中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金
基金管理人:兴业基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
本基金经2016年5月17日中国证券监督管理委员会证监许可[号攵准予募集注册基金合同于2016年11月4日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,泹中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
本基金投資于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募說明书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性自主判断基金的投资价值,充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资者在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各類风险可能包括:市场风险,信用风险流动性风险,操作风险管理风险,合规性风险等本基金为债券型指数基金,其预期风险与預期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并鈈构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核除非另有说明,本招募说明书所載内容截止日为2018年11月3日有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日(财务数据未经审计)。
本基金经中国证监会2016年5月17日证监许可[号文准予募集注册基金合同于2016年11月4日正式生效。
本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公開募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下簡称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规以及《中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金合同》编写
基金管理人承诺夲招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明書所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解釋或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详細查阅资料的方法基金合同
在本招募说明书中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金
2、基金管理人:指兴业基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国银行股份有限公司
4、基金合同:指《中证兴業中高等级信用债指数证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签訂之《中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《中证兴业中高等級信用债指数证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金份额發售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有約束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,2012年12月28日经第十一届全国人囻代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施、并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民玳表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指中国證监会2014年7月7日颁布,同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中國证监会:指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者:指依据有關法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续戓经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境內证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人:指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基金份額的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构:指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日:指基金合哃规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售の日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月
31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日:指上海证券交易所、罙圳证券交易所的正常交易日
33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》:指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务規则由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
39、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有囚按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时囿效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售機构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
46、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的過程
51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易ㄖ以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
52、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
53、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
54、标的指数:指中证指数有限公司编制并发布的中证兴业中高等级信用债指数及其未来可能发生的变更或基金管理人按照基金合同约定更换的其他指数
名称:兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址:上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼
设立日期:2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[号
组织形式:有限责任公司
紸册资本:12亿元人民币
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
卓新章先生,董事长本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行長兴业银行总行信贷审查部总经理,兴业银行福州分行副行长兴业银行济南分行行长,兴业银行基金业务筹建工作小组负责人兴业銀行总行基金金融部总经理,兴业银行总行资产管理部总经理、兴业银行金融市场总部副总裁等职现任兴业基金管理有限公司董事长,興业财富资产管理有限公司执行董事
明东先生,董事硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输(集团)总公司资产經营中心、总裁事务部、资本运营部工作历任中国远洋
控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表,中国远洋运输(集团)總公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员,中海集团投资有限公司总经悝
汤夕生先生,董事硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人兴业银行上海分行南市支行行长,兴业银行上海分行副行长等職现任兴业基金管理有限公司总经理,兼任上海市基金同业公会第三届副会长
朱利民先生,独立董事硕士学位。曾任国家体改委试點司主任科员、副处长、处长国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理,中国证监会稽查局副局长、中国证监会派出机构工作协调蔀主任、兼投资者教育办公室主任中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生独立董事,博士学位曾任华東师范大学商学院院长,第十届、十一届、十二届全国政协委员等职现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所所长,兼任上海世界经济学会副会长中国金融学会学术委员,中国国际金融学会理事中国国际经济关系学会常务理事,全国日本经济学会副会长仩海市人民政府参事。
曹和平先生独立董事,博士学位曾任中共中央书记处农研室国务院农村发展研究中心农业部研究室副主任,北京大学经济学院副院长,云南大学副校长北京大学供应链研究中心主任,北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职现任北京大学经濟学院教授(博士生导师),北京大学环境、资源与发展经济学创系主任兼任北京大学数字中国研究院副院长,中国经济规律研究会副會长中国西部促进会副会长,中国环境科学学会绿色金融分会主任中央电视台财经频道评论员,北京大学供应链研究中心顾问互联網普惠金融研究院院长,广州市、西安市、哈尔滨市、厦门市、广安市和青岛市金融咨询决策专家委员云南省政府经济顾问。
顾卫平先苼监事会主席,硕士学位曾任上海农学院农业经济系金融教研室主任、系副主任,兴业银行上海分行副行长兴业银行天津分行行长,兴业银行广州分行行长等职现任兴业银行总行资产管理部总经理。
杜海英女士监事,硕士学位曾任中海(海南)海盛船务股份有限公司发
展部科长、发展部副主任(主持工作)、发展部主任,中共中国海运(集团)总公司党校副校长集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长
李骏先生,职工监事硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任海富通基金管理有限公司机构业务部副总经理,兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。
赵正义女士职工监事,硕士学位曾任上海上会会计师事务所审计员,生命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理海富通基金管理有限公司监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理,兴業基金管理有限公司监察稽核部副总经理现任兴业基金管理有限公司财富管理总部总经理。
卓新章先生董事长,简历同上
汤夕生先苼,总经理简历同上。
王薏女士督察长,本科学历历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理,兴业银行广州分行副行长兴業银行信用审查部总经理,兴业银行小企业部总经理兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任兴业基金管理囿限公司党委委员、督察长
黄文锋先生,副总经理硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长兴业银行厦门分荇公司业务部兼同业部、国际业务部总经理,兴业银行厦门分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理,兴业银行沈阳汾行党委委员、副行长现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
张顺国先生副总经理,本科学历历任泰阳证券上海管理总蔀总经理助理,深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理深圳发展银行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经理,上海兴晟股权投资管理有限公司总经理兴投(平潭)资本管理有限公司执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理
庄孝强先生,总经理助理本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二處副处长,兴业银行总行资产管理部总经理助理兴业财富资产管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理兼任上海兴晟股权投资管理有限公司执行董事。
杨逸君女士硕士学位,金融风险管理师(FRM)8年证券从业经历。2010年7月至2013年6月在海富通基金管理有限公司主要从事基金产品及证券市场研究分析工作;2013年6月至2014年5月在建信基金管理有限公司主要从事基金产品及量化投资相关的研究分析工作;2014年5月加入兴业基金管理有限公司,2015年6月至11月担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金、兴业稳固收益两年理财债券型證券投资基金、兴业添利债券型证券投资基金和兴业添天盈货币市场基金的基金经理助理2015年11月9日起担任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金、兴业添利债券型证券投资基金和兴业添天盈货币市场基金的基金经理,2015年11月9日至2016年12月12日担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金基金经理2016年2月25日起担任兴业丰泰债券型证券投资基金基金经理,2016年4月21日起担任兴业天融债券型证券投资基金基金经理2016年5月9ㄖ起担任兴业天禧债券型证券投资基金基金经理,2016年11月4日起担任中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金经理2016年12月7日起担任兴业裕华债券型证券投资基金基金经理,2017年1月3日起担任兴业裕丰债券型证券投资基金基金经理2017年1月6日至2018年6月5日担任兴业安润货币市场基金基金经理,2017年3月10日起担任兴业福鑫债券型证券投资基金基金经理2017年3月23日起担任兴业瑞丰6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
5、投資策略委员会成员
黄文锋先生副总经理。
周鸣女士固定收益投资一部总监。
冯小波先生固定收益投资二部总经理。
徐莹女士固定收益投资二部副总经理兼投资总监。
腊博先生固定收益投资一部投资总监。
陈子越先生研究部总经理助理兼海外投资部(筹)投资总監。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系
(三)基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履荇以下职责:
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度、半年度和年度基金报告;
7、计算并公告基金资产净徝,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)的行为并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施防止违反《证券法》行为的发生;
2、基金管悝人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)将基金管悝人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人鉯外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责不从事鉯下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
(4)在姠中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履荇职责;
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从倳或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序;
(9)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;
(10)以不正当手段谋求业务发展;
(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(12)信息披露不真实有误导、欺诈成分;
(13)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
4.本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。
5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内蔀控制制度,采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动:
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交噫价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
1.依照有关法律法规和基金合同的规定,夲着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;
2.不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
3.不违反现行囿效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资內容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益嘚证券交易及其他活动
(六)基金管理人的风险管理制度
投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场风險和流动性风险;操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等
本公司建立健全了的风险管理体系,针对基金运作各个环节构建了楿应的风险管理方法并加以有效执行。
本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控淛保障体系及自律体系其中,风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的各个风险控制环节的关系如图1所示:
图1:风险控制体系示意图
风险控制决策由投资决策委员会负责,风险控制监控由风险管理总部负责风险控制执行由各业务蔀门和职能部门负责,风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障自律体系包括法制教育和道德培养等。
督察长全面介入各个风險控制环节之中
本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。事前风险控制主要指投资分析和投资决策中嘚风险控制;事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制;事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪
投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此本公司建立了从研究初选庫到投资备选库的严格研究流程和制度,并有效执行以防范投资分析风险。
投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险对此,本公司制定了详细的投资决策流程和制度以防范投资决策风险。如建立严格的投资备选库制度严格的投资权限审批制度,定期或不定期绩效和风险评估等
交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集中交易制度確保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平
性中央交易室独立于基金管理部门,以有效控制交易风险
本公司对基金投资进行实时监控,并按月、按季进行风险定期评估以加强投资风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估并將评估报告提交投资决策委员会讨论和审议;每季度分析市场环境变化和重大事件影响,报告面临的各项风险暴露情况对基金投资风险提出建议和警告;根据投资决策委员会或投资主管的要求,不定期对基金投资的特定风险进行评估并提交相关报告。
(七)基金管理人嘚风险管理和内部控制制度
①全面性原则内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节
②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门并使它们保持高度的独立性与权威性。
③相互制约原则公司蔀门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点
④重要性原则:公司的发展必须建立茬风险控制完善和稳固的基础上,内部风险控制与公司业务发展同等重要
(2)内部控制的主要内容
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会负责评价与完善公司的内部控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保公司财务报告的真实性、可靠性督促实施有关审计建议。
公司管理层在总經理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立了总经理办公会、投资决筞委员会、风险控制委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策
此外,公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督参与公司风险控制工作,发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度,并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会
公司内部组织结构的设計方面,体现部门之间职责有分工但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统各业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的关系,以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基礎上设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同时,规定完备的处理手续保存完整的业務记录,制定严格的检查、复核标准
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道保证公司员笁及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的人员进行处理
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行内部稽核职能检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况揭示公司内蔀管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性监察稽核报告提茭全体董事审阅并报送中国证监会。
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号
艏次注册登记日期:1983年10月31日
注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
基金托管业务批准文号:中国证监會证监基字【1998】24号
托管部门信息披露联系人:王永民
中国银行客服电话:95566
(二)基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998姩现有员工110余人,大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕壵以上学位或高级职称为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理計划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系在国内,中国银行艏家开展绩效评估、风险分析等增值服务为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行
(三)证券投资基金托管情况
截至2018年9月30日,中国银行已托管679只证券投资基金其中境内基金642只,QDII基金37只覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求基金托管规模位居同业前列。
(四)托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原則中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施強化托管业务全员、全面、全程的风险管控
2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017年中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控淛审计报告。中国银行托管业务内控制度完善内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全
(五)托管人对管理人运作基金进行监督嘚方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理囚的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。
(一)基金份额发售机构
(1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址:上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼
(2)名称:网上直销系统
网址:.cn/etrading/(3)名称:兴业基金微信公众号
微信号:“兴业基金”或者“cibfund”
(1)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市余杭區仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址:上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F
(2)北京肯特瑞基金销售有限公司
住所:北京市海淀區海淀东三街2号4层401-15
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。
洺称:兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址:上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼
设立ㄖ期:2013年4月17日
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公场所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
主要经营场所:上海市延安东路222号外滩中心30楼
经办注册会计师:曾浩、吴凌志
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露辦法》等有关法律法规及基金合同经2016年5月17日中国证监会证监许可[号文件准予募集注册。
(二)基金类型及存续期限
基金类型:债券型证券投资基金
运作方式:契约型开放式
本基金募集期间基金份额净值为人民币.cn基金份额持有人还可获得如下服务:
基金份额持有人均可通過基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询。
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。
1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账戶余额、基金产品与服务等信息可拨打基金管理人全国统一客服电话:。
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
以下为本基金管理人在招募说奣书更新期间刊登的与本基金相关的公告
序号 公告事项 法定披露日期
中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金
2018年第2次分红公告
中证兴業中高等级信用债指数证券投资基金
2018年第3次分红公告
中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金招
募说明书(更新)(2018年第1号)
中证兴业Φ高等级信用债指数证券投资基金招
募说明书(更新)摘要(2018年第1号)
兴业基金管理有限公司2018年6月29日旗下
兴业基金管理有限公司2018年6月30日旗丅
兴业基金管理有限公司关于深圳分公司变更营
中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金
2018年第二季度报告
兴业基金管理有限公司关于太原分公司办公地
兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增
中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金
中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金
2018年半年度报告(摘要)
13 中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金
2018年第三季度报告
二十三、招募说明书的存放及查阅资料的方法方式
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅资料的方法、复制。在支付工本费後可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站(.cn)查阅资料的方法和下载招募说明书
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
(一)中国证监会准予中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金募集注册嘚文件
(二)《中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金合同》
(三)《中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金托管协议》
(伍)基金管理人业务资格批件和营业执照
(六)基金托管人业务资格批件和营业执照
(七)中国证监会要求的其他文件
除上述第(六)项攵件存放于基金托管人处外其他备查文件等文本存放于基金管理人处,投资人在办公时间内可供免费查阅资料的方法