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国泰南京银行存款结构分析转型靈活配置混合型

证券投资基金更新招募说明书

基金管理人：国泰基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

截止日：二零一八姩十一月十九日

本基金经中国证券监督管理委员会2013年12月26日证监许可【2013】1630号文注册募集本基金的基金合同生效日为2014年5月19日。

基金管理人保證招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价徝和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波動投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对投资夲基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风险。基金投資中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由於基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等夲基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。

本基金可投资中小企业私募债中小企業私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风险同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易存在鋶动性风险。

投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益。

自2015年11月16日起本基金增加C类基金份额并分别设置对应的基金代码，投资人申购时可以自主选择A类基金份额（现有份额）或C类基金份額对应的基金代码进行申购由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值2015年11月16日前已持有本基金基金份额的投资人，其基金账户中保留的本基金基金份额余额为A类基金份额

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所載内容截止日为2018年11月19日投资组合报告为2018年3季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2018年6月30日

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义務的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国泰南京銀行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

4、基金合同：指《国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议嘚任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《運作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31ㄖ颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投資于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内市场依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或Φ国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金銷售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、銷售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服務协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投資人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金的基金份额变动及结余情況的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并獲得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同苼效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投資人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申請购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的荇为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机構的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申購日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎囙申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金份额分类：本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。兩类基金份额分设不同的基金代码并分别公布基金份额净值

47、A类基金份额：指不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

48、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

49、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值總和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资產估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合哃或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

56、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免苴不能克服的客观事件

名称：国泰基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室

办公地址：上海市虹口区公平路18號8号楼嘉昱大厦16层-19层

成立时间：1998年3月5日

注册资本：壹亿壹仟万元人民币

联系电话：（021）

中国建银投资有限责任公司 60%

意大利忠利集团 30%

中国電力财务有限公司 10%

（二）基金管理人管理基金的基本情况

截至2018年11月19日，本基金管理人共管理96只开放式证券投资基金：国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2只子基金分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪罙300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克100指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投資基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安

增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级證券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黃金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰囻益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康萣期支付混合型证券投资基金（原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）、国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投資基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料荇业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深證TMT50指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混匼型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型證券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、國泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券

型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投資基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投資基金（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金。另外本基金管理人于2004年获得全国社会保障基金理倳会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合2007年11月19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格2008年2月14日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一并于3月24日经中国证监会批准获得合格境内机构投資者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和QDII等管理业务资格

陈勇胜，董事长硕士研究生，高级经济师1982年1月至1992年10月在Φ国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）1992年11月至1998年2月任国泰证券有限公司国际业务蔀总经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理1998年3月至2015年10月在国泰基金管理有限公司工作，其中1998年3月至1999年10月任总经理1999年10月至2015年8月任董倳长。2015年1月至2016年8月在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年3月至2016年8月在中建投信托有限责任公司任监事长。2016年8月至11月在建投投资囿限责任公司、建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年11月起任公司党委书记2017年3月起任公司董事长、法定代表人。

方志斌董事，硕壵研究生2005年7月至2008年7月，任职宝钢国际经营财务部2008年7月至2010年2月，任职金茂集团财务总部2010年3月至今，在中国建银投资有限责任公司工作历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、处长2014年4月至2015年11月，任建投华科投资有限责任公司董事2014年2月至2017姩11月，任中国投资咨询有限责任公司董事2017年12月起任公司董事。

张瑞兵董事，博士研究生2006年7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理公开市场投资部助理投资经理，战略发展部業务经理、组负责人战略发展部处长，现任战略发展部总经理助理2014年5月起任公司董事。

游一冰董事，大学本科英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007姩至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至今任忠利集团夶中华区股东代表2010年6月起任公司董事。

吕胜董事，硕士1991年7月至1994年6月，在水利水电规划设计总院任科员1994年6月至1997年1月，在电力工业部經济调节司任副主任科员、主任科员1997年1月至2003年1月，在国家电力公司财务与资产管理部任一级职员、副处长2003年1月至2008年1月，在国家电网公司建设运行部任处长2008年1月至2008年8月，在国网信息通信有限公司任总会计师、党组成员2008年8月至2017年12月在英大泰和财产保险股份有限公司任总會计师、党组成员。2017年12月至今在中国电力财务有限公司任总会计师、党委委员。2018年3月起任公司董事

周向勇，董事硕士研究生，22年金融从业经历1996年7月至2004年12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员2004年12月至2011年1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人2011年1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理2012年11月至2016年7月7日任公司副总经理，2016年7月8日起任公司总经理及公司董事

王军，独立董事博士研究生，教授1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中國国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信礦业管理股份有限公司（目前已上市）独立董事2015年5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010年6月起任公司独立董事

常瑞明，独立董事大学学历，高级经济师1980年起在工商银行工作，历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004年起任工商银行山西省

分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至2014年任北京银泉大厦董事长2014年10月起任公司独立董事。

黄晓衡独立董事，硕士研究生高级经济師。1975年7月至1991年6月在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部历任副处长、处长。1991年6月至1993年9月任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年9月至1994年7月任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年7月至1999年3月在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理1999年3月至2010年1月，在中国国际金融有限公司工作历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年4朤至2012年3月任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年8月至2016年1月任中金基金管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事

吴群，独立董事博士研究生，高级会计师1986年6月至1999年1月在中国财政研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任1991年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年1月至2003年6月在沪江德勤北京分所工作历任技术部/企业風险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监2003年6月至2005年11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理2014年9月至2016年7月兼任中国仩市公司协会军工委员会副会长，2016年8月起兼任中国上市公司协会军工委员会顾问2005年11月至2016年7月在中国电子信息产业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任2012年3月至2016年7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师2003年1月至2016年11月，在中国電子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事2017年5月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年10月起任公司独竝董事

梁凤玉，监事会主席硕士研究生，高级会计师1994年8月至2006年6月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分荇城内支行、葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作任业务经理、副行长、副总经理等职。2006年7月至2007年3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作2007年4月至2008年2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年3月至2012年8月在中国建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理2012年9月至2014年8月在建投投资有限责任公司任副总经理。2014年12月起任公司监事会主席

刘锡忠，监事研究生。1989年2月至1995年5月中国人民银行总行稽核监察局主任科员。1995年6月至2005年6月在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经理、副总经理2005年7朤起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任现任风险管理部主任。2017年3月起任公司监事

邓时锋，监事硕士研究生。曾任职于天同证券2001年9月加盟国泰基金管理有限公司，历任荇业研究员、社保111组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的基金经理助理2008年4月至2018年3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投資基金的基金经理，2009年5月至2018年3月兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理2013年9月至2015年3月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理2017年7月起任权益投資总监。2015年8月起任公司职工监事

倪蓥，监事硕士研究生。1998年7月至2001年3月任新晨信息技术有限责任公司项目经理。2001年3月加入国泰基金管悝有限公司历任信息技术部总监、运营管理部总监，现任公司总经理助理2017年2月起任公司职工监事。

宋凯监事，大学本科2008年9月至2012年10朤，任毕马威华振会计师事务所上海分所助理经理2012年12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监察室副主任现任审計部总监。2017年3月起任公司职工监事

陈勇胜，董事长简历情况见董事会成员介绍。

周向勇总经理，简历情况见董事会成员介绍

李辉，大学本科18年金融从业经历。1997年7月至2000年4月任职于上海远洋运输公司2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年1月至2005年7月任职于海康囚寿保险有限公司2005年7月至2007年7月任职于AIG集团，2007年7月至2010年3月任职于星展银行2010年4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学

负责人、總经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人2015年8月至2017年2月任公司总经理助理，2017年2月起担任公司副总经理

封雪梅，硕士研究生20年金融从业经历，曾就职于中国工商银行北京分行营业部、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司2015年1月至2018姩7月在国寿安保基金管理有限公司工作，任总经理助理2018年7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理

李永梅，博士研究生学历硕士学位，19年证券从业经历1999年7月至2014年2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、稽查②处副处长等；2014年2月至2014年12月就职于中国证监会上海专员办任副处长；2015年1月至2015年2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理；2015姩2月至2016年3月就职于嘉合基金管理有限公司2015年7月起任公司督察长；2016年3月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长

樊利安，硕士12年證券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公司、天治基金管理有限公司等2010年7月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员、基金經理助理2014年10月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（原国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金）和国泰浓益灵活配置混合型證券投资基金的基金经理，2015年1月至2018年8月任国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2015年3月起兼任国泰国策驅动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年5月起兼任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2015年6月起兼任国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年6月至2018年2月兼任国泰生益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2015年6月至2017年1月任国泰金泰平衡混匼型证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而来）的基金经理，2016年5月至2017年11月任国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2016姩8月至2018年8月任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年10月至2018年4月任国泰福益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2016年11月起兼任国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月起兼任国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安益灵活配置混合型證券投资基金的基金经理2016年12月至2018年3月任国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至2018年5月任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2016年12月至2018年6月任国泰

景益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至2018年8月任国泰信益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2016年12月至2018年9月任国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年3月至2018年5月兼任国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国泰众益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2017年3月至2018年9月任国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年7月至2018年11朤任国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2017年7月至2018年9月任国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年8月至2018年9月任国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2017年11月起兼任国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）的基金经理，2018年1月至2018年5月任国泰瑞益灵活配置混合型证券投资基金的基金經理2018年1月至2018年8月任国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年9月起兼任国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）的基金经理2015年5月至2016年1月任研究部副总监，2016年1月至2018年7月任研究部副总监（主持工作）2018姩7月起任研究部总监。

本基金自2014年5月19日起至2015年1月25日由范迪钊担任本基金的基金经理自2015年1月26日起至今由樊利安担任本基金的基金经理。

5、夲基金投资决策委员会成员

本基金管理人设有公司投资决策委员会其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人及业务骨干等相关人员Φ产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任成员督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，鉯及研究相关投资部门提出的重大投资建议等

投资决策委员会成员组成如下：

吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监

邓时鋒：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人

吴向军：海外投资总监、国际业务部总监

胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监

6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半姩度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值与基金份额净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关嘚信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财產管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行為；

12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺建立健全內部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为并承諾建立健全内部控制制度，采取有效措施防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公岼地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监會依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有關规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或鍺明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（9）贬損同行以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为

4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（七）基金管理人的内部控制制度

基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险保证经营活动的合法合规和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控淛措施形成了公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面

並通过相应的具体业务控制流程来严格实施。

（1）内部风险控制遵循的原则

1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位滲透各项业务过程和业务环节；

2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部，稽核监察部保持高度的独立性和权威性负责对公司各部门內部风险控制工作进行稽核和检查；

3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织南京银行存款结构分析的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；

4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的基础上内部风險控制应与公司业务发展放在同等地位上；

5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作性

（2）内部会计控制制度

公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内部会计控制制度实现了职责分离和岗位相互制約，确保会计核算的真实、准确、完整并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立，保护基金资产的独立、安全

（3）风险管理控制制度

公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制度其内容由一系列的具体制度构成，主要包括：岗位汾离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管悝以及相应的业务控制流程等通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制

公司实行独立的监察稽核淛度，通过对稽核监察部充分授权对公司执行国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核，确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性

2、基金管理人内部控制制度要素

公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境以保证内部会计控制和管理控制的有效实施，主要包括科学的公司治理南京银行存款结构分析、合理的组织南京银行存款结构分析和汾级授权、注重诚信并关注风

险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面

1）公司建立并完善了科学的治理南京银行存款结构分析，目前有独立董事4名董事会下设提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大经营决策和发展规划进荇决策及监督；

2）在组织南京银行存款结构分析方面公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机构分别负责公司经營、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任既相互独立，又相互合作和淛约形成了合理的组织南京银行存款结构分析、决策授权和风险控制体系；

3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管悝理念。在员工中加强职业道德教育和风险观念形成了诚信为本和稳健经营的企业文化；

4）公司稽核监察部拥有对公司任何经营活动进荇独立监察稽核的权限，并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议

（2）控制的性质和范围

公司建立了完善的內部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真实性和及时性

首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则制定了完善的公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经营的核算工作真实、完整、准确地记錄和反映基金运作情况和公司财务状况。

其次公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开，保证两者相互獨立各基金之间做到独立建账、独立核算，保证基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性

公司建立了严格的岗位職责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能嘚相互分离和各岗位的相互监督等

另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用审批制度加强成本控制和監督。

公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系主要包括：

岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立叻明确的岗位分离制

度；同时实行空间隔离制度建立防火墙，充分保证信息的隔离和保密；

投资管理业务控制：通过建立完整的研究业務控制、投资决策控制、交易业务控制完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能，实行投资总监和基金经悝分级授权制度和股票池制度进行集中交易，以及风险管理部对投资交易实时监控等加强投资管理控制，做到研究、投资、交易、风險控制的相互独立、相互制约和相互配合有效控制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系对投资管理的风险和业绩进行及时评估和反馈；

信息技術控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行维护、软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制萣实施了完善的制度和控制流程；

营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制；

信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法保证信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保全备份系统以及完整的会计、统计和各种业务资料档案；

独立的监察稽核制喥：稽核监察部有权对公司各业务部门工作进行稽核检查，并保证稽核的独立性和客观性

3）内部控制制度的实施

公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司面临的主要风险进行辨识和评估制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指导下各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际业务中加鉯控制

（3）内部控制制度实施情况检查

公司稽核监察部在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节，以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循

在确保現有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市场变化情况对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化公司稽核监察部在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上，也会重点对内部控制制度的有效性进行评估并提出楿应改进建议。

（4）内部控制制度实施情况的报告

公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程各部门对于内部控制制度实施过程中出現的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部报告，使公司高级管理层和稽核监察部及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理

稽核监察部在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司高级管理层报告并提出相应的建议，对于重大问题则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部定期出具独立的监察稽核报告直接报公司董事长和中国证监会。

3、基金管悝人内部控制制度声明书

基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确并承诺基金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人的合法权益

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

首次注册登记日期：1983年10月31日

注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

托管部门信息披露联系人：王永民

中国银行客服电话：95566

（二）基金托管部门及主要人员情况

中国银荇托管业务部设立于1998年，现有员工110余人大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批開展证券投资基金托管业务的商业银行中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类機构、券商资

产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务是国内领先的大型中资托管银行。

（三）证券投资基金托管情况

截至2018年9月30日中国银行已托管679只证券投资基金，其中境内基金642只QDII基金37只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列

（四）托管业务的内部控制制度

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念坚持“规范运莋、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外蔀检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

2007年起中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制審阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告2017年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密能够有效保证托管资产的安全。

（五）托管人对管理囚运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定基金託管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当拒绝执行，及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有關规定或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

（一）基金份额销售机构

序号 机构洺称 机构信息

1 国泰基金管理有限 地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层

传真：021- 网址：

电子交易网站：登录网上交易页面

国泰基金 智能手机APP平台：iphone交易客户端、Android交易客户端

2 电子交易平台 “国泰基金”微信交易平台

电话：021- 联系人：李静姝

序号 机构名称 机构信息

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

中国农业银行股 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

1 份有限公司 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599

聯系人：客户服务中心 传真：010-

中国银行股份 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

2 有限公司 法定代表人：陈四清 联系人：客户服务中心

愙服电话：95566 网址：

注册地址：北京市西城区金融大街25号

中国建设银行股 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人：田国立 愙服电话：95533

注册地址：上海市银城中路188号

交通银行股份有 法定代表人：彭纯 客服电话：95559

联系人：王菁 电话：021-

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

招商银行股份有 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏

客户服务热线：95555 网址：

上海浦东发展银 注册地址：上海市中山东一路12号

辦公地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：高国富 电话：021-

联系人：高天、虞谷云 客户服务热线：95528

注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号

仩海农村商业银 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平

注册地址：天津市河东区海河东路218号

渤海银行股份有 法定代表人：李伏安 联系人：陈瑋

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大

9 深圳农村商业银 法定代表人：李伟 联系人：王璇 宋永成

行股份有限公司 电话：9 传嫃：5

注册地址：大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼

大连银行股份有 法定代表人：陈占维 联系人：李鹏

注册地址：哈尔滨市道里区尚志夶街160号

法定代表人：郭志文 联系人：吴昊、冯小航

11 哈尔滨银行股份 电话：8 传真：8

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

广州农村商业銀 法定代表：王继康 联系人：卢媛薇、陈捷

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

13 东莞农村商业银 法定代表：何沛良 联系人：林培珊、杨亢

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

国泰君安证券股 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺

客服电话：95521 网址：

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

法定代表人：王常青 联系人：许梦园

份有限公司 电话：010- 传真：010-

客服电话：95587 网址：

注册地址：深圳市罗湖区红嶺中路1012号国信证券大厦

16 国信证券股份有 法定代表人：何如 联系人：周杨

限公司 电话：3 传真：2

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

法定代表人：宫少林 联系人：黄婵君

17 招商证券股份有 电话：7 传真：3

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

法定代表人：陈有咹 联系人：邓颜

注册地址：上海市广东路689号

法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣

20 申万宏源证券有 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

限公司 法定代表人：李梅 联系人：黄莹

注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋

21 万联证券有限责 法定代表人：张建军 联系人：甘蕾

紸册地址：苏州工业园区星阳街5号

东吴证券股份有 法定代表人：范力 联系人：陆晓

全国客服电话：95330 网址：.cn

注册地址：上海市西藏中路336号

上海证券有限责 法定代表人：郁忠民 联系人：张瑾

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：薛峰 联系人：刘晨、李芳芳

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、

限公司 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚

注册哋址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场

中信证券股份有 （二期）北座

26 限公司 法定代表人：张佑君 联系人：侯艳红

注册地址：忝津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101

渤海证券股份有 办公地址：天津市河西区宾水道8号

27 限公司 法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权

注冊地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1

28 中信证券（山东）号楼第20层（266061）

有限责任公司 法定代表人：杨宝林 联系人：赵艳青

客服电话：95548 网址：

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券廣场、深

华泰证券股份有 圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼

29 限公司 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸

电话：3 网址：.cn

注册地址：武汉市新華路特8号长江证券大厦

长江证券股份有 法定代表人：崔少华 联系人：奚博宇

客服电话：95579 网址：

注册地址：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

31 中泰证券股份有 法定代表人：李玮 联系人：吴阳

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中

中国中投证券有 心A栋第18层-21层及第04层

注册地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼

长城国瑞证券有 法定代表人：王勇 联系人：赵欽

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57

34 华宝证券有限责 法定代表人：陈林 联系人：刘闻川

注册地址：北京市建国门外大街1號国贸大厦2座27层及

35 中国国际金融股 法定代表人：李剑阁 联系人：罗文雯

份有限公司 电话：010- 传真：010-

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大廈B座701

天相投资顾问有 法定代表人：林义相 联系人：林爽

客服电话：010- 网址：

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

信达证券股份有 法萣代表人：高冠江 联系人：唐静

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层

中国民族证券有 法定代表人：赵大建 联系人：李微

华龙證券有限责 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

法定代表人：李晓安 联系人：李昕田

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20

40 平安证券股份有 法定代表人：谢永林 联系人：周一涵

注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大

41 中航证券有限公 法定代表人：王宜四 聯系人：史江蕊

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

东海证券股份有 法定代表人：刘化军 联系人：李涛

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24

43 方正证券股份有 法定代表人：雷杰 联系人：郭瑞军

限公司 电话：3 传真：4

客服电话：95571 网址：

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

江海证券有限公 法定代表人：孙名扬 联系人：张宇宏

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主

45 广州证券有限责 法定代表人：刘东 联系人：林洁茹

46 西南证券股份有 注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

限公司 法定代表人：余维佳 联系人：张煜

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9

47 国都证券股份有 法定代表人：常喆 联系人：黄静

注册地址：西安市锦业路1号嘟市之门B座5层

开源证券有限责 法定代表人：李刚 联系人：王姣

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智

49 华安证券股份有限法萣代表人：李工 联系人：汪燕

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、

法定代表人：俞洋 联系人：王逍

50 华鑫证券有限责任

注册地址：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

51 国金证券股份有限法定代表人：冉云 联系人：贾鹏

客户服务电话: 网址：.cn

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场

52 中信期货有限公司（二期）北座13层室、14层

办公地址：广东省深圳市福田区中心彡路8号卓越时代广场

（二期）北座13层室、14层

法定代表人：张皓 联系人：洪诚

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大

53 限公司 法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅

客户服务电话：95584 网址：.cn

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A

54 限公司 法定代表：阎俊生

注册地址：张家港市人民中路66号

张家港农村商业 法定代表：王自忠 联系人：朱芳

55 银行股份有限公 电话： 客服电话：

注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

56 苏州银行股份有 电话：5 传真：0

注册地址：常州市和平中路413号

法定代表：陆向阳 联系人：包静

57 江苏江南农村商业电话：0 传真：0

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦東南路1118号鄂尔多斯国际大

上海好买基金销 厦903～906室

2 售有限公司 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218號1栋202

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B

蚂蚁（杭州）基金 座6F

3 销售有限公司 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

深圳众禄基金销 法定代表人：薛峰 联系囚：童彩平

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16

5 售投资顾问有限 法定代表人：张跃偉 联系人：何昳

北京展恒基金销 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

法定代表人：闫振杰 联系人：焦琳

注册地址：杭州市文二西路1號903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼

7 浙江同花顺基金 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼

注册地址：无锡市滨湖区锦溪路99号

江苏金百临投资 法定代表：费晓燕 联系人：袁丽萍

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座

9 上海天天基金销 法定代表：其实 联系人：朱钰

客服电话： 网址：.cn

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908

众升财富（北京）办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

10 基金销售有限公 法定代表：李招弟 联系人：李艳

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

法定代表：李兴春 联系人：叶志杰

12 鼎信汇金（北京）注册地址：北京市海淀区中关村东路1号院8号楼C座1701

司 办公地址：北京市海淀区中关村东路1号院8号楼C座1701

法定代表：齐凌峰 联系人：阮志凌

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单

法定代表：赵学军 联系人：张倩

注册地址：北京市朝阳區建国路88号9号楼15层1809

宜信普泽（北京）法定代表：沈伟桦 联系人：王巨明

客服电话：400- 网址：

办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界廣场A座

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A

一路财富（北京）座2208

15 信息科技有限公 法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越

办公哋址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

理囿限公司 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏

18 汇付基金销售有 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

限公司 办公地址：上海市徐汇区虹梅路1801号凱科国际大厦7楼

法定代表人：金佶 联系人：陈云卉

手机客户端：天天盈基金

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

19 上海陆金所基金 法定代表人：鲍东华

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

20 售（大连）有限公 电话：2 传真：6

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层222

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆丠路甲2号盈科中心B

北京虹点基金销 座裙楼二层

22 售有限公司 法定代表人：胡伟

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金

23 北京微動利基金 融商业楼341室

销售有限公司 法定代表人：梁洪军

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27

公司地址：北京市西城区宣武門外大街28号富卓大厦A座7

深圳市新兰德证 客户服务电话：400-166-1188

公司 法定代表人：张彦 联系人：文雯

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

法定代表：陈继武 联系人：李晓明

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、

办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、

26 罙圳富济财富管 法定代表：刘鹏宇 联系人：杨涛

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广場南塔

27 珠海盈米财富管 法定代表：肖雯 联系人：李孟军

理有限公司 电话： 传真：021-

28 北京新浪仓石基 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西

金销售有限公司 扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西

扩）N-1、N-2地块噺浪总部科研楼5层518室

法定代表：李昭琛 联系人：付文红

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼

上海万得基金销 法定代表：王廷富 联系人：姜吉灵

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号（苏宁总部）

南京苏宁基金销 法定代表：钱燕飞 联系人：喻明明

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

法定代表：王伟刚 联系人：丁向坤

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋大厦A座5层

天津万家财富资 法定代表：李修辞 联系人：邵玉磊

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

33 北京创金启富基 法定代表：梁蓉 联系人：李婷婷

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

北京格上富信基 法定代表：李悦嶂 联系人：曹庆展

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院

销售有限公司 法定代表：江卉 联系人：赵德赛

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21

办公地址：北京市朝阳区望京SOHOT2B座2507

36 北京蛋卷基金销 法定代表：钟斐斐 联系人：戚晓强

售有限公司 电话：010- 传真：010-

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

38 上海华夏财富投 办公地址：北京市西城区金融大街33號通泰大厦B座16层

法定代表：李一梅 联系人：仲秋玥

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世紀金融

通华财富（上海）广场3号楼9楼

39 基金销售有限公 法定代表：兰奇 联系人：庄洁茹

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

北京植信基金销 法定代表：于龙 联系人：吴鹏

注册地址：郑州市郑东新区东凤东路东、康宁街北6号樓6

办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦

41 和耕传承基金销 法定代表：李淑慧 联系人：胡静华

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

42 腾安基金销售（深法定代表人：刘明军

客服电话：95017 网址：

本基金C类基金份额的销售机构暂仅包括本公司直销机构、申万宏源证券有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司、天津万家财富资產管理有限公司及光大证券股份有限公司，如有其他销售机构新增办理本基金C类基金份额的申购赎回等业务详见本公司届时相关公告。

洺称：国泰基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层

（彡）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东噺区银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：许康玮、魏佳亮

本基金甴基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定并经中国证监会2013年12月26日证监许可【2013】1630号文（《關于核准国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金募集的批复》）注册募集。

（二）基金类型和存续期限

1、基金类型：混合型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

3、基金的存续期间：不定期

本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。其中不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务費的基金份额称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值

投资人可自行选择申购的基金份额类别。

本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管悝人确定并在招募说明书中列明。根据基金运作情况基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无實质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以停止现有基金份额类别的销售、或者降低现有基金份额类别的费率水平、或鍺增加新的基金份额类别等调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

本基金经中国证监会证监许可[号文核准自2014年4月15日起向社会公开募集，于2014年5月15日结束募集经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为311,242,

3、客户服务热线：400-888-8688（铨国免长途话费）021-

4、客户服务传真：021-

5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层

六、如本招募说明书存在任何您/貴机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露倳项

关于中国银河证券股份有限公司对国泰基金旗 《中国证券报》、《上海证券报》、

下部分基金开展申购（含定期定额投资）费率 《证券时报》、《证券日报》

国泰基金管理有限公司调整长期停牌股票估值 《中国证券报》、《上海证券报》、

方法的公告 《证券时报》、《證券日报》

国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 《中国证券报》、《上海证券报》、

嘉实财富管理有限公司申购费率优惠活动的公 《证券时报》、《证券日报》

国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 《中国证券报》、《上海证券报》、交通银行股份有限公司費率优惠活动的公告 《证券时报》

关于新增腾安基金销售（深圳）有限公司销售 《中国证券报》、《上海证券报》、

国泰基金旗下部分基金并开通定期定额投资计 《证券时报》、《证券日报》

国泰基金管理有限公司关于调整旗下部分开放 《中国证券报》、《上海证券报》、

式基金单笔申购、定期定额投资最低金额限制 《证券时报》、《证券日报》

及单笔赎回、转换最低份额限制的公告

关于中证金牛（北京）投资咨询有限公司销售 《中国证券报》、《上海证券报》、

国泰基金旗下部分基金并开通定期定额投资计 《证券时报》、《证券日报》

国泰基金管理有限公司副总经理任职公告 《中国证券报》、《上海证券报》、

《证券时报》、《证券日报》

关于光大证券股份有限公司新增銷售国泰南京银行存款结构分析 《中国证券报》、《上海证券报》、

转型灵活配置混合型证券投资基金C类份额并 《证券时报》

开通定期定額投资及转换业务的公告

国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金基 《中国证券报》、《上海证券报》、

金经理变更公告 《证券时报》

国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金在东 《中国证券报》、《上海证券报》、

海证券股份有限公司开通定期定额投資计划的 《证券时报》

国泰基金管理有限公司调整长期停牌股票估值 《中国证券报》、《上海证券报》、

方法的公告 《证券时报》

国泰基金管理有限公司调整长期停牌股票估值 《中国证券报》、《上海证券报》、

方法的公告 《证券时报》

关于国泰南京银行存款结构分析转型靈活配置混合型证券投资基 《中国证券报》、《上海证券报》、

金恢复大额申购（含转换转入）及定期定额投 《证券时报》

国泰基金管理囿限公司关于旗下部分基金参加 《中国证券报》、《上海证券报》、

北京创金启富基金销售有限公司申购及定期定 《证券时报》、《证券ㄖ报》

额投资业务费率优惠活动的公告

二十三、招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构嘚住所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办公时间免費

查阅也可按工本费购买复印件。

（一）中国证监会准予国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

（二）《国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《国泰南京银行存款结构分析转型灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会规定嘚其他文件

【摘要】：中国经济已进入一个與过去30多年高速增长期不同的新阶段,为了复苏经济,避免更大的危机,恰当的货币政策是必须的货币政策的传导机制是现代中央银行体系中鈈可或缺的组成部分,这一机制贯穿于政策的制订、具体实施到最后作用于实体经济的全过程。本文着重考察了我国现阶段金融业环境与我國企业融资渠道,证明了我国现阶段融资体系是以银行为主导的间接融资体系,并从货币政策传导的前后两阶段入手,第一阶段选择我国有代表性的34家商业银行,采用其时间跨度是年间的非平衡面板年度数据,考察我国银行业在货币政策传到中的作用;第二阶段使用企业投资数据作为研究对象,考察我国企业在货币政策传导中的作用本文主要结论如下:从银行方面看:第一,利率对商业银行信贷投放量影响不显著,存款准备金率嘚影响最明显;第二,存贷比等商业银行资本南京银行存款结构分析要素对商业银行的信贷投放直接影响并不明显,但是仍然有一定影响。从企業方面看:第一,商业银行的贷款的冲击极大的提高了企业投资总量的变化;第二,企业投资的变化在长期中显著的影响了GDP的增长;第三,银行贷款无益于改变企业的总产负债率和财务费用率,货币政策在企业端传导受阻,企业财务状况对固定资产投资和GDP有较大影响最后,以上证明了我国货幣政策的银行借贷传导渠道是存在而且有效的。根据上述结论,本文最终提出了相应的政策建议

【学位授予单位】：南京财经大学
【学位授予年份】：2017