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央视315曝光名单2014版看点解读
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编辑：刘艺 &&)
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央视曝光中行造假洗黑钱跟踪
来源：中金在线/银行编辑部
作者：佚名&&&
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　　编者按：从9日央视曝光中行造假洗钱至今，中行“洗钱门”事件仍在发酵中。在这2天的时间里，各方自持观点。中行作为当事人发声否认，除此央行、相关专家、网友也有自己的看法。
　　事件回顾
　　9日，据央视报道称，中国银行公然为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户，但按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。一时间这则“央视曝光中行造假洗黑钱”的新闻引起了广泛的关注。
　　多方观点
　　中行两度澄清三改措辞
　　7月9日9:20，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目曝光中国银行多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当‘地下钱庄’，造假‘洗黑钱’”。
　　7月9日盘后，中国银行在其官方网站、官网微博发布“关于优汇通业务的说明”(下称“说明”)进行澄清。中国银行称，关注到中央电视台等新闻媒体近日就中国银行“优汇通”业务进行报道，认为报道与事实有出入、理解上有偏差。中国银行表示，“业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”。
　　7月9日晚21时左右，中国银行官网和微博再次发布新的“关于优汇通业务的说明”。在此则说明中，中国银行做了三处改动。
　　专家：央视曝中行洗黑钱或系断章取义 郭田勇：说重了
　　中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇在接受相关媒体采访时，他指出，“说中行洗黑钱有点重了。但如果银行暗地通过一些业务突破5万美元的外汇额度限制，确实违规。”
　　郭田勇说，随着金融改革推进，人民币资本项目管制也会减少，未来5万美元的限制是否有必要存在和放宽，也可讨论，“在现有规定下，帮助客户非法转移资金，相关银行应接受整改。”
　　网友：对各种官方说法不满意 希望给民众合理答复
　　对于中国银行的官方回应，网友显然不买账。昨天有门户网站进行调查，超过七成的网友认为此举涉嫌“洗黑钱”，把矛头直指监管部门。
　　客观地讲，作为跨境人民币业务试点的优汇通，政策本身有一定的突破性，如冲破了每人每年最多换汇5万美元的规定，等等。外汇管理部门在监管中给予了更多的包容，加上跨境业务的专业性、封闭性，监管部门的确很难管得面面俱到、管到细枝末节，这给了分支机构走样、变通，打擦边球的空间。譬如，优汇通业务究竟是跨境人民币结算业务，还是国内换汇；有没有针对政府官员、国企高管的辨识机制，有没有公示机制；算不算绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇。正是这种模棱两可的界限，给了处于灰色地带的企业绕开监管，超额汇兑的机会。
　　事件影响
　　“洗钱门”事件染指股票
　　A股股价跌0.78%
　　今日，中国银行A股受央视曝光的利空消息影响，股价低开，跌0.78%，报2.56元/股。
　　据通达信数据显示，截至昨日收盘，银行板块平均下跌1.45%，平安银行领跌下挫2.82%，中信银行、北京银行均跌超2%，而兴业银行、民生银行、工商银行、浦发银行、交通银行、招商银行、南京银行、宁波银行、光大银行和华夏银行的跌幅均在1%左右，中国银行却仅跌0.78%。香港方面，中国银行H股昨日收市下跌2.79%，农业银行下跌2.22%，工商银行、建设银行、交通银行和招商银行等跌幅均超过了1%。
　　什么是优汇通？
　　“优汇通”已经成为海外投资移民过程中目前最常见的汇款方式。通过“优汇通”业务，中国居民可以将人民币可以免费先汇往巴黎(伦敦等)中行，然后兑换成客户想要的外币，再汇往全球28国家及地区，由于其汇价比国内的汇价便宜，所以可以帮市民节省一笔汇款费用。
　　按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。为了防范洗钱风险，《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》还规定，当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，金融机构应完整地登记相关汇款交易信息。对于所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径进行核实，确保信息的准确性。
　　『优汇通业务跟踪』
　　文章观点转载自腾讯财经、一财网、钱江晚报等媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，如有问题本网作为转载方不承担主要责任。
责任编辑：紫竹林
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