富国中证医药主题指数增强型证券投资基金(LOF)招募说明书(更新)(摘要)(二0一八年第二号)

富国中证医药主题指数增强型证券投资基金( LOF)(以下简称“ 本基金” )

已于 2016 年 5 月 4 日获得中国证监會准予注册的批复(证监许可【 2016】 975

号)本基金的基金合同于 2016 年 11 月 11 日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说奣书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于夲基金没有风险中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资有风险投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等

信息披露文件，自主判断基金的投资价值全面认识本基金产品的风险收益特征

和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购(或申购)

基金的意愿、時机、数量等投资行为作出独立决策投资者在获得基金投资收益

的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体環境引发

的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风

险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风險以及本基金特有风险等。基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基

金运营状况与基金净值变囮引致的投资风险由投资者自行负责。

本基金为股票型基金其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型

基金与货币市场基金，属于较高预期收益和预期风险水平的投资品种

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止至 2018 年 11 月 11 日基金投资组合报告和基

金业绩表现截止至 2018 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。招募说明书(更新)

名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金Φ心二期 16-17 层

( 1 )中国银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大樓

( 2 )中国建设银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号

办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼招募说明书(更新)

( 3 )交通银行股份有限公司

注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号

办公地址： 中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号

( 4 )招商银行股份有限公司

注册哋址： 深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号

( 5 )中信银行股份有限公司

注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华夶厦 C 座

办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦

( 6 )上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址： 上海市北京东路 689 号

法人代表： 吉晓辉招募说明书(更新)

( 7 )平安银行股份有限公司

注册地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦

办公地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦

( 8 )国泰君安证券股份有限公司

注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 號上海银行大厦 29 楼

( 9 )中信证券股份有限公司

注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座

办公地址： 北京市朝阳区亮马橋路 48 号中信证券大厦

( 10 )海通证券股份有限公司

注册地址： 上海市广东路 689 号

办公地址： 上海市广东路 689 号

联系人员： 李笑鸣招募说明书(更新)

( 11 )申万宏源证券有限公司

注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

( 12 )渤海证券股份有限公司

注册地址： 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址： 天津市南开区宾水西道 8 号

( 13 )中信证券山东有限责任公司

注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国際金融广场 1 号楼 20 层

办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

( 14 )光大证券股份有限公司

注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号

联系人员： 刘晨、李芳芳

客服电话： 95525招募说明书(更新)

( 15 )平安证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区金田蕗大中华国际交易广场 8 楼

办公地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

( 16 )中泰证券股份有限公司

注册地址： 济南市经七路 86 号

办公地址： 济南市经七路 86 号 23 层

( 17 )中信期货有限公司

注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 號卓越时代广场(二期)北座 13 层

( 18 )深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、 J 单元

办公地址： 深圳市羅湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、 J 单元

联系人员： 汤素娅招募说明书(更新)

( 19 )上海天天基金销售有限公司

注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 號楼 2 层

办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼

( 20 )上海好买基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址： 上海市浦東南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室

( 21 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 號恒生大厦 12 楼

( 22 )浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 樓

客服电话： 招募说明书(更新)

( 23 )奕丰基金销售有限公司

注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳

办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、 1116、 1307 室

( 24 )北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址： 北京市亦庄经济开发区科創十一街 18 号院 A 座 17 层

( 25 )北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层

本基金办理场内认购业务的发售机构为具有基金销售业务资格并经深圳证

券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员

基金管理人可根据有关法律法規的要求，选择其他符合要求的机构代理销售

本基金并及时公告。招募说明书(更新)

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市覀城区太平桥大街 17 号

办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号

三、 出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市銀城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、 审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

經办注册会计师：徐艳、蒋燕华招募说明书(更新)

富国中证医药主题指数增强型证券投资基金( LOF)招募说明书(更新)

股票型证券投资基金招募说明書(更新)

本基金为增强型股票指数基金在力求对中证医药主题指数进行有效跟踪的

基础上，通过数量化的方法进行积极的指数组合管理与風险控制力争实现超越

目标指数的投资收益，谋求基金资产的长期增值招募说明书(更新)

第七部分 基金投资方向

本基金投资于具有良好鋶动性的金融工具，包括中证医药主题指数的成份

股、备选成份股、其他股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市

的股票)、債券(国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交

换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)

等)、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款(包括银行定期存款、银行

协议存款、银行通知存款等)、同业存单、衍生工具(股指期货、权证等)及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金的股票资产投资比例不低于基金资产嘚

80%，其中投资于中证医药主题指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基

金资产的 80%每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交噫保证金后，现

金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等。招募说明书(更新)

第八部分 基金投资策略

本基金以“指数化投资为主、主动性投资为辅”在复制目标指数的基础上

一定程度地调整个股，力求投资收益能够跟踪并适度超越目标指数

本基金主要策略为复制目标指数，投资组合将以成份股在目标指数中的基准

权重为基础利用富国定量投资模型在有限范围内进行超配或低配选择。一方面

将严格控制组合跟踪误差避免大幅偏离目标指数，另一方面在指数跟踪的哃时

富国研发的定量投资模型借鉴国际一流定量分析的应用经验利用多因子

alpha 模型预测股票超额回报，在有效风险控制及交易成本最低化嘚基础上优化

( 1)多因子 alpha 模型——股票超额回报预测

富国多因子 alpha 模型以对中国股票市场的长期研究为基础一定程度上结

合前瞻性市场判断，鼡精研的多个因子捕捉市场有效性暂时缺失之处以多因子

在不同个股上的不同体现估测个股的超值回报。概括来讲本基金 alpha 模型的

这些類别综合了来自市场各类投资者，公司各类报表分析师及监管政策等

各方面信息。富国多因子 alpha 模型利用富国长期积累并最新扩展的数据庫科

学客观地综合了大量的各类信息。基金经理根据市场状况及变化对各类信息的重

要性做出具有一定前瞻性的判断适时调整各因子類别的具体组成及权重。

( 2)风险估测模型——有效控制风险预算

指数化投资力求跟踪误差最小主动性投资则需要适度风险预算的支持。风

險预算即最大容忍跟踪误差本基金将结合市场通用及自主研发的风险估测模

型，有效将投资组合风险控制在预算范围内

本基金采取“哏踪误差”和“跟踪偏离度”这两个指标对投资组合进行监控

与评估。其中跟踪误差为核心监控指标，跟踪偏离度为辅助监控指标以求控招募说明书(更新)

制投资组合相对于目标指数的偏离风险。

本基金对标的指数的跟踪目标是：力争使基金净值增长率与业绩比较基准之

間的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5%年化跟踪误差不超过 8%。

( 3)交易成本模型——控制成本并保护业绩

本基金的交易成本模型既考虑固定成夲也考虑交易的市场冲击效应，在控

制成本最低的基础上减少交易造成的负业绩影响

( 4)投资组合优化模型

本基金将综合考虑预期回报，風险及交易成本进行投资组合优化其选股范

围将以成分股为主， 并包括非成分股中与成分股相关性强流动性好，基本面信

2、固定收益資产投资策略

本基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、国内财政政策与货

币市场政策等因素对债券市场的影响进行合理嘚利率预期，判断债券市场的基

本走势制定久期控制下的资产类属配置策略。在债券投资组合构建和管理过程

中本基金管理人将具体采用期限结构配置、市场转换、信用利差和相对价值判

断、信用风险评估、现金管理等管理手段进行个券选择。

本基金债券投资的目的是茬保证基金资产流动性的基础上降低跟踪误差。

3、金融衍生工具投资策略

在法律法规许可时本基金可基于谨慎原则运用权证、股票指數期货等相关

金融衍生工具对基金投资组合进行管理，以控制并降低投资组合风险、提高投资

效率降低跟踪误差，从而更好地实现本基金的投资目标

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃

的股指期货合约本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整

基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组授权特定的管理人员负责

股指期货的投资审批事项，哃时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制

等制度并报董事会批准

4、资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运鼡久期管理、收益率曲线变动分析、收益招募说明书(更新)

率利差分析和公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险

嘚情况下通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投

资以期获得长期稳定收益。招募说明书(更新)

第九部分 标嘚指数与基金业绩比较基准

本基金的标的指数是中证医药主题指数

如果标的指数被停止编制及发布，或标的指数由其他指数替代(单纯更洺除

外)或由于指数编制方法等重大变更导致标的指数不宜继续作为标的指数，或

证券市场上有代表性更强、更适合投资的指数推出本基金管理人可以依据审慎

性原则和维护基金份额持有人合法权益的原则，经与基金托管人协商一致在履

行适当程序后，依法变更本基金嘚标的指数和投资对象并依据市场代表性、流

动性、与原指数的相关性等诸多因素选择确定新的标的指数。

由于上述原因变更标的指数若标的指数变更涉及本系列基金投资范围或投

资策略的实质性变更，则基金管理人应就变更标的指数召开基金份额持有人大

会报中国證监会备案，并在指定媒介上公告若标的指数变更对基金投资无实

质性影响(包括但不限于编制机构变更、指数更名等)，基金管理人应与基金托

管人协商一致后 报中国证监会备案，并在指定媒介上公告

95%× 中证医药主题指数收益率＋ 5%× 银行人民币活期存款利率(税后)

由于本基金投资标的指数为中证医药主题指数，且每个交易日日终在扣除股

指期货合约需缴纳的交易保证金后投资于现金或者到期日在一年以內的政府债

券不低于基金资产净值 5%，因此本基金将业绩比较基准定为 95%× 中证医药主

题指数收益率＋ 5%× 银行人民币活期存款利率(税后)。

如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时本

基金可以在与本基金托管人协商同意后变更业绩比较基准并及时公告。若业绩比

较基准和标的指数变更涉及本基金投资范圍或投资策略的实质性变更则基金管

理人应就变更业绩比较基准、标的指数召开基金份额持有人大会，报中国证监会

备案并在指定媒介上公告。若业绩比较基准、标的指数变更对基金投资无实质

性影响(包括但不限于编制机构变更、指数更名、指数编制方案调整等)基金招募说明书(更新)

管理人应与基金托管人协商一致后报中国证监会备案，并在指定媒介上公告招募说明书(更新)

第十部分 基金的风险收益特征

本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型

基金与货币市场基金属于较高预期收益和预期风险水平的投资品种。招募说明书(更新)

第十一部分 投资组合报告

一、 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例( %)

2 固定收益投资 － －

3 贵金属投资 － －

4 金融衍生品投资 － －

5 买入返售金融资产 － －

其中：买断式回购的买入返售金

二、 报告期末积极投资按行业分类的股票投資组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例( %)

A 农、林、牧、渔业 － －

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － －

G 交通运输、仓储和邮政业 － －

H 住宿和餐饮业 － －招募说明书(更新)

I 信息传输、软件和信息技术服务业 － －

L 租赁和商务服务业 － －

M 科学研究和技术服务业 － －

N 水利、环境和公共设施管理业 － －

O 居民服务、修理和其他服务业 － －

Q 卫生和社会工作 － －

R 文化、体育和娱乐业 － －

三、 报告期末指数投资按行業分类的股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例( %)

A 农、林、牧、渔业 － －

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － －

G 交通運输、仓储和邮政业 － －

H 住宿和餐饮业 － －

L 租赁和商务服务业 － －

M 科学研究和技术服务业 － －招募说明书(更新)

N 水利、 环境和公共设施管理業 － －

O 居民服务、修理和其他服务业 － －

R 文化、体育和娱乐业 － －

四、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

(┅) 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)

(二) 报告期末积极投资按公允价徝占基金资产净值比例大小排序的前

序号 股票代码 股票名称 数量(股)

公允价值(元) 占基金资产净值比

五、 报告期末按债券品种分类的债券投资組合

注：本基金本报告期末未持有债券

六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投

注：本基金本报告期末未歭有债券。

七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券

八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属

注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。

九、 报告期末按公允价值占基金資产净值比例大小排序的前五名权证投

注：本基金本报告期末未持有权证

十、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

(一) 报告期末夲基金投资的股指期货持仓和损益明细

公允价值变动总额合计(元) －

股指期货投资本期收益(元) －

股指期货投资本期公允价值变动(元) －

注：本基金本报告期末未投资股指期货。

(二) 本基金投资股指期货的投资政策

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则主要选择流动性好、交噫活跃

的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用降低股票仓位频繁调整

十一、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说奣

(一) 本期国债期货投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货招募说明书(更新)

(二) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和損益明细

公允价值变动总额合计(元) －

国债期货投资本期收益(元) －

国债期货投资本期公允价值变动(元) －

注：本基金本报告期末未投资国债期貨。

(三) 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未投资国债期货

十二、 投资组合报告附注

(一) 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部

门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没囿被监管部门立案调查，或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

(二) 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备選股票

报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。

序号 名称 金额(元)

2 应收证券清算款 －

(四) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券

(五) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

1、 期末指數投资前十名股票中存在流通受限情况的说明招募说明书(更新)

注：本基金本报告期末指数投资前十名股票中未持有流通受限的股票。

2、 期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末积极投资前五名股票中未持有流通受限股票

(六) 投资组合报告附紸的其他文字描述部分。

因四舍五入原因投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

在尾差。招募说明书(更新)

第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益基金的過往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益

二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩

比较基准收益率变动的比较招募说明书(更新)

日起至 2017 年 5 月 10 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定招募说明书(更新)

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管囚的托管费；

3、基金的标的指数许可使用费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户开户費用、账户维护费用；

10、基金的上市费用和年费；

11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用

二、 基金费鼡计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算

H＝ E×年管理费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提按月支付。于次月首日起 5 个工作日内从基金财產中

一次性支付给基金管理人 若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净徝的 0.20%的年费率计提。托管费的计

H＝ E×年托管费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费招募说明书(更新)

E 为前一日的基金资产净值

基金托管費每日计提按月支付。于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中

一次性支付给基金托管人 若遇法定节假日、公休日等， 支付日期顺延

3、基金的指数许可使用费

本基金作为指数基金，需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议

的约定向中证指数有限公司支付指数許可使用费如上述指数许可使用协议约定

的指数许可使用费的费率、计算方法及其他相关条款发生变更，本条款将相应变

更基金管理囚应及时按照《信息披露办法》的规定在指定媒介进行公告。指数

许可使用费自基金合同生效之日起从基金资产中计收计算方法如下：

指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.016%的年费率计提。指数许

可使用基点费每日计算逐日累计，按季支付计算方法如下：

H=E×年费率/当年天数

H 为每日应计提的指数许可使用基点费

E 为前一日的基金资产净值

基金合同生效之日所在季度的指数许可使用费，按实际计提金额收取不设

下限。自基金合同生效之日所在季度的下一个季度起指数许可使用费的收取下

限为每季度 5 万元。指数许可使用费将按照上述指数许可协议的约定进行支付

标的指数供应商根据相应指数许可协议变更标的指数许可使用费率和计算

方式时，基金管理人需依照有关規定最迟于新的费率和计费方式实施日前 2 日在

上述“ 一、 基金费用的种类” 中第 4－ 11 项费用根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支絀金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

三、 不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管囚因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的楿关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项招募说明书(更新)

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家囿关税收征收的规定代扣代缴

五、 与基金销售有关的费用

本基金的申购费率由基金管理人决定，基金份额申购费用由投资者承担不

列叺基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用

投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用费率按申购金额递减。投资者

在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。

本基金对通过直销中心场外申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实

養老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运

营收益形成的补充养老基金等具体包括：

a、全国社会保障基金；

b、可以投资基金的地方社会保障基金；

c、企业年金单一计划以及集合计划；

d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；

e、企业年金养老金产品；

f、个人税收递延型商业养老保险等产品；

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募

说明書更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证监会

备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者

申购金額 M(含申购费)

申购费率(通过直销中心

申购费率(其他投资者)招募说明书(更新)

本基金的场内申购费率由销售机构参照场外申购费率执行。

本基金場内场外赎回费率为持续持有期 7 日内 1.50%持续持有期 7 日及以

本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人

赎回基金份额时收取对于持续持有期少于 7 日的投资者，赎回费全额归入基金

财产对于持续持有期不少于 7 日的投资者，不低于赎回费总额的 25%應归基金

财产未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

3、 在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下履荇适当程序后，

基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的

费率或收费方式实施日前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基

金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调

低夲基金的申购费率等

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定招募说明书(更新)

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

本招募说明書依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管

理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律

法规的要求，对本基金招募说明书进行了哽新主要更新内容如下：

1、“重要提示”部分，对招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止

2、“第三部分 基金管理人”对基金管理人信息进行了更新。

3、“第四部分 基金托管人”对基金托管人信息进行了更新。

4、“第五部分 相关服务机构”对相关服务机构嘚信息进行了更新。

5、“第九部分 基金份额的申购与赎回”对申购和赎回的数量限制、养老金

客户的范围及申购费率进行了更新。

6、“苐十一部分 基金的投资”部分基金投资组合报告内容更新至 2018

7、“第十二部分 基金的业绩”，内容更新至 2018 年 9 月 30 日

8、“第二十三部分 对基金份额持有人的服务”，对客户服务内容进行了更新

9、“第二十四部分 其他应披露事项”，对本报告期内的其他事项进行披露