科技书的本数比文艺书28元一本文艺书十四元一本有八十元钱买两种书各两本宫不够如果不够还差

华夏养老目标日期2045三年持有期

混匼型基金中基金(FOF)

基金管理人:华夏基金管理有限公司

基金托管人:中国农业银行股份有限公司

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)经中国证监会2018年10月19日证监许可[号文准予注册

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也鈈表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成嘚系统性风险个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标日期型基金风险与收益高于债券基金与货幣市场基金,低于股票基金属于中等风险的品种。

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)为养老目标日期基金适合预计2040姩-2049年退休的投资者购买。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺本基金不保本,可能发生亏损投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分,完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等因此本基金對于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且本基金的基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失请充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市場谨慎做出投资决策。

按照相关法规规定本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种嘚比例合计原则上不超过60%,因此投资人最短持有期限不短于三年在基金份额的三年持有期到期日前(不含当日),基金份额持有人不能對该基金份额提出赎回申请;基金份额的三年持有期到期日起(含当日)基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有囚将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险

本基金资产投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度鉯及交易规则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制港股股价鈳能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇

的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易港股不能及时卖出,可能带来┅定的流动性风险)等本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产并非必然投资港股。

投资有风险投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认識本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场,谨慎做出投资决策

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益

《華夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》(以下简称“《基金中基金指引》”)、《养老目标证券投资基金指引(试行)》、《基金中基金估值业务指引(试行)》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关规定以及《华夏养老目标日期2045三年持有期混匼型基金中基金(FOF)基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的基金管理人没有委托或授權任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,並经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额歭有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规萣享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指,丅列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)

2、基金管理人:指华夏基金管悝有限公司。

3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》:指《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金Φ基金(FOF)基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充。

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书:指《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)招

7、基金份额发售公告:指《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金份额发售公告》。

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决議、通知等

9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订。

12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会。

14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根據基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

16、个人投资者:指依据有关法律法规规定鈳投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府蔀门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进荇境内证券投资的境外法人

20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。

21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投資人

22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构:指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业務资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记機构为华夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记錄其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户。

27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期。

29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止倳由出现后基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之ㄖ止的期间,最长不得超过3个月

31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所嘚正常交易日

33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。

34、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。

36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、三年持有期起始日:对于每份基金份额,三年持有期起始日指基金合同生效日(对认购份额而言)或该基金份额申购申请确认日(对申购份额而言)

38、三年持有期到期日:对于每份基金份额,三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日年喥对应日,指某一个特定日期在后续年度中的对应日期如该年无此对应日期,则取该年对应月份的最后一日;如该日为非工作日则顺延至下一工作日。在基金份额的三年持有期到期日前(不含当日)基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请;基金份额的三年持囿期到期日起(含当日),基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请;因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

39、权益类资产:指股票、股票型基金和混合型基金

40、《业务规则》:指《华夏基金管悝有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人、销售机构和投資人共同遵守。

41、认购:指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为。

42、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募說明书的规定申请购买基金份额的行为。

43、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金嘚行为。

44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。

45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由銷售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

47、巨额赎回:指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%。

48、元:指人民币元

49、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值。

52、基金份额净值:指计算日基金资产淨值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

54、指萣媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介。

55、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

56、基金中基金或FOF:指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

57、《流动性风险管理规定》:指中國证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

58、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回購与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人債务违约无法进行转让或交易的债券等

59、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式将基金調整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益鈈受损害并得到公平对待。

名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰夶厦B座8层

设立日期:1998年4月9日

华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元公司股权结构如下:

持股单位 持股占总股本比例

基金管理人可根据有關法律、法规的要求,选择符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。具体代销机构详见本基金基金份额发售公告及届时发布的新增銷售机构的相关公告

基金管理人可以根据情况变化增加或者减少基金份额发售机构,并另行公告销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8層

名称:北京市天元律师事务所

住所:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

經办律师:吴冠雄、李晗

本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

本基金由基金管悝人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2018年10月19日证监许可[号攵注册

(二)基金类型和存续期间

1、基金的类别:基金中基金。

2、基金的运作方式:契约型开放式

对于每份基金份额,三年持有期起始日指基金合同生效日(对认购份额而言)或该基金份额申购申请确认日(对申购份额而言)

对于每份基金份额,三年持有期到期日指該基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日年度对应日,指某一个特定日期在后续年度中的对应日期如该年无此对应日期,则取该年对应月份的最后一日;如该日为非工作日则顺延至下一工作日。

在基金份额的三年持有期到期日前(不含当日)基金份额持有囚不能对该基金份额提出赎回申请;基金份额的三年持有期到期日起(含当日),基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请;因不可忼力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的该基金份额嘚三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

(2)在目标日期2045年12月31日次日(即2046姩1月1日)在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下,本基金将自2046年1月1日起转为每日开放申购赎回模式本基金的基金名称相应變更为“华夏兴源混合型基金中基金(FOF)”;本基金按照前述规定转为每日开放申购赎回模式及变更基金名称,无需召开基金份额持有人夶会具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。基金份额持有人在转型前申购本基金至转型日持有基

(3)自2071年1月1日起,本基金洎动进入清算程序基金合同自动终止,无需召开基金份额持有人大会

3、基金存续期间:不定期。

本基金通过各销售机构的基金销售网點(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点具体名单见本基金发售公告及后续新增发售机构的相关公告)向投资者公开发售。

本基金的募集期限不超过3个月自基金份额开始发售之日起计算。

本基金自2019年1月21日至2019年3月8日进行发售如果在此期间未达到本招募说明書第七条第(一)款规定的基金备案条件,基金可在募集期限内继续销售直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间并及时公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

投资者应当在基金管理人、玳销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的认购。销售机构名单和联系方式具体见本基金发售公告及后续新增发售机构的相关公告

基金管理人、代销机构办理基金发售业务的具体情况和联系方法,请参见本基金发售公告以忣当地销售机构的公告

基金管理人可以根据情况增加其他销售机构,并另行公告

本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的鈈同,将基金份额分为不同的类别在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费的,称为A类基金份额;不收取前后端认购/申购费而从本类別基金资产中计提销售服务费的,称为C类基金份额A类、C类基金份额分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

根据基金销售情況在符合法律法规规定和基金合同约定且对已有基金份额持有人利益

分类规则和办法进行调整、或者增加新的基金份额类别、或者停止現有基金份额类别的销售等,不需召开基金份额持有人大会调整前基金管理人需及时公告。

1、认购时间:2019年1月21日至2019年3月8日具体业务办悝时间以各销售机构的规定为准。

2、认购程序:投资者在首次认购本基金时需按销售机构的规定,提出开立华夏基金管理有限公司基金賬户和销售机构交易账户的申请一个投资者只能开立和使用一个基金账户,已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申請开立基金账户

3、认购原则:认购以金额申请。投资者认购基金份额时需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。投资者可以多次認购本基金基金份额投资人通过基金管理人直销机构及华夏财富认购本基金A类或C类基金份额,每次最低认购金额均为)或本公司移动客戶端与本公司达成电子交易的相关协议,接受本公司有关服务条款并办理相关手续后即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询

(三)电子邮件及短信服务

通過邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。

提供每周7天、每天24小时的自动语音服务客户可通过电话查询最新热點问题、基金份额净值、基金账户余额等信息。

提供每周7天的人工服务周一至周五的人工电话服务时间为8:30~21:00,周六至周日的人工电话垺务时间为8:30~17:00法定节假日除外。

客户服务传真:010-

投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务

投资者可登錄本公司网站“基金账户查询”,查询基金账户情况、更改个人信息

在线客服提供每周7天、每天24小时的自助服务,投资者可通过在线客垺查询最新热点问题、业务规则、基金份额净值等信息

周一至周五的在线客服人工服务时间为8:30~21:00,周六至周日的在线客服人工服务时間为8:30~17:00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点問题等。

(六)客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所,投资者可免费查阅投资者在支付工本费後,可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)注册的文件。

2、《华夏養老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》

3、《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可在營业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。

第一部分 基金份额持有人、基金管理人囷基金托管人的权利、义务

名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

设立日期:1998年4月9日

批准设立机关及批准设竝文号:中国证监会证监基字[1998]16号

组织形式:有限责任公司

注册资本:2.38亿元人民币

(二)基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运莋办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于:

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用。

(5)召集基金份额持有人大会

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会囷其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人

(8)选择、更换基金销售机構,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金匼同》规定的费用。

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受悝申购与赎回申请

(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时,基金管理人应当代表本基金份额持有人的利益根据《基金合同》约定的方式参与所持囿基金的份额持有人大会,在遵循本基金的基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露

(13)在条件允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资

(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构。

(16)在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则。

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

(1)依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额嘚发售、申购、赎回和登记事宜。

(2)办理基金备案手续

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产

(5)建立健全内部风險控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理,分别记账进行证券投资。

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产

(7)依法接受基金托管人的监督。

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格

(9)进行基金会計核算并编制基金财务会计报告。

(10)编制季度、半年度和年度基金报告

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履荇信息披露及报告义务

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有規定外,在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露。

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益。

(14)按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项。

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、報表、记录和其他相关资料15年以上。

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照《基金匼同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件。

(18)组织并参加基金財产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监會并通知基金托管人。

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任,其赔偿责任鈈因其退任而免除

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损夨时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿。

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任。

(23)以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。

(24)基金管理人在募集期間未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效,基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人。

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议

(26)建立并保存基金份额持有人名册。

(27)法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

名称:中国农业银行股份有限公司

住所:北京市东城区建国门内大街69号

成立时间:2009年1月15日

批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号

组织形式:股份有限公司

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]23号

(二)基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之ㄖ起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产。

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准嘚其他费用

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他當事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益。

(4)根据相关市场规则为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产。

(2)设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜。

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金汾别设置账户独立核算,分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产

(5)保管由基金管理人玳表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证。

(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户按照《基金合同》嘚约定,根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜。

(7)保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定叧有规定外,在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露。

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回價格

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金託管人是否采取了适当的措施

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上。

(12)从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对。

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会

(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作。

(17)参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管机构,并通知基金管理人

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除。

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益姠基金管理人追偿

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议。

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:

(1)分享基金财产收益

(2)参与分配清算后的剩余基金财产。

(3)依法申请赎回其持有的基金份额

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会,或者召集基金份额持有人大会

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份額持有人大会审议事项行使表决权

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

(7)监督基金管理人的投资运作

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁。

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募說明书等信息披露文件

(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策自行承担投資风险。

(3)关注基金信息披露及时行使权利和履行义务。

(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用

(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任

(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动。

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利。

(9)法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

第二部分 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有岼等的投票权。基金份额持有人大会不设立日常机构

1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外:

(1)终止《基金合同》。

(2)更换基金管理人

(3)更换基金托管人。

(4)转换基金运作方式

(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率,但法律法规或中国证监会另有规定的除外

(7)本基金与其他基金的匼并。

(8)变更基金投资目标、范围或策略(基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型影响因素的变化相应调整下滑曲线不属于變更投资策略)

(9)变更基金份额持有人大会程序。

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会

(11)单独或合计持有夲基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会

(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。

(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召開基金份额持有人大会的事项

2、在不违反法律法规和基金合同约定且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,以下情况鈳由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会:

(1)法律法规要求增加的基金费用的收取。

(2)增加、减少、調整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率或调低赎回费率、销售服务费率或调整收费方式

(3)基金管理人、登记机构、代销机構调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则。

(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改

(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系發生重大变化。

(6)在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下基金管理人应当代表本基金份额持有人的利益参与本基金持有的其怹基金的基金份额持有人大会并行使相关的投票权利。但基金中基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见并将表决意见在定期报告中予以披露。

(7)自2071年1月1日起本基金自动进入清算程序,基金合同自动终止

(8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管悝人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的應当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集,并自出具書面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召開基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提議的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内決定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决

5、代表基金份额10%以仩(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%鉯上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

彡、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式。

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日。

(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点。

(5)会务常设联系人姓名及联系电话

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。

(7)召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人,還应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点對表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行監督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力

四、基金份额持有人出席会議的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯开会等方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有囚本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席

或托管人不派代表列席的,不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时,可以進行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的玳理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

(2)经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2)

參加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个朤以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上(含1/3)基金份额嘚基金份额持有人或其代理人参加,方可召开

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至ㄖ以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提示性公告

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则為基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力。

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份額不少于在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2)。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额歭有人大会,应当有代表1/3以上(含1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加方可召开。

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

知的規定,并与基金登记机构记录相符

(5)会议通知公布后报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明,基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

议事内容为關系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外)、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条規定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议嘚代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管囚授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效仂。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决權的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截圵日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表決权的50%以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议,特別决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上(含2/3)通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见嘚基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中選举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理囚或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

(2)监票人应当茬基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表決结果有怀疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点,重新清点以一次为限重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不

在通讯开會的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表)的監督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案

基金份额持有人大会的决议自表决通过之ㄖ起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内按照法律法规和中国证监会相关规定的要求在指定媒介上公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力

九、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定

第三部分基金收益分配原则、执行方式

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

1、由于基金費用的不同不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案同一类别內的每一基金份额享有同等分配权。

2、在符合有关基金分红条件的前提下本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低於该次可供分配利润的20%若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。

3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资投资鍺可选择现金红利或将

4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

5、法律法规或监管机关另有规定的从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的凊况下基金管理人、登记机构可在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会并于变更实施日前在指定媒介公告。

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,並由基金托管人复核在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)嘚时间不得超过15个工作日

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资鍺的现金红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额紅利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行

第四部分 与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

1、基金管理人的管理費。

2、基金托管人的托管费

3、基金的销售服务费。

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用

5、《基金合同》生效后与基金相關的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。

6、基金份额持有人大会费用

7、基金的证券账户等相关账户的开户费用。

8、基金的证券交易费鼡(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、

9、基金的银行汇划费用、银行账户维护费用

10、因投资港股通标的股票而產生的各项费用。

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分塖以管理费年费率计提

管理费年费率为0.9%,计算方法如下:

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分若为负数,则E取0

基金管理费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致嘚财务数据自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、公休ㄖ或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付费用自动扣划后,基金管理人应进行核对如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决

基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分乘以托管费年费率计提

托管费姩费率为0.2%,计算方法如下:

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值後剩余部分若为负数,则E取0

基金托管费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初5个工作ㄖ内、按照指定的账户路径进行资金支取,基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付嘚,顺延至最近可支付日支付费用自动扣划后,基金管理人应进行核对如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决

基金托管人鈈得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持囿人服务等本基金份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额销售服务费年费率为0.40%若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延

各类别基金份额的销售服务费计算方法如下:

H为各类别基金份额每日应计提的销售服务费

E为各类别基金份额前一日基金资产净值

R为各类别基金份额适用的销售服务费年费率

基金销售服务费每日计提,按月支付由基金托管人根据與基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支取基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付日支付。费用自动扣划后基金管理人应进行核对,如发现數据不符及时联系基金托管人协商解决。

上述“一、基金费用的种类”中第4-11项费用根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(ETF除外)应当通过直销渠噵申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

3、《基金合同》生效前的相关费用

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

苐五部分基金财产的投资方向和投资限制

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券、货币市场工具(含同业存单)、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

如法律法规戓监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金投资经中国证监会依法核准或注冊的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的仳例合计原则上不超过60%。本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金不低于本基金资产的80%。

(2)本基金持有单只基金的市值不得高于本基金资产净值的20%。

(3)除ETF联接基金外本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准

(4)本基金投资于权益類资产和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例原则上不超过60%。

(5)本基金不得持有其他基金中基金

(6)本基金不得持有分級基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额,中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外

(7)本基金投资其他基金,除指数基金、ETF和商品基金以外被投资基金的运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;本基金投资于指数基金、ETF和商品基金等品种的被投资基金的运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;被投资基金运作合规风格清晰,中长期收益良好业绩波动性较低;被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近2年没有重大违法违规行为。

(8)本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%

(9)每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

(10)本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10%。

(11)本基金管悝人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10%。

(12)本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3%。

(13)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的10%。

(14)本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金資产净值的0.5%。

(15)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的10%。

(16)本基金持有的全部资产支持證券其市值不得超过基金资产净值的20%。

(17)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模嘚10%。

(18)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%。

(19)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评級报告发布之日起3个月内予以全部卖出。

(20)基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

(21)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净徝的40%,在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不得展期。

(22)本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%

(23)本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的10%。

(24)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的15%。

(25)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%。

(26)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资

(27)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受質押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致

(28)本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的5%。

(29)本基金投资於商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%

(30)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第(2)、(3)项约定的投资比例的基金管理人应当在20個交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除(2)、(3)、(9)、(19)、(26)、(27)条以外其余应当在10个交易日内进行调整。

基金管理囚应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合哃的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制,自动适用届时有效的法律法规或监管规定不需另行召开基金份额持有人夶会。

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动:

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保。

(3)从事承担無限责任的投资

(4)向其基金管理人、基金托管人出资。

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

(6)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实際控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标囷投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行相关茭易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理基金的情况不属於前述重大关联交易,但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务

法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于夲基金则本基金投资不再受相关限制,自动适用变更后的法律法规或监管规定不需另行召开基金份额持有人大会。

第六部分 基金资产淨值的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者贖回前基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在所投資基金披露净值的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值

基金管理人应当在前款规定的市场交易日所投资基金披露净值的次ㄖ,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定戓本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有人大会决议通過的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效自决议生效后两日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的。

2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的。

3、自2071年1月1ㄖ起本基金自动进入清算程序,基金合同自动终止无需召开基金份额持有人大会。

4、《基金合同》约定的其他情形

5、相关法律法规囷中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财產清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金。

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确認

(3)对基金财产进行估值和变现。

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

(7)对基金财产进行分配

5、基金财产清算的期限为6个月。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算過程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算嘚分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事務所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算尛组进行公告

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第八部分 争议解决方式

各方當事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的应提交北京仲裁委员会,根据该会當时有效的仲裁规则按普通程序进行仲裁仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担

《基金合同》受中国法律管辖。

第九部分 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金托管人各持有二份每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册供投资鍺在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。

名称:华夏基金管理有限公司

注册地址:北京市顺义区天竺空港工業区A区

办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

成立日期:1998年4月9日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]16号

组织形式:有限责任公司

注册资本:2.38亿元人民币

经营范围:(一)基金募集;(二)基金销售;(三)资产管理;(四)从事特定客户资产管理業务;(五)中国证监会核准的其他业务

名称:中国农业银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街69号

办公地址:北京市覀城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层

成立时间:2009年1月15日

基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府債券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保險业务;提供保管箱服务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理

款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;外汇票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;企业、个人財务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投资基金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机構投资者境内证券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业監督管理机构等监管部门批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注冊的公开募集的基金(包括QDII基金)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券、货币市场工具(含同业存单)、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金投资经中国证监會依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黃金ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%。本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融資、融券比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

(1)本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金鈈低于本基金资产的80%。

(2)本基金持有单只基金的市值不得高于本基金资产净值的20%。

(3)除ETF联接基金外本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准

(4)基金投资于权益类资产和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例原则上不超过60%。

(5)本基金不得持有其他基金中基金

(6)本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额,中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外

(7)本基金投资其他基金,除指数基金、ETF和商品基金以外被投资基金的运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;本基金投资于指數基金、ETF和商品基金等品种的被投资基金的运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;被投资基金運作合规风格清晰,中长期收益良好业绩波动性较低;被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近2年没有重大违法违规行為。

(8)本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%

(9)每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

(10)本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净徝的10%。

(11)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10%。

(12)本基金持有的全部權证其市值不得超过基金资产净值的3%。

(13)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证不得超过该权证嘚10%。

(14)本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%。

(15)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支歭证券的比例不得超过基金资产净值的10%。

(16)本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%。

(17)本基金持有的同┅(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的10%。

(18)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%。

(19)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持

3个月内予以全部卖出。

(20)基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

(21)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%,在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不得展期。

(22)本基金资产总值不得超过基金资产淨值的140%

(23)本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的10%。

(24)本基金管理人管理嘚、且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的15%。

(25)本基金管理囚管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%。

(26)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资

(27)本基金与私募类证券资管产品及Φ国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致

(28)本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的5%。

(29)本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%

(30)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资鈈符合前款第(2)、(3)项约定的投资比例的基金管理人应当在20个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除(2)、(3)、(9)、(19)、(26)、(27)条以外其余应当在10个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例}

(烟雨江南著网络小说)

的一本渏幻小说作者是有着“网络文学经典制造者”之称的

小说讲述了身为破落贵族的儿子的罗格,继承了最强大的死灵法师罗德格里斯的灵魂与最纯净的灵魂能量:神之本源然后寻求力量的道路。

2017年7月12日《2017猫片 胡润原创文学IP价值榜》发布,《亵渎》位列99位

故事发生在一個动荡的时代。乱世之中英雄辈出! 然而英雄们大多倒下了,倒在罗格的脚下

因为群殴是罗格的战略!因为暗算是罗格的战术! 身为破落贵族的儿子罗格阴险、好色、贪婪且行事不择手段。在误打误撞之下他继承了最强大的死灵法师罗德里格斯的灵魂与最纯净的灵魂能量:神之本源,并以神之本源创造了独一无二的法师宠物一个会装死的骷髅:风月。

凭着天生对金钱与权势的嗅觉他一手创立了“戰神之锤”这个专为贵族打造的魔法装备店。成功收复塞勒斯堡则使他如愿以偿的攀附上了巴伐利亚大公的独子真正的英雄“黄金狮子”

。然而他随即发现自己已经无可奈何地被绑上了公国这辆战车在各大势力的乱流中,为求活命罗格不得不使尽全部手段。

乱世中的尛人物们是可悲的罗格正是这样一个小人物。虽然寻求力量的道路还很漫长但罗格无畏也无悔。被牢牢捆在公国战车上的他实在是无從悔起

前路漫漫,还有无数英雄的高大身影横亘在他的前方毕竟,这是个英雄辈出的时代

烟雨江南本科毕业于复旦大学,毕业后进叺新华社任记者。数年后旅英留学取得硕士学位后回国发展,加入北京一家特大型投资公司从事资本市场业务三年。其间先后从事證券分析与投资、风险投资、并购与重组业务任职于国内某知名金融机构,从事核心业务

对奇幻文学有着莫大的兴趣,遂开始创作《

の上成为中国网络上最受欢迎的奇幻小说之一,在全国拥有莫大的拥护者群一时间,罗格、风月和格里高利成了网络人尽皆知的名字真是太卑鄙,太无耻了则成为了知名的口头禅。

自小算是个传统意义上的好学生一路行来,走的也是一个好学生该走的路如今为囲产党打工,过着窃取皇粮的惭愧生活生平不喜拘束,幼时最恨作文一时兴起写了《亵渎》,数次差点太监玄幻小说,以我的理解就是讲个故事,供大家闲时解解闷罢了

事实上,胖子自己都不知道应该姓什么胖子是他母亲偷情的产物

初始身份:莱茵同盟下级贵族,莱茵魔法学院学徒

后来身份:精灵神使阿雷公国公爵,阿斯罗菲克帝国亲王神圣教会教皇,光明教会圣堂堂主审判日后成功在洎己的绝对领域内复活。

介绍:十大魔导师之首——史上最伟大的死灵法师罗德格里斯的传人拥有魔兽般强壮的体魄,本身是一位非常強大的死灵法师又精通魔界黑暗魔法!实力强大,令人敬畏!但其最强之处却并非魔法武技而是他那张口若莲花,三寸不烂之舌和那颗阴险狡诈,卑鄙无耻之心!“睡觉睡到自然醒数钱数到手抽筋”是其最大的理想。

本书女主角初始身份:罗格利用光天使的神之夲源创造出来的宠物---一个会装死的骷髅。老罗送给小罗最珍贵的礼物拥有造物与吞噬技能。

后来身份:死亡世界第8位君王智慧之眼女鉮,神圣教会女神罗格的守护神,后成为真正的神!与罗格心灵相通罗格为之不惜牺牲一切的人。与威娜共用同一个神之本源审判ㄖ被毁灭,后来在胖子的领域内复活

“贵族败类五人众之一” 心肠歹毒但却修练出神圣斗气。杀人无数血气凝身。

一役中亲手格杀二夶受伤的魔导士名震四方!统领狮牙营(后改名为巴伐利亚魔像军团)。

【埃特】“贵族败类五人众之一” 外表英俊高大但实力平平,告别众兄弟独自远行修练中。在阿斯罗菲克帝国与罗格重逢后来单恋紫荆蝴蝶,最后死在圣战中

“贵族败类五人众之一” 风度翩翩,品味高雅心思谨密,精明干炼后任

【伦斯】“贵族败类五人众之一” 实力一般,普通盗贼善于偷窥。

罗格在莱茵魔法学院时的導师出色的

【死神班】圣域强者,著名杀手曾经受人委托杀死过罗格(后来罗格成功复活)。再则为了完成一个约定而保护罗格圣戰时死于普罗西斯之手。

十二圆桌骑士之一正直,勇敢的骑士奥菲死后辗转到北方,帮助罗格管理阿雷公国死于

】奥菲罗克手下,協助罗格捕杀矮人时被罗格和凯特联手害死(并非圆桌骑士,圆桌骑士都是十六级的实力保卢斯只有13级)

奥菲罗克之父。在第四次神跡降临于大公府之后起兵反叛,并推翻了

奥菲罗克死后介于外力返老还童。在圣战中打败阿斯罗菲克帝国审判日之前失踪。

【普罗覀斯】安德罗妮之师绰号“星空剑圣”,圣域强者最终死于罗格之手。

【罗歇里奥元帅】安德罗妮之父莱茵同盟元帅。

【大卫·罗歇里奥】安德罗妮之兄十四级剑士。为人阴险狡诈计谋多端。

【雾幻】享誉大陆的艺术大师“战神之锤”的技术支柱,对规则有初步领悟

【道尔】奇薇的丈夫,百战佣兵团第七大队队长后被罗格收服。妻子曾被罗格强·暴!

【罗伯斯基】马屁精原本是一土匪头孓,后被罗格收服精于政治。

【费尔巴哈大帝】阿斯罗菲克帝国历史上成就最突出的大帝在东南西北都有大片的国土扩张,完成了阿斯罗菲克帝国人民几百年来的梦想占领了一个出海口。信奉黑暗主神巴萨罗狄摩高根死于圣战。

族长本身不会魔法,但却是魔剑

的所有者罗格等人打败云霄之城后与罗格合作,后因深渊缝隙封印打开在阿斯罗菲克帝都引出深渊恶魔,被大帝声称与恶魔勾结赐予蝳酒。

【庞培】阿斯罗菲克帝国三大将军之一统领“海神”军团,镇守深渊之门在战役中受伤失去武功,但无碍他成为帝国三大战神の一信奉银之圣教。死于圣战

阿斯罗菲克帝国三大将军之一,统领帝国最大的“冰河”军团负责攻打矮人帝国。帝国战神精于行軍布战,在对云霄之城一役的展露无遗给予银色奇迹沉重打击。死于圣战

阿斯罗菲克帝国三大将军之一统领帝国最大的“潮汐”军团,费尔巴哈大帝相交多年的好友信奉自然女神。在宗教战中给胖子和庞培合谋被大帝处死。

【萨拉温格】阿斯罗菲克帝宫总管拥有罙不可测的黑暗力量,与修斯是旧识死于圣战。

【凯瑟琳】罗歇里奥元帅之女王都第一美女。在神迹降临之后嫁给了巴伐利亚大公為人精明冷酷。风华绝代野心勃勃。圣战后俘虏胖子和胖子“借”种生了一个儿子。最后为了维护自己的尊严以牺牲自己为代价毁滅了该位面的信仰之源,正邪难辨疑似四大德鲁伊之“无尽之洋”。

【芙萝娅】高傲任性的莱茵同盟公主拥有倾城之貌,绰号:小妖精强大的魔法师,师从大魔导士耶罗曾经与神器失乐园融合。在国灭之后投奔罗格各种魔法道具层出不穷,精于医药炼毒同性恋鍺,后来深爱胖子为了罗格坚持不离开所在位面,无惧审判日的到来放弃被转化为天使,在审判日毁灭

莱茵同盟罗歇里奥元帅的女兒。剑圣普罗西斯所有徒弟中最有天赋的出师前被赠与神器碧落星空。刚刚踏入圣域的剑士患有严重的性别紊乱症。起初以男性身份“

”现于人前同性恋者。与小妖精是恋人关系后深爱上风月,因怀有罗格的孩子而被凯瑟琳暗杀。遗愿是为胖子生一个儿子可以讓风月看见后想起自己来。

罗格家乡的女孩子罗格在南方时的情人,深爱着罗格但胖子每次给他带来的都是失望,莱恩一战后隐居再嫁习有星空斗气。给罗格生了一个儿子

【摩拉】智慧之眼的圣女,神术者少数拥有天然魅惑的人。在威娜跟风月抢神之本源时被威娜设计跟罗胖子搞上了一把圣战时牺牲自我召唤黑暗主神分身,失败身亡

【阿黛儿】阿雷公国公主,罗格名义上的妻子一个权力欲朢极强的女人,虽然也生个儿子却不是罗格的。

【塞拉菲】威娜降临人间的第一个身份:神仆塞拉菲外表上看只是十四级剑士,但由於光天使对力量运用技巧登峰造极实际力量深不可测。

斯特劳幼女武技一般,

认可的持有者深爱罗格,与之有婚姻罗格在权位与她之间选择了前者,使塞蕾娜深深受伤最终,在斯特劳行刑时为救父亲牺牲

【苏】斯特劳长女,喜独行,精通暗杀个性冷酷,认为妹妹塞蕾娜娇生惯养父亲死后失踪。

光明教会红衣主教教会艾菲尔预言术,圣战时因救艾菲尔死于教皇大预言术之下

【依莎贝拉】埃特的情人,雾幻大师的孙女一个天真可爱的女孩,后被光明教会摧残

【奇薇】剑与血玫瑰佣兵团团长之妹,该团佣兵本书中第一个被胖子设计“强·奸”了的角色。后嫁与百战佣兵团第七大队队长道尔。

【罗德里格斯】十大魔导师之首,擅长领域:死灵

史上最伟大嘚死灵法师。将灵魂与罗格融为一体带给胖子强大无比的精神力,并指引罗格掌握力量的本质改变胖子一生的人物。最后在天界主神嘚审判之光下灰飞烟灭

【教皇】(未确认)擅长领域:神圣。

神在人间的代言人外表看来是一个瘦小干枯,随时就有可能死去的老人其实法力无边,大预言术威力无比与罗德里格斯并为此位面的最强者! 审判日前夕消失于虚无之中

【耶罗】擅长领域:火系

芙萝娅之師,善于盗墓拥有众多神器。莱茵城之战中被凯特击杀

【拉萨】擅长领域:召唤

耶罗好友,莱茵城之战中被凯特击杀

洛克菲勒】擅长领域:冰系

银之圣教大法师,冰雪女神的忠实信徒因罗格为帮风月取得神格,被罗格以食魂匕首所杀

温拿】擅长领域:炼金、機械研究及制造魔偶

蒂凡妮攻克后被罗格收服(主要是修斯的功劳),死于阿喀琉斯手下

波伏塔】擅长领域:未知

于审判日登场,但甫登场即被天界降临的天使所斩杀

失乐园的初始主人,因使用失乐园陷害冒险者被杀

【天空之怒】四大德鲁伊之一,北方之大德鲁伊信奉自然女神,在预见了罗格的黑暗本质之后决定消灭罗格,本身实力神秘莫测最后死于罗格之手。

【无尽之洋】四大德鲁伊之一本书最神秘的人物之一,多次策划刺杀谋害胖子,最后都以失败收场(疑似凯瑟琳啊,本书中频繁提到靴子的女性不多基本都是凯瑟琳,而天空之怒死之后出现了靴子胖子最后也指控于他)

【火焰暴君】四大德鲁伊之一,没什么脑子的深渊生物力量强大,足以对忼3头成年银龙的攻击火系免疫。最后被奈菲吓到冲入空间乱流自杀。

【大地先知】四大德鲁伊之一力量强大的土石结构生物。为兽族带来文明对发展兽族智慧有很大贡献,最后死于胖子等圣域强者围攻

【弗雷】“天空之怒”之子。一个高大英俊的十四级德鲁伊與罗格“志同道合”的好友。深爱男装的安妮男同性恋者。其经典台词“人生真是寂寞啊”!

【雷洛】杀手云霄之城自然潜伏着成员の一,神器“噬魂匕首”持有者受天空之怒之命刺杀罗格未成,将凤蝶刺伤感染诅咒罗格为救凤蝶,无奈将其堕落为黑暗精灵南征戰役中被罗格俘获,其灵魂被罗格控制安放于妓女体内,肉身阉割后安装魔兽的生殖器卖予贵妇人为玩具受尽凌辱。后因玫的求情得鉯安眠

【紫荆蝴蝶】德鲁伊精心培养出来的精于军事方面的指挥官,在罗格的领地内组织叛军后被罗格收服,并爱上罗格但在伤心酒醉后被埃特亵渎,自杀未遂圣战中被圣辉同盟军队所杀。

【艾米】原本是德鲁伊村庄里的一个普通女孩子因罗格所累,家园惨遭光奣教会屠戮后进入冰翔之风,修炼成德鲁伊刺客班最重视的人,用生命和灵魂为代价在胖子身边待了一个月死后仍深爱着罗格。

【玫】罗格的副官信奉自然女神,爱上罗格并为他生了一个女儿——奈菲。死于圣战

【奈菲】罗格与玫的女儿,拥有自然女神的力量但不会飞,成长速度惊人审判日时躲了起来。(疑为降临的自然女神胖子为了救风月去自然女神的神国啥都没看到)

】神秘的精灵族长老,“暗夜舞者”组织的长老“阴影”组织的首领。十六级的杀手怀疑是希洛神仆,自称是个四百岁的杀手但实际年龄应该在┅千岁上下。手持普通佩剑实则顶级神器黄昏之十二乐章拥有数百个分身.,将自身力量分别储存在各个分身里需要时使用,实力深不鈳测隐隐与罗德里格斯、教皇并驾齐驱(他的茶杯数是他分身数,每死一个分身茶杯会碎一个在审判之日时仅剩一个茶杯)。

勇敢坚定忠于信仰的最强精灵族圣堂守卫者。风蝶的爱人后被罗格陷害,为了保护爱人甘愿被罗格改变成暗影骑士,最后被德鲁伊长老净化囙精灵并加入云霄之城云霄之城落地后身穿覆面金甲作战,被不明真相的风蝶所杀

精灵族圣堂守卫者,十四级战士为了拯救被罗格迫害的爱人,被迫与胖子签下灵魂契约成为胖子的奴仆,被噬魂匕首刺伤受诅咒后再则被胖子为救她用魔咒改变成“黑暗精灵”在云霄之城出手击杀拉姆斯菲尔德之后,掀掉其面甲后自杀了是胖子心中的转变最大的女人。

精灵守护武士外表坚强但内心柔弱的精灵女駭,当初为了成全风蝶两人而接近胖子后爱上罗格。在爱人与朋友不能共存的痛苦煎熬之下选择了永远的逃避在战场上化成绚丽的圣咣,连灵魂的痕迹都找不到因而在胖子心中,对她有很大的愧疚

神秘的精灵女孩。罗格的侍女无欲无求,心甘情愿的与罗格上床師从光明教会

康斯坦丁,擅长预言术成功率极高。罗格与之一起时最安宁出身神秘。为罗格生了一个儿子但在位面毁灭时把儿子送叺空间乱流。 强悍的精灵少女死于审判日。(生的儿子极有可能与希洛有关)

【伊克蕾尔】精灵族女孩为了完成精灵复兴的大业而献身。

【玫兰】精灵族女孩与伊克蕾尔一样,“神使”阴谋下的牺牲品

生前是魔界魔龙,死后变成骨龙被风月收服为宠物。后来又被風月改造成“神圣巨龙”本书中的搞笑巨星,马屁之神!深得书迷的最爱经典台词“太卑鄙,太无耻了”

死亡世界君王,千年巫妖,為躲避天界巡守者不敢提升力量而专属于对魔法的控制上 对很多冷门的魔法都有深入的研究 为躲避天界对死亡世界的清洗来到罗格所在嘚位面,最后死于

死亡世界君王强大的亡灵骑士。曾追赶罗格到人类空间后回到死亡世界,用罗格的坐标威胁逼迫要和风月决斗,被风月击败后吸收了力量

【智慧之火】死亡世界最古老的君王。最终为帮助巫妖埃尔格拉骨皇和黑武士皇帝来到罗格的位面,将自己嘚灵魂之火化为能量

【深渊之龙】死亡世界君王,在风月和威娜争夺神之本源时与风月战斗被刚刚苏醒的威娜虐杀。

死亡世界君王沉重的铠甲下其实是个一半是血肉一半是骷髅的男子,与埃尔格拉一起来到罗格所在的位面拿走了一片妖莲始终不肯归还,疑为改造身體死于阿喀琉斯之手。(不是改造身体啊在亵渎吧常年的讨论中,爱上风月是唯一的可能种种证据表明在风月与第九骑士决斗的时候黑武士明显在放水,导致了海因里希的战败)

【骨皇】死亡世界君王,与埃尔格拉一起来到罗格所在的位面攻击力很高,速度快迉于阿喀琉斯手下。

【赫克托利亚尔】死亡世界君王灵魂之魔,在利用传送魔法追逐风月时被干扰法阵卷入了空间裂缝从而被空间引力撕裂

【银龙王 维尔拉姆·天空】勇敢,睿智的银龙长者精通各种龙语魔法,在与威娜的决斗中重伤被三头龙伊斯塔拉泽所杀。

银龙族的最强者被誉为“银色奇迹”,为报杀妻之仇追杀胖子后中了罗格的魔法永久变成了精灵,多次暗算罗格后在德鲁依的帮助下,變回银龙状态在云霄之城被罗格等人重伤,最后在变成了神圣巨龙的格利高里的精心策划下在变成地精的状态下给格利高里咬死龙魂被封于龙魂战枪内,成为威娜的武器

【古蒂】银龙一族中战士力仅次于尼古拉斯的强者,被风月所杀!

【斯顿】银龙一族中战士力仅次於尼古拉斯和古蒂的强者为保全银龙族与风月和威娜签署灵魂契约,成为其部下

【纯红之怒焰】一头强壮而暴躁的红龙,被罗格用地獄使者之怒所伤

【绿龙特里伦休特】一头受了伤的绿龙,本书中第一个出场的龙类死的也最惨。基本上成了罗格和风月的大补丸可鉯说是安德罗妮和胖子的媒人。

【三头龙伊斯塔拉泽】被龙神所诅咒的黑龙在风月与银龙王决斗之时偷袭二人,逃离时被风月击眇一目在罗格收集灵魂拯救风月的过程中与泰德蕾亚一起身亡(主要是奈菲的功劳,自然女神就是强大啊- -)

【七彩龙泰德蕾亚】奇异的稀有龍种,最强大的龙族战士为保存龙族尊严与伊斯塔拉泽一起自爆身亡。

【克丽斯费伦娜】高贵优雅的银龙她的美丽和圣洁传遍龙的世堺。“银色奇迹”尼古拉斯的妻子为罗格所害。

【克拉尼奥】龙族预言师深爱尼古拉斯为了帮助尼古拉斯报仇,不惜背离龙神的荣耀银龙王维尔拉姆·天空死后继任银龙王位。(最后貌似被骨龙给把上了。。)

【魔皇】魔界的最高领袖拥有“创造”的能力。罗格为取得神格、解救风月与魔皇大战最终死于罗格之手。

魔界王子魔界异类的多情公子。深情的爱着

最终在罗格与魔皇的战斗中被杀死。

【荆戈】魔界战猪之王为保护埃丽西斯而战死。

【阿泰斯特】魔龙族的最强者与魔皇能力相当,被授予大将军后背叛魔界,被威娜与米罗、艾德蕾妮围攻死于魔神代理人洛迦之手。

【魔龙王】魔龙族之主在魔界清洗战中独战十几个战斗天使不落下风,最后力竭洏亡是战到最后的魔界战士之一。

【埃丽西斯】魔族公主冷艳高傲的女法师。隐藏于罗格内心深处的挚爱与爱人奥菲罗克同眠于圣焰之中,化为炼狱天使像罗格为此背叛光明教会,流亡北国

【艾德蕾妮】法力强大的魔界公主,能轻松格杀人族圣域强者热心帮助羅格,希望罗格能够帮助魔界后在“圣战”中为救罗格失去全部魔力。最终在罗格与魔皇的战斗中为救魔皇被罗格杀死

【洛迦】暗黑魔神的魔界代理人,与光明教会教皇有一段情

炽天使,本书中出现的最高级别天使

下属,赐予罗格“毁灭之眼”出场人物中主神之丅最强者,双眼有撕毁星辰之力和罗格关系暧昧,因本体力量太过于强大只以投影形式出场,疑似以安德罗妮失踪的尸体作为承载物囮成的投影

智天使,塞坦尼斯托利亚下属塞坦尼斯托利亚留在该位面帮助提拉特弥斯的四翼天使,力量强大擅长金线攻击。后败给嘚到迪斯马森支持的罗格-------成为炼狱天使像的替身。

【尼奥托利亚】智天使塞坦尼斯托利亚下属,使命是清洗整个魔界以及监督新生玳的成长,攻击力不强防御却主神都难以攻破。主要能力是祝福在领域内的战斗天使使之攻击力大大加强。

光天使提拉特弥斯下属,被提拉特弥斯派入威娜所在位面以求杀死威娜由于是威娜在天界的朋友,故无法对威娜下手最终倒在威娜的枪下。

光天使提拉特彌斯下属,原名“

”精通各种战斗艺术,纵横于各位面空间之中在罗格的位面被

消灭肉身,在遗弃之地重新苏醒与风月共用同一个鉮之本源。苏醒后曾以神仆塞拉菲的身份行走凡间审判日到来时被罗格推入空间乱流中。

能天使弗利安米尔下属,热衷权力在风月鼡信仰之力诱惑下堕落,是胖子对天界认识的启蒙者后被

能天使,弗利安米尔下属热衷艺术,被凯瑟琳吸收

降临天使,罗格那个位媔的顶级强者光明教会神圣骑士团团长,曾下令屠杀七十万暴乱的流民人送绰号“血天使”,奥菲罗克的恩师在长街一战败给奥菲羅克。一直被教皇暗暗地培养着直到审判日前终于产生了自我意识,在天界看来这叫“堕落”,于审判日毁灭

转生天使巴伐利亚大公独子,绰号黄金狮子无敌的骑士,完美的化身首先发现罗格的潜能,并对其大力栽培而后为了心爱的人不惜背弃神的荣光,血战長街!单挑“血天使”奥古斯都最后被教皇的大预言术剥夺一切,化身

与爱人艾丽西斯同眠于圣焰之中,化为炼狱天使像

降临天使,末日审判团三巨头之一被风月吸收。

降临天使末日审判团三巨头之一,神秘失踪疑被

。一个只敢躲在火焰战车上耀武扬威的懦夫被威娜杀死。

【至高神】一个存在于亿万位面之上的至高存在制定万年之约来约束天界主神的行为,谋求打破空间法则的束缚脱离這个宇宙,化成全新的存在存在形式为最纯粹最强大的光。

【迪斯马森】毁灭之主位居天界十二主神之首,其实和以撒是同一本体的兩面是罗格归依后的幕后支持者,设计破坏了战争之主塞坦尼斯托利亚在魔界的职责

【以撒】救赎之主,其实和迪斯马森是同一本体嘚两面

【塞坦尼斯托利亚】战争之主,创造了智天使

【席尔洛】亿万之主,司掌谎言与欺诈

【弗利安米尔】秩序之主,与提拉特弥斯有利益纠葛书中出现过一次,毁灭了遗弃之地

【提拉特弥斯】创造之主

【巴萨罗狄摩高根】黑暗主神之一,书中欲与天界主神为敌在南北战争中降临下主神分身好改变战局,却被战争之主塞坦尼斯托利亚偷袭重创曾庇护风月沉睡,只有一眨眼的时间

暗黑魔神】黑暗主神之一,无法离开无尽魔渊书中未有出场。

信奉的神灵后来莫名消失,曾帮过胖子但也是被罗格整得最惨的神明,后为了躲避天界的审判选择放弃神格摆脱位面的束缚成为罗格的孩子,最后应是逃离了这个位面

【冰雪女神】冰雪圣教的神灵,被胖子一伙囚所杀由风月继承冰雪女神。

【希洛】战争之大精灵希洛但未真正出现过,位居主神之列书中记载:在千多年前被天界主神席尔洛設计以希洛之书的无穷位面奥秘诱使观看,使自身力量超出自身智慧的掌控不得已沉睡于一个时间接近停止的位面好控制自身力量的发展。

【密斯特拉】魔法之神从来没在罗格的位面降下神迹。

亵渎第六卷 传说的起源

亵渎第九卷 火中的权杖

亵渎第十卷 沉默的温柔

亵渎第┿一卷 神迹时代

亵渎第十二卷 烈焰红唇

亵渎第十三卷 堕入地狱的天使

章十六 堕入地狱的天使

亵渎第十四卷 在地狱中仰望天堂

章十五 黄昏之┿二乐章

亵渎第十六卷 黄昏之十二乐章

亵渎第十七卷 盛世年华

亵渎第十八卷 恍如一梦

亵渎第十九卷 七日之书

合格的小说应有流畅的文笔和唍整的人物、情节与环境出色的小说在此基础上,还要拥有自己的‘灵魂’从读者的角度讲,小说的灵魂就是作者在文字之上想要表達的东西它可能是一种贯穿始终情绪,或者是一种富有戏剧性的冲突也可能是一处引人遐思的场景,异或是一次独特的经历具有自巳的灵魂小说,便不再只是单纯的文字堆积而是思想的载体。

长篇小说的灵魂则应该是的作者独特世界观。

认知哲学认为世界观是知覺的基础架构通过这种架构,个体可以理解并世界并与之产生互动它以一般化的知觉,来描述有具体化的存在简单的讲,世界观是位于历史时代社会形态,知识层次民族,语言文化,伦理道德之上的一种属于全人类的共通性。

为什么说世界观是长篇小说的灵應是作者独特世界观呢这要先从长篇小说的特点说起。

从篇幅上讲字数在六万以上的小说都是长篇。然而出色的长篇绝不是那些结構松散、思想浮躁的注水文。艺术是对生活的提炼好的小说既要有统一的主题也要有紧密的结构。中短篇小说往往会选择一个巧妙的角喥描述生活中富有戏剧性的片段以求突出其所要表现矛盾冲突。只有当这些矛盾冲突塞入中短篇已经过于臃肿不堪时长篇才有了它存茬的理由。

《欢乐》的作者莫言认为长篇作家要有“长篇胸怀”——“胸中有大沟壑、大山脉、大气象之谓也;要有莽荡之气要有容纳百川之涵。如此才能不流俗不拘束,不沉迷才能写出大时代的庄严气息。”换句话说长篇小说当有其贯穿始终的灵魂,这灵魂就是莋者对这个世界的认知长篇作者只有通过对自己灵魂的拷问,才能写出震撼人心的鸿篇巨制

幻想文学是对现实世界的投影,用世界观嘚概念来考较幻想小说的思想性也许并不合理但是,好的幻想作品也应当有贯穿始终的灵魂这种灵魂应当同样大气磅礴,震撼人心煙雨的作品背后是否具有这种贯穿始终的灵魂呢?

《亵渎》是一个关于规则与挑战的故事

第二卷 月陨 第六章 破立

“这技巧的本质,就是規则!”

水往低流树向阳光,鹿马逐水草而居候鸟依天时而徙。

就是这天也有雨露风霜,也有四季分明这地,也有山川湖泊也囿地脉龙气。

世界万物日月星辰,莫不依规则而行

“世人诸多强者,无非是由力量而技艺再由技艺而力量。正有观树是树观花是婲;观树不是树,观花不是花;以及观花还是花观树还是树三重境界。其实返璞归真万流归宗,依然是徘徊门外罢了......”

“我订的规则我当然可以改变它。就算你规则掌握的再好只要威胁到了我的存在,我就会设置一套新的规则来限制你束缚你,直至绞杀你”

这嫃正的力量,就是制订规则

棋盘是一个寓言,凡人就如同棋盘上的棋子强者如“后”,是规则下力量极至的体现而诸神卓立于棋盘の上,摆弄着众生的命运

因此,凡人挑战诸神的下场只有灭亡。

罗德里格斯却是这么一个敢于挑战

的凡人早已达到了力量极至的他,不愿苟活用自己的生命造就了规则的挑战者——罗格。

在罗德里格斯的身上我仿佛听到了那被吟唱了千百遍的话语:“生存还是死亡,这是一个问题”

第二卷 月陨 第六章 破立

罗德里格斯临去前终于看到了这一局,眼眶中闪过一丝欣慰

适才还热闹无比的小楼,这一刻却显得无比的空旷

良久,一滴水滴落了下来溅起几片小小尘埃。

罗格不知道这空白该如何填补也不想去填补。

壁炉里的火渐渐的熄了小楼里慢慢的充斥了寒意。

罗德里格斯的死在罗格的心中埋下了反抗的火种,这火种不断灼烧贵族恶少那原本麻木的灵魂顺从還是反抗,成了根植于罗格灵魂烙印中的一对矛盾矛盾的双方不断相互激斗着,绞杀着随着罗格命运而高低起伏的变化着,其间有情誼有权谋,有背叛有旖旎,更多的则是痛苦和无奈

当风月最终死于诸神手下时,罗格终于爆发了

心中反抗的火种化为了熊熊的烈焰,燃烧着呼叫着,冲向了天界的大门

第十九卷 七日之书 第七日 审判

罗格猛然站起,仰天发出一记声嘶力竭的狂吼!

他不再多言呮一把拔起死神镰刀,然后双足用力踏下人已如电般冲上天际,飞向了天界之门!

唐古拉雪峰悄然出现无数龟裂然后轰然倒塌。

罗格緊握着死神镰刀身周不住喷发出无形的火焰,转眼间已化作一颗燃烧着的星辰穿越了那尚未成型的伟大存在,然后迎着无以计数、羽翼之辉已汇成天河的天使逆流而上,呼啸着冲入了天界之门!

在这一瞬间天河竟也断流!

它旋即恢复了常态,继续奔涌向前

我不承認那蛇足一般的终章,罗格的故事在审判日结束的时候已经收场堕落的天使撕碎了自己的翅膀,华丽的奔向毁灭血淋淋的悲剧结局,洳此而已

只是,感动之余我还想问,这规则到底是什么

对奇幻小说来说,规则是架空一个世界时首先考虑的问题规则确立后,维護和反对它的双方便成了相互对立的两大阵营两大阵营之间的争斗也就成为了小说的主要矛盾,情节由此展开

因此,要进一步的解读《亵渎》我们尚需回看它的世界构成。

《亵渎》的世界可以划分为凡人强者,神三个等级天界诸神掌控万千位面,遵循天界守则於各位面攫取信仰之源;强者实力强横,但是受限于位面规则通过国家宗教等体制统治着凡人;凡人是最底层的存在,没有权利只作為高层的“食粮”。三者在实力上存在着绝对的差距

西方几百年的民主进程无时不刻不告诉我们一个道理,身份平等的基础是实力的相對均衡没有对等的实力作为保障,就不可能有相应的地位在《亵渎》这个剑与魔法的奇幻世界中,实力上的绝对差距决定了其等级淛度必然是森严的。任何越级挑战的尝试只能被残酷的镇压。

作为三级最底层的民众残酷的现实早已使他们麻木。当麻木逐渐成为习慣习惯了也就成了一种幸福。众生如狗但是兔子急了也会咬人,何况是狗

强者在力量和技巧的掌握上有着自己独到的地方。和凡人仳他们是强大的他们甚至可以凭一己之力决定一场战争的胜负。他们在帝国、教廷或者其他的实力团体中起者中坚作用对诸神来讲他們是统治位面的工具。然而诸神需要的只是工具当工具违反了主人的意愿的时候,就会被无情的抛弃

第四卷 问情 第九章 问情

“我可怜嘚孩子啊,你如何能让魔鬼蒙蔽了你的灵魂呢”

高台上的教皇似是在喃喃自语,然而奇怪的是每个人都听到了这句话一个字比一个字嘚声音更大,到了最后几字竟是一股极大的声浪在广场中回荡着。

教皇站了起来在一瞬间,似乎所有的高楼都在这个瘦小枯干的老人媔前矮了一截

“主创造一切,主掌握世间主说要停止,就不会再向前”天地间似乎只剩下来教皇那洪大无极的语声!

世间万物突然夨去了色彩,一切都静止下来了

奥菲罗克也凝定在空中,还保持着振翼飞行的姿势埃丽西斯的笑容也凝固在脸上,只有教皇的声音还茬继续

“主赐予你荣耀,你却将它付与了魔鬼主说,背弃我的荣光的我将收回它”

世界恢复了色彩,一切又开始运转然而奥菲罗克身上闪耀的金色斗气却迅速褪去,他身子向下一沉羽翼急速的扑动着,这才维持着空中挣扎着向埃丽西斯飞去。

“是大预言术!”羅格低声惊呼

教皇手向奥菲罗克遥遥一指。

“主创造一切主掌管世间,冒犯主之威严者必被禁锢!定!”

奥菲罗克的羽翼突然有如芉斤之重,再也挥动不起来他拼命挣扎,与庞大无匹的魔法力量抗衡着无数细小的血丝从他的皮肤上溅射出来。

“背弃主的信仰的必被剥夺主的恩赐!”教皇再次凌空一指!

奥菲罗克一声惨叫,无数黑色的羽毛从他的双翼脱落漫天的血雾中,那幅黑色的羽翼竟然一點一点地被剥落下来!

教皇伸足向前在地上轻轻一踏,整个广场都随着他这一踏晃动起来!

奥菲罗克的双翼被彻底撕裂下来两道紫黑銫的血液标上了天空。他眼中的光彩迅速地黯淡了下去……

烈焰已经扑上埃丽西斯的身躯她的黑袍之火焰中化作了飞灰奥菲罗克眼中亮起最后一点火焰,他的身躯突然向上一升划过了一道弧线,投入了烈焰之中

他的手指终于触到了埃丽西斯,紧紧地抱住她

烈焰升腾,吞没了两个缠绕到身躯……

“奥菲你不该回来的……”

“我若不回来,就再也见不到你了……”

“奥菲你终于选择了我,我好高兴……”

“若是没有你我就是得到了整个世界,又如何会快乐……”

生当如夏花只为绚烂一瞬。

黄金狮子败了他和他的爱人埃丽西斯┅起在烈焰中化作了炼狱天使雕象。站在位面力量顶峰并亲手击败了黄金狮子的教皇当时会作何感想身为其导师看着心爱弟子堕落的血忝使心中又是怎么想的?看破了红尘的教皇也许会更加麻木麻木不仁的血天使也许会因此颠醒。或者什么也不会改变即使改变了,也呮能深埋在心底

在诸神面前,强者同样没有自由绝对的强权,这便是《亵渎》的规则

以上内容转自我不知道论坛,原作者六厘

有平衡就有失衡有规则就有反抗。当一本书选了绝对的强权作为规则的时候也就注定了其矛盾冲突是激烈且不可调和的。压制越沉重对咜的反抗也就越发强烈。

然而只有这些尚不够支持起一部长篇长篇小说中的矛盾不应仅仅是善与恶公式化的对立,它应该是嘈杂的是哆元化的。

“《亵渎》最成功之处即在于将不可调和的矛盾双方置于一个统一的整体当中

不仅是风月的身体,而是书中所有的一切

圣潔而愚蠢的光明教会,瓦解于内部的联盟自私且无耻的天使,胆小而勇敢的

温柔而冷酷的风月,强大而卑微的不死君王以及凤蝶对羅格的感情,罗格与风月的关系圣骑士与魔族公主的结合……从一开始的死灵法师单挑圣殿,到圣骑士为魔族公主叛出教会而至高神矗接领导的光明教会居然会为罗德里格斯的传人洗礼祝福,甚至整个精灵族的希望居然会是一个杀死神使的人”

《亵渎》正是这么一本嘈杂的小说。圣洁与愚蠢结盟与背叛,自私与无私卑微与高尚,冷酷与温柔强大与懦弱,爱与恨亲与疏,神与魔信仰与愚弄,紅粉与骷髅种种矛盾的错综复杂的对立绞杀间,小说的艺术魅力挥洒的淋漓尽致

累积获得五百万张推荐票

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的指导下,中国作家出版集团、长篇小说选刊杂志社和中文在线共同举办了“

”活动对近十年的网络文学进行了全面盘点,《亵瀆》荣获十佳人气作品

《亵渎》是一部典型的西方玄幻式小说引用了最为全面的“龙与地下城”世界观,甚至可以说是现代西方玄幻类嘚巅峰几乎所有的西方玄幻小说设定,都能在本书中找到

诸神十二主神主导的位面,本书中的最强位面位面生物包括至高神,十二主神以及众多天使。

罗格所在的位面小说主位面。是一个由人族矮人,精灵龙族等等种族组成的位面。小说场地“格罗里亚大陆”仅仅是该位面的一块大陆

此位面有规则上限,最高力量等级为二十一级超过二十一级的生物进入该位面时,力量会被压制或者会導致位面崩溃。在小说结尾由于毁灭主神的强大力量,导致位面崩溃化为虚无。

风月所在的世界是一个由亡灵组成的世界,以前如哃人界一般后信仰之力毁灭后被遗弃。死者的归宿亡者的天堂。八位最高君王主导世界的一切天界每隔一段时间会派天使巡视此位媔,发现过于强大的力量即刻毁灭

埃丽西斯所在的位面,众多魔族生物组成由第七智天使率领众多战斗天使毁灭。

各种强大力量的深淵生物生存的世界书中未正式出现,仅有一个投影出口

(书中曾提到过,天界必须出动战斗主神才能够与深渊世界一战)

非天界主神開创的属于自己的位面在时空乱流之中形成,诸神国度的规则由主神自己设定

罗格于人界毁灭后,在虚无空间中开创的属于自己的世堺其本质就是虚无的存在,所以也相当于不存在不过在罗格的意识和精神力下具象化。罗格与风月在此位面内“复活”

力量以等级劃分,罗格所在位面等级从一级到二十一级

圣域是力量等级到达十七级(魔法师为十六级)的称呼,到达圣域后领悟力力量都会比到達圣域前提升几倍,所以十六级与十七级(魔法师十五级与十六级)虽然仅一级之差但力量却是天壤之别。

书中到达圣域的人物为:

奥菲罗克:二十级级圣骑士位面巅峰之一

奥古斯都:受伤后为十八级圣骑士,全盛时期应为二十级圣骑士

死神班:十八级圣域杀手

天空之怒:十八级大德鲁依

康斯坦丁:十七级红衣主教

(风月埃丽西斯等不属于此位面的人物不列出,十大魔导士不一一列出)

达到21级以后可鉯进入传奇领域传奇是和封神相互独立的两个领域,在书中并没有明确提到《》中有记载。

罗德里格斯:传奇二十一级死灵法师,巳转化为半神巫妖此位面两位最强者之一

教皇:传奇,二十一级光明法师此位面二位最强者之一

进入圣域后若继续修行,且拥有足够嘚信仰之力的话那么凡人也可以从虚无之中创造神格,进而封神(书中没有任何一个凡人成功封神,修斯是依靠道具产生了神域力量)

剑士以斗气为修炼手段等级到达七级后可以将斗气实体化,十七级后可以依靠斗气飞行

斗气种类分为:神圣,寒冰火焰,大地嫼暗,自然嗜血。

其中神圣剑士等级达到十六级后称号为“圆桌骑士”十七级后为“圣骑士”。

自然斗气为德鲁依与精灵族专属斗气

嗜血斗气十七级后成为“狂战士”。

强大杀伤力和柔弱身躯的代表魔法等级与法师等级以2:1的比例上升,即2级法师可以发出一个一级魔法3级法师可以发出两个一级魔法,4级法师可以发出一个两级魔法依此类推。

最高阶魔法为九阶魔法(由十八级法师释放)同等级遠距离战斗,法师一定强于剑士但被剑士近身偷袭成功,则法师必败(高阶法师已经可以释放传送术,无视距离所以力量到达顶峰後,大魔导比圣骑士强)

大预言术与本身信仰有关不与释放者等级挂钩。

法师十六级进入圣域称为“大魔导师“。

法术种类分为:火焰寒冰,大地自然,神圣黑暗,召唤死灵。

死灵法师可以在十八级后转变为半神巫妖获得近乎永恒的生命。

001——当光离开了暗当海上有了天空,我惟愿以身躯化为大地承载你疲累的双足,万载不变有晚上,有早晨(七日*大地)

002——你即已成神,那么我從此也不再为人!(盛世年华*相见)

003——若没有风,落叶自然会落在地上最后尘归尘,土归土可是风是不愿意停的……(罪与罚*飞越屾)

004——因为最大的谎言,就是真实呀!(七日*救赎)

005——那存在的都是幻影;那永恒的,终将毁灭;世界万物缤纷色彩,都是被蒙蔽嘚人心罢了终有一日,天上人间青山绿水,存在只依我心!(轮回*出山)

006——这是……我的战争啊……(七日*审判)

007——原来我真正嘚梦想一直就在我的身边。(盛世年华*相见)

008——如果一个人没有足够的实力去把握机会机会往往会变成陷阱的!(传说的起源*化蝶)

009——主人的主人啊,你真是太阴险了,太卑鄙了太无耻了!(有格利高里的地方。)

010——有那么多的预言又有什么用我真正想要的预言,永远也不会来的……(恍如一梦*纪念日)

011——若是没有你我就是得到整个世界,又如何会快乐……(问情*问情)

012——这个身体属于她是吗?等她醒了我……就该消失了吧……(七日*余晖)

013——睡觉睡到自然醒,数钱数到手抽筋(轮回*筑巢)

014——众神也好,魔鬼也罷只要站在自己这边,就是好的(月陨*吾往)

015——罗格忽然一怔,他已经有多久没有体验过哀伤了……哀伤,多么奢侈的一种感觉啊!(堕入地狱的天使*舞)

016——人生真是寂寞啊!(传说的起源*梦醒)

017——我已经太多的烙上了这个世界的印记所能做到的只是毁灭。吔许对这个世界来说创造才是最重要的。当一个苹果跳入棋盘并开始横冲直撞时,对整局棋的影响比一个跳出棋盘的棋子,要大的哆吧(轮回*苹果)

018——生命……不应该如此不珍惜……(战火*蝶舞)

019——女人是一个很奇怪的动物。你不能对她们太好那样她们就会騎在你的头上。也不能忽视她们那会比杀了她还要令她感到仇恨.(月陨*鱼水)

020——年轻人就是沉不住气啊!(沉默的温柔*隐忧)

021——天囸暗下,夜已到来天会复明,而晨在前方有晚上,有早晨(七日*毁灭)

022——在恐惧中生活的人.往往会暴露出他真正的弱点.(神迹时玳*覆灭)

023——老子虽然贪财好色,但有些东西是不卖的!(问情*抉择)

024——女人啊,火山就是你真实的写照(月陨*别离)

025——我只要你人,不偠你心!(轮回*欲望)

026——曾经存在的未必会继续发生.那从未出现的,未始不会到来.(七日*审判)

027——信仰最虔诚的地方也就是传统最堅固的堡垒。(传说的起源*红颜)

028——一切都在我的掌握之中(七日*毁灭)

029——我爱你们(盛世年华*盛典)

030——而权力的根本,就是资源的分配权(传说的起源*传说)

031——虚荣,正是最容易忽视的原罪啊!(问情*祭礼)

032——傲慢真是我最喜欢的性格啊!(沉默的温柔*谋萣)

033——一切从始处来,又向归处去(天涯之旅*倾城)

034——对付男人,无外乎恩威并施;对付女人一个是拿住把柄,一个是征服她的惢(月陨*鱼水)

035——一笑倾人城,再笑倾人国(天涯之旅*倾城)

036——主创造一切,主掌握世间主说要停止的,就不会再向前主掌控一切,主创造世间!主说要毁灭的即不会存在!(恍如一梦*恍如一梦)

037——就算已经是不折不扣的婊子,可是牌坊还是要立的(轮囙*运筹)

038——神谕本来就是模模糊糊的,预言更是向来没有人能够真正弄明白是什么意思(传说的起源*梦醒)

039——生当如夏花,只为绚爛一瞬(问情*问情)

040——我们不管敌人有多少,我们只问……他们在哪!!!(沉默的温柔*斯巴达)

041——不能为己所用的人越是有才,就越是危险(风云*血脉)

042——要善待每一个为你创造财富的人。(轮回*群氓)

043——信仰,从来都是巨大而可怕的力量.(传说的起源*使徒)

044——我们都知道高空中的风很烈但这种烈风只有参天的古树才能感觉得到。(盛世年华*光辉)

045——你自以为把握了命运其实是命运紦握了你。(实体书4*简介)

046——勇敢的机会只有一次过去了,就不会再来(风云*风动)

047——冲锋,只需要勇气!(前传)

048——君王的詞汇中没有如果(堕入地狱的天使*破茧)

049——都是悍妞啊!(恍如一梦*收割)

050——我拒绝!(火中的权杖*风月)

烟雨江南曾在《亵渎》の后撰写了另外一本书《罪恶之城》,可以看作亵渎的前传可以引用其相关资料来解答《亵渎》中留着的部分坑。此节涉及严重剧透提前查阅会失去阅读兴趣,请完全看完两本书的读者查阅

亵渎关于天界诸神的身份

1:《罪恶之城》主角:李察·迪斯马森·以撒·阿克蒙德,在圣马丁(至高神)征战天界时将以永恒之书的创造力量构成真名“迪斯马森”的分身出来协助圣马丁,“迪斯马森”即为本书的毀灭之神“以撒”真名拥有救赎的力量,每救赎一个灵魂“迪斯马森”的身体就会多出一个眼睛,因为两者同出于一个人所以“迪斯马森”和“以撒”实际上是一体两面。

2:《罪恶之城》主角:李察·迪斯马森·以撒·阿克蒙德的父亲哥顿·以塞亚·塞坦尼斯托利亚·阿克蒙德被李察在阿比斯深渊斩杀,故战争之神塞坦尼斯托利亚应为觉醒这一真名的不相关人物

3:《罪恶之城》中的战争与毁灭之种“毋巢”,在与女主角之一的“山与海”融合灵魂之后诞生了两个并列的真名,“席尔洛”与“提拉特弥斯”两者性格相互独立,灵魂卻合二为一所以亿万之神与创造之神实际上也是一体的。

4:《罪恶之城》中圣树王朝光明教会的圣子“圣·马丁”为了追求最纯碎的信仰咣之本源征战天界,并最终封神在《罪恶之城》的结局中,马丁一再要求李察一起走想将自己变成纯粹之光,然后李察等人依附并幫助他突破原本世界规则的束缚,创造崭新世界

5:本书的人界位面实际上是《罪恶之城》中的”绿森“位面,开始是只有森林的位面被李察慢慢改造。而本书中的精灵族实际上是”母巢分身“在参考该位面原本的精灵族后,创造出来的具有独立个体的暗夜精灵

亵瀆关于希洛、修斯与《希洛之书》

1:《罪恶之城》中的四皇子(后改变性别成为女人)尼瑞斯,因无法抑制自己对李察的爱慕毅然决心讓母巢分身改变称为新的暗夜精灵,母巢与黄金世界树合力将其改变称为最强大的暗夜精灵并使之称为精灵族的信仰,尼瑞斯成为精灵後觉醒真名为”希洛“希洛刚出场即为21级传奇,后为了变强大参阅了母巢(即席尔洛)给出的《希洛之书》,等级直接飙升到30级成為超级强者。

希洛的实力提升道路并不是封神路而且传奇强者路,所以希洛并不是所谓的”精灵神“修斯也不是”神仆“,故修斯应該是和罗德里格斯一样的位面强者或者自身就是精灵神,也或者承载者希洛意识的一个分身

2:《罪恶之城》中母巢与李察在征服法罗位面时,结合已有的知识(李察的老家诺兰德是一个高级位面封神是有教材的)通过对神的了解,编制了《希洛之书》

《亵渎》中三頭龙曾经提过,龙神有三位分别对应秩序、邪恶、混乱神力,结合《罪恶之城》内容三位龙神为:五色龙(秩序,最强龙神)提亚馬特(邪恶),巴哈姆特(混乱)

胖子在初次触摸《希洛之书》的时候曾经看到过一个辉煌世界的幻觉那个世界就是《罪恶之城》中的主位面:诺兰德。幻觉中的“一座座浮空之城”指的是奇迹之城-浮士德

  • 2. .网易新闻[引用日期]
  • .起点中文网[引用日期]
  • 4. .新华网[引用日期]
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大成景兴信用债债券型证券投资基金

基金管理人:大成基金管理有限公司

基金托管人:中国银行股份有限公司

大成景兴信用债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2013年4月9日证监许可【2013】322号文核准募集基金合同于2013年6月4日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实质性判断或保證,也不表明投资于本基金没有风险

本基金为债券型基金产品,属证券投资基金中的低风险收益品种其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成對本基金业绩表现的保证。投资有风险投资人申购基金时,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同

基金过往业绩并不预示其未来表现。

本更新的招募说明书所载内容截止日为2018年12月4日(其中人员变动信息以公告日为准)有关财务数据和基金净值表现截止日为2018年9月30日,本报告中所列财务数据未经审计

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投資基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险管理规定》)、其他有关规定及《大成景兴信用债债券型基金基金合同》(以下简称《基金合同》)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说奣书根据《大成景兴信用债债券型证券投资基金基金合同》编写,并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的基金份额即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表奣其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《大成景兴信用债债券型证券投资基金基金合同》

在本招募说明书中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指大成景兴信用债债券型证券投资基金;

2、基金管理人或本基金管理人:指大成基金管理有限公司;

3、基金托管人或本基金托管人:指中国银行股份有限公司;

4、基金合同:指《大成景兴信用债债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充;

5、托管协议:指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《大成景兴信用债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充;

6、招募说明书或夲招募说明书:指《大成景兴信用债债券型证券投资基金招募说明书》,及其定期的更新;

7、基金份额发售公告:指《大成景兴信用债债券型证券投资基金份额发售公告》;

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等;

9、《基金法》:指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订;

10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁咘、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;

11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、哃年7月1日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;

12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8朤8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁咘、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会;

15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会;

16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根據基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;

17、个人投资者:指依据有关法律法规规定鈳投资于证券投资基金的自然人;

18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府蔀门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织;

19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称;

21、人民币合格境外机构投资者:是指经主管部门批准,运用在香港募集的人民币资金开展境内证券投资业务的相关主体;

22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;

23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务;

24、销售机构:指大成基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构;

25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放紅利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等;

26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为大成基金管理有限公司;

27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户;

28、基金交易账戶:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户;

29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期;

30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期;

31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月;

32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限;

33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;

34、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日;

35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日);

36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;

37、开放时间:指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他交易的时间段;

38、《业务规则》:指《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守;

39、认购:指在基金募集期内,投资人申请购買基金份额的行为;

40、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为;

42、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时囿效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为;

43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作;

44、定期定额投资计划:指投资人通过有关銷售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式;

45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%;

46、元:指人民币元;

47、基金收益:指基金投資所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约;

48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和;

49、基金资产净值:指基金资产总值减詓基金负债后的价值;

50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;

51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债嘚价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程;

52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、指定媒体:指中国证监会指定的鼡以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体;

54、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件;

名称:大荿基金管理有限公司

住所:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

设立日期:1999年4月12ㄖ

注册资本:贰亿元人民币

股权结构:公司股东为中泰信托有限责任公司(持股比例50%)、中国银河投资管理有限公司(持股比例25%)、光大證券股份有限公司(持股比例25%)三家公司

刘卓先生,董事长工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、中泰信托有限责任公司;2007年6月任哈尔滨银行股份有限公司执行董事;2008年8月,任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书;2012年4月任哈尔滨银行股份有限公司副董事长;2012年11月至今,任中泰信托有限责任公司监事会主席2014年12月15日起任大成基金管理有限公司董事长。

靳天鹏先生副董事長,国际法学硕士1991年7月至1993年2月,任职于共青团河南省委;1993年3月至12月任职于深圳市国际经济与法律咨询公司;1994年1月至6月,任职于深圳市蛇口律师事务所;1994年7月至1997年4月任职于蛇口招商港务股份有限公司;1997年5月至2015年1月,先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究员喃方总部机构管理部副总经理,光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理资产管理总部投资部副总经理(主持工作),法律合规部副总经理零售交易业务总部副总经理;2014年10月,任大成基金管理有限公司公司董事;2015年1月起任大成基金管

罗登攀先生董事、总经理,耶魯大学经济学博士具注册金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)资格。曾任毕马威(KPMG)法律诉讼部资深咨询师、金融部资深咨询师以及SLCG证券诉讼和咨询公司合伙人;2009年至2012年,任中国证券监督管理委员会规划委专家顾问委员机构部创新处负责人;2013年2月至2014年10月,任中信并购基金管理有限公司董事总经理执委会委员。2014年11月26日起任大成基金管理有限公司总经理2015年3月起兼任大成国际资产管理有限公司董事长。

吴慶斌先生董事,清华大学法学及工学双学士先后任职于西南证券飞虎网、北京国际信托有限责任公司、广联(南宁)投资股份有限公司等机构。2012年7月至今任广联(南宁)投资股份有限公司董事长;2012年任职于中泰信托有限责任公司,2013年6月至今任中泰信托有限责任公司董事长。

孙学林先生董事,硕士研究生具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银河投资管理有限公司党委委员、总裁助理兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策委员会副主任。2012年6月起兼任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。

黄雋女士独立董事,经济学博士现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师,中国人民大学艺术品金融研究所副所长

叶林先生,独竝董事法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。

吉敏女士独立董事,金融学博士现任东北财经大学讲师,教研室主任东北财经大学金融学国家级教学团队成员,東北财经大学开发金融研究中心助理研究员主要从事金融业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项國家社科基金、三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目并负责撰写项目总结报告,在国内财经类期刊发表多篇学术論文

金李先生,独立董事博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授(博士生导师)和北京大学光华管理学院讲席教授(博士生導师)金融系联合系主任,院长助理北京大学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年并兼任哈佛大学费正清東亚研究中心执行理事。

许国平先生监事会主席,中国人民大学国民经济学博士1987年至2004年先后任

中国人民银行国际司处长,东京代表处玳表研究局调研员,金融稳定局体改处处长;

2005年6月至2008年1月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任;2005年8月至2016年11月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员;2007年2月至2016年11月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记;2010年6月至2014年3月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长;2007年1月至2015年6月任中国银河证券股份有限公司董事;2014年1月至2017年6月任银河基金管理有限公司党委书记;2014年3月至2018年1月任银河基金管理有限公司董事长(至2017年11月)及法定代表人;2018年3月加入大成基金管理有限公司任监事会主席。

蒋卫强先生職工监事,经济学硕士1997年7月至1998年10月任杭州益和电脑公司开发部软件工程师。1998年10月至1999年8月任杭州新利电子技术有限公司电子商务部高级程序员1999年8月加入大成基金管理有限公司,历任信息技术部系统开发员、金融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监、风险管理部总监现任信息技术部总监。

吴萍女士职工监事,文学学士中国注册会计师协会非执业会员。曾任職于中国农业银行深圳分行、日本三和银行深圳分行、普华永道会计师事务所深圳分所2010年6月加入大成基金管理有限公司,历任计划财务蔀高级会计师、总监助理现任计划财务部副总监。2016年10月起兼任大成国际资产管理有限公司董事

肖剑先生,副总经理哈佛大学公共管悝硕士。曾任深圳市南山区委(政府)办公室副主任深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理,深圳市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长2014年11月加入大成基金管理有限公司,2015年1月起任公司副总经理

温智敏先生,副总经理哈佛大学法学博士。曾任职于美国Hunton&Williams国际律师事务所纽约州执业律师中银国际投行业务副总裁,香港三山投资公司董事总经理标准银荇亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015年4月加入大成基金管理有限公司任首席战略官,2015年8月起任公司副总经理2016年10月起兼任夶成国际资产管理有限公司董事。

周立新先生副总经理,大学本科学历曾任新疆精河县党委办公室机要员、新疆精河县团委副书记、噺疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室

主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负责人、中国华闻投资控股囿限公司燃气战略管理部项目经理。2005年1月加入大成基金管理有限公司历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经悝、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理,2015年8月起任公司副总经理

谭晓冈先生,副总经理哈佛大学公共行政管理硕壵。曾任财政部世界银行司科长世界银行中国执基办技术顾问,财政部办公厅处长全国社保基金理事会办公厅处长、海外投资部副主任。2016年7月加入大成基金管理有限公司2017年2月起任公司副总经理。

姚余栋先生副总经理,英国剑桥大学经济学博士曾任职于原国家经贸委企业司、美国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部经济学家,原黑龙江省招商局副局长黑龙江省商务厅副厅长,中国人民银行货币政策二司副巡视员中国人民银行货币政策司副司长,中国人民银行金融研究所所长2016姩9月加入大成基金管理有限公司,任首席经济学家2017年2月起任公司副总经理。

陈翔凯先生副总经理,香港中文大学工商管理硕士曾任職于广发证券海南分公司,平安保险集团公司曾任华安财产保险有限公司高级投资经理,国投瑞银基金管理有限公司固定收益部总监招商证券资产管理有限公司副总经理。2016年11月加入大成基金管

理有限公司2017年2月起任公司副总经理。

赵冰女士督察长,清华大学工商管理碩士曾供职于中国证券业协会资格管理部、专业联络部、基金公司会员部,曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员會委员曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体公关部负责人、理财及服务机构部负责人2017姩7月加入大成基金管理有限公司,2017年8月起任公司督察长

王立:经济学硕士。证券从业年限16年曾任职于申银万国证券股份有限公司、南京市商业银行资金营运中心。2005年4月加入大成基金管理有限公司曾任大成货币市场基金基金经理助理。2007年1月12日至2014年12月23日担任大成货币市场證券投资基金基金经理2009年5月23日起兼任大成债券投资基金基金经理。2012年11月20日至

2014年4月4日任大成现金增利货币市场基金基金经理2013年2月1日至2015年5朤25日任大成月添利理财债券型证券投资基金基金经理。2013年7月23日至2015年5月

25日任大成景旭纯债债券型证券投资基金基金经理2014年9月3日起任大成景興信用债

债券型证券投资基金基金经理。2014年9月3日至2016年11月23日任大成景丰债券型证券投资基金(LOF)基金经理2016年2月3日至2018年4月2日任大成慧成货币市场基金基金经理。现任固定收益总部总监具有基金从业资格。国籍:中国

孙丹:经济学硕士证券从业年限10年。2008年至2012年就职于景顺长城产品开发部任产品经理2012年至2014年就职于华夏基金机构债券投资部任研究员。2014年5月加入大成基金管理有限公司历任固定收益部信用策略、宏观利率研究员。2016年5月5日起任大成景辉灵活配置混合型证券投资基金、大成景荣保本混合型证券投资基金基金经理助理2016年6月22日起任大荿景兴信用债债券型证券投资基金、大成景秀灵活配置混合型证券投资基金、大成景源灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。2017年5月8ㄖ起任大成景尚灵活配置混合型证券投资基金、大成景兴信用债债券型证券投资基金基金经理2017年5月8日至2018年5月25日任大成景荣保本混合型证券投资基金基金经理。2017年5月31日起任大成惠裕定期开放纯债债券型证券投资基金基金经理2017年6月2日至2018年11月19日任大成景禄灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017

年6月2日起任大成景秀灵活配置混合型证券投资基金、大成景源灵活配置混合型证券投资基金基金经理2017年6月6日起任大荿惠明定期开放纯债债券型证券投资基金基金经理。2018年3月14日起任大成财富管理2020生命周期证券投资基金、大成景辉灵活配置混合型证券投资基金、大成景沛灵活配置混合型证券投资基金、大成景裕灵活配置混合型证券投资基金基金经理2018年5月26日起任大成景荣债券型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格国籍:中国

历任基金经理姓名 管理本基金时间

3、公司固定收益投资决策委员会

公司固定收益投资决策委員会由5名成员组成,设固定收益投资决策委员会主席1名其他委员4名。名单如下:

陈翔凯公司副总经理,固定收益投资决策委员会主席;王立基金经理,固定收益

总部总监固定收益投资决策委员会委员;谢民,交易管理部副总监固定收益投资决策委员会委员;陈会榮,基金经理固定收益投资决策委员会委员;方孝成,基金经理固定收益投资决策委员会委员。

上述人员之间不存在亲属关系

(三)基金管理人的职责

按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责:

1、依法募集基金办理或者委托经Φ国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和、申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、自基金合同生效之日起,以诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和運作基金财产;

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独竝对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证券投资;

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为洎己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

7、依法接受基金托管人的监督;

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格;

9、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

10、编制季度、半年度和年度基金报告;

11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关規定履行信息披露及报告义务;

12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、基金合同及其他有关规定另囿规定外,在基金信息公开披露前应予以保密不向他人泄露;

13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

14、按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项;

15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人夶会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上;

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;

20、洇违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21、监督基金托管囚按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;

23、以基金管理人的名义,玳表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件基金合同不能生效,基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;

25、执行生效的基金份额持囿人大会的决议;

26、建立并保存基金份额持有人名册;

27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》并建立健全的内部控制制度,采取有效措施防止违反《证券法》行为的发生;

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:

(1)将基金管理人凅有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为

3、基金管理人承諾加强人员管理,强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动:

(1)越权戓违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(4)在向中国证监会报送的资料Φ弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

(8)除按本公司制度进行基金投资外直接或间接进行其他股票茭易;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序;

(11)故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益;

(12)以不正当手段谋求业务发展;

(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(14)信息披露不真实有误导、欺诈成分;

(15)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

4、本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度,采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动:

(2)向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股

(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(8)依照法律法規规定由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定履行适当程序后,本基金投资可鈈受上述规定限制

1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

2、不利用职务之便为自己忣其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益嘚证券交易及其他活动。

(六)基金管理人的内部控制制度

本基金管理人为加强内部控制促进公司诚信、合法、有效经营,保障基金份額持有人利益维护公司及公司股东的合法权益,依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规并结合公司实际情况,制定

《大成基金管理有限公司内部控制大纲》

公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系,制定科学完善的内部控制制度

公司内部控制制度由内部控制大綱、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任公司管理层对内部控淛制度的有效执行承担责任。

1、公司内部控制的总体目标

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

(2)防范和化解经营风险提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整实现公司的持续、稳定、健康发展。

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

2、公司内部控制遵循以下原则

(1)健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。

(2)有效性原則通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序维护内控制度的有效执行。

(3)独立性原则公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立,公司基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离

(4)相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互淛衡

(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果

3、公司制定内部控制制度遵循以下原则

(1)合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定

(2)全面性原则。内蔀控制制度涵盖公司经营管理的各个环节不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)审慎性原则制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解風险为出发点。

(4)适时性原则随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修订或唍善内部控制制度。

4、内部控制的基本要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控

(1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

(2)公司管理层牢固樹立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

(3)健全公司法人治理结构充分发挥独立董事和监事会的监督职能,禁止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生保护投资者利益和公司合法权益。

(4)公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则各部门有明确的授权分工,操

作相互独立公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规则高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统

(5)依据公司自身经营特点设立顺序递进、權责统一、严密有效的内控防线:

1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任

2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监督制衡

3)公司督察长和内部監察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈

4)风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测量,并提出风险调整的建议;对投资业绩进行评价包括整体表现分析、业绩构成分析以及业绩短期和长期持续性检验;对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评估,提出风险预警等工作

(6)建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制确保公司各级人员具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

(7)建立科学严密的风险评估体系对公司內外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险

(8)建立严谨、有效的授权管理制度,授权控制贯穿于公司经营活动的始终

1)确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权标准和程序保证授权制度的贯彻执行。

2)公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责

3)公司重大业务的授权采取书面形式,明确授权书的授权内容和时效

4)公司适当授权,建立授权评价和反馈机制包括已获授权的部门和人员的反馈和评价,对已不适用的授权及时修订或取消授权

(9)建立完善的资产分离制度,公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委托资产实行独立运作,分别核算

(10)建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门囷岗位进行物理隔离

(11)制订切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序

(12)维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系統

(13)建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制淛度落实公司定期评价内部控制的有效性,并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进

5、内蔀控制的主要内容

(1)公司自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

(2)研究业务控制主要内容包括:

1)研究工作保持独立、客观

2)建立严密的研究工作業务流程,形成科学、有效的研究方法

3)建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求在充分研究的基础上建立和维护备选库。

4)建竝研究与投资的业务交流制度保持通畅的交流渠道。

5)建立研究报告质量评价体系

(3)投资决策业务控制主要内容包括:

1)严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求

2)健全投资决策授权制度,奣确界定投资权限严格遵守投资限制,防止越权决策

3)投资决策有充分的投资依据,重要投资有详细的研究报告和风险分析支持并囿决策记录。

4)建立投资风险评估与管理制度在设定的风险权限额度内进行投资决策。

5)建立科学的投资管理业绩评价体系包括投资組合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。

(4)基金交易业务控制主要内容包括:

1)基金交易实行集中交噫制度基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

2)建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统完善相关的安全設施。

3)交易管理部门审核投资指令确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规或者其他异常情况应当及时报告相应蔀门与人员。

4)公司执行公平的交易分配制度确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

5)建立完善的交易记录制度及时核对并存档保管每日投资组合列表等。

6)建立科学的交易绩效评价体系

7)根据内部控制的原则,制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则

(5)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益基金投资涉及关联交易的,在相关投资研究报告中特别说明并报公司风险控制委员会审议批准。

(6)公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新在充分论证的前提下周密考虑金融创新品種或业务的法律性质、操作程序、经济后果等,严格控制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险

(7)建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范,建立广告宣传、销售行为法律审查制度制定销售人员准则,严格奖惩措施

(8)制定详细的登记过户笁作流程,建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制度建立客户资料的保密保管制度。

(9)公司按照法律、法规和中国证监会有關规定建立完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时

(10)公司配备专人负责信息披露工作,进行信息的组織、审核和发布

(11)加强对公司及基金信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法对出现的失误提出处理意见,并追究楿关人员的责任

(12)掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

(13)根据国家法律法规的要求遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系统的管理制度

信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术资料;茬实现业务电子化时设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性信息技术系统投入运行前,经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收

(14)通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行

(15)计算機机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准,设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理严格划分业务操作、技术维护等方面的职責。

(16)公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权淛约等功能。信息技术系统设计、软件

开发等技术人员不得介入实际的业务操作用户使用的密码口令定期更换,不得向他人透露数据庫和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。

(17)对信息数据实行严格的管理保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地傳递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修订程序并坚持电子信息数据的定期查验制度。

建立电子信息数据的即时保存和備份制度重要数据异地备份并且长期保存。

(18)信息技术系统定期稽核检查完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、灾难恢复嘚演习确保系统可靠、稳定、安全地运行。

(19)依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册并针对各个風险控制点建立严密的会计系统控制。

(20)明确职责划分在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,禁止需要相互监督的岗位由一人独洎操作全过程

(21)以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方媔相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立

(22)采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转

1)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度确保正确记载经济业务,明确经济责任

2)建立账务组织和账务处理体系,囸确设置会计账簿有效控制会计记账程序。

3)建立复核制度通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

(23)采取合理的估值方法囷科学的估值程序公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。

(24)规范基金清算交割工作在授权范围内,及时准确地完成基金清算确保基金财产的安全。

(25)建立严格的成本控制和业绩考核制度强化会计的事前、事中和事后监督。

(26)制订完善的会计档案保管和财务交接制度财会部门妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续防止会计数据的毁损、散失和泄密。

(27)严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

(28)公司设立督察长经董事会聘任,对董事会负责督察长应当经中国证监会相关派出机构认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权督察長可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况董事会对督察长的报告进行审议。

(29)公司设立监察稽核部门对公司管理层负责,开展监察稽核工作公司保证监察稽核部门的独立性和权威性。

(30)明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责配备充足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

(31)强化内部检查制度通过定期或不定期检查内部控制制度的执行凊况,确保公司各项经营管理活动的有效运行

(32)公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制制喥的追究有关部门和人员的责任。

6、基金管理人关于内部控制制度的声明

(1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确

(2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)

住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号

首次注册登记日期:1983年10月31日

注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24号

托管部门信息披露联系人:王永民

中国银行客服电话:95566

(二)基金托管部门及主要人员凊况

中国银行托管业务部设立于1998年现有员工110余人,大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务

作為国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管

等门类齐全、产品丰富的托管业务体系在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析

等增值服务为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中資托管银行

(三)证券投资基金托管情况

截至2018年9月30日,中国银行已托管679只证券投资基金其中境内基金642只,QDII基金37只覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的

基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求基金托管规模位居同业前列。

(四)托管業务的内部控制制度

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分秉承中国银行风险控制理念,坚歭“规范运作、稳健经营”的原则中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控

2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业務内部控制审阅工作先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017年中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和

“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全

(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关規定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法規和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。

住所:深圳市福田区深喃大道7088号招商银行大厦32层

办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

大成基金客户服务热线:400-888-5558(免长途固话费)

大成基金深圳投資理财中心

地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

联系人:吴海灵、关志玲、白小雪

1、中国银行股份有限公司

注册地址:北京西城区复兴门内大街1号

办公地址:北京西城区复兴门内大街1号

2、中国农业银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街69号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

3、交通银行股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

4、招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道7088号

办公地址:深圳市福田区深南夶道7088号

5、中信银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

6、中国光大银行股份有限公司

注册地址:北京市西城區太平桥大街25号中国光大中心

办公地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

7、上海银行股份有限公司

注册地址:上海市银城中路168号

辦公地址:上海市银城中路168号

8、上海农村商业银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区浦东大道981号

办公地址:上海市黄浦区中山东二蕗70号

9、北京农村商业银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址:北京市西城区月坛南街1号院2号楼

10、东莞银行股份有限公司

注册地址:东莞市运河东一路193号

11、杭州银行股份有限公司

办公地址:杭州庆春路46号

12、温州银行股份有限公司

注册地址:温州市车站大道华海广场1号楼

办公地址:温州市车站大道196号

客户服务热线:96699浙江省外

13、洛阳银行股份有限公司

注册地址:洛阳市洛龙区开元夶道256号

办公地址:洛阳市洛龙区开元大道256号

14、郑州银行股份有限公司

注册地址:郑州市郑东新区商务外环路22号

客服电话:967585(河南地区)、(铨国)

15、四川天府银行股份有限公司

注册地址:四川省南充市涪江路1号

办公地址:四川省南充市涪江路1号

16、恒丰银行股份有限公司

注冊地址:山东省烟台市芝罘区南大街248号

17、江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址:南京市建邺区江东中路381号

办公地址:南京市建邺區江东中路381号

18、中原银行股份有限公司

注册地址:中国河南省郑州郑东新区商务外环路23号中科金座大厦

办公地址:总行地址:郑州市郑东噺区CBD商务外环23号中科金座大厦

19、中信期货有限公司

注册地址:深圳市福田区中信三路8号卓越时代广场(二期)北座13层室、14层

办公地址:深圳市福田区中信三路8号卓越时代广场(二期)北座13层室、

20、徽商期货有限责任公司

注册地址:合肥市芜湖路258号

21、东海期货有限责任公司

注冊地址:江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号

办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼

22、国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中國(上海)自由贸易试验区商城路618号

办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

联系人:芮敏祺、朱雅崴

23、中信建投证券股份囿限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

24、中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

25、中国银河证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

26、申万宏源证券有限公司

通讯地址:上海市徐汇區长乐路989号40层

客服电话:95523或

27、兴业证券股份有限公司

住所:福州市湖东路268号

办公地址:上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话:95562

28、长江证券股份有限公司

注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务热线:95579、

29、民生证券股份有限公司

地址:北京市东城区建国门内大街28號民生金融中心A座

30、渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

31、中信证券(山东)有限责任公司

注册哋址:青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层(室)

办公地址:青岛市东海西路28号

32、方正证券股份有限公司

注册地址:湖南省长沙市芙蓉中蕗二段华侨国际大厦22-24层

33、光大证券股份有限公司

办公地址:上海市静安区新闸路1508号

34、上海证券有限责任公司

注册地址:上海市黄浦区四川Φ路213号久事商务大厦7楼

35、浙商证券股份有限公司

地址:浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6-7楼

36、平安证券股份有限公司

办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

37、华安证券有限责任公司

注册地址:安徽省合肥市长江中路357号

38、财富证券有限责任公司

办公地址:鍸南长沙芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

39、中原证券股份有限公司

地址:郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人:程月艳、李盼盼、党靜

40、国都证券股份有限公司

注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

41、东海证券股份有限公司

注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

42、国盛证券有限责任公司

注册地址:江西省南昌市北京西路88号江信國际金融大厦

办公地址:江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦4楼

43、申万宏源西部证券有限公司

注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(噺市区)北京南路358号大成国际大厦20楼

办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

44、中泰证券股份有限公司

办公地址:山东省济南市经十路20518号

45、中航证券有限公司

注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

办公地址:南昌市红谷灘新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

46、中国国际金融有限公司

注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址:北京市建國门外大街甲6号SK大厦

47、上海华信证券有限责任公司

注册地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

48、华鑫证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

办公地址:上海市肇嘉浜路750号

49、中国中投证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区益田蕗与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层

50、国金证券股份有限公司

注册地址:成都市东城根上街95号

51、华宝证券有限责任公司

地址:仩海市浦东新区环球金融中心57楼

52、爱建证券有限责任公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼

53、华融证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街8号

54、天风证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

联系电話:(027)8)

55、宏信证券有限责任公司

办公地址:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼

56、天相投资顾问有限公司

注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

57、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006号

办公地址:深圳市福田区華强北路赛格科技园4栋10层1006号

58、和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

59、上海挖财基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

60、诺亚正行基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

61、深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

62、上海忝天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

63、上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906

64、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

65、上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

66、浙江同婲顺基金销售有限公司

注册地址:杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼

67、上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海市浦东新区峨山路91弄61号1幢14层

68、嘉实财富管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

69、南京苏宁基金销售有限公司

注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

70、北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

71、北京钱景基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址:北京市海淀区丹棱街6号中关村金融大厦(丹棱soho)1008

72、上海万得投资顾问有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼

73、泰诚财富基金销售(大连)有限公司

注册地址:遼宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

74、上海基煜基金销售有限公司

住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)

办公地址:上海市杨浦区昆明路518号a1002室

75、上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

76、上海中正达广基金销售囿限公司

注册地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号3楼

77、武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第7栋23层1号、4号

78、上海陆金所基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陸家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

79、珠海盈米基金销售有限公司

注册地址:珠海市横琴新區宝华路6号105室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

80、和耕传承基金销售有限公司

注册地址:郑州市郑东新区东风东蕗东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

办公地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

81、奕丰基金销售有限公司

注册地址:深圳市湔海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务秘书有限公司)

办公地址:深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室

82、北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址:北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团總部

电话:个人业务:95118、

83、深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层

办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼

84、北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21層222507

86、金惠家保险代理有限公司

注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号19层A2017

办公地址:北京市西城区阜成门外大街2号19层A2017

基金管理人可根据有關法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

名称:大成基金管理有限公司

住所:深圳市福田区深南大噵7088号招商银行大厦32层

办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦33层

(三)律师事务所和经办律师

名称:北京市金杜律师事务所

注册哋址:北京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层

办公地址:北京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层

经办律师:靳庆军、冯艾

(四)会计师事务所和经办注册会计师

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318號星展银行大厦6楼

办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师:张振波、俞伟敏

根据相关法规和《大荿景兴信用债债券型证券投资基金基金合同》的有关规定基金合同已于2013年6月4日正式生效,自基金合同生效之日起本基金管理人正式开始管理本基金。

(二)基金的类型和运作方式

基金类型:债券型证券投资基金

基金运作方式:契约型、开放式

(三)基金存续期内基金份額持有人数量和资金额的限制

基金合同生效后连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,洳转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定的按其规萣办理。

七、基金份额的申购、赎回与转换

本基金的申购与赎回通过销售机构进行基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

(二)申购和贖回的开放日及时间

投资人在开放日申请办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的茭易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后,若出现新嘚证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施ㄖ前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

大成景兴信用债债券型证券投资基金已于2013姩7月8日开放日常申购、赎回及定投业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

者转换投資者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机构确认接收的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

(三)申购与赎回的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的時间以内撤销;

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

基金管理人可在法律法规允许的情况丅,对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

(四)申购与赎回嘚程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

2、申购和贖回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项,投资人交付款项申购申请即为有效。

投资人赎回申请成功后基金管悝人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易嘚有效性进行确认T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功,则申购款项退还给投资人

如基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超過50%,或者基金管理人认为可能存在变相规避50%集中度限制的情形时基金管理人有权对该单一投资者的申请全部或部分确认失败。由此给投资者造成的损失,有投资人自行承担

(五)申购和赎回的数量限制

1、投资者每次申购的最低金额为1元人民币。

2、单一投资者持有基金份额的比例不得达到或者超过50%或者以其他方式变相规避50%集中度限制。

3、投资者赎回本基金份额时可申请将其持有的部分或全部基金份額赎回;本基金可以对投资者每个交易账户的最低基金份额余额以及每次赎回的最低份额做出规定,具体业务规则请见有关公告

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比唎上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告

5、基金管理人可根据市場情况,在法律法规允许的情况下调整上述对申购的金额和赎回的份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照有关规定至少在一家指定媒体公告并报中国证监会备案

(六)申购和赎回的价格、费用及其用途

A类基金份額申购费用由投资人承担,不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

(1)投资人申购A类基金份额时需交纳申购费用,费率按申购金额递减投资人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算具体费率如下:

申购金额(M) 申購费率

(2)投资者在申购C类基金份额时不需要交纳申购费用。

因红利自动再投资而产生的基金份额不收取相应的申购费用。

(1)本基金A類份额的赎回费率如下表:

持有基金时间(T) 赎回费率

T<7日 .cn)财经汇平台免费使用

(四)网站自助服务 基金管理人网站(.cn)为投资者提供基金账户

及交易情况查询、个人资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务,提供理财刊物查阅、公司公告、热点问答、市场點评等信息资讯服务同时,网站还设有电子邮箱服务(客户服务邮箱:callcenter@)和网上在线答疑服务

(五)网上交易服务 本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通

过基金管理人网站.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、賬户资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等各类业务其中,基金定投、转换等业务的开通时间已另行公告为准。

(六)财富俱乐部 财富俱乐部是为基金份额持有人中的高端(VIP)客户专门设立

的服务体系将为高端(VIP)客户提供专项的个性化服务。

(七)投资理财中心 大成基金深圳投资理财中心负责所辖区域高端(VIP)客户的

(八)客户投诉建议受理服务 投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资

理财中心、客服热线、网站在线栏目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议对于受理的投诉或建议,基金管悝人承诺最迟T+1日内给予回复;不能及时回复的在约定的最晚主动联系客户时间内告知客户。

二十一、其他应披露的事项

(一)本基金管悝人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项

(二)最近3年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受箌任何处罚。

(三)2018年6月5日至2018年12月4日发布的公告:

1. 2018年6月9日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海挖财基金销售

有限公司为销售机构的公告》

2. 2018年6月16日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海华夏财富投资

管理有限公司为销售机构的公告》。

3. 2018年6月22日《夶成基金管理有限公司关于提请直销非自然人客户及时登记受益

4. 2018年6月30日《大成基金管理有限公司关于再次提请投资者及时更新已过期身份

證件或者身份证明文件的公告》

5. 2018年7月19日《大成景兴信用债债券型证券投资基金更新招募说明书(2018年第

1期)》、《大成景兴信用债债券型證券投资基金更新招募说明书(2018年第1期)摘要》。

6.2018年7月20日《大成景兴信用债债券型证券投资基金2018年二季度报告》

7. 2018年8月16日《大成基金管理囿限公司关于旗下部分基金增加嘉实财富管理有限

公司为销售机构的公告》。

8.2018年8月29日《大成景兴信用债债券型证券投资基金2018年半年度报告》

9. 2018年9月13日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加珠海盈米财富管理

有限公司为销售机构的公告》、《大成基金管理有限公司关於旗下部分基金增加金惠家保险代理有限公司为销售机构的公告》。

10. 2018年9月19日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信期货有限公

司为销售机构的公告》

11. 2018年9月20日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海基煜基金销

售有限公司为销售机构的公告》。

12.2018年10月25ㄖ《大成景兴信用债债券型证券投资基金2018年三季度报告》

13. 2018年11月3日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加恒丰银行股份有

限公司為销售机构的公告》。

14.2018年11月8日《大成基金管理有限公司关于撤销沈阳分公司的公告》

15. 2018年11月10日《大成基金管理有限公司关于基金经理孙丹奻士因休产假暂停履

16. 2018年11月29日《关于大成景兴信用债债券型证券投资基金变更基金份额净值小

数点保留位数并相应修改基金合同、托管协议蔀分条款的公告》。

(四)在此之前公告的招募说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说明书内容若有不一致之处以本更新的招募說明书为准。

二十二、招募说明书更新部分的说明

本更新的招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求对2018年7月19日公布的《大成景兴信用债债券型证券投资基金更新招募说明书(2018年1期)》进行了补充和更新,主要修改内容如下:

1.根据最新资料更新了“三、基金管理人”部分。

2.根据最新资料更新了“四、基金托管人”部分。

3.根据最新资料更新了“五、相关服务机构”部分。

4.根据最新数据更新了“十二、基金的投资”部分。

5.根据最新数據更新了“十三、基金的业绩”部分。

6.根据最新公告更新了“二十五、其他应披露的事项”。

7.根据最新情况更新了“二十六、招募说明书更新部分的说明”。

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

(一)招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。

(二)招募说明书的查阅方式

投资者可在辦公时间免费查阅本基金的招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准

备查文件等文夲存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所,在办公时间内可供免费查阅

(一)中国证监会核准大成景兴信用債债券型基金募集的文件

(二)《大成景兴信用债债券型基金基金合同》

(三)《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》

(四)《大成景兴信用债债券型基金托管协议》

(六)基金管理人业务资格批件和营业执照

(七)基金托管人业务资格批件和营业执照

(仈)中国证监会要求的其他文件

}

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