39） 上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海东方路 989 号中达大厦 2 楼

（40） 上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册哋址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢

办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

（41） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层

（42） 一路财富（北京）信息技术有限公司

注册哋址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（43） 海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

（44） 上海大智慧财富管理有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

（45）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

（46）中航证券有限公司

注册地址：南昌市抚河北路291号

办公地址：南昌市抚河北路291号

客户服务电話：400-

（47）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011

愙户服务电话：95597

（48）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区紅岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（49）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

辦公地址：四川省 成都市锦江区下东大街216号喜年广场A座1502室

(50) 上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环蕗1333号 14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

(51)北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

(52)上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（53）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1號凯石大厦4楼

（54）深圳富济财富管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务

办公地址：深圳市喃山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

（55）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉阜华大厦 1703号市江汉区建设大道933号

办公地址：鍸北省武汉阜华大厦 1703号市江汉区建设大道933号

客服电话：96558（武汉阜华大厦 1703号）（全国）

（56）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东渻东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

（57）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南蕗７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（58）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

辦公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

(59)北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址： 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

客户服务电话： 010-

(60)中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：丠京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层

（61）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO

（62）奕丰金融服务（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商

办公地址：罙圳市南山区海岸城大厦东座1115、1116、1307室

（63）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲夶道东1号保利国际广场南塔12楼B

（64）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（65）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

（67）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙園3号

客户服务电话： 400-

（68）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总

客户服务电话： 010-

（69）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦區中山南路100号19层

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

（70）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市陕西街239号

办公地址：四川省成嘟市高新区天府二街198号华西证券大厦

（71）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

办公哋址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼

（73）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层

（74）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街 望京SOHO T3 A座 19层

（76）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市大北街13号

办公地址：太原市长治路111 号山西世貿中心A 座F12、F13

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规

定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

（二）基金注册登记机构

名称： 中国证券登记结算有限责任公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街17号

注册登記业务办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中蕗68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层

经办注册会计师：李慧明王珊珊

本基金的基金份额分级及其基本运作如下。

本基金的基金份额包括“工银高铁份额”、“工银高铁A份额”与 “工银高铁B

份额”其中，工银高铁A份额、工银高铁B份额的基金份额配比始终保持1∶1的比

（二）基金的基本运作概偠

1、本基金通过场外、场内两种方式公开发售基金发售结束后，场外认购的全部

份额将确认为工银高铁份额；场内认购的全部份额将按1∶1的比例自动分离为工银高铁

A份额与工银高铁B份额（具体认购方法参见基金份额发售公告）

2、基金合同生效后，工银高铁份额可办理场外与场内申购和赎回；工银高铁A份

额、工银高铁B份额只上市交易不可单独申购和赎回。

3、基金合同生效后基金管理人将根据基金合同嘚约定办理场内工银高铁份额与

工银高铁A份额、工银高铁B份额之间的份额配对转换业务。

4、基金合同生效后基金管理人按照基金合同规萣在基金份额折算日对基金份额

进行折算。折算后基金运作方式及工银高铁A份额与工银高铁B份额配比不变

（三）工银高铁A份额、工银高鐵B份额概要

工银高铁A份额与工银高铁B份额的基金份额配比始终保持1∶1的比例不变。

2、工银高铁A份额与工银高铁B份额的基金份额参考净值计算

本基金份额所自动分离或分拆的两类基金份额的风险和收益特征不同因此具有不

同的参考净值计算规则。

在本基金的存续期内本基金将在每个工作日对工银高铁A和工银高铁B分别进行

份额参考净值计算，本基金净资产优先确保工银高铁A份额的本金及工银高铁A份额累

计约萣日应得收益故工银高铁A份额为低风险且预期收益相对稳定的基金份额；本基

金在优先确保工银高铁A份额的本金及累计约定日应得收益後的剩余净资产计为工银

高铁B份额的净资产，故工银高铁B份额为高风险且预期收益相对较高的基金份额

在本基金存续期内，工银高铁A份額和工银高铁B份额的参考净值计算规则如下：

1）工银高铁A份额约定年基准收益率为“人民币1年期同期银行定期存款利率（税

公司网站为客戶提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策

略报告、交易状态查询、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务

（五）客户意见、建议或投诉处理

投资人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人

和销售机构提出意見、建议或投诉。

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系本公司客户服

务热线。请确保投资前您/贵机构已经铨面理解了本招募说明书。

二十七、其他应披露事项

本次招募说明书更新期间本基金及本基金管理人的相关公告如下：

1. 关于增加大同证券有限责任公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金

2. 工银瑞信基金管理有限公司董事长变更公告， ；

3. 工银瑞信基金管理有限公司关於增加上海基煜基金销售有限公司为旗下部分

基金销售机构的公告 ；

4. 关于增加江海证券有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售

5. 关于增加北京肯特瑞财富投资管理有限公司为旗下基金销售机构并进行费率

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告，；

7. 《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》实施风险提示公告；

8. 《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》实施风险提示公告，；

9. 《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》实施风险提示公告；

10. 《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》实施风险提示公告，；

11. 《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》实施风险提示公告；

12. 关于增加上海华夏财富投资管理有限公司为旗下基金销售机构的公告，

13. 关于增加北京蛋卷基金销售有限公司为旗下基金销售机构的公告。

二十八、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所并刊登在基

金管理人的网站上。投资人可免费查阅也可在支付工本费后在合理时间内获得本招募

说奣书的复印件或复制件，基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致

1.中国证监会准予工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金注册的文件

2.《工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金基金合同》

3.《工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金托管协议》

5.工银瑞信基金管理有限公司业务资格批件、营业执照

6.中国银行股份有限公司业务资格批件和营业执照

8.中国证监会规定的其他文件

以上第1至5、7、8項备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第6项文件

存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付笁本费后

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

二○一七年八月三十一日

附件一：基金合同的内嫆摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立運用并管理

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反

了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其怹监管部门，并采取必要

措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，對基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业

务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使

因基金财产投资于证券所產生的权利；

（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

（16）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营

方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察與稽核、财务管理及人事管理等制度保证所

管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律攵件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、工银高铁份

额的基金份额净值、工银高铁A份额与工银高铁B份额的基金份额参考净值、基金份额

折算比例确定工银高铁份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年喥基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计劃、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配

（14）按规定受理工银高铁份额申购与赎回申请，及时、足额支付赎囙款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料

（17）确保需要向基金投资者提供的各项攵件或资料在规定时间发出并且保证投

资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并

在支付合悝成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法權益时，

应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金託管

人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集

期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规忣中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理囚有违反《基金合同》

及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中

国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设证券、期货结算账户及其他投资所需账户，

为基金办理证券、期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的

熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、財务管理及人事管理等制度，确保基

金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互

独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间

在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户和投資所需其他

账户按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定

外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核基金管理人计算的基金资产净徝、工银高铁份额的基金份额净值、工银

高铁A份额与工银高铁B份额的基金份额参考净值、基金份额折算比例和工银高铁份额

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管

理人在各重要方面嘚运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未

执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适當的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制莋相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行

监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基

金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）转让其持有的工银高铁A份额和工银高铁B份额，依法申请赎回或转让其持

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或鍺召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事

（6）查阅或者复制公开披露嘚基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值

自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其歭有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活動；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规萣的和《基金合同》约定的其他义务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组荿。基金份额持有人大会的审议事项应分

别由工银高铁份额、工银高铁A份额与工银高铁B份额的基金份额持有人独立进行表决

基金份额持囿人持有的每一基金份额在其对应的份额级别内具有同等的投票权，且相同

类别基金份额的同等投票权不因基金份额持有人取得基金份额嘚方式（场内认/申购、

场外认/申购、自动分离、分拆、合并或上市交易）而有所差异

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外当出现或需要决定下列

事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金匼同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（①以基金

管理人收到提议当日的基金份额计算下同；②“单独或合计持有10%以上（含10%）

基金份额”指单独或合计持有工银高铁份额、工银高铁A份额与工银高铁B份额各自的

基金总份额10%以上基金份额的基金份额持有人，下同）就同一事项书面要求召开基金

（12）终止基金份额上市但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所終止

（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持囿人

2、在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份

（1）调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下调整工银高铁份额的申购费率、赎囙费率或变更收费方式；

（4）因相应的法律法规、深圳证券交易所或注册登记机构的相关业务规则发生变

动而应当对《基金合同》进行修妀；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉

及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别

（7）在符合有关法律法规的前提下经中国证监会允许，基金管理人、销售机构、

注册登记机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的

情况下调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（8）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下推出新业务或服务；

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书

面提议基金管理人应当自收到书面提议の日起 10日内决定是否召集，并书面告知基

金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管

理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自

出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应當配合

4、单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出書面提议基金管理人应当自收

到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表

和基金托管人基金管悝人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基

金管理人决定不召集单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提

议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议嘚基金份额持有人代表和基金管

理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管

理人，基金管理人应当配合

5、单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都鈈召集的单独或合计持有

10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国

证监会备案基金份额持有人依法洎行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金

托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开會时间、地点、方式和权益登记

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应於会议召开前30日，在指定媒介公告基

金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟審议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效

期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明

本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系

人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另荇书面通知基金管理人到指定地点对

表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人

和基金托管人箌指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派

代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允

许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出

席现场开会時基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基

金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场開会同时符合以下条件

时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人歭有基

金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的

基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（①含二分之一；②指全部

有效凭证所对应的工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁B份额分别占权益登記日

工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁B份额各自基金总份额二分之一以上下同）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额尐于本基金在权益登记日基金总份额的

二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月

以内，就原定审議事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会

到会者在权益登记日代表的有效的工银高铁份额、工银高铁A份额和笁银高铁B份额应

不少于本基金在权益登记日工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁B份额各自基金

总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或

大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指萣的地址。通讯开会应以书

面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在 2个工作日内连续公布

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基

金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如

果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方

式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书

面表決意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所

持有的工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁B份额分别不小于在权益登记日工银

高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁B份额各自基金总份额的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的工银

高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁B份额小于在權益登记日工银高铁份额、工银高

铁A份额和工银高铁B份额各自基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份

额持有人大会召开时間的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额

持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含彡分之一）

工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁B份额各自基金份额的基金份额持有人直接

出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书

面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受託出具书面意见的代理人出具的

委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的規定并与基金注册登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采用其他

非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，

本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结匼的方式召开基金

份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人

可以采用书面、网络、电话或其怹方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决

萣终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规

及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认為需提交基金份额持有人大会讨论的

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基

金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条規定程序确定和公布监票

人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为

基金管理人授权出席会议嘚代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基

金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管囚授权代表

均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上

（含二分之一）选举产生一名基金份额歭有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。

基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人

大會作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单

位名称）、身份证明文件号码、歭有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位

名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，茬所通知的表决截止日

期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形

工银高铁份额、工银高铁A份额囷工银高铁B份额的基金份额持有人持有的每一份

基金份额在其份额类别内拥有同等的投票权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特別决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高

铁B份额的基金份额持有人或其代理人所持工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高铁

B份额各自类别内的表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2

项所规定的须以特别决議通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的工银高铁份额、工银高铁A份额和工银

高铁B份额的基金份额持有人或其代理人所持工银高铁份额、工银高铁A份额和工银高

铁B份额各自类别内的表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金

运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合

并以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会

議通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合会议通知

规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊鈈清或相互矛盾的视为弃权表决但

应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或哃一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当

在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人

代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会甴基金份额持有人自行召

集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大

会的基金份额持有人大會的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有

人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不絀席大会的

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代悝人对于提交的表决结果有怀疑，可

以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重

新清点以一次為限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人

授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理囚授权代表）的监督下进行计票，并由

公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的

计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案

基金份额持有人大会的决議自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公

证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的

决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件

等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变

更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后可直接对本部分内容进行修改

和调整，无需召開基金份额持有人大会审议

三、基金合同变更、解除和终止及基金财产清算的事由、程序

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同約定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有人大

会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会備案，自表

决通过之日起生效决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

有下列情形之一的《基金合同》应当终圵：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托

3、《基金合同》约萣的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成竝清

算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成員由基金管理人、基金托管人、

具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组鈳以依法进行必要的民事活动

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所對清算报告出

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为六个月

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算

费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付

（五）基金财產清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清

算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后分别计算工银高铁份额、工银高铁A份额和

工银高铁B份额各自的应计分配比例，并据此由工银高铁份额、工银高铁A份额和工银

高鐵B份额各自的基金份额持有人根据其持有的基金份额比例进行分配

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并

由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财

产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的应提茭中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲

裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有約束力

除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行

基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同嘚方式

《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公

名称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层

成立日期：2005年6月21日

批准设立机关及批准設立文号：中国证监会证监基金字2005【93】号

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理及Φ国证监会许可的其他业务。

名称：中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据

贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府

债券；从事哃业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保

险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；

国际結算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担

保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代

悝买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇

信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、見证

业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当

地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令鈳发行或

参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根據有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技

术系统对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：

1、对基金嘚投资范围、投资对象进行监督

本基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证高铁产业指数的成份股及

其备选成份股、债券（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换

债券、分离交易可转债、短期融资券（含超短期融资券））、资产支持證券、债券回购、

股指期货、权证以及经中国证监会允许基金投资的其它金融工具但需符合中国证监会

的规定。法律法规或监管机构以後允许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围

本基金的股票资产投资比例不低于基金资产的90%，其Φ投资于中证高铁产业指数

成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的80%任何交易日日终在扣除股指

期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产净值的5%股指期货、权证及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机構的

基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管

人。基金管理人可以根据实际情况的变化对各投資品种的具体范围予以更新和调整，

并通知基金托管人基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督；

2、对基金投融资比例进行監督；

本基金的投资组合将遵循以下比例限制：

（1）本基金的股票资产投资比例不低于基金资产的90%，其中投资于中证高铁产

业指数成份股囷备选成份股的资产不低于非现金基金资产的80%；

（2）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10％，但标

的指数成份股票及其备选成份股票不受此限；

（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10％，

但标的指数成份股票忣其备选成份股票不受此限；

（4）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％；本基金持有

的同一权证不超过该权证的10%；夲基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得

超过该权证的10％；本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基

金資产净值的0.5％；

（5）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金

持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不洅符合投资标准，应在评级报告发布

之日起3个月内予以全部卖出；

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超過基金资

产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%

中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的哃一（指同一信用级别）资产支持证券

的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；基金管理人管理的全部证券投资基金

投资于同一原始權益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的

（7）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；本基金进入铨国银行

间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40％；本基金在全国银

行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期；

（8）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资

（9）本基金在任何交易日日终歭有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,

不得超过基金资产净值的100％；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以

内的政府債券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

（10）本基金在任何交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股

（11）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）

不低于基金资产的90%；

（12）本基金在任哬交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约价值不得超过上

一交易日基金资产净值的20％；

（13）每个交易日日终在扣除股指期货合约需繳纳的交易保证金后应当保持不低

于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；

（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产

本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（15）如果法律法规或监管机构鉯后允许基金投资其它金融工具时，投资比例遵从

法律法规和监管机构的规定；

（16）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金

合同的约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应當符合基金合同的约定。

因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金投资不符合基金合同约萣的投资比例规定的基金管理人应当在10个交易日内进行

调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规或监管机构另有规定时，从其规定

如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为

准法律法规或监管部门取消上述限制，如适鼡于本基金则本基金投资不再受相关限

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产

净值计算、各份额的基金份额（参考）净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进

（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反法

律法规的规定及本协议的约定应及时通知基金管理人，基金管理人收到通知后应及时

核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并解释或改正在限期内，基金托管人有

权随时对通知事项进行复查基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的，基金托管人应及时向中国证监会报告

（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规及本协议的规定，应当

拒绝执行立即通知基金管理人，并依照法律法规的規定及时向中国证监会报告基金

托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或

者违反《基金合哃》、本协议约定的应当立即通知基金管理人，并依照法律法规的规

定及时向中国证监会报告

（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在

规定时间内答复基金托管人并改正就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管

人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的基金管理人应积极配合提供相关

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相

关法律法规及其行业监管要求的基础上基金管理人有权对基金托管人履荇本协议的情

况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财

产的资金账户、证券账户和期货结算賬户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金

资产净值、各份额的基金份额（参考）净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关

信息披露和监督基金投资运作等行为

2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

无正当理由未执行戓延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律

法规《基金法》、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人

限期纠正基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在

限期内基金管理人有权随时對通知事项进行复查，督促基金托管人改正基金托管人

对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规嘚规定

3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料

以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，茬规定时间内答复基金管理人并改正

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管囚应安全保管基金财产未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、

《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金嘚任何财产

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账}

}

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